Ⅰ 在金融危机中美国破产的比较大的公司是哪几个
比如说雷曼兄弟公司。这是比较大的,关键的此次危机破坏了一个行业。再融资行业很难,最起码在十年内改善形象做好人了。现在,这帮人不过是借着制造新名词来糊弄忽悠大家眼球换钞票。
Ⅱ 08金融危机华尔街破产的顶级公司有哪些
基本都在这里了
2007年6月14日,贝尔斯登公司旗下一家对冲基金,急于出售大量按揭证券的消息,令次债问题上升到新高度。同一天,道琼斯工业指数实现当年最大升幅,收于13482.35点。
7月10日,标准普尔和穆迪宣布下调一大批资级抵押担保证券的评级,此举等于承认此前误判了这些证券的风险。
7月24日,抵押贷款银行CountrywideFinancialCorp.的按揭压力幅度显现。
11月4日,花旗首席执行官查尔斯·普林斯辞职。
12月10日,瑞银宣布大规模冲减。
2008年3月贝尔斯登被摩根大通以2.4亿美元低价收购,次贷危机持续加剧首次震动华尔街。
7月美联储和财政部宣布救助两大房贷融资机构房利美和房地美,美国国会批准3000亿美元住房援助议案,授权财政部无限度提高“两房”贷款信用额度,必要时可不定量收购其股票。
9月美国政府宣布接管“两房”;雷曼兄弟宣布申请破产保护;美国银行宣布将以440亿美元收购美林;美国政府出资最高850亿美元救助美国国际集团(AIG);美联储批准高盛和摩根士丹利转为银行控股公司的请求,华尔街投行退出历史舞台。
华盛顿互惠银行被美国联邦存款保险公司(FDIC)查封、接管,成为美国有史以来倒闭的最大规模银行。
30日,美三大股指暴跌,纳指创历史最大日跌幅,道指创单日最大下跌点数。
10月美国“大萧条”以来最大规模7000亿美元金融救助计划获批,美政府当月底1250亿美元注资本国9大银行。
11月欧、英国央行分别降息50和150个基点;日、欧经济正式步入衰退;中国出台4万亿人民币经济刺激计划;欧盟提出2000亿欧元经济刺激计划。
当月第三周,花旗集团股价累计跌去60%,美财政部、美联储和联邦储蓄保险机构联合宣布,将为花旗3060亿美元问题资产提供担保;美政府8000亿美元刺激消费者信贷市场。
Ⅲ 金融危机是由美国哪家公司倒闭
2008年9月15日,仅继美国第五大投行贝尔斯登被兼并之后不足数月,拥有158年悠久历史的华尔街第四大投行——雷曼兄弟控股公司(Lehman Brothers Holdings Inc.下称“雷曼”),最终未能逃脱被次贷危机击溃的厄运,宣布申请破产保护,成为美国有史以来倒闭的最大金融公司。
雷曼的倒闭最终是由于次贷产品的风险暴露所引起的,而同时期国内也出现了QDII集体跳水,部分结构型银行理财产品“零收益”事件,为投资者造成了巨大损失。当一个产品持续不断的下跌三成、五成甚至七成时,我们不得不去思考其产品本身的设计结构及其风险控制中的问题与缺陷。本文即为您揭秘风险模型的神秘之处。
一、 雷曼公司所用风险模型的神秘之处
(一)模型中大量使用模拟技术
20世纪80年代以来,作为一种有效的避险工具,衍生工具因其在金融、投资、套期保值和利率行为中的巨大作用而获得了飞速发展。然而,这些旨在规避市场风险应运而生的衍生工具又蕴藏着新的信用风险。度量衍生工具的信用风险有三种:一是风险敞口等值法,这种方法是以估测信用风险敞口价值为目标,考虑了衍生工具的内在价值和时间价值,并以特殊方法处理的风险系数建立了一系列REE计算模型。二是模拟法,这种计算机集约型的统计方法采用蒙特卡罗模拟过程,模拟影响衍生工具价值的关键随机变量的可能路径和交易过程中各时间点或到期时的衍生工具价值,最终经过反复计算得出一个均值。三是敏感度分析法,就是利用这些比较值通过方案分析或应用风险系数来估测衍生工具价值。
近年来一篮子信用违约掉期工具和合成CDO(Collateralized Debt Obligation)这一类的组合信用衍生品增长较快,其风险分析和定价主要依赖于模型分析。翻开雷曼兄弟公司《信用衍生品指导》我们就可以发现,有近一半的篇幅用于阐述信用衍生品交易采用的风险定价和预测模型,其推荐的组合信用衍生品建模技术有风险历史模拟法(Default-time simulation)、半解析模型(semi-analytical model)等,均广泛采用了模拟技术,特别是蒙特卡罗模拟(Monte Carlo simulation)。蒙特卡罗模拟因摩洛哥著名的赌场而得名。它能够帮助人们从数学上表述物理、化学、工程、经济学以及环境动力学中一些非常复杂的相互作用。数学家们称这种表述为“模式”, 而当一种模式足够精确时, 他能产生与实际操作中对同一条件相同的反应。但蒙特卡罗模拟有一个危险的缺陷: 如果必须输入一个模式中的随机数并不像设想的那样是随机数, 而却构成一些微妙的非随机模式, 那么整个的模拟(及其预测结果)都可能是错的。所以,贝尔实验室的里德博士曾经这样告诫人们记住伟大的诺伊曼忠告:“任何人如果相信计算机能够产生出真正的随机的数序组都是疯子。”
(二)模型过多关注极端事件的多发性
通常假定市场风险的概率分布为正态分布,因为市场价格的波动是以其期望值为中心,主要集中于相近两侧,而远离期望值的情况发生可能性较小,大致呈钟形对称,尽管严格说来市场风险存在一定的厚尾现象,但正态分布假设在大多情况下反映了市场风险的基本特征。相比之下,信用风险是分布不是对称的,而是有偏的,收益分布曲线的一端向左下倾斜,并在左侧出现厚尾(fat taile)现象,这是由企业违约的小概率事件以及贷款收益和损失的不对称造成的。
在最近一些新的信用衍生品模型中,更多的使用厚尾相依性(fat-tailed dependence)的假设。即通过对极端事件赋予更高的发生概率,分析对资产组合期望损失贴现的影响,以衡量信用衍生品的评级和对信用暴露的适度补偿。对模型估计结果比较后,雷曼公司研究部门认为,基于厚尾相依性假设的模型可以更准确地估计信用组合的风险概率和价值。
二、风险模型的不足
(一)模型假设与现实严重割裂
衍生工具信用风险模型的优点是具有较强的严谨性,该模型力图以数量化的、严谨的逻辑识别信用风险。从缺点和不足来看,衍生工具信用风险模型的严密的前提假设(当一个变量发生改变,则原有的结论需要全部推翻重新进行论证)限制了它的使用范围。而且从大量的实证研究结果来看,衍生工具信用风险模型没有得到足够的支持。例如达菲•辛格顿(Duffie Singleton)(1999)发现简约模型无法解释观测到的不同信用等级横截面之间的信用差期限结构。衍生工具信用风险模型虽然是最新的科学化方法,但其要发挥作用,还必须与金融风险管理的理念和主观判断结合起来。
次贷危机中,尽管雷曼兄弟公司等金融机构对信用衍生产品建立了精巧繁杂的定价和评级模型,但面对美国房地产市场价格突然逆转的系统性风险,模型的前提假设和市场现实严重偏离。比如两房被美国政府接管这一类风险,就完全没有包含在CDS合约假设的风险事件当中,更没有其概率分布,因此也就无法合理对这一风险事件定价。而两房被国有化后,大量持有两房股票的金融机构和企业损失惨重,违约率大幅上升,导致CDS违约金大幅上升,显示如果信用衍生品模型输入脱离现实的前提假设,得到的也只能是脱离现实的结果。
(二)模型过度包装导致信息严重不对称
华尔街投资银行利用金融工程的包装,发展出大规模表面上足以担保风险,确保投资人权益的衍生性金融商品,诸如债务担保凭证(CDO),信用违约交换契约(CDS),都成为导致这一波金融风暴的元凶。近年来信用衍生品的层次越来越多,每一层次都采用复杂的风险分析模型和定价模型,而下一层次的模型分析又建立在前一层次的分析结果之上。因此随着交易的链条越拉越长,分散的范围越来越广,最终的投资者想要通过不同层次的模型,了解自己面对的最终风险实际变成一个不可能完成的任务。加上风险在复杂的链条上不断被交易和传递,信用衍生品交易参与者(特别是最初的发放贷款机构)很难有积极性来充分监测相关贷款的风险,因此信用分析模型的第一层次可能就存在缺陷,整个模型分析过程实际上变成一个复杂的暗箱。举例而言,投资银行买进房贷银行售出的次贷组合后,透过CDO包装,使资产评级调升。投资银行一般将CDO分为七级出售,某CDO第七级商品须负责承担资产前百分之三的损失,第一级则负责承担资产损失超过百分之三十的部分。投资银行透过金融工程的评估,说明这组次贷资产违约损失超过30%的机率微乎其微,因此劝服投资人,第一级CDO具有近乎百分之百的保本功能,却能获取高报酬。再加上大型金融机构的担保,原本BB等级的资产化身为AAA级,垃圾变黄金的戏法宣告完成,透过华尔街销售到全世界。繁复的设计下,模型分析过程透明度进一步降低,不仅投资者和监管者,而且投行本身也难以完全了解整个风险。
(三)模型忽视了预期效应对于风险的放大后果
雷曼兄弟公司介绍的信用衍生品模型中,虽然以简约化模型的方式考虑到了风险分析的动态性,用厚尾相依性等假设估计极端事件的风险,但只能回答在一定概率下(比如99.9%)的最大损失,不能回答极端事件导致的损失达到什么程度时,交易者的预期会改变。由于牵涉面广,交易链条长,一旦预期发生改变,将使损失放大到几十倍甚至上百倍。
例如,雷曼“迷你债券”实际上是包含了CDO、信用违约互换及利率互换的一种结构性债权产品。由于“迷你债券”的还本付息主要取决于太平洋国际金融公司所购买的CDO,因此可以说,利率互换和信用违约互换等衍生产品都围绕着CDO的包装而进行,并依此使“迷你债券”与国际知名公司的信用挂上了钩。因为“迷你债券”涉及发行人太平洋国际金融公司、雷曼特别金融公司、汇丰银行等国际知名公司的信用以及CDO、信用违约互换和利率互换交易等一系列复杂操作,其中任何环节出现问题,都会使太平洋国际金融公司无法按期还本付息,造成对投资者的违约。由于太平洋国际金融公司与雷曼特别金融公司所进行的利率互换交易由雷曼兄弟公司担保,雷曼兄弟公司申请破产后,利率互换合约自动终止,太平洋国际金融公司按约定将提前赎回“迷你债券”,并出售作为抵押品的 CDO,在扣除相关的成本费用后偿付投资者。表面上看,有CDO作为保证,投资者本金的损失不会太大,但事实上,太平洋国际金融公司购买并持有的究竟是什么CDO资产,事先并没有披露,投资者并不清楚。从目前国际CDO市场情况看,受次贷危机影响,CDO的信用评级急剧下降,市场价值大幅缩水,出售CDO 将使投资者本金不可避免地遭受严重损失。
2008年9月之前,大部分信用评级机构给予雷曼的信用评级至少都有Singal A(评级A),很多都是Double A(评级AA)。不过9月12日,周五,就在当天下午,信用评级公司发布警告说,如果雷曼兄弟没有筹集到新的资金,它们9月15日将下调该公司的债务评级。这令投资者大为恐慌。在次级债危机中,三大评级机构在短时间内对大量的次级债产品降低信用级别,使投资者预期恶化,促成了市场的恶性循环。在雷曼兄弟公司内部和他的投资者中间,恐慌情绪不断加剧。无数的客户打电话要求撤资。雷曼兄弟的纽约业务部门无法恰当地把钱转入伦敦的帐户上,使得该公司位于伦敦的主要欧洲分支机构9月15日前基本陷入瘫痪。于是令这家有着158年历史的华尔街老店轰然倒塌。
三、几点启示
(一)金融风险控制不能过度依赖数理化分析技术
雷曼兄弟倒闭事件再次表明,金融市场是千变万化的,不论多么精巧庞大的数理化模型技术,也难以涵盖所有的风险特征。特别是信用衍生品的定价本来就是金融学的前沿难题,如果过度崇拜数理模型,替代复杂理性的风险制约机制,必将导致投资行为的简单化和同质化,引发金融危机。因此,金融机构在大力发展风险的数量分析技术的同时,还必须高度借助于内部控制制度、风险管理文化等诸多综合风险控制手段。
(二)公司债券产品及其相应的信用衍生产品不应面向个人投资者。个人投资者通常缺乏专业的风险分析和辨别能力,面对公司债及其复杂的信用衍生产品,难以准确辨别风险。雷曼“迷你债券”的产品招售计划虽然对产品运作模式做了比较详细的介绍,但众多个人投资者依然将“迷你债券”当成一种高收益、低风险的产品大量购买。此外,个人投资者的风险承受能力较弱,一旦风险变成实际损失,常常会引起严重后果,甚至影响社会稳定。因此,我国公司债券和信用衍生产品的发展应充分遵循市场规律,立足OTC市场,面向机构投资者。机构投资者的风险识别和承受能力相对较强,能够选择风险和收益相匹配的产品进行理性投资,并通过交易流通分散和化解风险,反过来也促进了金融产品的优胜劣汰和金融市场的良性发展。
(三)要完善和规范中介组织的运作。首先,在项目评估、资产定价、过程监督、信息批露等环节,要健全和完善相关政策法规。雷曼正是利用了CDS 交易的不规范,价格不透明,才使资本无限增值的贪婪变为金融泡沫不断扩大的现实。其次,要培育和健全信用评级制度。对证券化的资产进行信用评估定级是为投资者做出正确选择提供依据不可或缺的保障。
(四)要完善市场监管,加强信息披露。一直以来,发达国家和地区对场外市场的监管比较宽松,监管当局比较注重对机构的合规性监管,而对其所设计的产品本身以及其与客户交易的监管相对宽松,埋下了风险隐患。实际上,金融产品发行人和代理销售机构都具有趋利性的特点,在产品设计和销售时会有意回避对产品风险的信息披露。因此,监管机构要更加全面的履行监管职责,加强信息披露,维护投资者的正当权益。
综上所述,雷曼公司所用风险模型过度依赖数理化分析技术,过度包装导致信息严重不对称,忽视预期效应对风险放大的后果,脱离现实,酝酿风险,最终导致雷曼倒闭。
雷曼的倒闭对我国经济的发展造成了一定的影响,也给予我们一些启示:对处于转型中,普遍存在专业细分不足、资产配置集中、政府路径依赖严重等结构性缺陷的我国金融企业而言,应从中吸取经验,加强风险管控,树立危机意识,完善市场监管。俗话说:“苍蝇不叮无缝的蛋”,如果没有次贷产品(危机),今天的雷曼能否依然挺立也需要画上一个大大的问号。
【后续】
选择结构型产品的注意事项
对于普通投资者来说,结构型产品既陌生又熟悉,结构型理财产品是固定收益产品(Fixed Income Instruments)的一个特殊种类。它将固定收益产品(通常是定息债券)与金融衍生交易(如远期、期权、掉期等)合二为一,增强产品收益或将投资者对未来市场走势的预期产品化。
由于结构型理财产品“固定+衍生”的特性,即通过将大部分的资金投资于固定收益产品,小部分的资金进行衍生产品投资,从而实现在保本的目标下博取可能的高收益。这一点正好满足了一部分投资者的需求,他们既向往资本市场的高收益,又不愿意冒损失本金的风险。购买结构性产品需要注意以下事项:
第一,不要紧盯最高预期收益;
所谓的最高预期收益,往往是在某种最理想状态下发生的,能够实现的概率很小。投资需要考虑风险,对结构型产品应该多问清楚发生最低收益的可能。若搞清楚零收益发生的可能及条件,也就不会有人后悔莫及。
第二,不要过度迷信历史数据;
许多银行的产品介绍,会对挂钩指标的历史数据进行回顾。投资者不要根据这些数据对未来涨幅感到乐观。历史只能说明过去,而且现实中会存在很多新加入的、不确定的因素,诸如次贷危机等等,因此,历史数据只能作为一种参考,而不是依据。
第三,不能单纯被挂钩品种的概念所吸引;
结构型产品的销售日趋商业化,有的还在销售中用上很吸引人的商品名。但投资者应该清楚,概念包装如同股市中的题材炒作,同样存在一定风险。
第四,“不要把鸡蛋放在一个篮子里”。
应通过投资不同品种,将低风险与高风险、固定收益与浮动收益,短期与中长期产品、结构性与FOF产品相结合,可规避单一品种投资的风险。
Ⅳ 金融危机后,美国当时已经倒闭的公司现在什么情况
雷曼兄弟控股公司
雷曼兄弟一度是华尔街第四大投资公司,于2008年9月被迫申请破产保护。这是美国破产申请史上最大的一家公司,是引发当前经济衰退的最大一场灾难。由于雷曼兄弟公司影响力遍及全球,所以其破产程序比较复杂而且仍在进行中,80家小型子公司因此关闭。
华盛顿互助银行
破产保护申请日期:2008年9月26日资产规模:3279亿美元
华盛顿互助银行曾是全美第六大银行。去年,由于客户担心其可能会资不抵债,在短短10天内取出160亿美元存款。监管部门查封了控股公司的银行资产,以19亿美元的价格出售给摩根大通。
通用汽车
申请破产保护日期:2009年6月资产规模:910亿美元
通用汽车申请破产是美国商业史上最大的工业公司寻求破产保护。破产重组后的新公司将继续经营雪佛兰、凯迪拉克、别克和GMC品牌。其余表现不佳的品牌庞蒂克、土星、悍马、萨博和欧宝可能会出售或倒闭。美国政府将持有新公司大约72.5%的股权。
克莱斯勒
破产申请保护日期:2009年4月30日资产规模:390亿美元
克莱斯勒今年4月进入破产保护程序,该公司当时是美国破产保护申请史上最大的制造商。克莱斯勒重组之后正在与意大利汽车制造商菲亚特合作。两年前,克莱斯勒卖给了私募股权投资公司瑟伯罗斯资本管理公司,在此之前的近十年间为德国汽车制造商戴姆勒-奔驰所有。
桑恩柏格房贷公司
破产保护申请日期:2009年5月1日资产规模:365亿美元
这家“巨型”抵押贷款商受到次贷危机巨大冲击申请破产保护,出售剩余资产。
还有最著名的罪魁祸首-两房:房利美和房贷美
希望采纳
Ⅳ 08年经济危机导致美国那五家投资银行倒闭
1高盛 (目前美国5大投资银行中唯一仍盈利的公司)
2摩根士丹利 (股价下跌)
3美林公司(已被美国银行收购)
4雷曼兄弟公司(已破产)
5贝尔斯登(被摩根大通收购) 美国5大主要投资银行只有三家倒闭,另有两家被吞并或者收购~~
Ⅵ 08年金融危机时,美国有哪些银行倒闭
有华盛顿互助银行。
华盛顿互助银行的危机:
1、2008年9月26日全美最大的储蓄及贷款银行-总部位于西雅图的华盛顿互助银行被美国联邦存款保险公司(FDIC)查封、接管,华盛顿互助银行设立于1889年,涉及资产3070亿美金,它的倒闭成为美国有史以来最大的一桩银行倒闭案。
2、而本轮金融危机的导火索则是华尔街所创造的金融衍生品—住宅抵押贷款支持证券(MBS),由此引发了对金融衍生品及其监管的思考。金融衍生品既有分散风险的功能,也有放大风险的作用,极具两面性。
(6)08金融危机美国哪家公司倒闭扩展阅读:
造成美国金融危机的因素:
1、从美国次贷危机引起的华尔街风暴,已经演变为全球性的金融危机。这个过程发展之快,数量之大,影响之巨,可以说是人们始料不及的。大体上说,可以划成三个阶段:一是债务危机,借了住房贷款人,不能按时还本付息引起的问题。
第二个阶段是流动性的危机。这些金融机构由于债务危机导致的一些有关金融机构不能够及时有一个足够的流动性对付债权人变现的要求。第三个阶段,信用危机。就是说,人们对建立在信用基础上的金融活动产生怀疑,造成这样的危机。
参考资料来源:中国经济网-[风险]美国金融危机所引发的金融衍生品全球反思
参考资料来源:网络-金融危机 (金融学术语)
Ⅶ 2008年金融危机哪家美国电影公司倒闭了
雷曼公司申请破产
Ⅷ 去年金融危机中,美国依次倒闭的银行是哪几家
如果是投资银行的话,美林被美国银行收购,贝尔斯登被摩根大通收购,雷曼兄弟破产
普通银行按时间是这样的
08.11.22 唐尼储蓄贷款银行
08.11.22 波莫纳第一联合银行
08.11.07 加州太平洋安全银行
08.11.07 佛罗里达州富兰克林银行
08.10.31 佛州布雷登顿市自由银行
08.10.26 佐治亚州阿尔法银行
08.10.10 伊利诺州Meridian Bank
08.09.25 密歇根州Main Street
08.09.25 华盛顿互惠银行
08.09.19 西弗吉尼亚州Ameribank
08.09.05 内华达州银州银行
08.08.29 佐治亚州诚信银行
08.08.22 堪萨斯州哥伦比亚银行信托
08.08.01 佛罗里达州第一优先银行
08.07.25 加利福尼亚州第一传统银行
08.07.25 内华达州第一国民银行
08.07.11 加利福利亚州IndyMac Bank
08.05.30 明尼苏达州第一诚信银行
08.05.09 阿肯色州ANB金融国民协会银行
08.03.07 密苏里州休姆银行
Ⅸ 此次金融危机以来美国银行倒闭名单(截止到2009.11.9)
截至2009 年3 月1 日,美国自2008 年初以来破产银行数量已增至41 家(具体名单附后)。其中,仅2009 年2 月当月,美国新增银行破产数量即达到10 家,创近十年以来的历史新高。
一、2009 年2 月6 日新增三家破产银行
2009 年2 月6 日,美国新增三家破产银行,分别是FirstBank Financial Services, McDonough, GA;Alliance Bank, Culver City, CA;County Bank, Merced, CA。
FirstBank Financial Services, McDonough 的所有存款帐户全部转入Regions Bank, Birmingham, AL,其原有营业网点作为作为Regions Bank 的分支机构重新营业;
California Bank & Trust, San Diego, CA 的所有存款帐户全部转入California Bank & Trust, San Diego, CA,其原有营业网点作为California Bank & Trust 的分支机构重新营业;
CountyBank, Merced,CA的所有存款帐户全部转入Westamerica Bank, San Rafael, CA,其原有营业网点作为Westamerica Bank 的分支机构重新营业。
二、2009 年2 月13 日新增四家破产银行
2009 年2 月13 日,美国新增四家破产银行,分别是Sherman County Bank, Loup City, NE;Riverside Bank ofthe Gulf Coast, Cape Coral, FL;Corn Belt Bank and TrustCompany, Pittsfield, IL;Pinnacle Bank of Oregon,Beaverton, OR。
Sherman County Bank, Loup City, NE 的所有存款帐户全部转入Heritage Bank, Wood River, Nebraska,其原有营业网点作为Heritage Bank 的分支机构重新营业;
Riverside Bank of the Gulf Coast, Cape Coral, FL的所有非经纪存款帐户全部转入TIB Bank, Naples, FL,其原有营业网点作为TIB Bank 的分支机构重新营业;
Corn Belt Bank and Trust Company, Pittsfield, IL的所有非经纪存款帐户全部转入Carlinville National Bank, Carlinville, IL,其原有营业网点作为Carlinville National Bank 的分支机构重新营业;
Pinnacle Bank of Oregon, Beaverton, OR 的所有存款帐户全部转入Washington Trust Bank of Spokane, WA,其原有营业场所作为Washington Trust Bank of Spokane 的分支机构重新营业;
三、2009 年2 月20 日新增一家破产银行
2009 年2 月20 日,Silver Falls Bank, Silverton, OR破产,其所有存款账户全部转入Citizens Bank, Corvallis,OR, 其原有营业网点作为First California Bank 的分支机构重新营业。
四、2009 年2 月27 日新增两家破产银行
2009 年2 月27 日,美国新增两家破产银行,分别是Heritage Community Bank, Glenwood, IL 以及Security Savings Bank, Henderson, NV。
Heritage Community Bank, Glenwood, IL 的所有存款帐户全部转入MB Financial Bank, N.A., Chicago, IL,其原有营业网点作为MB Financial Bank的分支机构重新营业;
Security Savings Bank, Henderson, NV 的所有非经纪存款帐户全部转入Bank of Nevada, Las Vegas, NV,其原有营业网点作为Bank of Nevada 的分支机构重新营业;
以上信息提请相关保户关注。对此,我们将保持信息跟踪与更新。
2008年以来美国破产银行清单
序号
破产银行名称(英文)
破产日期
1
Security Savings Bank, Henderson,NV
2月27日
2
Heritage Community Bank, Glenwood,IL
2月27日
3
Silver Falls Bank, Silverton, OR
2月20日
4
Pinnacle Bank of Oregon, Beaverton, OR
2月13日
5
Corn Belt Bank and Trust Company, Pittsfield,IL IL
2月13日
6
Riverside Bank of the Gulf Coast, Cape Coral, FL
2月13日
7
Sherman County Bank, Loup City, NE
2月13日
8
County Bank, Merced, CA
2月6日
9
Alliance Bank, Culver City, CA
2月6日
10
FirstBank Financial Services, McDonough, GA
2月6日
11
Ocala National Bank, Ocala, FL
1月30日
12
Suburban Federal Savings Bank, Crofton, MD
1月30日
13
MagnetBank, Salt Lake City, UT
1月30日
14
1st Centennial Bank, Redlands, CA
1月23日
15
Bank of Clark County, Vancouver, WA
1月16日
16
National Bank of Commerce, Berkeley, IL
1月16日
17
Sanderson State Bank, Sanderson, TX
12月12日
18
Haven Trust Bank, Duluth, GA
12月12日
19
First Georgia Community Bank, Jackson, GA
12月5日
20
PFF Bank and Trust, Pomona, CA
11月21日
21
Downey Savings and Loan Association,F.A.- Newport
Beach,CA
11月21日
22
The Community Bank, Loganville, GA
11月21日
23
Security Pacific Bank, Los Angeles, CA
11月7日
24
Franklin Bank, SSB, Houston, TX
11月7日
25
Freedom Bank, Bradenton, FL
10月31日
26
Alpha Bank & Trust, Alpharetta, GA
10月24日
27
Meridian Bank, Eldred, IL
10月10日
28
Main Street Bank, Northville, MI
10月10日
29
Washington Mutual Bank, Henderson, NV and Washington Mutual Bank FSB, Park City, UT
9月25日
30
Ameribank, Northfork, WV
9月19日
31
Silver State Bank, Henderson, NV En Español
9月5日
32
Integrity Bank, Alpharetta, GA
8月29日
33
The Columbian Bank and Trust, Topeka, KS
8月22日
34
First Priority Bank, Bradenton, FL
8月1日
35
First Heritage Bank, NA, Newport Beach, CA
7月25日
36
First National Bank of Nevada, Reno, NV
7月25日
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