㈠ 金融机构大力拓展与客户有哪些关系
1.保持现有客户关系，利用现有客户进行拓展：现有客户是金融机构弥足珍贵的资源，金融机构可以通过现有客户进行挖掘，层层深入他的朋友圈，利用现有客户作为桥梁，取得其同事、朋友的信任，获得向其同事和朋友推广产品的机会，再通过关系营销，与现有客户的朋友圈建立紧密的营销及服务关系，再利用新建成的关系进一步拓展，这样便会拥有源源不断的客户。当然，这一切要建立与现有客户稳固的关系基础上。
2.以客户为中心的产品设计：为确保在外部营销拓展的过程中，每一个拓展点都能形成稳固的客户关系，金融机构经营模式应由“以产品为中心”向“以客户为中心”转变，金融机构必须充分理解客户的需求，根据客户的需求量身定做产品及服务，充分满足客户对金融需求和服务的预期，获得客户的信任。
3.客户经理营销观念的转变：此外，还需要客户经理转变为客户关系管理人员，将营销产品的过程转变为建立客户关系即“营销自己”的过程，在完成一次成功的产品营销后应留存客户的联系方式，告知客户如有任何疑惑或需要及时与自己取得联系。客户经理应定期追踪客户对该金融产品的满意程度，搜集意见，将与客户之间的不断联系常态化，使得客户再有金融需求时会第一时间寻求客户经理的帮助。这样，客户经理便完成了从“营销产品”到“营销自己”的转变。
㈡ 金融机构与客户有哪些关系
客户仍然是外部关系营销关注的焦点，但是外部关系营销把营销重点从每一次单独的销售转变到了与客户发展长期的关系上来。关系营销的目的是使新客户成为长期客户，甚至是企业和产品的支持者，最终成为忠诚客户。
㈢ 什么是银行机构类客户
银行机构业务客户的广义范围包括：各级政府机构、事业单位、社会团体、军队武警、银行金融机构、非银行金融机构等。
（一）政府机构客户
政府机构客户是指依靠公共财政支持，行使国家权利和职能的机关。
它们包括：各级政府机构、国务院所属各部委及其下属机构、国务院直属机构及其下属机构、政府直属特设机构（国有资产监督管理委员会等）、政府办事机构（研究室、法制办办公室等）、政府直属事业单位（科学院、银监会等）、政府组成部门管理的局（物价局、文物局等）、其他国家机构。
社会团体、军队系统、武警系统属于特殊的政府机构客户，其费用收支虽然有别于各级政府机构，但不依靠经营收入维持运营是其主要特点。社会团体包括：在各级民政部门注册的各级民主党派、群众团体、宗教组织、国际组织及其它非公司法人客户。军队武警系统则包括：各军兵种系统以及各类军队机关、当地驻军、武装警察和消防机构等。
（二）事业法人客户
事业法人客户的主要特点是具有部分社会公益职能，在为社会提供服务的同时也能够取得一定的收益，为了补偿其对社会的贡献，公共财政予以一定的补助。事业法人客户日常开支主要依靠自己创收，不足部分由各级财政予以补贴，属于财政补差型财务。他们主要包括：教育（含各类学校）、卫生（含各种医院）、新闻出版、广电传媒、体育（含体育彩票机构、训练场馆、基地等）、科研等事业单位。
（三）金融机构客户
金融机构客户分为银行金融机构客户和非银行金融机构客户。银行金融机构客户包括各类政策性银行、国有商业银行、中小股份制商业银行、城市商业银行、信用社、村镇银行、外资商业银行、合资商业银行、邮政储蓄银行等。非银行金融机构包括：经监管机构批准设立的金融资产管理公司、货币经纪公司、企业集团财务公司、信托公司、汽车金融公司、金融租赁公司、贷款公司、证券登记结算公司、证券交易所、证券公司、证券投资者保护基金公司、证券投资基金管理公司、期货交易所、期货经纪公司、保险公司、保险资产管理公司以及其他经监管部门批准设立的非银行金融机构。
㈣ 金融机构如何做好客户服务
先讲第一点，我所在的是金融机构，客户通过我来炒股票，能给客户提供的服务就仅限在股票及股票的相关领域，对于这一点我想的很深刻，也想了很多，因为炒股就是选择股票和选择时机两个问题，而能够做好选股和选时机这两件事是需要付出很大很大的努力和代价的，而我正在乐此不疲的去做，因为我十分有志于成为基金经理，我本来想的就是给客户赚到更多的财富，当然在这一过程中，我也会得到财富。如果我不能给客户提供优质周到的服务，我会感到内疚！ 前几天，国庆节之前，有个客户问我江铜权证行权的事，具体问的是，江铜权证行权。江铜权证到期了，他卖出了别的股票腾出资金来行权，但是哪天行权遇到了一个问题，就是当天进入行权期之后是第二天就能得到股票还是行权期的最后那一天，客户问我，我就去问公司了，公司的回答后，我就去给客户解释，但是因为权证这块我并没有解释好，所以导致客户很生气，对此我很难受，我一直认为我能给客户提供很好的服务，因为我炒股到现在八九年时间了，另外我做职业操盘手也整整29个月，我一直坚信我对A股还是很有研究的，但是权证这块却没有足够关注，我为没能给客户提供优质服务而内疚，而这也是我一会继续努力的地方！ 只有有能力给客户提供优质服务，才能给客户提供优质服务，我会花费大量的甚至是终身的时间和精力来提高自己的能力！ 第二个问题就是相关法律，因为有钱的客户并不都是对证券很了解，同时对证券的相关法律很了解，而我作为证券从业人员则对证券很了解，同样也对法律很了解，这是信息不对称，就容易出现信息不对称很有可能出现的问题！ 我对证券法和一些金融法规专门研究过，我是想在证券金融行业长久的存在下去，要不也不会花大把的时间和精力来研究和思考股票了，所以我不会做违法的事，不会去损害客户的权益，以提高客户的权益为己任。把自己所知道的信息详详细细的给客户们说明白！ 回到现实中，有一类客户我是不开发，这类客户的特征就是把炒股当成银行存款，但却比银行存款利息高，也就心里不愿意承受风险的人！这类客户我是不想开发的，因为股市不是提款机，相对于银行存款，股市收益上去，但风险也上不去了，我不能把股市说成是只有收益而没有风险的市场，而把股市当成只有收益而没有风险的人，这类人我开发的积极性并不大！
㈤ 金融机构与客户的交易关系
不懂，这是什么意思啊，论文答辩？
㈥ 金融机构客户包括人民银行和银监会吗
不包括吧，人民银行是国家机构，管理银行，发行货币的银监会是管理银行的，都是国家机构不是金融机构，所以不应该包括人民银行和银监会如果在银行开户也不应该属于金融机构客户就和街道办事处开户一样
㈦ 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行()
金融机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行客户身份识别。
1、 什么是客户识别 ？
根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系或按照规定提供一次性金融服务时，应要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证件，并进行核对登记。这里“身份”最简单的例子是姓名、身份证号码、联系电话、职业、居住地和其他信息。
2、 为什么要识别 ？
确认客户的真实身份可以从源头上防范洗钱，有效保护客户的资金安全，为防范洗钱犯罪和风险搭建安全防线。如果没有有效的客户识别系统，就不可能识别和报告可疑交易。通过识别客户身份、了解、监控和分析客户交易，调查可疑交易和恐怖融资活动，为相关部门提供全面有效的信息，有利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，追缴犯罪所得，维护经济安全和社会稳定。
3、 客户识别的措施是什么 ？
金融机构除了查验身份证件外，还可以采取措施识别客户身份，如要求客户补充其他身份材料或身份证件，回访客户，向公安、工商行政管理部门进行实地考察或核实。
4、 它会侵犯个人隐私吗 ？
一些客户经常抱怨在金融机构处理业务有很多要求。除了身份证之外，他们还需要收集一些个人信息，提供很多资料。他们担心个人信息会被泄露。请放心，《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业商业秘密，并明确规定，依法履行反洗钱职责所获得的客户身份资料和交易信息应当保密，除依法规定外，不得向任何组织和个人提供。因此，当您到金融机构办理业务时，您应该积极配合客户识别！
5、 如何配合客户识别 ？
当您到金融机构办理业务时，您希望： 提供有效的身份证明文件和其他证明文件。 根据业务处理需要，如实填写身份信息，包括姓名、性别、职业、地址、联系方式、有效身份证号码等信息。 与金融机构合作，通过合法渠道核实身份证件的真实性，或通过电话、短信等方式确认您的身份信息， 回答金融机构工作人员提出的合理问题。
㈧ 如何理解金融机构的客户关系管理
试用一下知客CRM的金融行业版吧，有贷款流程审批，有专用的业绩表单，你就理解了。
㈨ 客户和金融机构进行交易的时候、对客户有什么风险
1 个人操作失误风险
2 系统性风险
针对1.只有不断提高自己的金融知识
2呢 很多时候是不可控，选择可靠的金融机构往往可以将系统风险降到最低
㈩ 互联网面向的金融客户与传统金融机构的客户有什么联系或区别
传统金融，也就是那些银行，基金，证券了，问题就是起投金额高，收益率又低 所以才有互联网金融的出现，繁荣，现在互联网金融随存随取，典型就是余额宝，还有几千，几万的产品，收益率都可以到七八个点，这在银行那边是不可能的，这就是优势