银行业金融机构从业

1. 银行业金融机构从业人员职业操守指引的介绍

在银行业不断深化改革，创新经营基础上，银监会颁布了规范银行业金融机构从业人员行为的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（以下简称《操守指引》）。《操守指引》是根据《公民道德建设实施纲要》和有关廉政准则，紧密结合银行业工作特点和规律而制定的。《操守指引》共16条，约1400余字，分别从银行业从业人员正确处理与国家、与单位、与同业、与客户、与社会的关系，提出了相应的职业操守要求；对从业人员规避利益冲突、抵制商业贿赂和黄赌毒等不良行为及违法犯罪行为提出了要求；对从业人员买卖股票提出了限制性要求。

2. 如何遵守 银行业金融机构从业人员职业操守指引

你的目的是干啥？
虚的就背背书，考试过了就算“遵守”了

实的话就在银行好好干吧，做点实际的事情，不要做不该干的事情
另外，在银行跟对一个好老总很重要，特别是商业银行，能让你一步登天

3. 银行业金融机构从业人员职业操守指引的权威解读

中国银监会纪委书记王华庆就银行业从业人员行为准则制定及执行情况答记者问
新华社北京8月10日电
新华社记者
日前，新华社记者就银行业制定及执行《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和《银监会工作人员守则》等准则的有关情况采访了中国银监会党委委员、纪委书记王华庆。
问：制定银行业从业人员行为准则的意义是什么？
答：金融是现代经济的核心，中国银行业在整个金融体系中占据重要地位，目前，银行业金融机构资产总额87万亿元。中国银行业如何保持安全、高效、稳健运行，建立一支爱岗敬业、勤勉尽责、诚实守信、严谨规范、忠诚廉洁的银行业从业队伍至关重要。此次国际金融危机的深刻教训，再次警示我们，中国银行业必须进一步深化对从业人员的职业道德教育，规范和约束从业人员行为，培育从业人员职业操守。这不仅是保证银行业科学、平稳、协调、可持续发展的客观需要，也是维护广大存款人和金融消费者的合法利益现实需要。这几年，银监会按照党中央、国务院要求，积极履行社会责任，先后发布了银行业从业人员和银行监管人员行为规范，有效促进了银行业稳健经营和健康发展。
问：银行业从业人员行为准则的主要内容是什么？
答：银行业制定的从业人员行为准则分为两类。第一类是规范银行从业人员行为的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。《操守指引》共16条，针对银行从业人员履职行为，重点对银行从业人员爱岗敬业、遵章守纪、规范操作、优质服务、文明礼仪等明确了基本准则；对银行从业人员杜绝利益冲突、内幕交易、抵制欺诈等明确了禁止性规定；对银行业金融机构董（理）事、监事和高级管理人员的履职行为明确了限制性要求。还要求各银行业金融机构结合实际，制定具体实施细则和办法，并认真贯彻落实。第二类是规范银监会工作人员履职行为的“会规会纪”，主要包括：银监会工作人员守则、“约法三章”、“履职回避”、现场检查若干纪律、履职问责、履职承诺、违规违纪处罚等配套制度规定。
问：银行业从业人员行为准则的贯彻执行要求是什么？
答：银监会对银行业金融机构贯彻行为准则的要求是：加强宣传教育，完善实施细则，接受社会监督，领导以身作则，特别是要把行为准则的贯彻执行情况与部门绩效考核相结合、与从业资格考试认证标准相结合、与新录用人员签订合同相结合、与本单位原有的规章制度相结合。
银监会对监管人员贯彻行为准则的要求是：“严”字当头，加强教育，严格管理，强化监督，严肃惩处。通过巡视、执法监察、内部审计、履职问责、绩效考核、行风评议等方式加强监督检查，有效防止利益冲突，提高监管公信力。
问：银行业从业人员执行行为准则的情况怎么样？
答：为了解掌握银行业从业人员和监管人员遵守行为准则的基本情况，及时总结工作，完善制度，巩固提高，根据中央要求和有关部门统一部署，今年5月份，银监会各派出机构和各银行业金融机构组织对本系统从业人员贯彻落实行为准则情况进行了自查，覆盖面达到100%。在此基础上，银监会会同有关部门联合组织检查组按20%比例对银行业金融机构和银监会派出机构贯彻落实行为准则情况进行了抽查。
从检查情况看，银监会各派出机构和各银行业金融机构对贯彻落实行为准则高度重视，积极响应，措施有力，落实坚决，氛围浓厚，效果明显。通过行为准则的贯彻落实，银行业从业人员的合规价值理念不断强化，对行为准则的认同感不断增强；银行业行为准则的制度体系不断健全，服务水平和风险防范能力不断提高，银行监管的整体效率不断提升，银行业的社会形象显著提高，有效促进了银行业更加稳健的发展。在这次百年不遇的国际金融危机中，我国银行业成功地经受了这次考验，不仅自身综合实力、风险管理和抵补能力、国际地位得到比较快速上升，而且对我国整体经济持续健康发展作出了重要贡献。在监管方面，认真贯彻落实国家宏观调控政策，大力提升审慎监管有效性，全面推进风险监管和管理体制机制建设，有效促进银行业均衡持续稳健发展，审慎稳妥推动银行业金融创新，科学引领银行业承担社会责任，实现中国银行业新的跨越，在国内外得到了普遍肯定。这是对近年来我国银行业改革开放成果的肯定，对提升我国银行业在国际上的地位和话语权具有重要意义。

4. 银监会对银行业金融机构从业人员职业操守指引投资股票具体是哪些规定

促进银行业安全高效稳健运行

日前，银监会有关部门负责人就银监会发布《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（以下简称《指引》）的有关问题回答了记者提问。

问：银监会为什么要制定《指引》？


答：《指引》的制定，首先是为了促进银行业的安全高效稳健运行，维护广大存款人和其他金融消费者的合法利益的需要。其次是为了加强和培育从业人员职业操守的需要。目前，我国银行业每年要从社会上录用一批新员工，有必要为他们提供职业操守入门的向导。三是我国银行业改革开放新形势的需要。改革开放30年来，我国经济和世界经济日益融合，金融改革不断深化，面对日益激烈的国际金融业竞争环境，客观上也要求从业人员具有诚信、尽职、廉洁等职业操守，维护银行业信誉。四是为了适应金融国际化发展，全面提升我国银行业竞争力的需要。银监会制定本《指引》，密切跟踪金融国际化发展趋势，制定对我国银行业从业人员素质的新要求，有利于按照符合银行业行业特点及要求来培育我国银行业从业人员队伍，以适应金融国际化的新形势。

问：《指引》的出台对我国应对国际金融危机有什么特殊意义？


答：导致国际金融危机的原因很复杂。银行业金融机构以经营货币资金为基本业务，其特点是高负债、高风险，与一般工商企业相比，具有更大的金融脆弱性和外部性，“骨牌效应”明显，特别是金融国际化、金融创新的不断发展对银行业从业人员职业道德和业务素质有很高的要求。银监会制定《指引》的目的之一，是适应金融国际化的新形势，推动我国银行业金融机构切实加强对从业人员职业操守的培育和规范，为促进我国银行业安全、高效、稳健运行提供人力资源保障。

问：《指引》主要内容及特点是什么？


答：《指引》共16条，分别就银行业从业人员正确处理与国家、与单位、与同业、与客户、与社会的关系，提出了相应的职业操守要求；对从业人员规避利益冲突、抵制商业贿赂和黄赌毒等不良行为及违法犯罪行为提出了要求；对从业人员买卖股票提出了限制性要求。对银行业金融机构董（理）事、监事和高级管理人员的职业操守提出了6项高于普通从业人员的要求。


《指引》力求简洁、明确、通俗易懂、便于宣传。从业人员学习后，知道哪些是自己该做的，哪些是不该做的；银行业金融机构董（理）事、监事和高管人员学习后，能够增强政治意识、大局意识和责任意识，除以身作则、身体力行、自觉遵循《指引》外，还要抓管理，带团队，教育和督促员工遵循《指引》。

问：《指引》的适用范围包括哪些银行业金融机构？


答：《指引》适用于由中国银监会及其派出机构依法核准的境内银行业金融机构从业人员，目前包括政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、邮政储蓄银行，信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，金融资产管理公司，汽车金融公司，货币经纪公司，农村信用合作社，城市信用社，外资银行，村镇银行，贷款公司，农村资金互助社等银行业金融机构，也包括银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、附属公司的从业人员。今后，银行业监管机构核准了新的银行业金融机构，其从业人员同样适用本《指引》。

问：我们注意到，《指引》对银行业金融机构从业人员买卖股票提出了限制性要求，这是基于什么考虑？

答：依据国家现行法律，银行业金融机构从业人员和其他行业从业者一样，享有使用自身合法财产、以合法的方式自由买卖股票的权利。


由于银行是经营货币的特殊企业，许多国家和地区都对银行业从业人员买卖股票的行为提出了限制性要求。借鉴境外经验和做法，从我国银行业实际出发，《指引》对银行业金融机构从业人员买卖股票提出了三项限制性要求。


问：《指引》中单独对银行业金融机构董（理）事、监事和高级管理人员职业操守提出了一些特殊要求，这是基于什么考虑？


答：《指引》第十四条对银行业金融机构的董（理）事、监事和高级管理人员提出了六个方面的特殊职业操守要求，这主要是基于遵循现代企业公司治理的最佳实务的考虑。为了维护业队伍形象，增强银行业金融机构信誉，保障中国经济金融安全高效稳健运行，《指引》除对从业人员职业行为提出普遍性标准要求外，对董（理）事、监事等高管人员提出高于一般从业人员的标准要求是必要的。

问：《指引》发布后，将如何抓好落实工作？


答：首先，各银行业金融机构和行业自律组织要认真组织学习，深刻领会《指引》的精神实质。特别是银行业金融机构的董（理）事、监事和高管人员，要以身作则，带头学习和遵行，体现在工作中、行动上。要将《指引》纳入新员工入行（司、社）培训内容，让他们从进入银行业金融机构第一天起，就了解从业人员应有的职业操守的标准要求。


其次，各银行业金融机构和行业自律组织要依据《指引》要求，制定或修订符合自身特点的从业人员职业操守细则。高管层还负有明确本单位关键岗位员工特殊职业操守的责任，以便更好地指导和规范本单位从业人员行为。


第三，《指引》第四条提到：银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和人力资源管理范围，建立可持续的评价和监督机制。各银行业金融机构和行业自律性组织要深刻领会其涵义，不仅要根据《指引》去修改完善其原有的员工守则、员工操守或实施细则，同时要将《指引》纳入合规管理和人力资源管理中，以利于组织从业人员对《指引》的遵循情况进行自我评估，不断引导和培育从业人员。

5. 持牌金融机构从业人员是指

银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。

6. 银行从业人员从业基本准则

1、诚实信用

银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。

2、守法合规

银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。

3、专业胜任

银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

4、勤勉尽职

银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。

5、保护商业秘密与客户隐私

银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。

6、公平竞争

银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。

(6)银行业金融机构从业扩展阅读

监管者

1、接受监管

银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。

2、配合现场检查

银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作，及时、如实、全面地提供资料信息，不得拒绝或无故推诿，不得转移、隐匿或者毁损有关证明材料。

3、配合非现场监管

银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度。银行业从业人员应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确。

4、禁止贿赂及不当便利

银行从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠

7. 如何遵守银行业金融机构从业人员职业操守指引

首先熟悉<银行业金融机构从业人员职业操守指引>,将其精神落实到工作；
然后制定自查安案；
再次单位组织抽查。

8. 银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报哪些活动

您好，很高兴为您回答！
银行金融机构及其从业人员应有效防范民间借贷、违规担保和非法集资引起的风险向银行体系转移。

银行业金融机构及其从业人员要依法合规开展业务活动，不得直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动。不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储，不得以各种形式参与非法集资活动，不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷，不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财，不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金，不得自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构，不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保，不得允许本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。
具体要做到加强员工思想教育，梳理完善银行业金融机构前、中、后台的各项内部管理制度，特别关注“八小时”意外的行为，建立落实管理责任制，集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查。
另外，对现场检查发现的违规问题及通过群众来信、来访等方式举报核实的违规问题要依法从严处罚，对于发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，一律取消其高级管理人员任职资格。

9. 银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担什么责任

银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任。根据《指引》，银行业金融机构从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。

银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。

总则须知

《指引》包括总则、从业人员行为管理的治理架构、从业人员行为管理的制度建设、从业人员行为管理的监管和附则五章，28条。明确从业人员行为管理的治理架构。

《指引》明确了从业人员行为管理的组织架构，董事会、监事会和高管层的职责，要求银行业金融机构明确从业人员行为管理的牵头部门，并指定专人负责从业人员行为管理工作。同时，《指引》要求银行业金融机构建立从业人员管理信息统，持续收集从业人员行为的相关信息。

10. 银行业金融机构从业人员是指哪些人员

银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。