金融公司通过银行卡走流水

❶ 法律咨询，去年，公司让我们员工办理银行卡走流水。这犯法吗处罚是什么

员工应公司要求办理银行卡后，交给公司正常使用，员工没有责任。公司使用员工银行卡走流水帐，是从资金安全上面来考虑的，用掌控使用员工银行卡的方法后，公司就不用再担心资金走流水帐的风险。因为走流水帐的钱，是公司自己的钱，等于是自收自付，自付自收，就象在玩游戏似的。为什么公司耍用银行卡走流水帐呢？这是为了向银行证明其资金使用的活跃程度，以便提高信用等级，由此表明银行也是认可的，至少目前尚无法律规定，禁止此种做法。法无禁此，不违法。即因此，公司使用员工银行卡走流水帐的行为，不属违法，员工大可放心。而且，员工的银行卡在经过公司反复使用后，也会有相应的信用等级了，将来凭此银行卡，可以向银行申办银行信用卡。

❷ 个人银行卡帮公司走账导致流水过大被限制怎么解除

个人银行卡帮公司走账，然后因为流水过大被限制交易，所谓的帮公司走账是说的那么简单的吗？如果就是简单把公司走账会被限制交易吗？这里面涉及到的税的问题，不是单纯的走哪个账户的问题。

怎么解除没有好的办法解除，因为你这种情况被银行限制了，显然就是银行发现你这个账户有大额流水不符合你个人交易情况。而且交易的都是公款账户，你个人对个人的账户那是没问题的，但是公款对个人账户这有问题了，你想解封那你就找银行的客服，你问问大概是银行信用评级过了之后能够直接解封，还是说你履行相应证明和手续缴纳罚款之后能给你解封。

❸ 金融公司要银行流水有什么作用

1、银行流水是您个人财富以货币形式表现的时候并在银行里进出、停留的记录和证明。
2、银行流水的作用是为了说明借款人有一定的还款能力，因而被越来越多的银行、小额信贷公司等企业用以评判企业或个人贷款、赊帐的偿还能力，也有许多大使馆用以评判出国申请人的个人财力状况。

❹ 公司让我办银行卡走流水账，我需要注意些什么

1、银行打印企业账户的流水账单需要提供的材料：账户账号、银行账户法人身份证或代理人身份证及授权书。提交给银行工作人员申请打印。
2、 银行流水账单是指银行卡存取款交易对账单，也称银行账户交易对账单。指的是客户在一段时间内与银行发生的存取款业务交易清单，如某段时间里的收支明细账单，按照时间顺序一笔一笔列出来银行流水 详细。

❺ 想问下，别人用我的银行卡走公司流水会怎么样

要看具体 情况，有风险。
不能随便把银行卡之类的东西借过去，
如果去用你的银行卡拿去干不好的事情你也有责任的

❻ 款项打到银行卡然后转走算是流水吗

银行流水主要分为四部分：  个人流水：个人半年内的交易明细,消费 进出帐 转账 网银 话费充值等。  工资流水：个人有在当地公司工作,并且公司有为员工义务缴纳个人所得税的流水每月工资银行代发,银行代缴个人所得税,有消费 进出帐 转账 网银 话费充值等。  大额个人流水：个人半年内的交易明细,消费 进出帐 转账 网银 话费充值等个人生意往来流水体现。  个人异地流水：个人半年内异地交易明细 消费 进出帐 转账 网银 话费充值等 非理财金卡用户异地转账 取现 需扣手续费。  企业流水：俗称企业对账单企业所在当地银行开的一般账户 半年内的企业资金流动。   银行流水： 银行流水账应该是考核你的偿债能力的一个依据，流入流出的金额也是根据你自己的实际情况确认的，银行会根据自己的考核标准来判断，如果需要作假什么的，可以自己前期通过转入转出来  进行作假，不过一般银行的人员都可以分析出来，相对要求比较松的金融公司或者银行倒不在意。  （手机网络"网络现金贷"，随时满足您的消费需求！）

❼ 度小满金融为什么要存钱在卡里走流水

度小满金融旗下信贷服务“有钱花”绝对不会因各种原因要求用户先提供资金，请至官方应用市场搜索安装“有钱花APP”、“度小满金融APP”或登录“网络APP-常用功能-度小满钱包”，谨防上当受骗。碰到这种情况请立即直接向公安机关报案，也不要相信任何说可以帮你追回欠款的信息。

度小满金融“有钱花”业务均在我公司APP内展开， 有问题请认准有钱花官方客服热线95055，请勿与任何所谓“内部员工”或“第三方代理”私下通过QQ、微信或所谓的QQ、微信客服等进行联系与“交易”。

❽ 银行卡走流水犯法么

银行的流水是个人的财产信息，这个是受到法律的保护的。未经本人的授权，未经过司法程序相关机关的允许，是不得非法获取 出售或者提供他人的财产消息。

可是银行流水的财产消息怎么样才能够立案了？如果只是一般普通的几条流水，那么是不被立案的，如果你是一家公司的财务，把工资单打出来的时候那里也有流水呀？难道就违法了吗？

一般情况下，如果银行流水泄露超过25条的时候，那么依照刑法二百五十三条之一规定，这属于侵犯公民个人消息罪，最高可以判处有期徒刑七年。

那么还有另外一种可能就是：既然不是通过合法的途径来去取得的流水，那么这个流水又是否有效呢？答案肯定也是无效的。

刑事案件里面的证据必须讲究合法而无瑕疵，如果在民事诉讼的过程中严重侵害了他人的合法权益，没有经过合法程序调查的证据都是无效的。

还有一种情况就是：目前池子和笑果文化公司争议还未清楚，这一违规操作是否涉及到违法？那就输不得而知喽？

如果法院采取了措施，那么该银行泄露流水的事件就很有可能造成侵犯公民个人信息罪。

如果真的对簿公堂的话，银行未必是池子的对手。

银行是国企承担着更多的社会责任，对于群众来说就是弱势群体，法律是比较保护弱势群体的。

银行其实也不希望自己能够胜诉，因为一旦胜诉的话，那么舆论对于银行来说也是不利的，银行人员差别对待客户，势必会造成银行和客户之间的信任缺失，综合考量社会的危害性，这个必须以违法犯罪论处。

池子在这次微博当中就表示：以后不会再用中信银行的任何服务，希望给大家敲个警钟，坐拥400多万粉丝的观众纷纷喊着要"销卡"，足见舆论的危害性有多强。

极具讽刺意味的是，在配合"大客户"调取池子的流水明细之前，中信银行上海虹口支行曾经自我宣传过一个"欣喜"案例：

11月的一个早晨，张阿姨来银行办理转账业务，由于走的太急没有吃早饭，张阿姨平时有低血糖，填单过程中感到头晕不适，大堂经理小顾得知情况后，拿出自己新买的进口糖果给张阿姨吃，缓解了她的不适症状。

在这则公关味十足的故事最后是这样一句话：虹口支行就是不断通过对客户的体贴关怀，拉近与客户的距离。

不知道曾有几人体会过这种体贴和关怀，笑果文化体会到了。

中信中信哪里还有诚信呢？

目前池子微博的账号有接近5百万的粉丝，微博的下面还积累了3万多条评论，5万余条转发数据。

那么在这里就要搞清楚上面情况下可以调取银行的流水呢？

第一个肯定是本人可以的，或者本人委托律师机构持有相关的授权手续也是可以办理的，我记得银行好像有这样的规定，那就是本人还必须要带身份证，如果无法确定本人的话，还必须要现场打电话给本人，把电话当做录音仪作为证据。

第二个就是司法工作人员（在这里要注意了，必须是司法人员持有证明原件）持有合法的调查手续

第三个就是客户去世，法定监护人可以持有相关的证明调取，去世之后可以到公证处里开出证明

还有一种情况就是客户持有银行卡到自助机里面去查询流水，其实这种才是真正保护自己的方式，对于银行而言：如果是本人用银行卡去查询流水的话，那么风险应该是本人承担的。

客户是有义务保护自己的银行卡 密码等相关工具

中信银行泄露银行流水必定违反了《商业银行法》《征信管理条例》《个人金融信息安全规范》《网络安全法》和《个人信息安全规范》《消费者权益保护法》等多条行业特定法律和规章制度，来自法律和银保监会的行政处罚必然难逃。

像这样的事情可不是单单发生在中信这样的银行里面，其实很早之前就有很多银行爆出关于泄露客户信息问题的事件。

2010年，贵州日报就报道过：刘女士所在的公司在仲裁期间，公司开户银行未授权刘女士就私自将代发工资的流水给了公司，不过这件事情并没有扩大，善良的刘女士还是接受了银行的口头道歉并且没有追究银行的责任。

❾ 亲戚公司借我银行卡走流水，有什么风险

如果是非法收入为了偷逃税，甚至涉及一些非法交易
你至少得协助司法调查
而且现在银行风控严格
你的个人银行卡内大额流水
轻易就会被银行风控，要求提供收入来源证明和纳税证明
甚至会被税务局认定你没有如实申报个人收入属于偷税