金融机构人员可以炒股吗

⑴ 从事金融机构的股东（董事长）能不能开个人帐户用来炒股、炒权证之类的

证券公司是不允许的，为避免内幕交易，投资公司的可以

⑵ 证券从业人员为什么不能炒股

一是内幕交易行为。对于内幕交易行为，应该毫不手软，坚决严打。在轰动全国的“高淳陶瓷(600562,股吧)内幕交易案”中，原南京市经委主任刘宝春的妻子陈巧玲被刑拘后，其所在的南京证券初步认定“陈巧玲涉嫌违规的问题属于其个人行为，与公司治理结构无关”。虽然该内幕交易案的内幕消息来源初步确定并非担任相关上市公司重组财务顾问的金融机构，而是担任重组“操盘手”的地方经济部门官员，不过该内幕交易案依旧是一个证券从业人员炒股与内幕交易案夹杂的典型案件，以此为鉴对证券从业人员违规炒股现象进行管理制度上的反思、补漏，有利于防范类似事件的再次发生。

二是违规代客理财。作为具有信息和资金优势的群体，证券从业人员中的一些族群具有先天的“谋私”条件，利用个人和亲属账户炒股因为具有容易被发现等劣势，但是用自身资源优势与私募基金、游资等进行“合作、配合”，乃至直接操盘进行代客理财，则是安全度非常高的违法违规行为。这类现象容易滋生以权肥私、侵害公众及自身所在机构服务对象利益、在下跌趋势中容易引发诉讼官司等负面影响，所以，这类隐患应坚决予以铲除。

三是“老鼠仓”行为。对“老鼠仓”行为要加大“电压”，增大威慑力。在股票型基金和券商自营业务中，“老鼠仓”的发生已经成为一个老大难问题。基金和券商的仓位及资金优势，使一部分证券从业人员在证券市场“价量关系”规律中具有相当的谋私优势，利用基民和公家的资金来给自己或者亲属的账户以及其他实际控制账户“抬轿子”，是一种性质极其恶劣的违法行为。所以，“老鼠仓”行为是证券从业人员炒股中最需要加强电压的“高压线”。

⑶ 考了证券从业资格证就不可以炒股了吗

证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行及非银行金融机构、上市公司、会计公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，是个人财商水平的一个体现，是个人进行投资获利的知识工具。证券从业无论在国内、国外都是“金领”的职业追求。
申请执业证书的人员应当取得从业资格、被证券从业机构聘用、符合《办法》第十条规定的有关品格、声誉方面的条件；申请从事证券投资咨询业务的，还应当具有中国国籍、大学本科以上学历及两年以上证券从业经历；申请从事证券资信评估业务的，应当具备两年以上证券从业经历及中国证监会有关规定的条件。执业证书通过所在机构向中国证券业协会申请。协会应当自收到执业申请之日起三十日内，向证监会备案，颁发执业证书。执业证书不实行分类。取得执业证书的人员，经机构委派，可以代表聘用机构对外开展本机构经营的证券业务。取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。
所以考了证券从业资格证如果三年之内不在机构从业的理论上可以炒股，为自己投资获利。但是一旦进入机构从事证券方面的工作，证书获得者是不能为自己炒股获利的。

⑷ 拥有证券从业资格证的人可以炒股吗

拥有证券从业资格的人可以炒股，但如果是证券从业人员，就不允许炒股了。

⑸ 证券从业人员真的不能从事股票买卖吗

我认识证券从业人员都买卖股票，都有股票，只是他没用自己身份证开户，家人的。

但现在的证券从业人员又有几个不炒股呢？调查发现，多数分析师、客户经理均在一定程度上持有股票资产，管理层需要做的，只是阻止证券从业人员内幕交易及损害其他投资者利益即可。

证券从业人员，被多数投资者视为专家，时日浸淫之下，多少也会有点把自己当成高手的感觉，于是他们自认为自己的炒股能力至少好于普通投资者，如果在股市操盘，胜算应该很高。

⑹ 银监会对银行业金融机构从业人员职业操守指引投资股票具体是哪些规定

促进银行业安全高效稳健运行

日前，银监会有关部门负责人就银监会发布《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（以下简称《指引》）的有关问题回答了记者提问。

问：银监会为什么要制定《指引》？


答：《指引》的制定，首先是为了促进银行业的安全高效稳健运行，维护广大存款人和其他金融消费者的合法利益的需要。其次是为了加强和培育从业人员职业操守的需要。目前，我国银行业每年要从社会上录用一批新员工，有必要为他们提供职业操守入门的向导。三是我国银行业改革开放新形势的需要。改革开放30年来，我国经济和世界经济日益融合，金融改革不断深化，面对日益激烈的国际金融业竞争环境，客观上也要求从业人员具有诚信、尽职、廉洁等职业操守，维护银行业信誉。四是为了适应金融国际化发展，全面提升我国银行业竞争力的需要。银监会制定本《指引》，密切跟踪金融国际化发展趋势，制定对我国银行业从业人员素质的新要求，有利于按照符合银行业行业特点及要求来培育我国银行业从业人员队伍，以适应金融国际化的新形势。

问：《指引》的出台对我国应对国际金融危机有什么特殊意义？


答：导致国际金融危机的原因很复杂。银行业金融机构以经营货币资金为基本业务，其特点是高负债、高风险，与一般工商企业相比，具有更大的金融脆弱性和外部性，“骨牌效应”明显，特别是金融国际化、金融创新的不断发展对银行业从业人员职业道德和业务素质有很高的要求。银监会制定《指引》的目的之一，是适应金融国际化的新形势，推动我国银行业金融机构切实加强对从业人员职业操守的培育和规范，为促进我国银行业安全、高效、稳健运行提供人力资源保障。

问：《指引》主要内容及特点是什么？


答：《指引》共16条，分别就银行业从业人员正确处理与国家、与单位、与同业、与客户、与社会的关系，提出了相应的职业操守要求；对从业人员规避利益冲突、抵制商业贿赂和黄赌毒等不良行为及违法犯罪行为提出了要求；对从业人员买卖股票提出了限制性要求。对银行业金融机构董（理）事、监事和高级管理人员的职业操守提出了6项高于普通从业人员的要求。


《指引》力求简洁、明确、通俗易懂、便于宣传。从业人员学习后，知道哪些是自己该做的，哪些是不该做的；银行业金融机构董（理）事、监事和高管人员学习后，能够增强政治意识、大局意识和责任意识，除以身作则、身体力行、自觉遵循《指引》外，还要抓管理，带团队，教育和督促员工遵循《指引》。

问：《指引》的适用范围包括哪些银行业金融机构？


答：《指引》适用于由中国银监会及其派出机构依法核准的境内银行业金融机构从业人员，目前包括政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、邮政储蓄银行，信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，金融资产管理公司，汽车金融公司，货币经纪公司，农村信用合作社，城市信用社，外资银行，村镇银行，贷款公司，农村资金互助社等银行业金融机构，也包括银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、附属公司的从业人员。今后，银行业监管机构核准了新的银行业金融机构，其从业人员同样适用本《指引》。

问：我们注意到，《指引》对银行业金融机构从业人员买卖股票提出了限制性要求，这是基于什么考虑？

答：依据国家现行法律，银行业金融机构从业人员和其他行业从业者一样，享有使用自身合法财产、以合法的方式自由买卖股票的权利。


由于银行是经营货币的特殊企业，许多国家和地区都对银行业从业人员买卖股票的行为提出了限制性要求。借鉴境外经验和做法，从我国银行业实际出发，《指引》对银行业金融机构从业人员买卖股票提出了三项限制性要求。


问：《指引》中单独对银行业金融机构董（理）事、监事和高级管理人员职业操守提出了一些特殊要求，这是基于什么考虑？


答：《指引》第十四条对银行业金融机构的董（理）事、监事和高级管理人员提出了六个方面的特殊职业操守要求，这主要是基于遵循现代企业公司治理的最佳实务的考虑。为了维护业队伍形象，增强银行业金融机构信誉，保障中国经济金融安全高效稳健运行，《指引》除对从业人员职业行为提出普遍性标准要求外，对董（理）事、监事等高管人员提出高于一般从业人员的标准要求是必要的。

问：《指引》发布后，将如何抓好落实工作？


答：首先，各银行业金融机构和行业自律组织要认真组织学习，深刻领会《指引》的精神实质。特别是银行业金融机构的董（理）事、监事和高管人员，要以身作则，带头学习和遵行，体现在工作中、行动上。要将《指引》纳入新员工入行（司、社）培训内容，让他们从进入银行业金融机构第一天起，就了解从业人员应有的职业操守的标准要求。


其次，各银行业金融机构和行业自律组织要依据《指引》要求，制定或修订符合自身特点的从业人员职业操守细则。高管层还负有明确本单位关键岗位员工特殊职业操守的责任，以便更好地指导和规范本单位从业人员行为。


第三，《指引》第四条提到：银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和人力资源管理范围，建立可持续的评价和监督机制。各银行业金融机构和行业自律性组织要深刻领会其涵义，不仅要根据《指引》去修改完善其原有的员工守则、员工操守或实施细则，同时要将《指引》纳入合规管理和人力资源管理中，以利于组织从业人员对《指引》的遵循情况进行自我评估，不断引导和培育从业人员。

⑺ 炒股算不算是违法的

《中华人民共和国刑法修正案（七）》

二、将刑法第一百八十条第一款修改为：“证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。”
增加一款作为第四款：“证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的，依照第一款的规定处罚。”



最高人民检察院、公安部印发《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》

第三十六条[利用未公开信息交易案(刑法第一百八十条第四款)]证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

（一）证券交易成交额累计在五十万元以上的;

（二）期货交易占用保证金数额累计在三十万元以上的;

（三）获利或者避免损失数额累计在十五万元以上的;

（四）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的;

(五)其他情节严重的情形。



《中华人民共和国证券法》

第四十三条证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。

任何人在成为前款所列人员时，其原已持有的股票，必须依法转让。

第一百九十九条法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以买卖股票等值以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。



《中华人民共和国证券投资基金法》

第十八条基金管理人的董事、监事、经理和其他从业人员，不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

第九十七条基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的从业人员违反本法第十八条规定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，依法承担赔偿责任；情节严重的，取消基金从业资格；构成犯罪的，依法追究刑事责任。以下五种方式炒股是非法的：

并购重组过程中上市公司及并购对象的财务造假、舞弊行为；

以市值管理名义内外勾结、集中资金优势和信息优势操纵市场行为；

与多种违法违规行为交织的新三板市场发生的内幕交易行为；

证券公司等金融机构从业人员利用未公开信息交易行为；

集中资金、持仓优势操纵期货交易价格行为。以以下五种方式炒股是非法的：

并购重组过程中上市公司及并购对象的财务造假、舞弊行为；

以市值管理名义内外勾结、集中资金优势和信息优势操纵市场行为；

与多种违法违规行为交织的新三板市场发生的内幕交易行为；

证券公司等金融机构从业人员利用未公开信息交易行为；

集中资金、持仓优势操纵期货交易价格行为。
集中资金、持仓优势操纵期货交易价格行为。

⑻ 银行，证券（券商或投行），信托，保险，公募或私募基金这些单位的员工能不能自己进行股票等金融交易

证券公司的员工不可以炒股，其他的仅供机构是允许买自己家的产品的！

⑼ 为什么证券从业人员不许炒股

为什么证券从业人员不许炒股？坦白说，做证券的人，离钱真的是非常近，尤其是一大笔钱。金融机构是对于本人业务流程，证券公司是关键对于于公司，全部往来的钱财金额都不容易小。离钱越近的岗位越发战战兢兢，由于一个一不小心，你能掉进他人让你挖的坑，或是一不小心你也就会违反到法律法规的边沿，因此 绝大多数的证券人员都是挑选平稳地挣钱与生活，不愿探险。

（四）危害社会发展公共性利益、所属组织或是别人的合法权利；

（五）从业与其说做好本职工作有利益矛盾的业务流程；

（六）接纳利益攸关方的行贿或对其开展行贿，如接纳或赠与礼品、采购回扣、赔偿或酬劳等，或从业很有可能造成与投资人或所属组织中间造成利益矛盾的主题活动；

（七）交易法律法规严令禁止交易的证券；

（八）利用工作中方便向一切组织和本人运输利益，危害顾客和所属组织利益；

（九）违反规定向顾客做出项目投资不会受到损害或确保最少盈利的服务承诺；

（十）藏匿、仿冒、伪造或是损坏交易明细；

（十一）证监会、研究会严禁的别的个人行为。

以上就是我的详细介绍了，希望能帮到你了解清楚。

⑽ 考了证券从业资格证是不是不可以炒股啊

考到了证券从业资格证，但没有在证券行业从业，是可以炒股的。只要从事了证券工作，无论有证券从业资格证，都是禁止炒股的。

根据《中华人民共和国证券法》第四十三条证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。任何人在成为前款所列人员时，其原已持有的股票，必须依法转让。

(10)金融机构人员可以炒股吗扩展阅读：

《中华人民共和国证券法》第一百四十五条证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券。

第一百四十六条证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。

第一百四十七条证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述资料的保存期限不得少于二十年。