金融机构CRM体系

① 销售易CRM安全性高么

系统安全性包括很多因素，没有绝对安全的软件系统。观辰CRM系统采用限制登录ip地址、登录帐号加密机制等技术手段确保CRM系统的安全性。

② 银行ecif系统是什么

银行ecif系统是银行企业级客户识别系统Sm@rtECIF简称ECIF。

神州信息企业级客户信息整合系统Sm@rtECIF（Enterprise Customer Information Facipty，简称ECIF）是银行重大战略性基础系统，系统目标是整合全行现有业务系统中所有的客户信息，实时保留客户的最新信息，为各应用系统以联机交易的方式提供实时的、完整的、共享的、一致的客户信息，建立企业级的客户信息识别系统，在全行范围内为客户信息的使用和管理提供服务。

(2)金融机构CRM体系扩展阅读：

系统方案功能：

1、客户信息整合功能

数据整合是银行应用系统整合的基础，它改变了应用系统“分散式”的运行模式，通过制定一系列的规则和规范，把相关主要业务数据汇集在一起，通过对数据的统一存储和管理，提高数据的质量和一致性。

2、客户信息基础交易服务功能

系统提供客户信息九大主题的基础应用服务功能，包括查询更新类应用服务。

3、相似客户识别功能

将神州信息Sm@rtECIF系统中的客户信息按照一定的相似规则，比如证件号码相同，客户名称相同，账号相同等规则将这些客户相似的客户按组筛选到相似列表中。

③ 简信CRM分享：风险理财CRM

【行业背景】在中国，“理财”一词在20世纪90年代初期已经出现。2012年以来，随着我国一系列财经政策的逐步实施，为投资理财市场开辟了广阔的发展空间，个人理财种类繁多，从炒金、基金、炒股、国债、储蓄到外汇、保险以及P2P形式投资和房产投资等。

随着IT技术的日益精进，现在的金融机构正步入客户主导的买方市场。风险理财行业面临着诸多的挑战，实现服务的高效，专业，快捷，服务到位为目标提升自身的竞争能力和盈利能力是风险理财行业面对市场环境变化的手段和方式。

风险理财行业CRM系统可以帮助风险理财企业优化自己的服务，做到与客户的深度互动。简信CRM系统提供合理科学的解决方案，以信息技术为手段，借鉴风险理财行业的应用实践和管理经验，整合风险理财行业的特殊性，优化了一套完整的以客户为中心的管理模式。

简信CRM：风险理财CRM

·客户管理

简信CRM系统整合优化客户信息，提高理财师对系统录入客户信息的接纳度；提升集团对客户资源池的有效利用和跟进。

·产品管理

简信CRM系统集成核心业务系统，产品结构和产品阶段清晰化、操作流程简便化，完整、准确地展现客户资产、交易数据，为投顾服务提供有力支撑。

·销售管理

简信CRM系统规范产品认购、申购、赎回流程。认购必须要强制预约，热销产品实现可非标预约。电子合同必须上传打款凭证，电子合同金额关联影响剩余额度。

·客户服务管理

简信CRM系统提供提醒服务，客户购买产品的到期、分红提醒、客户重要日子提醒等等，强化客户的服务。

风险理财CRM可以帮助为理财公司搭建数据处理、业务管理、报表分析平台，全面提升企业运营效率和服务水平，让其做出针对性的客户决策。

④ 简信CRM分享：商业银行如何选用CRM

【行业背景】商业银行属于银行机构的一种形式，是以盈利为目的，以多种金融负债筹集资金，多种金融资产为经营对象，具有信用创造功能的金融机构。银行在社会经济发展中所发挥的作用是不容忽视的。

在我国当前的金融体系下，商业银行包括了国有商业银行、股份制商业银行以及城市、农村商业银行等，类型多种多样，对于社会经济发展的影响非常巨大，而在发展过程中，商业银行容易受到经济环境的影响，出现各种各样的问题。实现服务的高效，专业，快捷，服务到位为目标提升自身的竞争能力和盈利能力是商业银行面对市场环境变化的手段和方式。

商业银行CRM系统可以帮助商业银行优化自己的服务，做到与客户的深度互动。简信CRM系统借鉴了行业银行的应用实践和管理经验，为商业银行提供合理科学的CRM解决方案，借鉴了行业银行的应用实践和管理经验，具有适用性广、稳定性高、扩展性强、操作人性化、实施便捷等特点，深度匹配银行业务需求，能够为银行快速建设信息化。

简信CRM

·客户信息管理

简信CRM整合记录银行各部门、每个人所接触的客户资料并进行统一管理。同时还可以根据客户对银行的利润贡献度为主要依据和标准，分析、评定不同层次客户的价值度，为其提供相应的价值服务，从而全面提高客户的满意度。

·银行营销管理

简信CRM通过对不同渠道和不同营销模式接触的客户进行分辨、记录和辨识，同时对银行营销活动的成效进行综合评价，促使银行实现“宏营销”到“微营销”转变。

·销售管理

银行目前已全面转向客户经理制度，对于客户经理多种销售渠道的管理，例如电话销售、现场销售以及销售佣金等的管理，同时支持现场销售人员的移动通讯设备或掌上电脑设备的接入等，简信CRM使客户经理能够即时整合和反馈销售信息，并满足客户多方面的要求。

·服务管理与客户关怀

简信CRM详细记录服务全程情况，支持一般银行、自助银行、电话银行、网络银行等多种服务模式。整合行内外信息，帮助客户经理敏锐掌握企业重大经济活动中蕴藏的客户需求和金融服务机会。

商业银行CRM可以帮助企业更好地管理客户信息，为精细化管理与客户价值挖掘提供更有效的数据信息支撑，满足一线客户经理客户管理、营销服务、业绩查询等需要，提高工作效率，保证商业银行取得良好盈利能力而获得健康发展。

⑤ 金融科技运用在金融机构的哪个部门

你好，金融科技当前比较火热的大数据分析，以及量化模型等主要运用在金融机构的投专资研究、行业研属究、市场分析等部门。采用一些模型会帮助投资分析师更好的做出决策，但是模型不是万能的，有时模型也会出错，这时候就考研基金经理的个人能力能不能发现这个错误，如果发现，那么其他人没发现将赚很多，否则也会亏很多。

⑥ 有哪些适合金融机构使用的IT服务管理软件

crm客户管理系统，oa无纸化办公软件 用友u8财务管理软件

⑦ 金融贷款公司急需上crm，有没哪家好推荐

云呼科技的，感觉还行，要不你试试

⑧ 如何有效提升银行CRM系统价值

CRM系统的几个“效益点”：CRM系统已经成为金融业获取竞争优势的“利器”，越来越多的金融机构已经开始关注CRM系统。为了满足数据共享的需求，为了满足“以客户为中心”的服务需求和风险管理需求，为了弥补客户信息的挖掘和分析能力的不足，中资金融机构不得不为自己配备好CRM系统这把利剑，以在金融行业打出一片天地。CRM系统在金融企业中可实现的功能非常多，下面伟创软件CRM系统为大家介绍一下重要的“效益点”。
实现客户和企业的“双赢”CRM系统对于金融企业的最大好处，简单而言就是真正实现客户和金融企业的双赢。具体地说，面对全球竞争新格局的形成，CRM主要的目的是在新的竞争环境下提高客户忠诚度，确保企业保留老客户（尤其是高价值客户），并不断挖掘新客户，从而持续提升客户价值;最终确保金融企业在提高利润的同时让客户感受到企业的优质服务，从而实现企业与客户的“双赢”。

⑨ 简信CRM分享：金融租赁CRM

【行业背景】金融是现代经济的核心，目前，中国已形成了银行、证券、保险等功能比较齐全、分工合作、多层次的、政策性金融和商业性金融协调发展的金融机构体系。金融租赁，是指出租人按照事先约定的合同，向承租人收取费用，将一个时期的该固定资产的使用和收益权让渡给承租人。

随着金融服务企业的增多，行业内的商业竞争愈演愈烈。金融行业综合性企业一般都是体量巨大、客户量庞大、产品线众多的大中型企业，一般金融机构各地都建有有分支机构，产品种类繁多且产品与客户有一定匹配性关系，金融风控要求极高，客户服务量巨大。金融租赁行业往往要借助信息化的手段来帮助自己管理客户和产品，而CRM是一个绝佳的选择。

金融租赁CRM系统可以帮助金融租赁机构优化自己的服务，做到与客户的深度互动。简信CRM系统提供合理科学的解决方案，以信息技术为手段，借鉴金融租赁的应用实践和管理经验，整合金融租赁的特殊性，优化了一套完整的以客户为中心的管理模式。

简信CRM

·利息偿还额计算

简信CRM系统通过设定相关的函数（IPMT）,基于固定利率及等额分期付款方式，返回给定期数内对投资的利息偿还额，使金融租赁财务报表更加清晰明了。

·租赁合同管理

录入租赁合同信息：签约时间、押金、首付款、每月租金、租赁期限、租金起算日、滞纳金等。合同下可以添加本次租赁的产品，显示本次租赁的产品数量。同时还可以上传相应的条款文件。

·产品期次管理

针对不同的产品，在合同详情中会显示某个产品的交纳租金情况：应交期次、已交期次、逾期等。当出现产品质量问题或退货情况，还可以对某个产品进行中止操作。

·金额核销管理

针对不同的产品，每月可以选择单个核销或者批量核销。当核销金额有剩余时，可以转入客户的个人余额中，可用于下次核销。

·数据统计

显示不同产品的首付款、押金、收款期次和金额、共欠款以及未收账款。不同颜色显示不同的状态，同时还可以进行批量金额核销。

金融租赁CRM可以组建一个以客户服务为中心的金融租赁企业，有效地保护客户资源，降低企业风险，并且具有业务检查功能，企业的业务动态一览无余，帮助金融租赁企业提升自己的工作效率，创造更多的收益。

⑩ 如何理解金融机构的客户关系管理

试用一下知客CRM的金融行业版吧，有贷款流程审批，有专用的业绩表单，你就理解了。