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金融公司销售的工作内容

发布时间:2021-12-21 15:38:29

A. 金融行业销售是销售什么的怎么做我想应聘

金融行业就是卖投资理财产品和服务呗。
金融行业的产品和服务就不用我多赘述了吧。
这个公司,有可能就是让你去卖户头,让高端客户来开户,并产生交易行为(炒保证金交易的外汇)。。。

B. 金融销售主要是做什么

C. 金融产品销售主要是做什么的

Beta理财师《成长手册》系列里有一本《新人篇》中有一篇文章——《理财销售因标准而专业》

我截了其中一部分,文章对销售工作的一些细节都有介绍到,希望我的回答对你有帮助。

银行从前在没有开始个人理财业务的时候,仅仅是柜台交易作业,那时候的流程主要就是针对开户、存取款、汇款的交易作业流程。今天银行转型开始做销售的时候,整个分支的设置布局发生了改变,行员的工作职责也因业务内容变动而发生改变,分行要销售各种理财产品。这时候就需要制定新的标准化流程,专门针对在分行理财业务的服务销售流程,每一个在分行的理财从业人员遵循服务销售的流程各尽其职又要相互协作,来完成分支行理财业务整体的服务销售工作。
这个新的标准化流程首先应当是一个合规的作业流程,也是一个服务销售的流程。以某外资银行接待来分行客户服务销售流程为例,每一个工作岗位的行员在接待来行的客户时,即按照标准化的步骤流程进行个人理财业务的服务和销售。

第一步(step1):识别、分流
客户走进银行第一个遇到的是迎宾主管(也就是大堂经理,或者是引导员),迎宾主管的主要工作职责是识别、分流和引导。
首先,迎宾主管通过简单的问询判别客户:
如果是贵宾客户或潜在的贵宾客户,即通知贵宾理财经理来服务并做后续的销售动作;
如果是一般理财客户则交由低柜区(非现金柜)的个人理财经理来服务并做后续的销售;
如果只是一般户,则交由业务助理帮助办理,这部分客户一般没有太多的资金理财,多数不做销售,只协助其办理简单的业务介绍自动化服务就完成交易。

第二歩(step2):KYC——了解你的客户
当理财业务人员(贵宾理财经理或个人理财经理)接待来自大堂经理转介过来的开户客户时,理财经理首先要做的就是KYC(Know Your Customer)——了解你的客户,让客户填写事先准备好的开户问卷。做这个步骤的目的是:
1.收集客户个人资料,藉此了解客户资金的来源,以符合“洗钱防制”规定,对客户身份的识别。
2.根据客户填写的个人资料,通过问询了解客户的理财需求,发现销售线索,为下一步销售动作做铺垫。
在外资银行理财业务中,KYC是一个标准化的规范作业流程。这与传统的简单客户资料填写有着明显的区别,现今的KYC不仅要了解客户的基本信息资料(姓名、性别、联系地址、联系方式),还要详细了解客户的资产状况、资金来源、职业、家庭状况、个人喜好等等,这些个人的资料在服务顶级高端客户的私人银行规范要求更为严格,规定理财经理必须通过KYC问卷清楚地知道客户资金来源、财产所得来源、职业等。

第三步(step3):即时销售与理财健诊
理财业务人员经过对客户的KYC后,已初步掌握客户的一些理财需求,在帮助客户办理业务(例如开户)的同时,应即时开始做销售的动作——向客户推介理财产品,也就是“即时销售”。
即时销售的内容通常从谈理财开始,根据经验,如果是直接向客户推销产品,可能会引起客户的反感,对理财人员产生戒心。同时,考虑到客户通常对于财力上的问题会比较敏感,不太愿意启齿谈论个人财力状况,而一些客户对投资理财知识很陌生,如何切入去跟客户谈投资理财的话题?根据经验,可以通过一些简单的销售工具(sales kits)来帮助理财人员进行销售的动作。
以服务VIP客户为例,对于第一次接触的客户,较多采用的是通过为客户提供免费的“理财健诊”,顾名思义,理财健诊的意思就是像医生诊断一样,通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理,发掘客户的理财需求,提供专业的理财建议,向客户推介适合的产品。理财健诊的工具可以是一套财富管理系统、理财规划系统,这套系统把在KYC步骤获得的客户信息如客户年龄、过去的投资经验、客户所愿意承担的风险等等资料全部输入进去后,电脑经过分析就会生成一个客户的资产分配,告诉客户的钱可以分别放在长、中、短期的哪类产品上,适合购买的产品的风险测试结果和理财规划,理财经理根据结果给客户做一些适合他的产品介绍和建议。
即时销售的过程中,理财人员将事先准备好的销售工具(如产品的宣传单张、产品介绍、投资分析报告、为贵宾客户提供的专享优惠等等)根据对客户KYC后需求的了解,逐一向客户介绍,帮助客户了解理财规划的好处,并推介适当的产品。

D. 金融销售是什么工作内容

一般是推荐人家买金融产品的工作,例如,股票期货,外汇或是现货等。销售途径很多都是网络销售和电话销售。

E. 金融销售是做什么的平时怎么工作啊

金融销售,就是销售金融行业的产品了。不知道你所在的单位是什么性质的单位,银行,保险公司,证券公司,还是私人的投资公司。银行主要的就是做证券咨询及销售,还有IPO,银行业务相关的一些理财产品。

F. 做金融贷款销售行业怎么样好做吗具体什么样的工作流程

这个行业做的抄好的,一个月能拿几万不成问题,但做的不好的,就很惨淡了,关键看你的销售能力了,天下没有容易的行业,但只要有心,世上无难事,呵呵,关键看你自己啦!!!具体工作流程差异很大,看你进什么样的公司啦!说到底就是通过各种方式找到潜在的客户。

G. 金融投资公司的销售工作具体是干什么

金融投资公司是一个对金融企业进行股权投资,以出资额为限依法对金融企业行使出专资人权利和履行出资人义务属,实现金融资产保值增值的投资公司,也可以理解成是一种金融中介机构,将个人投资者的资金集中起来,投资于众多证券或其他资产之中。

H. 金融公司的销售数据分析,属于非销售类岗位主要工作内容是做什么

首先,金融行业抄的子袭行业包括很多,比如:银行、证券、保险、基金、信托、私募等等。但这些子行业都会有很多相似的部门结构划分,大致可以分为以下几类:

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