金融机构升格条件

⑴ 升格的法定刑和法定刑从重处罚的区别

法定刑升格条件与结果加重犯事实上并不是同等概念，虽然二者的最终结论都是加重处罚。大致而言，法定刑升格条件的范围比结果加重犯要广，法定刑升格条件中的特别行为或者情节可能包括结果，但是结果加重犯只有造成刑法规定的特定结果时才能以结果加重犯处罚。

但是有时二者是存在重合的，并不是完全相分离的。

例1：结果加重犯中抢劫致人死亡的，我们也可以说抢劫致人死亡的结果是抢劫罪的法定刑升格条件。抢劫致人死亡则既是法定刑升格条件，又是结果加重犯。但是，对于持枪抢劫这种情节，我们可以说持枪抢劫是抢劫罪的法定刑升格条件，但不能说它是抢劫罪的结果加重犯。

例2：结果加重犯中强奸致人死亡的，我们也可以说强奸致人死亡的结果是强奸罪的法定刑升格的条件。

(1)金融机构升格条件扩展阅读

一、结果加重犯，是指行为人实施了基本犯罪构成的行为，同时又造成一个基本犯罪构成以外的结果，刑法对其规定较重法定刑的情况。

刑法分则条文对结果加重犯造成的特定结果专门规定了较重的法定刑，换句话说结果加重犯必须是在刑法分则中明确规定的，而结果加重犯中的结果是作为适用较重法定刑的唯一处罚依据。

二、法定刑升格主要是指本来判较轻刑罚的罪行，但是如果行为人有法律规定的更为恶劣的行为或者情节的，就需要升级行为人的刑罚档次，加重对行为人的处罚。

《刑法》第二百六十三条 以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产：

1、入户抢劫的；

2、在公共交通工具上抢劫的；

3、抢劫银行或者其他金融机构的；

4、多次抢劫或者抢劫数额巨大的；

5、抢劫致人重伤、死亡的；

6、冒充军警人员抢劫的；

7、持枪抢劫的；

8、抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。

⑵ 法定刑升格 是什么意思 46

法定刑升格主要是指本来判较轻刑罚的罪行，但是如果行为人有法律规定的更为恶劣的行为或者情节的，就需要升级行为人的刑罚档次，加重对行为人的处罚。根据《刑法》第263条对抢劫罪规定了8种法定刑升格条件:

(一)入户抢劫的;

(二)在公共交通工具上抢劫的;

(三)抢劫银行或者其他金融机构的;

(四)多次抢劫或者抢劫数额巨大的;

(五)抢劫致人重伤、死亡的;

(六)冒充军警人员抢劫的;

(七)持枪抢劫的;

(八)抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。”

《刑法》第318条第1款对组织他人偷越国(边)境罪规定了7种法定刑升格条件:

1、组织他人偷越国(边)境集团的首要分子;

2、多次组织他人偷越国(边)境或者组织他人偷越国(边)境人数众多的;

3、造成被组织人重伤、死亡的;

4、剥夺或者限制被组织人人身自由的;

5、以暴力、威胁方法抗拒检查的;

6、违法所得数额巨大的;

7、有其他特别严重情节的。此外,很多条文仅将犯罪数额巨大、数额特别巨大作为法定刑升格条件;不少条文仅将情节严重、情节特别严重作为法定刑升格条件。

(2)金融机构升格条件扩展阅读：

法定刑升格的根据只能是责任的加重，而不是预防的必要性增大。换言之，只有责任刑加重或者升格，才能适用升格的法定刑，预防情节不可能成为法定刑升格的根据。这是不言自明的道理。当一个法定刑有几个幅度时，法官只能根据已选定的法定刑，考虑预防犯罪的需要。

倘若影响责任刑的情节与影响预防刑的情节都成为法定刑升格情节，就不可避免出现这样的现象：按照责任轻重，只能适用最低档法定刑，但按照预防需要却应适用较高档法定刑，于是，预防刑突破了责任刑；或者，按照责任轻重，应当适用较高档法定刑，但按照预防需要，只能适用最低档法定刑。于是，即使没有减轻处罚情节，也会减轻处罚。这明显违反了刑法的规定。

法定刑升格的根据虽然是责任加重，但并不意味着将不法排除在加重根据之外。一方面，责任是对不法的责任，而不是单纯的心理状态或者主观恶性。没有不法就没有责任，所以，责任加重以存在不法为前提。另一方面，在行为人具备法定责任要素且责任形式相同的前提下，责任的轻重主要取决于不法的轻重。

参考资料：

《中华人民共和国刑法》-中国人大网

⑶ 如何成立金融企业，其条件和办理程序要求是什么

成立金融机构或非金融机构的最基本条件是二个：一你要有金融资本；二是要向中国人民银行审批金融机构或非金融机构许可证。如果人民银行能批准你设立金融机构或非金融机构的许可证，那么才能到工商行政管理部门办理营业执照。

⑷ 急！！！ 银行设立的条件

根据《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》第六条规定：

设立股份制商业银行法人机构应当符合以下条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程；
（二）注册资本为实缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币；
（三）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；
（四）有健全的组织机构和管理制度；
（五）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。

第七条规定
设立股份制商业银行法人机构，还应当符合其他审慎性条件，至少包括：
（一）具有良好的公司治理结构；
（二）具有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险；
（三）地方政府不向银行投资入股，不干预银行的日常经营；
（四）发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者；
（五）具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；
（六）具备有效的资本约束与资本补充机制；
（七）有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。

合资、外资金融机构的条件可参看中国银监会网站http://www.cbrc.gov.cn/chinese/info/xzxk/index.jsp?flag=2

⑸ 如何进行金融体制改革

一是结合国情。中国金融改革已走到深层次阶段，利率市场化将成为一场不可避免的攻坚战。纵观世界各国利率市场化进程，总体上可以分为“外生推动型”和“内生演进型”，其中既有美国、日本等国家的成功案例，也存在一些国家的败局。我国利率市场化改革既需要依靠政府自上而下的推动，同时也需要制度、习俗、惯例等“内生”条件的共同作用。“摸着石头过河”是一个有效方法，中国金融体制改革要取得成功，应考虑中国的实际国情，构建配套的宏观环境、市场机制、监管制度以及微观主体，探索一条有中国特色的利率市场化改革之路。
二是大胆创新。当前中国金融存在的一个主要问题在于金融资源错配，进而造成市场结构失衡。要打破困局，必须大胆创新，形成与社会主义市场经济相适应的金融制度体系与架构。党的十八大指出，要深化金融体制改革，加快发展多层次资本市场。发展多层次资本市场，需要从多方面改革创新：比如,改变大银行垄断格局，为民营金融机构、小微金融机构提供政策性支持；突破中小企业股权交易的制度障碍，积极探索区域性股权市场的发展模式，打破区域分隔界限，拓宽中小型及科技创新型企业融资渠道；利用大数据平台，整合互联网金融、传统银行的优势资源，实现金融生态多样化，给实体经济的发展带来新的活力；创新金融监管模式，等等。
三是以人为本。
一方面应推广普惠性金融理念。发展普惠金融，首要解决的就是小微企业融资难问题，增加小微企业金融服务内生供给是关键。要充分发挥市场内生性力量的作用，鼓励民间资本发起设立与小微企业平等对接的地方性中小金融机构；完善对小微企业金融服务的差异化监管与考核政策，在财税政策方面给予适当的风险补偿；进一步改进完善融资担保服务等多种金融机制，扩大金融服务供给的覆盖面。
另一方面要发挥好政府作用。在以商业金融体系为主导的前提下，打造政策性金融体系，才能让金融改革真正惠及民生，服务百姓。打造政策性金融体系，可从多方面入手：发挥好现有政策性金融机构在城镇化中的重要作用，同时研究建立城市基础设施、政策性金融机构，让政策性资金和市场资金形成合力，加强大病医保领域的政策性金融支持力度，切实解决人民群众因病致贫、因病返贫的突出问题；加大对边远贫困地区农业开发、农村基础设施建设、公共服务设施建设和新型城镇化发展的中长期信贷支持力度,着力做好农业转移人口的综合性金融服务。

⑹ 刑法中几种常见的升格法定刑

一、抢劫罪升格法定刑

犯抢劫罪有下列情形之一的，处10年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产：

(1)入户抢劫的;

根据最高人民法院2000年11月17日《关于审理抢劫案件具体应用法律若干问题的解释》，“入户抢劫”，是指为实施抢劫行为而进入他人生活的与外界相对隔离的住所，包括封闭的院落、牧民的帐篷、渔民作为家庭生活场所的渔船、为生活租用的房屋等进行抢劫的行为。对于入户盗窃，因被发现而当场使用暴力或者以暴力相威胁的行为，应当认定为入户抢劫

(2)在公共交通工具上抢劫的;

根据上述司法解释，“在公共交通工具上抢劫”，既包括在从事旅客运输的各种公共汽车，大、中型出租车，火车，船只，飞机等正在运营中的机动公共交通工具上对旅客、司售、乘务人员实施的抢劫，也包括对运行途中的机动公共交通工具加以拦截后，对公共交通工具上的人员实施的抢劫。小型出租车不应视为公共交通工具。

(3)抢劫银行或者其他金融机构的;

根据司法解释，“抢劫银行或者其他金融机构”，是指抢劫银行或者其他金融机构的经营资金、有价证券和客户的资金等。抢劫正在使用中的银行或者其他金融机构的运钞车的，视为“抢劫银行或者其他金融机构”。

(4)多次抢劫或者抢劫数额巨大的;

“多次抢劫”应指三次以上抢劫;“抢劫数额巨大”的认定标准，参照各地确定的盗窃罪数额巨大的认定标准执行。对抢劫博物馆、重要文物的，应作为抢劫数额巨大处理。

(5)抢劫致人重伤、死亡的;

“抢劫致人重伤、死亡”，既包括行为人的暴力等行为过失致人重伤、死亡，也包括行为人为劫取财物而预谋故意杀人，或者在劫取财物过程中，为制服被害人反抗而故意杀人。

(6)冒充军警人员抢劫的;

“冒充军警人员抢劫的”，是指冒充军人或警察抢劫。

(7)持枪抢劫的;

“持枪抢劫”，是指行为人使用枪支或者向被害人显示持有、佩带的枪支进行抢劫的行为。这里的“枪”仅限于能发射子弹的真枪，不包括仿真手枪与其他假枪;但不要求枪中装有子弹。

(8)抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。

“抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资”中的“军用物资”仅限于武装部队(包括武警部队)使用的物资，不包括公安警察使用的物资。“抢险、救灾、救济物资”是指已确定用于或者正在用于抢险、救灾、救济的物资。

二、强奸罪升格法定刑

具有下列情形的，处10年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑：

（1）强奸妇女情节恶劣的。

主要是指利用残酷的暴力手段如捆绑、捂嘴、卡脖等强奸妇女的；在行奸过程中肆意蹂躏妇女的；长期多次对某一妇女进行强奸的；强奸精神病患者、严重的痴呆症患者、孕妇、病妇的；等等。

（2）强奸妇女多人的，既可以是多次强奸多名妇女，又可以是一次强奸多名妇女，多人是指3人以上。

（3）在公共场所当众强奸妇女的。

所谓“当众”是指能为不特定的3人以上所见的情形。如在车站、码头、医院、学校、公园、剧院等人来人往较多的场所强奸妇女。

（4）二人以上轮奸的

（5）致使被害人重伤、死亡或者造成其他严重后果的。

是指行为人在强奸妇女之前或在强奸过程中故意使用暴力或因自己的性行为直接导致被害人重伤或者当场死亡或经治疗无效死亡。如果出于杀人故意而采用暴力将其杀死后再进行奸尸的，应以故意杀人罪论处，奸尸作为一个严重情节考虑。如果行为人在强奸妇女后，出于报复、灭口又将妇女杀害或伤害的，应以强奸罪和故意杀人罪（或故意伤害罪）数罪并罚。其他严重后果，是指因强奸行为导致被害人精神失常、自杀或者婚姻破裂的等情况。

三、拐卖妇女儿童罪升格法定刑

（1）首要分子。

（2）拐卖妇女、儿童三人以上。

（3）奸淫被拐卖的妇女的。这个奸淫既包括强奸，也包括被害人自愿与人贩子发生性关系的。

（4）诱骗、强迫被拐卖的妇女卖淫，或者将被拐卖的妇女卖给他人迫使其卖淫的。

（5）以出卖为目的，使用暴力、胁迫或者麻醉的方法绑架妇女、儿童的。

（6）以出卖为目的，偷盗婴幼儿的。在刑法里面把人分为成年人（18周岁以上）、未成年人（不满18周岁）、儿童（不满14周岁）、幼儿（1-5周岁）、婴儿（不满1周岁）。

（7）造成被拐卖的妇女、儿童或者其亲属重伤、死亡或者其他严重后果的。这里的造成指的是过失导致，如果是故意，数罪并罚。

（8）将妇女、儿童卖往境外。这个境外既包含国外，也包含港澳台。但是将境外的女子卖到境内不算。

（口诀：多次手淫，妈有外伤！）

四、组织、强迫卖淫罪的升格法定刑

组织他人卖淫或者强迫他人卖淫的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

（1）组织他人卖淫，情节严重的；

（2）强迫不满十四周岁的幼女卖淫的；

（3）强迫多人卖淫或者多次强迫他人卖淫的；

（4）强奸后迫使卖淫的；

（5）造成被强迫卖淫的人重伤、死亡或者其他严重后果的。

⑺ 金融机构高级管理人员任职资格管理办法 废止了吗

为进一步贯彻落实“国九条”，促进证券行业专业管理队伍的形成和经营管理水平的提高，切实保护投资者合法权益，中国证监会日前颁布了《证券公司高级管理人员管理办法》（详见第7版）。该《办法》将于11月15日起施行。

据介绍，证监会曾于1998年颁布实施《证券经营机构高级管理人员任职资格管理暂行办法》，初步建立了高管人员的监管制度。随着证券市场的发展，出现了许多新情况和新问题，相应地对证券公司的高管人员的执业素质、执业能力、执业水平和监管工作也提出了更高的要求。这都要求通过加强动态持续监管、实行责任追究、建立激励机制来进一步规范高管人员的行为，促进证券公司的健康发展。因此，有必要制定新的高管人员管理办法。

新《办法》分六章四十六条，分别对证券公司高管人员范围、申请高管人员任职资格的条件和程序、高管人员的基本行为规范以及证监会对高管人员监管的主要内容、方式、手段、相应程序及监管要求等作出规定。相比1998年出台的高管人员管理办法，新《办法》有以下主要特点：(剖析主流资金真实目的，发现最佳获利机会！)

一是所规范的行为主体有所扩大。除将证券公司的高级管理人员或实际履行高管职责的人员纳入管理范围外，还对取得高管任职资格但未被证券公司选聘任职的人员也纳入日常监管范围。《办法》将高管人员界定为对公司决策、经营、管理负有职责的人员，包括董事长、副董事长、监事长、总经理、副总经理、公司财务负责人、公司合规负责人以及实际履行上述职责的人员。

二是严格了证券公司高管人员的任职条件。《办法》除要求高管人员具备相应的从业经历、担任管理职务的年限外，还必须通过证监会认可的资质测试。

三是引入了“不适当人选”制度。新《办法》明确规定不适当人选的具体标准，更加重视高管人员的胜任能力和职业操守。《办法》规定，被认定为不适当人选的，所在公司要解除其职务，任何公司两年内不得选聘其为高管人员。

四是强化了高管人员的责任。《办法》明确了高管人员的责任，建立了责任追究制度。

五是加强了对高管人员的持续动态监管。主要体现在：（一）监管关口前移，以加强对高管人员任职资格的实质性审核。《办法》规定拟任高管的个人应事先取得高管任职资格，公司选聘有高管资格的人员担任高管必须及时备案，并要求证券公司在做出选聘和解聘高管人员动议前，应征求公司注册地证监会派出机构的意见，取得认可。

（二）建立高管人员数据库。《办法》将原来由公司提出申请改为个人直接申请高管资格，取得任职资格人员信息自动进入证监会建立的高管人员数据库，证监会可采取适当方式进行披露，各证券公司和有关单位可以查询，并从中选聘人员担任高管。

（三）加强日常监管。申请人员一经取得高管人员任职资格，证监会即开始对其实行持续动态监管，要求其参加培训和年度考核。在高管人员缺乏专业胜任能力、管理不善或者违反承诺、不能有效执行公司治理和内部控制制度等情况下，将认定其为不适当人选。

《办法》还规定在公司存在重大经营风险或高管人员未能尽职可能导致公司出现重大风险等情况下，证监会可以责令公司董事会限期更换高管人员或者指定人员临时履行高管人员职责。

据悉，为配合《办法》的实施，证监会还同时发布了《关于实施〈证券公司高级管理人员管理办法〉有关问题的通知》，就贯彻落实办法的一些操作问题和过渡期的有关安排进行了说明。

⑻ 进入金融行业需要什么要求

投资银行是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。
由于投资银行业的发展日新月异，对投资银行的界定也显得十分困难。投资银行是美国和欧洲大陆的称谓，英国称之为商人银行，在日本则指证券公司。国际上对投资银行的定义主要有四种：
第一种：任何经营华尔街金融业务的金融机构都可以称为投资银行。
第二种：只有经营一部分或全部资本市场业务的金融机构才是投资银行。
第三种：把从事证券承销和企业并购的金融机构称为投资银行。
第四种：仅把在一级市场上承销证券和二级市场交易证券的金融机构称为投资银行。
投资银行是与商业银行相对应的一个概念，是现代金融业适应现代经济发展形成的一个新兴行业。它区别于其他相关行业的显著特点是，其一，它属于金融服务业，这是区别一般性咨询、中介服务业的标志；其二，它主要服务于资本市场，这是区别商业银行的标志；其三，它是智力密集型行业，这是区别其他专业性金融服务机构的标志。
商业银行”是英文Commercial Bank的意译。在给这个概念下定义问题上，中西方提法不尽相同。我们认为商业银行的定义应包括以下要点，第一，商业银行是一个信用授受的中介机构；第二，商业银行是以获取利润为目的的企业；第三，商业银行是唯一能提供“银行货币”（活期存款）的金融组织。综合来说，对商业银行这一概念可理解为：商业银行是以经营工商业存、放款为主要业务，并以获取利润为目的的货币经营企业。这个定义方法实际上是把中西方学者对商业银行所下定义做了一个概括。商业银行的特征如下：
（１）商业银行与一般工商企业一样，是以盈利为目的的企业。它也具有从事业务经营所需要的自有资本，依法经营，照章纳税，自负盈亏，它与其他企业一样，以利润为目标。
（２）商业银行又是不同于一般工商企业的特殊企业。其特殊性具体表现于经营对象的差异。工商企业经营的是具有一定使用价值的商品，从事商品生产和流通；而商业银行是以金融资产和金融负债为经营对象，经营的是特殊商品…一货币和货币资本。经营内容包括货币收付、借贷以及各种与货币运动有关的或者与之相联系的金融服务。从社会再生产过程看，商业银行的经营，是工商企业经营的条件。同一般工商企业的区别，使商业银行成为一种特殊的企业——金融企业。
（３）商业银行与专业银行相比又有所不同。商业银行的业务更综合，功能更全面，经营一切金融“零售”业务（门市服务）和“批发业务”，（大额信贷业务），为客户提供所有的金融服务。而专业银行只集中经营指定范围内的业务和提供专门服务。随着西方各国金融管制的放松，专业银行的业务经营范围也在不断扩大，但与商业银行相比，仍差距甚远；商业银行在业务经营上具有优势。

你的条件要进入银行 难滴~~除非有关系 大家都是快毕业生 迟点可以Q聊 ~