金融机构年检

『壹』 贷款卡年检要什么资料以及年检的流程

贷款卡年检资料：
①贷款卡；
②《贷款卡年审报告书》；
③已办理当年年检的《企业法人营业执照》正本或副本原件及复印件；
④已办理当年年检的《中华人民共和国组织机构代码证》原件及复印件；
⑤税务登记证（国税或地税）原件及复印件；
⑥年审前上年度资产负债表、损益表和现金流量表，并须加盖单位行政公章（大中型企业才须提供现金流量表）；
⑦经办人身份证原件及复印件、法定代表人身份证复印件；
⑧如法人代表为境外投资者且授权境内人员全权处理相关事宜时，该企业除带上述资料外，还须携带授权委托书。

贷款卡年检流程：
1、需要进行企业贷款卡年检的企业持贷款卡原件、营业执照或者复印件、组织机构代码原件等到人民银行领取贷款卡年检报告书;
2、填写企业贷款卡年检报告书;
3、准备企业贷款卡年检材料移交人民银行年审工作人员;
4、银行审核材料，为年检企业开具回执，说明领取贷款卡时间，企业在规定时间领取年检合格的贷款卡。

注意:
1、要是赶上企业贷款卡年检，但是企业的贷款卡却在金融机构使用，那么，可以不用贷款卡，但必须向人民银行提供该金融机构对于贷款卡正在被使用的证明书。
2、如果企业在年检时发现贷款卡丢失，可以申请贷款卡挂失登记。
3、年审错过之后，企业贷款卡暂停使用，金融机构就不会给企业提供新的信贷业务。所以，一定要及时进行贷款卡年检。

在2014年11月24日公布的《国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》（国发〔2014〕50号），明确取消贷款卡发放核准后，中国人民银行已先后下发《中国人民银行关于贯彻落实<国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定>的通知》（银发〔2014〕359号）及《中国人民银行办公厅关于取消贷款卡发放核准行政审批项目有关事项的通知》（银办发〔2014〕257号），宣布自2014年12月5日起停止办理贷款卡发放和年审工作，人民银行也不再对金融机构在办理信贷业务时是否查验借款人贷款卡事项进行检查。

『贰』 企业工商银行账户请问如何在网上年检

按照工商行政管理办法，工商年检必须到工商部门进行。不可以在网上年检。账户年检是指存款银行根据存款人提交的账户年检数据，每年对开立的人民币单位银行结算账户的合规性、合法性以及账户信息和账户数据的真实性、有效性进行审核确认，并与人民币银行结算账户管理系统中存储的信息进行比对，确认是否一致，并在账户系统中标注年检标识。
拓展资料：
中国工商银行是一家从事存贷款、结算与现金管理等业务的金融机构，成立于1984年1月1日，是中央管理的大型国有银行。银行主要业务包括：公司存贷款、普惠金融、机构金融、结算与现金管理、贸易融资、投资银行等，于2006年10月27日在港交所和上交所同步挂牌上市。
中国工商银行成立于1984年1月1日。2005年10月28日，整体改制为股份有限公司。2006年10月27日，成功在上交所和香港联交所同日挂牌上市。工行将服务作为立行之本，坚持以服务创造价值，向全球810万公司客户和6.5亿多个人客户提供全面的金融产品和服务。自觉将社会责任融入发展战略和经营管理活动，在发展普惠金融、支持精准扶贫、保护环境资源、支持公益事业等方面受到广泛赞誉。始终聚焦主业，坚持服务实体经济本源，与实体经济共荣共存、共担风雨、共同成长；始终坚持风险为本，牢牢守住底线，不断提高控制和化解风险能力；始终坚持对商业银行经营规律的把握与遵循，致力于打造“百年老店”；始终坚持稳中求进、创新求进，持续深化战略，积极拥抱互联网；始终坚持专业专注，开拓专业化经营模式，锻造“大行工匠”。连续七年蝉联英国《银行家》全球银行1000强、美国《福布斯》全球企业2000强及美国《财富》500强商业银行子榜单榜首，连续四年位列英国Brand Finance全球银行品牌价值500强榜单榜首。
工商银行积极开展扶贫工作，被中国扶贫基金会授予“2008中国民生行动先锋”称号，被国务院扶贫办评为“中央国家机关等单位定点扶贫先进单位”；继续向北京大学捐赠100万元教育基金；在奥运期间实现“生产运行零事故”和“奥运服务零投诉”，为奥运会的成功举办做出了积极贡献；坚持回馈社会的理念，不定期组织员工走进社区，开展一系列以“中国工商银行青年爱心行动”统一命名的青年志愿者活动。

『叁』 企业贷款卡年检的时间、过程

贷款卡是由中国人民银行发给借贷人来凭以向金融机构申请办理信贷业务的资格证明。每个贷款卡的编码都是唯一的，并由中国人民银行统一编码，贷款卡是由借贷人持有，有效期为一年，在中国境内通用。贷款卡通常需一年过审一次，超过期限未年审的贷款卡不能用于贷款申请。
1、企业贷款卡年检时间和2015年年检公告资料：
企业贷款卡年审时间一般定为每年3月1日—8月30日，在中国人民银行各个支行指定的地点进行年审。
2、2015年贷款卡的年审时间及流程

2015贷款卡的年审时间，是由各地人民银行决定的，因此各地的年审时间可能不同。如成都地区贷款卡年审时间为全年，到期前任何时间月份都可到发卡的人民银行办理年审手续。而有的地方贷款卡年审时间集中在某几月，如去年马鞍山贷款卡年审时间为4月16日-7月31日。建议企业向当地人民银行咨询贷款卡年审具体时间。

3、贷款卡年审时提交资料如下：

1、法人企业
①贷款卡;
②《贷款卡年审报告书》;
③已办理当年年检的《企业法人营业执照》正本或副本原件及复印件;
④已办理当年年检的《中华人民共和国组织机构代码证》原件及复印件;
⑤税务登记证(国税或地税)原件及复印件;
⑥年审前上年度资产负债表、损益表和现金流量表，并须加盖单位行政公章(大中型企业才须提供现金流量表);
⑦经办人身份证原件及复印件、法定代表人身份证复印件; ⑧如法人代表为境外投资者且授权境内人员全权处理相关事宜时，该企业除带上述资料外，还须携带授权委托书。
2、事业法人单位、非法人企业、个体工商户

①贷款卡;
②《贷款卡年审报告书》;
③《事业单位法人登记证》、《营业执照》正本或副本原件及复印件或上级批文原件及复印件;
④已办理当年年检的《中华人民共和国组织机构代码证》原件及复印件;
⑤税务登记证(国税或地税)原件及复印件(只限非法人企业和个体户);
⑥经办人身份证原件及复印件、负责人身份证复印件。
4、2015贷款卡年审流程：
1.各个单位需要办理贷款卡年审的时候，先要带贷款卡原件、营业执照、组织机构代码证件等相关资料到当地人民银行领取《贷款卡年审报告书》。
2.各单位按要求规范的填写《贷款卡年审报告书》，并准备相关的材料，交送人民银行年审柜台。
3.人民银行收到年审资料后进行年审，并为年审单外开具回执，注明领取贷款卡的时间，然后年审单位在规定的时间到当地人民银行领取年审合格的贷款卡。
以上为贷款卡年审通用流程，不排除有地区差异。

5、需要注意的是：
贷款卡办理处于每年3月至6月15日对贷款卡年审，当年办理的贷款卡不用年审。

『肆』 三证合一后企业银行账户年检如何办理

单位银行账户年检。

银行对单位银行账户的年检可以通过，但不限于以下方式进行：

1.要求存款人提交开户证明文件；

2.向公安、工商行政管理等部门核实；

3.委托第三方专业机构核实；

4.回访客户或实地查访；

5.通过政府或其相关职能部门的官方网站查询；

6.审核贷款证明文件等多种方式。

银行应留存账户年检的纸质或电子记录和资料。

『伍』 银行开户许可证需要年检么一般什么时候

银行开户许可证不需要年检，银行开户许可证是由中国人民银行核发的一种开设基本帐户的凭证。凡在中华人民共和国境内金融机构开立基本存款账户的单位可凭此证，办理其它金融往来业务。存款帐户分为基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户。

拓展资料：

银行存款帐户分为基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户。

基本存款帐户是存款人办理日常转帐结算和现金收付的帐户。存款人的工资、奖金等现金的支取，只能通过基本存款帐户办理。临时存款帐户有效期限由当地人民银行参照临时营业执照的有效时间或有权部门批准设立外来临时机构时间核定。借款转存帐户有效期限根据借款合同约定的借款期限核定。专用存款帐户有效期限由当地人民银行根据规定用途资金需要核定。

参考资料：网络_银行开户许可证

『陆』 企业年检需要什么资料

要看来企业的性质，外资企自业需要联合年检，内资企业就比较方便，只需登录网上年检网址，按照提示进行申报（第一次网上登录需填写企业基本资料），提交成功后，5个日后查看年检结果，初审通过，按照提示打印相关资料，带相关资料7日内到相关工商所报送年检材料，领取执照，很方便。

『柒』 银行对公帐户年检主要看什么

根据《公司条例》中第122条规定，所有在注册之有限公司的每年财务报表需给予会计师事务所审核，以便公司各股东于周年大会透露公司的财政状况。此外，税务局也要求于成立之公司随每年税表附上己审核之财务报告，以作为评税之用。此外法定审计乃按照法例及会计师公会所颁布的核数准则而进行。在过程中，需要了解客户的行业特性、企业的运作模式、管理架构、潜在问题及风险管理等知项因素，作出周详及切实的审计蓝本，让您公司法定年审及做帐报税更加简单合法。
公司年审须提供的资料如下：
老客户
（1）亲自签署确认书并支付年审年报费用
（2）亲自签署或由公司秘书签署周年申报文件
新客户
（1）商业登记证复印件；
（2）注册证书复印件；
（3）公司章程1本；
（4）成立公司全套法定文件复印件（包括：表格D1、D3、R1、NC1文件）；
（5）股东或董事身份证明文件复印件（以递交到政府备案的为准）
（6）改股、增资、改名相关文件复印件（如未有涉及到相关事项的，可不必理会此条）
（7）亲自签署确认书
（8）亲自签署或由公司秘书签署周年申报文件

二、具体涉及事项:
1、税务局年审：续期商业登记证。公司成立周年日翌日起计每一年都要重新去税务局领一份新年度的商业登记证，过期商业登记证无需交回，敬请保留；
2、公司注册处周年申报：续期注册证书。根据公司前一年度的相关情况，签署一套周年申报文件由董事亲自签署或由公司秘书签署后，交进公司注册处周年申报，每年一次；
3、法定秘书：是在注册成立公司的必备条件。如果客户不能提供，注册988网可以代为提供；
4、注册地址：是在香港注册成立公司的必备条件。如果客户不能提供，注册988网可以代为提供；
5、提供专业服务：配合客户和协助办理。
以上回答希望可以帮到你的忙。

『捌』 年检完的开户银行需要发生业务么

1证件上有定有效期限的，才需要年审。开户许可证是在公司到银行开户时使用的，没有纳入年检范围。
2银行开户许可证是由中国人民银行核发的一种开设基本帐户的凭证。凡在中华人民共和国境内金融机构开立基本存款账户的单位可凭此证，办理其它金融往来业务。存款帐户分为基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户。
3国家工商总局2014年2月19日发出通知，自3月1日起正式停止企业年度检验制度，要求各级工商机关抓紧做好企业年度报告公示制度等一系列新制度的实施准备工作。此举意味企业工商年检制度将正式告别历史舞台。根据国务院新近出台的《注册资本登记制度改革方案》，企业年度报告公示制度正式取代企业年检制度。

『玖』 企业年检需要的资料

在我国实行多年的企业年检制度将在下个月画上句号。国家工商总局昨天对外宣布，自今年3月1日起停止对领取营业执照的有限责任公司、股份有限公司、非公司企业法人、合伙企业、个人独资企业及其分支机构、来华从事经营活动的外国(地区)企业，及其他经营单位的企业年检。
根据国务院新近出台的《注册资本登记制度改革方案》，企业年度检验制度改为企业年度报告公示制度；个体工商户验照也将建立符合个体工商户特点的年度报告制度。去年12月，工商总局已发文暂停了个体户验照。
据悉，下一步将推行全国统一标准规范的电子营业执照。工商总局对此解释说，传统的“重审批轻监管”将转变为“宽准入严监管”，这将推动政府管理方式由事前审批为主，向事中、事后监管为主转变，更加有利于形成宽松准入、公平竞争的市场秩序。
亮点1
“年检”改“年报”
不报告将入黑榜
对于企业来说，以往每年3月1日至6月30日的年检“是件大事”。其间，工商部门要在规定时间内，对企业上一年度的情况进行检查。
新出台的《注册资本登记制度改革方案》提出，企业年检制度改为企业年度报告公示制度。企业应当按年度在规定的期限内，通过市场主体信用信息公示系统向工商机关报送年度报告，并向社会公示，任何单位和个人均可查询。
企业“年报”的主要内容包括公司股东（发起人）缴纳出资情况、资产状况等，企业对年度报告的真实性、合法性负责，工商机关可以对企业年度报告公示内容进行抽查。经检查发现企业年度报告隐瞒真实情况、弄虚作假的，工商机关依法予以处罚，并将企业法定代表人、负责人等信息通报公安、财政、海关、税务等有关部门，形成“一处违法，处处受限”。
对未按规定期限公示年度报告的企业，工商机关会将其载入经营异常名录。企业在3年内履行年度报告公示义务的，可以申请恢复正常记载状态；超过3年未履行的，工商机关将其永久列入严重违法企业“黑名单”。
亮点2
“门槛”成本降低
可以“一元钱办公司”
此次改革进一步放松了企业准入条件的管制，对于创业者而言，意味着注册公司“门槛”和创业成本最大限度地降低。这对小微企业特别是创新型企业来说无异于打了一剂强心针。
根据改革方案，公司、公司股东（发起人）可自主约定注册资本总额，取消有限责任公司最低注册资本3万元、一人有限责任公司最低注册资本10万元、股份有限公司最低注册资本500万元的限制，也就是说理论上可以“一元钱办公司”。
还可自主约定公司设立时全体股东（发起人）的首次出资比例，也就是说理论上可以“零首付”。自主约定出资方式和货币出资比例，对于高科技、文化创意、现代服务业等创新型企业提高知识产权、实物、土地使用权等财产形式的出资比例，克服货币资金不足的困难。另外不再限制两年内出资到位，可自主约定公司股东（发起人）缴足出资的出资期限，提高公司股东（发起人）资金使用效率。
亮点3
金融机构监管
27个行业资本实缴登记
改革后，公司实收资本不再作为工商登记事项。在进行公司登记时，也无须提交验资报告。
不过，包括银行业金融机构、证券公司、期货公司、基金管理公司、保险公司、直销企业、对外劳务合作企业、融资性担保公司以及劳务派遣企业、典当行、小额贷款公司等27个行业，仍然实行注册资本实缴登记制。工商总局表示，世界各国普遍对金融机构实施审慎监管，要求金融机构具备相当数量的实缴资本，以维护金融稳定。
记者注意到，改革方案还特别提出建立健全境外追偿保障机制，将违反认缴义务、有欺诈和违规行为的境外投资者及其实际控制人列入“重点监控名单”，并严格审查或限制其未来可能采取的各种方式的对华投资。
亮点4
住所登记简化
违建内不得搞经营
经营场所是企业实际从事经营活动的机构所在地。现实中，很多企业，特别是小微企业、初创企业、新业态等，对住所（经营场所）的要求很低。工商总局表示，各地要根据本地区实际，简化登记手续，放宽住所（经营场所）条件，申请人提交场所合法使用证明即可予以登记。这样有利于释放场地资源，鼓励和加快社会投资。
但是对住所（经营场所）的条件不能“一刀切”，作出统一规定，而是由地方政府根据法律法规的规定和本地区管理的实际需要，按照既方便注册、又要保障社会经济生活规范的原则，作出具体规定。
国家工商总局企业注册局局长周石平介绍说，出于社会治理的需要，并非任何场所都可以注册为住所，例如注册登记的住所是违章建筑或危险建筑，就可能造成住所的合法性问题和严重的安全隐患；注册登记的住所是民用住宅的，经营者的经营活动可能扰乱邻里生活，造成民事纠纷。“在住所（经营场所）规范管理方面，需要进一步落实政府各职能部门的协同监管责任。”
工商部门将根据投诉举报，依法处理市场主体登记经营场所与实际情况不符的问题。对于应当具备特定条件的住所（经营场所），或者利用非法建筑、擅自改变房屋用途等从事经营活动的，由规划、建设、国土、房屋管理、公安、环保等部门依法管理；涉及许可审批事项的，由负责许可审批的行政管理部门依法监管。

『拾』 机构信用代码证需要年检吗

信用代码是人行发的，今年刚开始推行，对后续年检等还没有详细规定，估计不需要每年做年检，但证的右下方有个到期日，到期后重新审核资料换证是一定需要的。