金融机构拓客

A. 做贷款金融业务员哪些方面会违法

你好！
1.替客户伪造资料。
2.替客户接听审核电话。
3.私自向客户收取费用。
4.与客户洽谈使用不合规的话术。（一些公司注重这条）
5.客户在自己的公司不能办理，将客户介绍到其他金融机构公司。
6.以借款、费用等为由，无故恐吓客户。
7.不合法催收，暴力催收等。
8.使用与公司政策、规定、产品等不符合的物料进行宣传拓客。
9.欺诈客户。
以上均相对客户而言，对于公司和业务经理自身，也有相对的合规政策。
可谨记，一切以客户和公司的利益为重。

B. 什么是拓客

拓客就是拓展客源，增加客户的数目。让跨行业的人群进入此处消费，通过特殊的优惠促销及活动让其成为这个行业的顾客。

拓展客源，增加客户的数目。让跨行业的人群进入此处消费，通过特殊的优惠促销及活动让其成为这个行业的顾客。前期有宣传，既然进店了就有消费需求，只要做的是在对方的需求上提高这个需求的操作性（比如创意性、多样性、娱乐性），然后再进入下一步。

1、拓客可以增加和积累店里的A客。

2、拓客可以解决产品厂家老师下店有服务对象。

3、拓客可以解决目前老顾客休眠，增加更多新顾客进店里来。

4、拓客有机会服务别家美容院的高端顾客。

5、拓客给到销售留客的机会。

(2)金融机构拓客扩展阅读：

拓客四种功效：

1、企业现金流：客源增加，销售业绩直线上升，美容院效益日趋提升。

2、企业精英美容师：活动中、活动后，拓客老师会帮助美容美体机构的老板识别具有潜在资质的美容师，着重培训，结合实际情况打造精英美容师。

3、企业市场定位：经过拓客后的美容院，会很快发现店铺适合人群，并能通过消费指数定位美容产品的价格和层次，利于美容院掌握市场先机，有的放矢做好基础，为做当地连锁事业铺垫平坦大道。

4、企业品牌：随客源扩容，美容院在当地影响力大大增加，企业品牌知名度将前所未有的得到提升和加强。

拓客核心：

拓客的核心，其实就是提高售前服务、市场推广的水平，从而挖掘出潜在客户的隐形需求（或称软需求），这在服务性行业与金融保险行业尤其重要！比如美容院、餐厅，潜在顾客有去餐厅就餐、去美容院做保养的隐形需求，那么如何宣传推广并提高售前服务质量，就是潜在客户会否消费的关键。

再说金融保险行业，身价百亿的人未必认为自己有理财、购买保险的实际需求，但保险公司、理财机构为其周到地量身定制的保险、理财计划，只须客户签个字，就可以不付出其他任何精力、时间成本，而为自己的家人和自己本人创造了一定的财富。

C. 如何打造全国智慧二手车市场

（1）接入上游采购车源（包括汽车厂商、4S经销商集团、融资租赁机构二手车车源），帮促市场商户拓展采购收车渠道，让商户通过市场方接入的渠道，采购有优势的车源。

（2）拓展营销渠道，包括通过对外的网络营销平台（汽车之家、易车等互联网流量平台）、市场方自有的官方网站、微信商城微店、朋友圈营销等渠道，帮助商户获客引流，让商户有更多的C端拓客渠道。同时，通过数字化平台，为商户搭建全国批发流通渠道。

（3）接入第三方服务资源。包括为市场方接入第三方检测服务，银行、金融机构的库存金融、消费金融产品，保险公司、延保机构的衍生服务。通过赋能市场商户，打造诚信二手车市场，通过服务水平升级、服务范围升级，提升市场和商户的综合盈利能力。

D. 中老年客户拓客营销应该从哪些地方开展

中老年客户拓客营销应该在高级住宅区开展，因为住在高级住宅区的人会比较注重享受，愿意在这方面花钱。

E. 我是某股份制银行的对公经理，想问下和碧桂园科技小镇合作都有哪些潜在机会阿，最近可能有在谈。

您好！
首先，碧桂园科技小镇项目本身资金需求量巨大，所以项目本身融资可以给金融机构带来机会。
其次，园区内集聚了大量的中小企业，这些中小企业为社会上各类金融机构提供了大量的拓客渠道。
最后，园区内大多数是智能制造、机器人、新能源汽车等行业的科技企业，而且一般这种园区政府都会有税收等要求，对入园企业的成熟度算是一道筛选，所以，优质的园区企业为风投、私募等金融机构提供投资来源。

F. 银雁科技在科技赋能金融服务新生态方面做了怎样的努力

在前台营销上，金融机构关注前端服务渠道的线上化、多样化。银雁科技基于数字营销管理平台，充分利用全国50余个呼叫中心和200多个分支机构的优势，整合线上线下营销资源，多渠道互动，为金融机构提供精准获客、活客、拓客的营销服务。

G. 无人银行，5G金融时代到来，谁是金融科技领域的下一个风口

人工智能：整体上看，人工智能在人类社会中的应用还处于初步阶段，但金融业可能是个例外。金融行业是信息化程度最高的产业之一，本身就适合进行科技改造和流程重塑，再加上金融业竞争激烈却又利润丰厚，金融机构有动力、也有实力探索科技驱动金融的新模式。

在智能获客运用中，金融机构以科技和数据之力，实现了降低获客成本与提供用户匹配度的两全。一方面用于为人工获客赋能，降本提效。如用于电话营销，先利用智能语音助手拨打一圈电话，找到有成交潜力的用户交给电销人员后续开发；如用于线下拓客，也可以借助大数据技术提前筛选出目标用户清单，提高线下拓客的针对性。另一方面则用于解决产品营销和平台导流过程中的匹配度问题，降低对用户的无谓打扰，千人千面，实现精准推送。

H. 我做了个关于移动支付的代理，有人可以给我系统说一下移动支付，POS机，二维码等名词到底什么意思

移动支付：顾名思义就是通过手机进行交易的一种方式，移动支付使涉及的范围比较广，包含微信支付、支付宝支付、便民支付、跨境支付、刷卡支付、快捷支付、扫码支付等等，都可以被称为移动支付，而移动支付代理又是什么意思呢？

移动支付代理：也就是代理移动支付的方式，而现在大家所说的移动支付方式，就是针对于实体商户的移动支付收银系统来说，也就是服务商招代理商（也叫城市合伙人），加盟服务商后，跑商家，给商家安装收银系统的代理商，获得商户交易分润、硬件差价、广告以及金融利润等，这个模式就是移动支付代理。

POS机：在移动支付没出来之前，很多店铺一般都会用到pos机刷消费，而自从移动支付收银系统出来后，由于移动支付系统的费率比pos机要低，成本也低，还有会员营销系统、智能收款等功能，所以商户更愿意使用移动支付收银系统进行收银，相对来说，移动支付让商户更加便捷、减少投入的同时获得更多的营业利润空间。

二维码：二维码是移动支付中的一种，移动支付延伸的新的聚合支付二维码，就是一码可以实现多种收款方式的集合，比微信或者支付宝的个人二维码来说，支持信用卡支付、花呗支付，成本更低，另外还更具有营销、支持多种收款等等优势。

I. 金融机构大力拓展与客户有哪些关系

1.保持现有客户关系，利用现有客户进行拓展：现有客户是金融机构弥足珍贵的资源，金融机构可以通过现有客户进行挖掘，层层深入他的朋友圈，利用现有客户作为桥梁，取得其同事、朋友的信任，获得向其同事和朋友推广产品的机会，再通过关系营销，与现有客户的朋友圈建立紧密的营销及服务关系，再利用新建成的关系进一步拓展，这样便会拥有源源不断的客户。当然，这一切要建立与现有客户稳固的关系基础上。

2.以客户为中心的产品设计：为确保在外部营销拓展的过程中，每一个拓展点都能形成稳固的客户关系，金融机构经营模式应由“以产品为中心”向“以客户为中心”转变，金融机构必须充分理解客户的需求，根据客户的需求量身定做产品及服务，充分满足客户对金融需求和服务的预期，获得客户的信任。

3.客户经理营销观念的转变：此外，还需要客户经理转变为客户关系管理人员，将营销产品的过程转变为建立客户关系即“营销自己”的过程，在完成一次成功的产品营销后应留存客户的联系方式，告知客户如有任何疑惑或需要及时与自己取得联系。客户经理应定期追踪客户对该金融产品的满意程度，搜集意见，将与客户之间的不断联系常态化，使得客户再有金融需求时会第一时间寻求客户经理的帮助。这样，客户经理便完成了从“营销产品”到“营销自己”的转变。