金融机构尽职调查表

⑴ 企业向银行或金融机构借款时需要做抵押或“尽职调查”,抵押物可以是什么尽职

企业向银行和金融机构借款时需要做抵押尽职调查，第五可以是你的资产。

⑵ 金融机构应根据反洗钱风险评估需要，信息来源有哪些

1 ．金复融机构在与客户建立业务关系制时，客户向金融机构披露的信息；
2 ．金融机构客户经理或柜面人员工作记录；
3 ．金融机构保存的交易记录；
4 ．金融机构委托其他金融机构或中介机构对客户进行尽职调查工作所获信息。
5 ．金融机构利用商业数据库查询信息；
6 ．金融机构利用互联网等公共信息平台搜索信息。
金融机构在风险评估过程中应遵循勤勉尽责的原则，依据所掌握的事实材料，对部分难以直接取得或取得成本过高的风险要素信息进行合理评估。为统一风险评估尺度，金融机构应当事先确定本机构可预估信息列表及其预估原则，并定期审查和调整。

⑶ 商业银行对于加强客户尽职调查，提高重点可疑交易报告质量有哪些困难和建议

    一、银行机构对客户的了解，大多仅局限于客户开立账户时所提供身份证及营业执照等有限的资料，很难对客户的经营状况、关联企业、资金往来对象、营业范围等方面有深入的了解和认识，进而很难按照“一法四规”中所要求的获取到“完整的客户信息”，从某种角度来讲 “可疑交易报告”的规定往往成为一纸空文，缺乏实际可操作性。
    二、反洗钱工作虽被提为日常工作的重心，但由于网点前台工作人员紧张,反洗钱岗位人员均是兼职。而银行自身日常事务繁忙,对该项工作的重视程度往往留于意识形态之中，加强反洗钱客户尽职调查工作尽管有心但明显有力不从心。
    三、银行对客户的宣传力度也不够，很多客户对反洗钱的重要性认识不足，因此银行工作人员在尽职调查全面了解自己的客户时难以获得客户认同，客户认为自己的钱自己有自由支配权，凭什么要受你银行的约束，而企业则认为经营业绩、资金流量及流向等是商业秘密，银行也不能随便干涉。
    四、网银业务、手机银行、电话银行等电子银行业务大额资金转账均由客户自主操作，对金融机构而言无法对其身份信息、资金来源、资金用途等实施有效的管理与监控，客户尽职调查存在盲点。

⑷ 香港公司的“风险尽职调查”是什么意思尽职调查需要提供什么资料

您好，不少企业在运营香港公司时，会遇到各种各样的问题，今天给大家介绍，以供参考。

一、什么是“尽职调查”

尽职调查是按照一定的标准和要求对个人或公司进行的关于该个人或公司背景资料，法律状态，业绩水平等的调查。尽职调查可以是一个法律义务，也可以是被调查方主动提供。根据离岸属地公司法的要求，几乎所有的离岸公司在成立、开户和投资过程中与政府和金融机构打交道的过程中，都需要提交尽职调查资料。

二、为什么要“尽职调查”

案例：香港公司法律风险尽职调查的主要内容分为四项,分别是公司可持续经营能力调查、公司财务状况调查、公司治理结构调查和公司合法合规事项调查；贸易融资中的尽职调查，可能主要集中在偿付能力；海外离岸账户的尽职调查除了身份核实以外，主要要调查客户是否有参与洗钱或坏账等不良的经营记录；返程投资的尽职调查主要涉及法人主体资格的认证和投资能力。

从以上的定义和例子中我们知道，通过离岸公司进行的投资和金融活动，进行尽职调查是一个必须的手续；同时提供真实，有效的数据在专业机构进行备案，是增加公司的信用度，进行更广泛投资发展的一个基础和前提。

三、尽职调查需要提供什么资料

1、个人有效护照或有效身份证复印件。

2、公司有效登记证复印件。

3、职业证明。

4、住址或办公地址证明

5、填写尽职调查表

有注册香港公司的相关问题欢迎与我们探讨。

⑸ 求尽职调查清单

尽职调查资料清单

一、 合作方集团调查
1. 公司介绍
2. 基本证照
1) 营业执照
2) 组织机构代码证
3) 税务登记证
4) 开发资质证明
5) 贷款卡
3. 章程
4. 验资报告
5. 内部管理
1) 组织结构
2) 管理架构
3) 决策程序
4) 实际控制人简历及身份证
5) 高管简历及身份证
6. 关联方完整股权结构
7. 开发经营情况
1) 已完成项目一览表（表1）
2) 在建项目一览表（表2）
3) 土地储备一览表（表3）
4) 过去三年开发业绩统计表（表4）
5) 未来一年开发业绩预测表（表5）
8. 财务状况及预测
1) 过去三年经审计的财务报表
2) 最近一期财务报表及明细说明
3) 本次融资期限内的现金流预测（表6）
9. 负债情况（截止调查时点）
1) 银行融资明细表（表7）
2) 非银行金融机构融资明细表（表8）
3) 其他形式融资明细表（表9）
10. 或有负债明细表（表10）
11. 诉讼情况说明
12. 融资申请:融资额度、用途、期限、还款来源、融资方式等

二、 投资标的调查
（一）项目公司调查
1. 公司介绍
2. 基本证照
1) 营业执照
2) 组织机构代码证
3) 税务登记证
4) 开发资质证明
5) 贷款卡
3. 章程
4. 验资报告
5. 开发经营情况
1) 已完成项目一览表（表1）
2) 在建项目一览表（表2）
3) 土地储备一览表（表3）
6. 财务状况
1) 过去三年经审计财务报表
2) 最近一期财务报表及明细说明
7. 融资情况（表11）
8. 或有负债情况（表10）
（二）投资项目调查
1. 立项、规划及批复相关文件（如立项申请报告、项目基建备案表、规划总平面图等）
2. 土地取得情况
1) 土地使用权出让合同
2) 土地款及相关税费支付凭证
3) 其他支付凭证（如拆迁结算单等）
3. 可行性研究报告
4. 各项权证
1) 国有土地使用权证
2) 建设用地规划许可证
3) 建设工程规划许可证
4) 建筑工程施工许可证
5) 预售许可证
5. 各项计划
1) 工程开发进度计划表
2) 销售计划（表12）
3) 项目投资损益分析（表13）
4) 现金流量预测（表14）
6. 项目现状
1) 施工情况
2) 投资情况
3) 销售情况
7. 项目区域市场情况

表1 已完成项目一览表
项目名称 项目地点 开发公司名称 开发产品类型 起止日期 土地面积（亩） 建筑面积（M2） 已销售面积（M2） 销售均价
（元/ M2） 毛利润率




总 计

表2 在建项目一览表
项目名称 项目地点 开发公司名称 开发产品类型 起止日期 土地面积（亩） 建筑面积（M2） 预计总投资额（万元） 已完成投资额（万元） 预计销售均价（元/ M2）



总计

表3 土地储备情况一览表
项目名称 项目地点 开发公司名称 计划开发起止日期 土地面积（亩） 规划建筑面积（M2） 土地价款（万元） 已付土地款
（万元） 项目进展



总计

表4 过去三年开发业绩统计表
年 年 年
年初在建面积（万平方米）
开工面积（万平方米）
竣工面积（万平方米）
年末在建面积（万平方米）
销售收入（万元）
合同销售金额（万元）
销售面积（万平方米）
销售套数（套）
毛利润率（%）

表5 未来一年开发业绩预测表
年预测 合计 （项目名称） （项目名称） （项目名称） （项目名称）
年初在建面积（万平方米）
新开工面积（万平方米）
竣工面积（万平方米）
年末在建面积（万平方米）
销售收入（万元）
合同销售金额（万元）
销售面积（万元）
销售套数（套）
毛利润率（%）

表6 本次融资期限内分项目现金流预测
单位：万元
期初余额 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 合计
经营性净现金流
累计经营性净现金流
现金流入
销售款
项目名称
项目名称
租金收入
项目名称
项目名称
其他收入
项目名称
项目名称
现金流出
土地款
项目名称
项目名称
工程款及材料款
项目名称
项目名称
运营费用
项目名称
项目名称
营业税及附加
项目名称
项目名称
土地增值税
项目名称
项目名称
所得税
项目名称
项目名称

投资性净现金流
累计投资性净现金流
现金流入
现金流出

筹资性净现金流
累计筹资性净现金流
现金流入
银行借款
项目名称
项目名称
非银行金融机构借款
项目名称
项目名称
其它形式融资
项目名称
项目名称
现金流出
归还银行
项目名称
项目名称
归还非银行金融机构
项目名称
项目名称
归还其他形式融资
项目名称
项目名称
支付银行利息
项目名称
项目名称
支付非银行金融机构利息
项目名称
项目名称
支付其他形式融资利息
项目名称
项目名称

净现金流
累计净现金流

表7 银行融资明细表
（一）借 款
贷款人 融资主体 金 额（万元） 起止日期 年利率 保证人或抵质押物

小 计
（二）银行承兑汇票
银行名称 融资主体 金 额（万元） 保证金比例 到期日 保证人或抵质押物

小 计

表8 非银行金融机构融资明细表
债权人 融资主体 金 额（万元） 起止日期 年利率 保证人或抵质押物

合计

表9 其他形式融资明细表
投资方 融资主体 融资方式 金 额（万元） 起止日期 年利率 保证人或抵质押物

合 计
表10 对外担保明细表
担保主体 被担保企业 债权人 担保金额（万元） 起止日期 担保关系（是否互保） 抵质押品描述

合 计

表11 项目公司融资情况表
融资方式（债权、股权） 投资人 金 额（万元） 起止日期 年利率 抵押率（保证金比例） 保证人或抵质押物

合 计

表12 销售计划表
计划销售时间
计划销售单价
销售面积
销售套数
签约金额
销售现金流入
合计

表13 项目投资损益分析
项目 金额（万元） 单位价格（元/平方米） 占比（％）
销售收入
其中：住宅
商业
车库
主营业务成本费用
其中：土地成本
前期开发成本
建安成本
销售费用
管理费用
财务费用
营业税及附加
土地增值税
不可预见费
利润总额
减：所得税
净利润
毛利润率
净利润率
投资回报率

表14 项目现金流量表
项 目 （期限） 合计
（期初金额）
现金流入
销售款
租金
其他收入
现金流出
土地款
开发前期工程费
基础设施建设费
建安工程款
不可预见费
销售费用
管理费用
财务费用
营业税金及附加
印花税
土地增值税
所得税
经营性净现金流
累计经营性净现金流
现金流入
现金流出
投资性净现金流
累计投资性净现金流
现金流入
股东投入
银行借款
其他
现金流出
分红
归还银行借款
支付银行利息
其他
筹资性净现金流
累计筹资性净现金流
净现金流
累计净现金流

⑹ 反洗钱客户尽职调查包含一下哪些内容

可采取的客户尽职调查措施如下:

(a)确定客户身份,并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份；

(b) 确定受益所有人身份, 并采取合理措施核实受益所有人身份, 以使金融机构确信了解其受益所有人。对于法人和法律安排, 金融机构应当了解其所有权和控制权结构；

(c) 了解并在适当情形下获取关于业务关系目的和意图的信息；

(d) 对业务关系采取持续的尽职调查, 对整个业务关系期间发生的交易进行详细审查, 以确保进行的交易符合金融机构对客户及其业务、风险状况(必要时, 包括资金来源)等方面的认识。

(6)金融机构尽职调查表扩展阅读

反洗钱的意义

反洗钱的制定和实施，对未来中国经济社会的健康有序发展具有重大意义。这主要体现在以下几个方面：

一是有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；

二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；

三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；

四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

⑺ 哪些金融机构需要开展非居民金融账户涉税信息尽职调查

《国家税务总局 财政部 中国人民银行中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会关于发布〈非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法〉的通知》（国家税务总局 财政部 中国人民银行中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会公告2017年第14号）规定：“本办法所称金融账户包括：

（一）存款账户，是指开展具有存款性质业务而形成的账户，包括活期存款、定期存款、旅行支票、带有预存功能的信用卡等。

（二）托管账户，是指开展为他人持有金融资产业务而形成的账户，包括代理客户买卖金融资产的业务以及接受客户委托、为客户管理受托资产的业务：

1.代理客户买卖金融资产的业务包括证券经纪业务、期货经纪业务、代理客户开展贵金属、国债业务或者其他类似业务；

2.接受客户委托、为客户管理受托资产的业务包括金融机构发起、设立或者管理不具有独立法人资格的理财产品、基金、信托计划、专户/集合类资产管理计划或者其他金融投资产品。

（三）其他账户，是指符合以下条件之一的账户：

1.投资机构的股权或者债权权益，包括私募投资基金的合伙权益和信托的受益权；

2.具有现金价值的保险合同或者年金合同。”

⑻ 金融机构开展反洗钱客户身份识别工作，应遵循哪些原则

一是尽快制定统一的本外币操作制度。反洗钱部门应根据银行本外币一体化经营的发展趋势，印制统一的客户尽职调查表，应包含涉及本外币信息的所有要素，使银行能够按照统一的操作规范来进行客户尽职调查，以免引起不公平竞争，从而进一步提高反洗钱客户尽职调查质量。
二是加强宣传和培训，切实提高客户尽职调查的质量。反洗钱部门可利用多种载体开展形式多样的宣传教育活动，使客户了解反洗钱工作的主要意义，自觉配合尽职调查工作。同时，通过一系列的宣传教育活动，使金融机构从业人员特别是一线柜台人员充分认识到洗钱的危害性，增强反洗钱工作的责任感和使命感。金融机构自身也应加大对反洗钱客户尽职调查的培训，如采取以会代训、举办讲座等方式增强培训的有效性，促进反洗钱工作效率的提高。
三是有效提升反洗钱尽职调查的工作效率。建立与公安、工商、税务等政府管理部门的信息共享平台，及时获取企业、个人的相关资料，有效确认客户身份，准确客户资料，为识别洗钱犯罪活动提供真是的基础信息，为反洗钱工作及时、高效地开展提供有力的信息支持。
四是健全激励机制。当前反洗钱的有关法律法规，只规定了违反规定应如何处罚，却没有提及奖励的措施，不利于反洗钱工作的开展，难以调动银行做好尽职调查的积极性。因此，反洗钱管理部门应进一步完善反洗钱的激励机制，对反洗钱工作开展有力的金融机构，在拓展新业务方面给予便利，对反洗钱工作重视不够的对其拓展新业务给予限制，对提供有价值信息的单位或个人给予一定的奖励，确保反洗钱工作的顺利开展。

⑼ 收到平安银行的 尽职调查 是不是要被销户了

银行不会主动注销您的账户。根据监管发布的《管理办法》规定，开立账户的个人应配合金融机构的尽职调查工作，为更好地协助您履行相关义务和不影响账户使用，建议您协助配合。如您对致电人员身份有疑问，可以点击下方链接，选择首页右上角在线客服的“人工服务”进行咨询。
https://b.pingan.com.cn/branch/mkt/bankonline/dist/onlineBankless.html#

温馨提示：我行不会以冻结账户的名义让您转款或提供密码及手机验证码等涉及账户资金安全的信息。
应答时间：2020-08-07，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

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⑽ 所有信托计划都有尽职调查报告吗

由下方第五条可以看出，信托公司设立计划都会对融资方，融资目的等做版尽职调查的。

按照《中华人权民共和国信托法》，信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。
信托公司设立信托计划，应当符合以下要求：
（一）委托人为合格投资者；
（二）参与信托计划的委托人为唯一受益人；
（三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制；
（四）信托期限不少于1年；
（五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；
（六）信托受益权划分为等额份额的信托单位；
（七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；
（八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。