金融机构安保检查

⑴ 求专业人士解达：银监局对金融机构开展常规检查，是否有权查询金融机构的客户账户信息有法律依据么

银监局有权对金融机构的业务进行现场和非现场检查，但他们是没权对存款人的信息内进行查询、冻结、扣划的。容所谓的法律规定的除外是指工、检、法、司、工商、税务等权力部门。而不包括银行业监督部门。

《银监法》中，增加了两个方面内容。
第一，在银监会依法对银行业金融机构进行检查的条件下，经银行业监督管理机构主要负责人批准，可以相关的单位和个人行使相关调查权。具体内容是：询问与检查事项有关的单位或者个人，要求其提供文件、材料和证明材料，对有关情况作出说明；查阅、复制与检查事项有关的财产权登记资料；查阅、复制与检查事项有关的单位和个人的财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿、毁损、伪造或者以后难以取得的文件、资料，予以先行登记保存。
第二，规定了调查相关人的配合义务和法律责任。即对不予配合的单位和个人，不构成犯罪的由公安机关治安处罚法处理，构成犯罪的依法追究刑事责任。

⑵ 人民银行开展反洗钱现场检查有哪些方式

中国人民银行对下列金融机构执行规定的行为进行现场检查：
（一）金融机构总部；
（二）中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。
第八条中国人民银行分支机构对下列金融机构执行规定的行为进行现场检查：
（一）辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构；
（二）上级行授权其现场检查的金融机构。
第九条上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构；下级行认为金融机构执行规定的行为有重大社会影响的，可以请求上级行进行现场检查。
第十条中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报请共同上级行指定管辖。

⑶ 如何做好银行安全保卫工作

随着金融体制改革的不断深入和发展，金融机构的经营理念和管理水平得到了很大的改善，其安全防范水平也得到了长足的发展。但是，国际形势错综复杂，国内不和-谐、不稳定因素依然存在，社会上各种矛盾纵横交错，安全保卫形势依然严峻，针对银行的案件时有发生，金融机构更应居安思危，加强安全保卫工作，提高防范风险的能力。笔者就如何按照现代银行的管理要求做好新形势下金融机构的安全保卫工作，谈几点肤浅的认识。一、常敲“警示钟”实践证明，安全保卫工作是事关银行业金融机构安全正常运转的大事，绝非无足轻重。“安全就是效益”，时时要安全，处处要安全，事事要安全。每一位员工必须常敲“警示钟”，克服片面认识，牢固树立“安全重于泰山”的思想。一要不断加强学习教育。定期召开安全保卫工作会议，及时传达上级有关文件精神，学习安全规章制度和安全防范知识，研究工作中出现的新问题、新情况、新特点，分析安全保卫工作的薄弱环节和漏洞隐患，并有针对性地采取相应对策，对不良苗头要早发现、早教育、早防范、早解决，防患于未然。二要深刻剖析典型案例。深刻剖析典型案例、重大事故发生原因，从中汲取沉重教训，引以为戒，举一反三，通过警示教育，充分认识安全保卫工作的重要性和艰巨性，不断增强安全保卫的忧患意识、责任意识和防范意识。三要积极开展预案演练。以《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》和《安全保卫操作风险防范管理规定》等为基本内容，根据犯罪分子针对银行的作案特点，定期组织员工开展防盗窃、防抢劫、防诈骗、防爆炸、防破坏、防火灾、防计算机病毒以及防洗钱等各种应急情况的演练，尤其是对近年来经常发生的利用atm和银行卡作案的防范要点重点进行演练，提高员工安全操作的熟练程度和规范操作的自觉性以及应急处置突发事件的心理素质和技能。二、戴上“紧箍咒”要使安全保卫工作的开展规范有序，必须要有一套严格、完善的规章制度来保证。这就要求在工作中，充分结合安全保卫工作实际，健全符合新形势要求的安全保卫制度和机制，有效指导各级机构做好安全保卫工作。一要加强制度建设。其一，建立工作制度，包括安全保卫工作联席会议制度、工作例会制度、重大事项报告制度、责任人述职制度、通报讲评制度；其二，建立管理制度，包括重要场所通行证管理制度、小区办公楼门卫看管制度、值班巡查制度;其三，建立督查制度，包括定期检查制度、跟踪督办制度、责任追究制度、限期整改制度等。二要建立长效机制。建立健全长效机制是促进安全保卫工作逐步走上制度化、规范化、科学化轨道的重要手段。要建立预防各类案件和安全事故的长效防范机制，做到“物防、技防、人防”三结合，使防范工作走在各项工作的前面，真正做到未雨绸缪。对各类风险点和薄弱环节要做到心中有数，对外部治安环境形势要敏锐的洞察和准确的判断，以便于指导安全保卫工作部署。要结合工作实际，根据不同情形制定突发事件、重大事项应急预案，同时要组织好相关预案的演练工作，使员工真正掌握预案的流程、要点和防范手段，确保应急预案真正发挥作用。三要强化规制落实。制度的价值在于执行，措施的关键在于落实。再完善的制度、再有力的措施，如果不能得到落实，那么安全隐患就会不可预见地发生在任何环节、任何时间，只有单位上下每一名员工一如既往地常抓不懈，才能构建起防范安全事故、案件的坚强堡垒。其一，要严格落实上岗、值班、守库制度，确保坚守岗位、尽职尽责。其二，要严格落实内部管理的各项规定，切实防止发生各类案件和责任事故，确保单位内部的安全稳定。其三，严格落实领导责任制和岗位责任制，真正做到职责明确、任务落实，形成人人讲安全、个个懂危害、处处防风险的“大安全”格局。其四，要严格落实督促检查和奖惩制度，对在安全保卫工作中成绩突出、贡献巨大的，要予以表彰奖励，对工作不深入不细致、失职渎职以及由于责任落实不到位而导致发生重大问题的，要严肃追究有关领导和人员的责任。同时，在抓好各项工作的基础上，要认真分析当前安全保卫形势，结合当地和单位实际情况，进一步细化、强化安全保卫工作措施，修订和完善各岗位、各环节工作制度，真正在落实上下功夫、求实效。三、常拍“惊堂木”“惊堂木”也叫醒木。常拍“惊堂木”，时刻震醒那些对安全保卫工作“存有侥幸心理、执迷不悟、麻痹大意、麻木不仁”的人，给他们以“醍醐灌顶”的警醒，从而引起他们重视和落实安全保卫工作。一要实行安全检查监督制。坚持做到“四个结合”，开展“三查活动”。编辑提醒:请注意查看“”一文是否有分页内容。

⑷ 金融机构营业场所安全防范设施包括哪些

金融机构营业场所的安全设施包括视频监控系统、防盗报警系统、门禁系统、金属防护门、金属防护栅栏、火灾自动报警、应急照明系统等，按照公安部ga38-2004的规定配置。
原则上，应该有五个级别的保护：
1. 外围车辆控制
2. 视频内部和外部网络
3. 智能识别软件与系统
4. 服务人员防御
5. 防阻塞接入。
拓展资料：金融机构的分类
根据不同的标准，金融机构可分为不同的类型：
1.根据地位和功能分为四类：
(1)是中央银行，中国的中央银行，就是中国人民银行。
(2)银行。包括政策性银行、商业银行和农村银行。
(3)非银行金融机构。主要包括国有及股份制保险公司、城市信用社、证券公司（投资银行）、金融公司、第三方金融公司等。
(4)在中国设立的外资、华侨、中外合资金融机构。
2.根据金融机构的管理状况，可分为金融监管机构和受监管金融企业。例如，中国人民银行、银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会和证券监督管理委员会是代表国家以及所有其他银行、证券公司行使金融监管权的机构，保险公司和其他金融企业必须接受监管。
3.根据是否接受公众存款，可分为存款金融机构和非存款金融机构。存款金融机构主要通过以存款形式向公众借款获得资金来源，如商业银行、储蓄和贷款协会、合作储蓄银行和信用合作社。保险公司、信托金融机构、政策性银行、各类证券公司、金融公司等非存款金融机构不得吸收公众储蓄存款。
4.根据是否承担国家政策性金融任务，可分为政策性金融机构和非政策性金融机构。政策性金融机构是指由政府投资设立，按照政府意图和计划从事金融活动的机构。非政策性金融机构不承担国家政策性融资任务。
5.根据是否属于银行体系，可分为银行金融机构和非银行金融机构；根据出资的国家属性，可分为境内金融机构、境外金融机构和合资金融机构；按国家划分，也可分为国内金融机构、国外金融机构和国际金融机构。

⑸ 银监对金融机构开展常规检查是否有权调阅账户流水

你好！银监系统对金融机构展开常规性的检查，他们所针对的对象，应该也就是金融机构和银行一类的，对个人账户流水检查应该不在范围之内。

⑹ 中国人民银行可对哪些金融机构进行反洗钱现场检查

1、根据《反洗钱现场检查管理办法》第七条：中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：

（一）金融机构总部；

（二）中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。

2、根据《反洗钱现场检查管理办法》第八条：中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：

（一）辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构；

（二）上级行授权其现场检查的金融机构。

3、上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构；下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的，可以请求上级行进行现场检查。中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报请共同上级行指定管辖。

(6)金融机构安保检查扩展阅读：

现场检查结束后，中国人民银行县（市）支行发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。

中国人民银行及其地市级以上分支机构发现金融机构执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的；应先制作《现场检查意见告知书》，经本行（部）行长（主任）或副行长（副主任）批准并加盖本行（部）行政公章后，送交被查单位。

《现场检查意见告知书》应以检查事实为依据，符合反洗钱法律法规和规章规定，内容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见。

⑺ 银行安全检查内容包括哪些内容

一、录像监控系统

1、检查录像监控工作是否正常，卫生保养是否良好；

2、查看“显示屏”各摄像探头图像数量是否齐全、清晰；

3、检查录像回放质量是否良好；

4、检查操作人员的日常移交、接登记情况；

5、检查柜台防弹玻璃、门窗是否擦拭干净，有无影响摄像机录像效果，摄像镜头是否定期擦拭干净。

二、报警系统

1、查看报警键盘和系统工作状态是否正常，卫生保养是否良好。

2、电源是否通畅，停电后备用电源是否启动工作。

3、夜间设、撤防是否有误报，误报情况、区域是否有记录。

4、检查报警通讯电话线路是否通畅（报警系统告警后，电话线路会中断约2分钟后自动接通）

三、消防器材、防卫器材

1、检查消防栓、水带、水枪是否折叠“N”形摆放好；

2、消防器材是否干燥、清洁整齐，有无腐蚀现象；

3、检查二氧化碳、干粉灭火器是否到位，压力表显示是否正常。摆放位置是否合理，取用是否方便，过期器材是否及时更换；

4、消防器材卫生保养是否良好；

5、检查防卫器材是否到位，取用是否方便，是否每人都有；

6、须定期保养的器械是否有定期进行保养；

四、营业场所安全设施、守库、值班情况检查

1、检查金库门锁具是否开、关正常，是否正常使用。

2、库房内报警设备是否正常，是否有两种以上报警设备。

3、守护室、库房内消防器材防卫器材是否到位。

4、检查各项由安全保卫交接登记情况。

5、检查各岗位人员在位情况，守库值班人员在岗情况。

6、是否定期对本行查库，做好查库记录

7、检查营业场所门、窗、防盗栏是否坚固。

(7)金融机构安保检查扩展阅读

1、建筑物或者场所是否依法通过消防验收合格或者进行竣工验收消防备案抽查合格；依法进行竣工验收消防备案但没有进行备案抽查的建筑物或者场所是否符合消防技术标准；

2、消防安全制度、灭火和应急疏散预案是否制定；

3、自动消防系统操作人员是否持证上岗，员工是否经过岗前消防安全培训；

4、消防设施、器材是否符合消防技术标准并完好有效；

5、疏散通道、安全出口和消防车通道是否畅通；

6、室内装修材料是否符合消防技术标准；

7、外墙门窗上是否设置影响逃生和灭火救援的障碍物。”

参考资料来源：工商银行鹰潭分行领导带队开展国庆节前安全检查

参考资料来源：河北新闻网

⑻ 银行有哪些安全保卫设施与措施

这些举措包括，落实银行业金融机构安全保卫工作责任，银行业将安全保卫工作纳入本单位经营发展目标考核;加强银行业金融机构安全防范设施建设，落实整改措施;强化安全宣传培训和应急预案演练，提高银行一线员工的安防能力；公安机关将加强对银行营业网点、自助银行等重点部位的巡防控制，严密防范银行案件发生;加强警银协作，形成安保工作合力。