Ⅰ 怎样撰写金融服务方案
首先你要做大量的调查然后根据需求进行整改。制定方案。
金融服务方案,是商业银行在对客户需求进行认真调研的基础上,对本银行金融产品和服务进行全面整合,为大型客户度身订做的有关金融服务方面的解决方案,是一种提案式或建议式的营销文书。
1作用金融服务方案虽然是一种参考性文书,但由于它是为大型客户度身订做的,具有很浓厚的人情味,针对性强,可操作性强,在商业银行市场营销中发挥着特殊的作用:(1)它有利于表明你和你这家银行为客户专门服务的诚意,增加客户的信任度。由于金融服务方案书是专门为某个客户制订的,并且是以正式文件发送的,这样就使客户感到你这个客户经理和你这家银行是诚心诚意地在为他想问题、解决问题,从而增加对你和你这家银行的信任度,为以后的营销工作奠定基础。(2)它有利于解答客户在金融服务需求方面的困惑。如果客户经理与客户代表的营销商谈只停留在口头上,而没有一定的文字说明,这样客户代表就不可能准确地了解银行方面对客户需求的解决办法。如果你为客户精心制作了一份金融服务方案书,客户代表就能准确地把握你这家银行的优势及提供的特色金融服务,为客户方面的决策提供了依据。
2它为在商谈阶段提出提议和协议草案打下了基础。由于金融服务方案书针对客户的特殊需求设计了有关金融服务的具体方案,就使客户与本银行合作的内容与方式有了一个大体的框架。如果客户对这份方案书感兴趣,那么双方便有了共同的商谈语言,以后的营销商谈就顺利得多了。
3.特点这是商业银行为客户度身订做的有关本银行为其提供相关金融服务的计划书,是一种参考性文书,没有法律约束力,也没有统一格式要求,是对特定的客户专门制作的。因此,金融服务方案必须清楚地列出客户的金融服务需求和银行的具体解决方案。结构模式1.种类金融服务方案的制订,有很强的个性化特征,因而其种类的划分也有多种。依提供金融服务的内容分,有综合服务方案和单项服务方案;依运用的表现工具分,有文字方案和
PowerPoint(多媒体演示文稿)等。
2.结构金融服务方案书没有固定格式,可以因客户对象不同而灵活地制订。一般来讲,应包括以下几个方面:(1)前言。主要写明双方合作的基础、缘由、范围、内容、目的及前景展望等。(2)本银行优势。包括网点优势、网络优势、政策优势、业务功能优势、人才优势、信用优势、地域优势、经验优势等等。(3)对客户金融需求的理解。这部分既要对客户的现实金融需求进行认真的理解,又要对客户未来的发展需求进行前瞻性分析,以便诱导客户选择使用本银行即将推出的最新金融产品和服务。(4)金融服务解决方案。这部分一定要根据客户的实际需求来制订。主要包括融资解决方案;资金结算解决方案;国际业务解决方案;金融理财解决方案等内容。(5)金融服务优惠条件。包括资金价格、中间业务手续费标准、贷款担保条件等,一定严格遵守国家有关政策规定,严禁违规承诺。
3金融服务保障措施。包括客户服务团队的组成;金融服务承诺;金融服务措施等。写作指要
在金融产品与服务的介绍阶段,为客户制作提供专门的金融服务方案书,是一项非常重要的工作。对于再次拜访的客户,你一定不要再像第一次那样,两手空空地就去见面,而是根据初访和其它渠道收集的资料,为其制作专门的金融服务方案书,并以本银行的名义用正式公函送给客户。虽然,金融服务方案是一种参考性文书,但客户经理一定要非常注意运用这个特殊武器,来达到事半功倍的效果。
制作金融服务方案书,要注意把握以下几个方面:
4 要透彻理解客户需求,使方案具有针对性。
要组织专班和人员,广泛收集有关信息情报,深入分析客户所处行业的发展趋势,认真研究客户的经营现状和存在的问题,并通过加强对客户重点部门负责人和重点经办人的沟通和感情联络,透彻了解客户的实质性需求和不同阶段的侧重点,确保我行提供给客户的金融服务综合方案和单项服务方案都具有针对性。
要真正透彻理解客户需求,必须高度重视对客户信息情报资料的收集工作。这是制订金融服务的前提和基础。金融服务方案书是专门为某个客户度身订做的,因此你必须通过各种渠道、运用各种方式收集与这个客户有关的一切信息情报资料,包括这个客户本身的机构、体制、人事、经营、财务、机制等情况,与各银行的关系情况,所在行业的政策背景情况,所在区域的社会经济情况等等,力求金融服务方案的针对性、可靠性、吸引力更强。
5.要突出优势和特色,使方案具有竞争性。
立足我行实际,紧扣客户需要,有机整合我行产品和资源,突出我行优势和特色,创造性地为客户的具体项目提供“一对一”个性化解决方案。如果你提供给客户的金融服务方案具有浓郁的特色感和吸引力,那必将会引起客户的高度关注,赢得客户的好评,有效地增加竞争砝码,增强竞争优势。
6.要确保质量,使方案具有操作性。
在制定具体金融服务方案时,要以客户部门为主体,从科技、会计、银行卡、信贷、国际业务等部门及有关分行选调业务骨干,成立金融服务方案制作小组,在全面研究客户的实质性需求的基础上,多次组织集中讨论,明确方案主题、结构和主要内容,同时落实个人责任制,分工负责,限期完成。政策不明朗的,及时向上级行请示,科技支持不全面的,迅速组织技术专家开发。服务方案初稿形成后,先由制作小组反复斟酌,并请有关专家予以论证,然后提交相关领导和部门讨论修改审定。只有程序规范,组织严密,才能确保方案质量,使其具有可操作性,羸得客户青睐。
7.要认真学习,使方案具有专业性和权威性。
要使你制订的金融服务方案能打动客户的心,就必须学一点与客户行业有关的知识,让客户感到你这家银行和你这个客户经理的与众不同之处,不仅是一个金融专家,还是一个知识渊博的人,是一个能够对客户需求很了解的人,是一个可以信赖的人,从而找到共同语言,结成知心朋友,形成战略伙伴关系。
8.要精心写作和制作,使方案具有新颖性。
要运用朴实、准确的语言来写作金融服务方案。切忌夸夸其谈,切忌盲目承诺。要设计的十分周到、细致、新颖,一目了然,而且最好是专业打印包装好的,用正式文件发送的。这样,客户就觉得你是诚心诚意地在为他想问题,就比较容易接受你的方案。
Ⅱ 建行私人银行客户标准
建行私人银行客户标准:需要资产达到了私人银行等。
1.建行私人银行卡办理条件:根据建设银行的规定,当用户在建设银行的金融资产或个人可投资资产达到了私人银行等级之后,用户就可以直接办理建设银行私人银行卡,成为建设银行私人银行客户了。而建设银行私人银行客户的金融资产要求是必须达到300万元以上,满足这个金融资产条件就可以成为建设银行私人银行卡的客户了。
2.成为建设银行私人银行卡客户之后可以享受到的权益还是比较多的,主要包括有六大服务权益。其一是享受银行提供的一揽子综合金融服务解决方案;其二是多项综合金融产品服务;三是可以享受30余项服务费用的优惠,包括有银行汇兑、转账取现等;四是多方位的专享增值服务;五是300多家私人银行中心全面服务以及全天候的贵宾专线服务。
拓展资料:
1.中国建设银行股份有限公司成立于2004年09月17日,注册地位于北京市西城区金融大街25号,法定代表人为田国立。经营范围包括吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借。
2.其他业务包括:买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。(市场主体依法自主选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。)中国建设银行股份有限公司对外投资49家公司,具有16883处分支机构。
Ⅲ 如何成为银行的贵宾客户
成为贵宾客户是每个卡民的梦想,因成为贵宾客户后会有更丰富的增值服务和更高的额度等,
只要保持均金融资产达到30万元人民币或以上,无需签约或申请,次月即可自动成为非签约贵宾客户,享受丰富的贵宾服务(增值服务除外)及手续费减免。
享受更多丰富的增值服务,可通过网上银行或营业网点理财经理申请成为我行签约广发财富管理贵宾客户。
Ⅳ 银行VIP客户的服务
工行私人银行要资产到800万才可以加入私人银行业务,(看来你还没达到)或者达到一定级别,银行发出邀请加入白金卡客户。(这类你估计可以有可能)我介绍一下白金卡享受的最贵品质吧!
1.高额航空意外保险服务,我行将赠送您高达400万元人民币的航空意外险,使您在频繁旅行时不再有后顾之忧。
2.国际SOS服务,我行与著名的国际SOS救援中心合作,为您提供24小时电话家庭医生、国际和国内紧急医疗救援、国际旅游援助等专属服务,使您在任何时间、任何地点都能得到贴心的健康关怀和有效的紧急救助。
3.旅行不便保险
航班延误(6小时以上)保险金额:境内500元/次,境外1000元/次,全年累计5000元/年;
行李延误(6小时以上)保险金额:境内200元/次,境外500元/次,全年累计1000元/年;
行李遗失(24小时以上)保险金额:境内500元/次,境外1000元/次,全年累计5000元/年。
(注)您使用牡丹白金信用卡支付您本人全额商业客运飞机票款或不低于80%的旅行团费时,可获得我行赠送的旅行不便险,内容包括:航班延误保险、行李延误保险、行李遗失保险三部分。
4.机场贵宾室礼遇
我行为牡丹白金信用卡客户提供机场贵宾室服务,只要出示您的白金卡,就可以免费使用我行指定的机场贵宾室,使您的旅途倍添尊贵与舒适。
·牡丹白金信用卡(威士品牌)
VISA白金秘书服务
VISA白金秘书将向客户提供全球的旅行或娱乐援助服务,并可提供多种语言支持。
·牡丹白金卡(万事达品牌)其他服务
全球机场贵宾室服务
升级为白金卡后,如您成功申领新贵通卡(简称PP卡),则您将成为全世界最大的独立机场休息室使用计划的会员。只要出示您的PP卡就可以免费使用世界各地450多家指定国际机场贵宾室服务。
Ⅳ 浅谈如何做好VIP客户服务
个人金融业务的重中之重就是要加大力度拓展个人高端客户,实现高端客户数量的跨越式增长,提升高端客户占比,增加有效客户规模。将高端客户业务提升到重中之重的位置,是业务发展的迫切需要。为了加强VIP客户服务建设,以提升VIP客户服务质量为目标,本人提出以下几点建议: 一、注重柜员服务的细节。在服务细节上下功夫,细节方能彰显品质与品味。银行的服务工作更是要积极主动去迎合和创造这种氛围,要让顾客觉得,柜员的一言一行,一举一动,都是很用心的在为他服务。对于VIP室的柜员来说,在服务礼仪上要更加用心,除了站立服务,双手传递单据、现金等,还应切实做到用微笑的服务赢得客户,要用温和的语气打动客户。通常VIP客户的戒备心都很强,要想建立起良好的销售关系,关键在于柜员要赢得客户的信任。细节显示差异,细节决定成败,优质的服务是打动客户的第一步。 二、专业知识和业务能力是柜员的“左右手”。在实际工作中,经常会有一些VIP客户卡里有很多闲置的资金。由于工作繁忙,他们可能没有主动理财的规划,而这种潜力客户正是VIP室的最大财富。通过简短的对话,柜员应及时判断出客户的归属类型:是保守型,稳健型,异或其他,并且要在第一时间提供出相应的理财产品。对短期内要用的大额资金推荐七天通知存款,天天大丰收等;对可长时间放置的资金推荐保险理财;对稳健型的且不愿承受风险的客户提供货币基金,债券基金;对能承受一定风险的客户推荐股票性基金。此外,对于有一定理财基础的客户还可介绍实物金,账户金等。面对琳琅满目的理财产品,要想在第一时间拿出符合客户类型的产品,就需要服务于VIP 室的柜员具备全面的、专业的理财知识。同时,面对我行不断推出的新产品,如利得盈,乾元系列,也应及时了解并熟悉其特点和优势,以便在第一时间完成销售。 三、积极地实施VIP推荐机制。普通窗口办理业务的客户中也有许多潜在的大客户。虽然这些客户没有VIP 卡,但却很具潜质。例如,经常会遇见在普通窗口的客户办理大额长期的定期储蓄,通常柜员会为其推荐保险产品,但是由于大厅等候人数较多的限制,普通窗口的柜员无法对其进行更详细的讲解而错失了很好的营销机会。此时,若能巧妙的将其推荐到具有相对私密的VIP室,并对其进行更详细的讲解,就很可能促成销售。 四、加强领导和强化管理。将VIP客户服务作为一个重头戏来抓,强化服务管理制度建设,加强制度的执行力。建议各基层单位主要领导作为此项服务工作的第一责任人,要切实履行职责,提高对VIP服务及各项服务工作重要性的认识,狠抓落实。
总而言之,VIP服务依靠其独有优势,在办理现金及业务办理中就能了解客户的信息,第一时间对客户进行营销。
Ⅵ 银行高端客户能得到什么服务
也许你还认为国有银行“门难进、脸难看、爱存不存”,虽然一些国有银行网点服务水平确实还有待提高,但随着银行业竞争的日益激烈,国有银行服务正在悄悄发生变化。尤其是在高端客户方面,各银行正在使出浑身解数激烈拼争。近日,记者采访了建设银行有关负责人,请他介绍了高端客户能从建设银行的服务中得到什么。
问:建设银行是如何定位高端客户的?建设银行定义高端客户的标准在全国各地是否一致?
答:建设银行将高端客户分为两类:总行级客户和分行级客户。总行级客户一年内在建行的金融资产月均余额在50万元以上,或一年内个人贷款月均余额达到100万元以上、还款情况良好、无不良记录,或一年内龙卡消费额累计在10万元以上。总行级客户在全国各地的标准是统一的。分行级客户年内在建行的金融资产月均余额在20万元以上,或一年内个人贷款月均余额达到50万元以上、还款情况良好、无不良记录,或一年内龙卡消费额累计在五万元以上。分行级客户标准为各分行参考标准,各分行还可结合当地实际情况自定分行级客户。
问:针对高端客户,建设银行有哪些理财产品?
答:五大类:个人理财顾问业务、理财套餐服务、贷款创新产品、投资理财类产品以及银行理财类产品。其中,贷款创新产品包括住房抵押浮动额度贷款和综合授信贷款,投资理财类产品又包括外汇理财产品、利得盈人民币理财产品、信托产品、柜台国债交易、黄金交易以及个人外汇买卖业务六种。
问:能否详细介绍一下建设银行贷款产品的两种类型?
答:可以。住房抵押浮动额度贷款主要面向高端客户,客户抵押房产后,建设银行根据客户需求,以客户已还贷款本金额度的一定比例向客户发放循环额度贷款,客户的授信额度为浮动,并按年、季或月动态调整,满足客户不同期限、不同用途的融资需求。综合授信贷款是指根据客户的需求,按客户提供的抵押资产、质押资产的价值和信用评级,分别为客户设定抵押、质押、信用信贷额度,并将相关额度加总后向客户综合授信,客户在授信额度、期限内可自由支配贷款,且贷款可循环使用。
问:个人理财顾问可以为客户提供哪些方面的服务?理财套餐服务是否根据客户具体财务情况和投资偏好而量身定制?
答:建行的个人理财顾问以金融理财师为主,可以提供家庭财务分析、信用与债务管理、保险规划、投资规划、居住规划、教育规划、税务与遗产规划、退休规划等服务。理财套餐服务根据客户具体财务情况和投资偏好,将产品划分为积极型、稳健型和安全型三类。由客户经理在充分了解并满足客户金融需求的前提下,为其提供储蓄、记账式国债、基金、保险、本外币理财计划、信托等投资产品建议和投资收益测算,并对基金类产品向客户提供相应的市场投资信息分析和投资产品理性转换等配套增值服务。
问:您能详细介绍一下建设银行投资理财类产品中的六种业务吗?
答:首先,说一下外汇理财产品。我行的外汇理财产品提供的收益率在国内具有非常强的市场竞争力。已推出的“区间逐日累积外汇结构性存款”,就是根据美元六个月LIBOR的实际变动情况,按照落在设定区间内的时期,逐日计息。人民币理财产品方面,利得盈人民币理财产品是针对要求低风险投资的客户,提供人民币理财计划。并由我行资金业务专业团队投入到低风险的国债、央行票据等,为客户提供低风险、高流动性和较为稳定的投资回报。信托产品是我行与业内中信、开行等实力金融企业共同合作,专门针对高端客户,满足客户稳定、较高资产回报需求,丰富客户的投资组合。柜台国债交易是通过建行营业网点高端客户可间接参与银行间市场进行国债交易。利息率高于定期储蓄和凭证式国债,并且不用缴纳利息税。黄金业务方面,我行目前已开通个人账户金买卖和个人实物金买卖,主要是龙鼎金的买卖这两项黄金业务。个人实物金买卖比较适合有收藏、赠礼或者长期投资需求的投资者;个人账户金(纸黄金)买卖更适合希望获得价差受益的投资者。外汇投资方面,我行为客户提供包括欧元、日元、澳元等八个主要外币币种的个人外汇买卖业务,并提供24小时不间断服务,在北京及上海还为客户提供六个主要币种、四个期限的个人外汇期权买卖服务。
问:为高端客户提供服务的渠道有哪些?有哪些增值服务?
答:在服务渠道上,建设银行针对高端客户,特设了包括财富管理中心、个人理财中心、理财室、开放式柜台、理财窗口等在内的贵宾服务区,使高端客户独享优先、优雅舒适的服务环境。在增值服务上,建设银行已为高端客户推出了国内机场嘉宾服务和商旅增值服务,另外建设银行还将在2006年下半年为高端客户推出医疗健康增值服务、汽车等增值服务。
问:据悉建设银行将在全国一些城市开设异地服务,包含哪些内容?
答:我行将为高端客户在北京、上海、杭州、广州和深圳五大城市试点推出八大异地服务,具体包括根据客户需求安排客户经理陪同客户异地存取款、转账等业务;异地额存取款汇款时根据需要派保安、车辆进行护送;为客户提供异地投资咨询;为客户提供异地对共业务咨询;代客联系异地接送机(车)及预定异地酒店;代办异地机(车)票预订、汽车租赁;提供小型会议、会展场地。.亲情关爱服务上,提供为客户本人或其异地重点关系人的公务提示、生日提醒、温馨问候等
Ⅶ 如何制定和编写金融服务方案
什么是金融服务方案 金融服务方案是银行在诊断客户需求的基础上,运用市场营销组合策略,使用银行产品及服务,通过书面形式向客户提供的满足其需求的建议书。 金融服务方案是营销中的重要手段和工具。 什么是好的金融服务方案 三个理念 个性化:量身定做 创意性:要超出客户预期 体现竞争优势:超过同业 认识金融服务方案—— 金融服务方案有什么作用 对于银行 营销策略的载体 服务行动的指南 形象展示的舞台 对于客户 解决问题的方案 决策的依据和重要参考 区别、选择银行的方式之一 对于双方——纽带 产品组合 服务建议 服务团队 需要客户满足的条件 能够给客 户满足的功能 客 户 建设银行 金融服务 方案 认识金融服务方案—— 金融服务方案的读者 客户决策层 客户职能部门 认识金融服务方案—— 提供金融服务方案的时机 客户明确提出需求时 预测或了解到客户有新的需求时 重要新客户设立时 客户领导层变更时 集团重组和重大项目公司成立时 银行推出新的产品和服务时 构思金融服务方案 认识金融服务方案 构思金融服务方案 编写金融服务方案 实施金融服务方案 构思金融服务方案—— 内容框架 普遍性特点与个性特点 确定个性化需求 具体可实现营销目标 运用7PS组合营销策略 金融服务方案内容 构思金融服务方案 鉴别客户特点 梳理客户需求 确定方案要素 形成方案内容 四步法 构思金融服务方案——步骤 第一步 认知客户基本特点 (1)鉴别客户基本特点 组织结构 所处行业及地位 经营区域范围 客户生命周期 鉴定客户取向偏好(关系中心型、质量中心型、价格中心型、信用分配型四种类型 ) 构思金融服务方案——步骤 第一步 认知客户基本特点 (2)确定客户类型 拓展型客户 巩固型客户 维持型客户 退出型客户 构思金融服务方案——步骤 第二步 梳理客户需求 确定营销目标 (1)梳理客户需求 深入分析客户的问题 全面挖掘客户的需求 找准客户的关键需求 关注客户的延伸需求 关注客户员工的可能需求 分析客户需求可能潜在的风险 构思金融服务方案——步骤 第二步 梳理客户需求 确定营销目标 (2)制订营销目标 战略目标 销售目标 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 构思金融服务方案——步骤 理论参考——7PS 构思金融服务方案——步骤 理论参考——7PS 将适当的产品,以适当的价格,利用适当的分销渠道,并辅之以适当的促销活动,在适当的环境中由适当的人通过适当的过程销售给客户 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 (1)产品组合策略 熟悉产品 根据客户需求特点选择产品 根据客户偏好选择产品 产品组合中的几个问题 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 (2)价格策略 掌握价格政策 测算银行的价格下限及上限 了解和预测竞争对手的报价 根据客户的偏好报价 考虑价格之外的其他因素 考虑长期贷款的利率风险 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 (3)渠道策略 了解渠道 选择分销渠道的要点 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 (4)促销策略 不同促销方式的使用 不同生命周期产品的促销方式 不同偏好客户的促销方式 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 (5)人员 客户阅读对象 银行内部团队人员 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 (6)过程 (7)服务环境(展示) 构思金融服务方案——步骤 第四步 编写金融服务方案 编写金融服务方案 认识金融服务方案 构思金融服务方案 编写金融服务方案 实施金融服务方案 编写金融服务方案—— 金融服务方案的类型 综合金融服务方案 专项金融服务方案 编写金融服务方案—— 金融服务方案的类型 综合金融服务方案 主要服务对象 常见类型 集团客户金融服务方案 跨国公司金融服务方案 重大项目金融服务方案 编写金融服务方案—— 金融服务方案的类型 专项金融服务方案 主要服务对象 常见类型 资金结算网络金融服务方案 项目融资金融服务方案 银团贷款金融服务方案 综合金融服务方案编写原则要点 (1)寻求共识 (2)全方位描述客户的需求 (3)产品和服务的整合 (4)方案重点要突出 (5)突出差别,体现建设银行竞争优势 (6)尊重客户选择 (7)客户优先,追求双赢 综合金融服务方案编写原则要点 (1)寻求共识 综合金融服务方案编写原则要点 (1)寻求共识 综合金融服务方案编写原则要点 (2)全方位描述客户的需求 综合金融服务方案编写原则要点 (3)产品和服务的整合 综合金融服务方案编写原则要点 (4)方案重点要突出 综合金融服务方案编写原则要点 (5)突出差别,体现建设银行竞争优势 综合金融服务方案编写原则要点 (5)突出差别,体现建设银行竞争优势 综合金融服务方案编写原则要点 (6)尊重客户选择 综合金融服务方案编制原则要点 (7)客户优先,追求双赢 专项金融服务方案编制原则要点 (1)针对性 (2)专业性 (3)可行性 (4)便利性 (5)控制风险 (6)体现建设银行竞争优势 专项金融服务方案编制原则要点 (1)针对性 专项金融服务方案编制原则要点 (2)专业性 专项金融服务方案编制原则要点 (3)可行性 专项金融服务方案编制原则要点 (4)便利性 专项金融服务方案编制原则要点 (5)控制风险 专项金融服务方案编制原则要点 (6)体现建设银行竞争优势 编写金融服务方案—— 金融服务方案的基本体例 1、金融服务方案的表现形式 2、金融服务方案的内容框架 综合金融服务方案(续) 目 录 一、前言(或背景) 二、需求理解 三、银行产品服务方案 四、实施计划与措施 五、结语 六、附件 企业年金基金综合服务方案 目 录 一、前 言 二、建设银行企业年金基金服务方案的目标及框架 三、对XX企业年金基金管理需求的初步理解 四、建设银行的企业年金基金服务方案 (一)对XX企业年金基金管理模式的建议 1.理事会受托模式与法人受托模式 2.全分拆模式与部分分拆模式 3.其他模式 4.建议的企业年金基金管理模式 (二)企业年金基金服务方案的具体内容 1.企业年金基金咨询顾问服务方案 2.企业年金基金托管服务方案 3.企业年金基金账户管理服务方案 五、建设银行企业年金基金服务方案的实施步骤 (一)双方磋商 (二)签订相关协议 (三)联合发文 (四)人员培训 (五)开立账户 (六)系统搭建并试运行 (七)正式运行,开通服务 六、企业年金基金服务的组织落实与保障 (一)建立为XX企业年金基金服务的机构体系 (二)制定完善的业务管理制度 (三)设立XX客户服务工作小组,加强培训 (四)为XX提供企业年金基金服务的人员状况 七、结语 八、附件 综合金融服务方案 专项金融服务方案 目 录 一、专业性认知,表达服务意向 二、对需求的深度理解 三、专项金融服务方案 四、实施计划与措施 五、附件(结语) 企业年金基金托管专项服务方案 目录 第一部分我行企业年金介绍 第二部分XX公司企业年金托管基本服务方案 第三部分XX公司企业年金托管增值服务方案 1、专业团队服务 2、代理资金归集、支付 3、提供账户管理服务 4、提供法人账户透支等融资便利服务 第四部分XX公司企业年金托管配套服务措施 第五部分XX公司企业年金托管风险控制方案 第六部分相关附件 对客户需求的回应 对我行业务的介绍 体现方案特色的内容 专项金融服务方案 归纳小结 虽然客户的需求存在显著的差异,但是金融服务方案(建议书)基本上包括几个重要组成部分。在此基础上,可根据实际情况量身定做方案 建设银行介绍 需求的理解 方案内容(客户需求的回应、基本业务、费用等) 具体问题答复(措施) 必须的附件 编写金融服务方案—— 主要编写技巧 好的服务方案不仅要满足客户的需求,而且要易于客户阅读和理解! 编写金融服务方案—— 主要编写技巧 1.目标清晰 从以下几个方面考虑方案的针对性和完整性: ◇ 方案对满足客户需求是否体现出足够的必要性 ◇ 方案的内容是否全面涵盖了的营销目标 ◇ 方案中的建议是否经过优化 ◇ 方案中表述是否准确而不会引起异议 ◇ 方案提交的时机是否适宜 ◇ 方案是否充分考虑了读者偏好 ◇ 方案是否充分考虑了使用者的环境和条件 编写金融服务方案—— 主要编写技巧 2、结构严谨 ◇ 要有开篇致意,表达对客户的尊重和祝愿 ◇ 要有目录索引,便于读者了解方案的全貌 ◇ 分析和建议要分章节开写,体现清晰的层次 ◇ 方案的重要章节和结尾要有适当的小结 主要编写技巧 2、结构严谨 主要编写技巧 2、结构严谨 主要编写技巧 3、主题明确突出 方案的主题和目标在表述上要集中和醒目;方案的主题和目标不宜过多,一般不超过4个 主要编写技巧 4、科学性 ◇ 使用语言要规范,表达准确:尤其在涉及客户所在行业的分析和表述,银行国际、科技等复杂产品的介绍中避免“外行”表述 ◇ 引用数据要有可靠性和时效性:要引用权威机构公开发布的、经过调查的数据,要避免引用一些过时的、内部的数据 ◇ 观点要有权威性依据: 要引用经过论证,看法比较一致的观点,要避免引用有争议的看法 主要编写技巧 5、逻辑性 ◇ 段与段、句与句之间的联结要合乎逻辑 ◇ 在形式上有联系,在内容上要有因果、递进、说明等关系 ◇ 思路要有层次:要有从宏观向微观或者反之的层次逐步展开 主要编写技巧 5、逻辑性 主要编写技巧 6、内容要简洁 ◇ 不要炫耀知识和理论:尤其要注意在介绍银行产品时,要用客户易于理解的模式和语言,简明扼要讲述,不要大量展开,如果必要可以附件形式提供 ◇ 不要过多使用行业术语:主要是对银行产品的表述中,一些比较偏僻、难于理解的和圈内人缩略的用语 ◇ 表述不要过于复杂:要突出一些要点,避免堆砌 主要编写技巧 6、内容要简洁 主要编写技巧 7、要注意表现形式 ◇ 使用有建行行徽的模板作为母版,如能加上客户的徽标更能体现对客户尊重和重视 ◇ 语言要生动、活泼,文字要简练易懂。具体行文时,要尽量以简短的句子表现丰富的内容 ◇ 行文要尽量条理化,以简单的条文表现复杂的事物,让人看了马上就掌握问题的实质,给人一个清晰的印象 ◇ 注意格式。除文字说明外,还要注意使用较多的表格和图,表格和图的多少,大小和排放的位置都必须合理、恰当,使之在格式上显得很美 ◇注意版面修饰,如对非常重要的字句在用比较醒目的字体,对表格和图也要用不同加以修饰和区分。一般情况下,颜色使用不超过3种。建议使用兰色作为建行方案的主色调 主要编写技巧 7、要注意表现形式 编写金融服务方案—— 金融服务建议书的常见问题 简单复制修改,缺少个性 过多的产品罗列,缺少建设性意见 在方案中过多地表示决心和愿望 一味向客户提要求,没有考虑客户的自主选择权 方案只强调建行产品优势,忽视给客户带来的收益 在方案中过度承诺 在方案中出现有违政策规定的表述 方案中文字有明显的错漏 版面编排过于追求形式 打印装订不注意效果 实施金融服务方案 认识金融服务方案 构思金融服务方案 编写金融服务方案 实施金融服务方案 实施金融服务方案—— 提交 实施金融服务方案——团队组成 参与部门 人员组成 职责分工 工作流程 协作机制 实施金融服务方案—— 团队组成 实施金融服务方案—— 行动计划 将任务分解 按时间顺序绘出工作流程图 将具体工作落实到具体人 明确由谁何地、何时、动用何资源、做什么达到什么样的分目标 实施金融服务方案—— 控制 寻找偏差 原因与趋势分析 采取纠偏措施 实施金融服务方案—— 评价 内容 对执行情况和实施效果进行评价 意义 总结经验 业绩考评 编写金融服务方案的基本工作流程 提交后的“售后服务” 提交前的沟通(和补充) 定稿(领导审阅批准) 编写方案 组织项目小组(分工和时间表) 确定方案目录(构思) 进一步沟通 讨论需求 营销客户 回顾与总结 通过本单元的学习,您是否达到了以下目标: 知道什么是金融服务方案 学习构思金融服务方案的方法 编写出较规范的《金融服务方案》 应用金融服务方案提升营销效果
Ⅷ 各大银行vip客户标准
工商银行:以星级为确定标准,只要星级到5级以上,就可以优先办理业务。 中国银行:用户在中行存款月日均达到20万以上,次月即可享受贵宾客户待遇。 农业银行:存款连续三个月均达到100万或者理财经理邀请即可成为vip客户。 建设银行:以星级为确定标准,只要4星以上就可以享受vip待遇。
拓展资料:
工商银行客户等级划分:
1、工行以星级为确定标准,只要星级到5级以上,就可以优先办理业务。星级代表着客户在工行的级别,标黑的星数代表用户的级别,最高级别是七级,级别越高获得高额度信用卡可能性越大。根据中国银行官网介绍可知,用户在中行存款月日均达到20万以上,次月即可享受贵宾客户待遇,可优先办理业务。
2、根据农业银行官网介绍可知,农行存款连续三个月均达到100万或者理财经理邀请即可成为vip客户。或者有以下三张贵宾储蓄卡也可刷vip号,办理条件如下: (1)金卡。12个月日均金融资产达到人民币10万元(含)以上。 (2)白金卡。12个月日均金融资产达到人民币100万元(含)以上。 (3)钻石卡。12个月日均金融资产达到人民币500万元(含)以上。建设银行以星级为确定标准,只要4星以上就可以享受vip待遇,但是建行的星级比工行的难升,需要买建行的基金或者保险才可以。
3、个人用卡记录良好。若用户的征信报告上有恶意透支、违规套现、多次逾期以及逾期90日以上未还款等信用污点,不可以获得vip资格。 保持良好的刷卡消费习惯。用户要养成多用信用卡、多刷卡消费的习惯,信用卡刷卡消费额连续3-6个月超过额度的三分之一有利于提额成功。 职业偏向。公务员、医生、教师、高级技术职称人员、执业注册会计师、执业律师、五百强员工等,且能提供有效职业证明的都属于银行的优质客户。