金融机构存储时间

❶ 银行交易记录保存时间

若是招行一卡通，您可通过网上银行、电话银行、自助查询终端查询账户13个月内的交易流水，如果需要查询13个月以前的交易流水，请本人持有效身份证明至全行任一网点办理（不可代办），可现场查询或打印20070101至当日的中英文账务交易。【温馨提示：仅办理跨年度账务查询不收费，打印超过一年以上（不含账户发生交易当年）的账务查询收取手续费20元/份，若打印两张卡的多份历史交易明细，则按卡收费，两张卡收取40元。】

❷ 金融机构多少时间开展一次

一般至少需要三个月到半年的时间就要开展一次，促进经济。

❸ 银行保留客户资料的时间是多久

只要有卡应该就会一直有。
用户通过银行柜台打印银行流水，最多可以打印2年内的流水；通过终端机自助打印银行流水，那么最长可以打印1年内的银行流水；通过网上银行打印银行流水，最长可以打印5年内的流水。实际上，用户申请贷款需要的银行流水，通常是半年或者以上的。

银行流水的要求是稳定的、连续的，如果用户没有稳定的工作，那么需要在半年以前就自己做银行流水。

第一条为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：

（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。

（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。

（三）保险公司、保险资产管理公司。

（四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用本办法。

第三条金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

第四条金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

第五条金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理。

金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。

金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行本办法的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。如果本办法的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。

第六条金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。

❹ 分期乐金融机构放款时间

是不是显示名额不足

❺ 银行交易记录保持多长时间

自交易记账当年计起至少保存5年。

超过5年以上，银行就不再保留了。

银行卡是指经批准由商业银行(含邮政金融机构) 向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。

银行卡减少了现金和支票的流通，使银行业务突破了时间和空间的限制，发生了根本性变化。

银行卡自动结算系统的运用，使个"无支票、无现金社会"将成为现实。

(5)金融机构存储时间扩展阅读：

银行交易记录特点和优势

您可以使用工商银行企业网上银行账户明细查询（今日明细查询、历史明细查询）功能查询本部以及分支机构所有已注册人民币以及外币账户的今日明细和历史明细，并可以将查询结果进行下载和打印，还可以将查询结果通过EMIAL发给其他需要的人。

工商银行为您提供7×24小时全天候账户明细查询功能，通过企业网上银行账户明细查询、打印功能，使您不但可以轻松了解公司所有银行账户的交易情况，同时您还可以通过下载功能将所有账户的交易信息下载到您的计算机上，并通过中国工商银行客户端工具软件随时进行浏览。

账户明细查询功能可以查询到某一笔交易的详细信息包括交易用途、借贷信息、交易发生额、交易发生时间、对方账号、对方单位名称，使您可以随时了解企业每一笔交易的详细情况，同时还提供了电子回单功能。

使用工商银行企业电话银行进行账户明细查询申请手续简单、功能操作便利。

❻ 反洗钱法规定，客户交易信息在交易结束后，金融机构应当保存多久

五年。
《反洗钱法》第十九条金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

温馨提示：以上信息仅供参考。
应答时间：2021-01-12，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
[平安银行我知道]想要知道更多？快来看“平安银行我知道”吧~
https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

❼ 银监会规定的双录保留时间时多久

银监会规定的双录保留时间时为产品终止日起6个月后或合同关系解除日起6个月后。

根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》第十三条银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起6个月后或合同关系解除日起6个月后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。银行业金融机构代销其他非银行业金融机构的产品时，国务院金融监督管理机构对录音录像资料保存期限另有规定的，从其规定。

(7)金融机构存储时间扩展阅读：

《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》第十条银行业金融机构应对自有理财产品及代销产品的销售过程进行同步录音录像；

完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节，消费者确认内容应至少包括其充分了解销售人员所揭示的产品风险等。银行业金融机构进行上述录音录像行为应征得消费者同意，如其不同意则不能销售产品。

❽ 银行流水可以打多长时间的

至少5年。

以建设银行为例，打印银行流水，需户主持本人有效身份证件和储蓄账户到就近任一建行网点（非通存通兑存折需至开户行）打印5年内（含）的历史明细，如打印5年以上的明细，建议联系开户网点咨询。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：

（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存1种介质的客户身份资料或者交易记录。

(8)金融机构存储时间扩展阅读

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关规定：

第二十七条金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

第二十八条金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。

❾ 银行的存款记录有多长时间

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》于2007年6月21日发布，自2007年8月1日起施行。
第三章 客户身份资料和交易记录保存
第二十七条 金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
第二十八条 金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。
第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：
（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存1种介质的客户身份资料或者交易记录。
法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。
第三十条 金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。