金融机构民法典培训通知

1. 金融机构接到行政机关依法作出的冻结通知书后，应当在冻结时通知当事人吗

应当是要求冻结的行政机关通知。因为他们是履行法定职责。

2. 保险公司大型培训通知

注：大概以下范围，具体各地可能有微调：一、综合部分包括：(一)中华人民共和国保险法（修订）(二)保险公司管理规定（保监会令〔2009〕1号）(三)保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定（保监会令〔2010〕2号）(四)中华人民共和国反洗钱法(五)保险基础知识(六)《中华人民共和国反不正当竞争法》和《中华人民共和国反垄断法》中涉及保险业市场竞争的条款(七)《中华人民共和国刑法》分则部分涉及高管人员职务犯罪的条款(八)关于向保监会派出机构报送保险公司分支机构内部审计报告有关事项的通知（保监发〔2008〕56号）(九)关于印发《保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作暂行法》的通知（保监发〔2007〕127号）(十)关于印发《保险机构案件责任追究指导意见》的通知（保监发〔2010〕12号）(十一)关于贯彻实施《保险公司管理规定》有关问题的通知（保监发〔2010〕26号）(十二)关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知（保监发〔2010〕49号）(十三)再保险业务管理规定(十四)保险许可证管理法（保监会令2007年第1号）(十五)行政许可实施法(十六)关于《保险许可证管理法》实施有关事宜的通知（保监发〔2007〕70号）(十七)保险公司中介业务违法行为处罚法(十八)金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理法(十九)保险业重大突发事件应急处理规定(二十)关于印发《保险公司董事、监事及高级管理人员培训管理暂行法》的通知（保监发〔2008〕27号）(二十一)关于严厉打击利用保险业务从事商业贿赂行为的通知（保监发〔2010〕106号）(二十二)关于改进服务质量落实服务承诺有关问题的通知（保监发〔2011〕16号）(二十三)关于印发《保险监管人员行为准则》和《保险从业人员行为准则》的通知（保监发〔2009〕24号）(二十四)保险统计管理暂行规定二、专业题部分（一）产险部分：1.各地产险公司分支机构和高级管理人员发展指引2.机动车交通事故责任强制保险条例（二）寿险部分：人身保险监管政策参考（三）中介部分：1、代理（1）《保险专业代理机构监管规定》（2）《关于进一步完善保险代理合同有关问题的意见》（苏保监发〔2005〕13号）2、经纪（1）《保险经纪机构监管规定》（2）《关于规范保险经纪机构参与大型商业保险及各类招投标业务的通知》3、公估（1）《保险公估机构监管规定》（2）《保险公估相关知识与法规》（2011年11月）

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3. 【君合律所】告示:关于李浩涉嫌非法占有金融机构贷款一案,现接法院通知,本案

如果您欠银行钱，或欠其他人钱，还是及时足额还了吧。否则，会有法律行动，实在是不值得的。

4. 关于规范银行业金融机构搭桥贷款业务的通知 废止了吗

可以肯定地讲，在银行流水和工作证明信息不对称的情况下，银行流水由于反映的是借款人一段时间以来，每月的收入情况，所以在银行看来，会更具说服力。换言之，即使工作证明上填写的收入再高，也无济于事。

5. 人民银行反洗钱培训，人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序

人民银行开展反洗钱现场检查的程序包括准备、实施和处理。

将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》。

(5)金融机构民法典培训通知扩展阅读

管理办法明确，中国人民银行及其分支机构反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。

管理办法规定，中国人民银行对金融机构总部，以及认为应当由其直接检查的金融机构进行现场检查；央行分支机构对辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构、以及上级行授权其现场检查的金融机构进行现场检查。

6. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定接到补正通知多少天内补正

金融机构应当在接到补正通知之日起5个工作日内补正。

《中华人民共和国反洗钱法》第二十八条：中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起5个工作日内补正。

金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

(6)金融机构民法典培训通知扩展阅读：

注意事项：

一般而言，同行同名之间的转账是无限额的，但同行非同名或跨行转账在金额上就会有一定的限额。对此不同银行的规则不一。根据验证方式不同，最低限额为2000至5万元不等，而最高限额则在100万至1000万元不等。

如果超过了这一额度，用户就需要升级验证设备，或是去网点申请提高限额。需要注意的是为了安全考虑，额度也可根据需要进行调低。

为了实现在72小时内（在新规则下）报告违约的情况，安全厂商必须在24小时内通知违约行为。安全问题的主要责任在数据控制上，但大部分违规行为都是供应商的责任。公司将需要合同义务，以确保供应商及时告知，以便用户能够处理报告义务。

7. 想要去金融机构的核心岗位，需要参加一些培训吗

想要去金融机构的核心岗位，需要参加一些培训吗？
金融机构的核心岗位，肯定需要相关的资格证
而且岗前也必定会有专业的培训
这是正规企业都必须走的流程

8. 《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》

中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知
（银监发[2009]83号）

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：
为促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作，提高经营管理水平，维护银行业安全稳健运行，根据相关法律法规的规定，现就对银行业金融机构实施资本管理、市场准入、责任追究和联动监管约束等有关问题通知如下：

一、对大型机构（集团并表总资产为2万亿元人民币及以上的银行业金融机构，下同）和中型机构（集团并表总资产为5千亿元人民币及以上、2万亿元人民币以下的银行业金融机构，下同），按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的两倍提高最低资本充足率要求。其中，对新资本协议银行和自愿实施新资本协议的其他商业银行，该部分资本要求计入第二支柱资本要求；对不实施新资本协议的机构，该部分资本要求在8％的基础上累加作为发案机构的最低资本充足率；上述资本要求原则上由监管机构每年根据实际情况进行审定。
其他银行业金融机构发生案件后，应及时确认案件损失，并在成本中列支；未能及时确认案件损失并列支的，在计算资本充足率时应按照涉案金额（以下如无特别说明，金额均指涉案金额）扣减其核心资本净额。

二、大型机构1年内发生案件累计金额达到1亿元（人民币，下同）、中型机构1年内发生案件累计金额达到5千万元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到1千万元的，1年内（单起案件金额达到规定数额的，1年期从案件暴露之日起计算；年度内多起案件累计金额达到规定数额的，从下一年度开始计算。下同）不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。

三、大型机构1年内发生2起亿元以上案件或累计金额达到3亿元、中型机构1年内发生1起亿元以上案件或累计金额达到1.5亿元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到2千万元的，1年内不得新设境内分支机构。

四、大型机构1年内发生案件累计金额达到1亿元、中型机构1年内发生案件累计金额达到5千万元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到1千万元的，1年内不得新设境外分支机构及开展境外并购活动，不得发起设立或投资入股非银行金融机构。

五、大型机构1年内发生1起亿元以上或20起百万元以上案件、中型机构1年内发生1起5千万元以上或10 起百万元以上案件、其他银行业金融机构1年内发生1起千万元以上或5起百万元以上案件的，1年内不得开办新业务。

六、银行业金融机构发生本通知第三至第五条所列情形的，银监会根据相关要求暂停受理该机构相关行政许可事项的申请，并在1年后对发案机构的整改情况和内部控制进行审慎性评估后，视情况恢复受理该机构相关行政许可事项的申请。

七、严格追究银行案件领导责任，对大型机构比照《中国银监会关于2008年大型银行监管工作意见》（银监发[2008]7号）的内容执行；对中型机构和其他银行业金融机构比照同城同级大型银行分支机构标准执行，其中对法人机构可视情况采取更严格的责任追究标准；对农村合作金融机构按照《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》（银监发[2009]38号）的内容执行。

八、大型机构1年内发生1起亿元以上或5起千万元以上案件、中型机构1年内发生1起5千万元以上或10起百万元以上案件、其他银行业金融机构1年内发生1起千万元以上或5起百万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向其主管的党委组织部门、地方政府及控股股东通报，作为银行领导班子考核和薪酬调整的依据。对外资银行可参照上述规定将案件情况和有关责任认定情况通报其总行、母公司和母国监管机构。

九、银行业金融机构通过自查发现案件的，可在上述规定的基础上按照《中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发[2009]148号）的内容适当予以区别对待。
本通知自发布之日起生效，请各银监局将此通知转发至辖内银监分局和相关银行业金融机构。

中国银行业监督管理委员会
二00九年八月二十八日

9. 民法典银行的债权能否转让

可以。银行债权可以是转让的，转让银行债权不属于违反法律、行政法规的强制性规定，可以将债权转让给自然人、其他组织，以及金融机构和非金融机构法人。
《中华人民共和国民法典》第五百四十六条
【债权转让通知】债权人转让债权，未通知债务人的，该转让对债务人不发生效力。债权转让的通知不得撤销，但是经受让人同意的除外。第五百四十七条 【债权转让时从权利一并变动】债权人转让债权的，受让人取得与债权有关的从权利，但是该从权利专属于债权人自身的除外。受让人取得从权利不因该从权利未办理转移登记手续或者未转移占有而受到影响。

10. 金融机构未对职工进行反洗钱培训将面临什么监管措施

洗钱的界定 11988年的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》将洗钱定义为：(1)明知资产来源于毒品，为了隐瞒或掩饰其非法来源，或为了协助任何涉及此种犯罪的人逃避其行为的法律后果而转换或转让该资产；(2)明知资产来源于毒品犯罪，而隐瞒或掩饰该资产的性质、来源、位置、处置、转移、控制关系或所有权的行为。（二）洗钱的形式及其影响 洗钱的方式可以根据不同的标准作出不同的分类，比如根据其存续时间的不同，可将其分为传统的洗钱方式和新的洗钱方式。传统的洗钱方式主要有：货币走私，货币兑换，投资不动产；此外，利用赌场、合法公司、地下钱庄、中介机构等进行洗钱，利用虚假信用证、篡改发票等手法进行洗钱都是传统的洗钱方式。所谓新的洗钱方式，是在科技进步和金融创新的形势下出现的洗钱方式，如通过通信账户进行洗钱，通过互联网信用卡进行洗钱，运用国际互联网银行进行洗钱，利用智能卡进行洗钱等。笔者认为，洗钱的方式也可以根据是否借助金融机构进行划分，那么，与金融机构相关的洗钱方式主要有：将犯罪所得以现金方式存入金融机构，将金融票据兑换成现金再将现金换成银行汇票汇出，通过金融衍生产品交易进行洗钱，在金融监管不完善的国家进行投资进行洗钱，在银行保密制度较严的国家开立账户存入或提取现金进行洗钱等。此外，新的洗钱方式也表明目前利用金融机构进行洗钱是洗钱的主要方式，而金融机构则包括银行性的金融机构和非银行性的金融机构。由此可见银行等金融机构进行反洗钱的必要性。三）我国反洗钱的现状 1.立法现状。目前我国尚无统一的反洗钱立法。我国反洗钱立法方面的主要内容如下：1997年修订的《刑法》（第191条）规定了洗钱罪的罪状和法定刑，结束了洗钱方面无明确规定的局面；国务院发布施行《个人存款账户实名制规定》有利于反洗钱；中国人民银行制定的《大额现金支付登记备案规定》和《关于大额现金支付管理的通知》的有关规定，如《关于大额现金支付管理的通知》规定，个人储户一次性从储蓄账户提取现金5万元（不含5万元）以上的，储蓄机构柜台人员需要求取款人提供有效身份证件并经储蓄机构负责人审核后支付；此外，《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国外汇管理条例》等法律也对异常交易报告制度、客户身份识别等有所规定。三、对商业银行进行反洗钱的建议 1研究掌握国内外现行的对金融机构反洗钱工作的基本要求。由于反洗钱工作使金融机构面临着实现经济效益和承担社会责任、满足客户要求与履行义务之间的复杂关系，使得金融机构在进行反洗钱时有一定的困难。为解决这种困难，切实可行的办法有二：其一，按照国内现行法律的要求和金融机构普遍的反洗钱水平，进行反洗钱工作。其二，掌握国际上对金融机构进行反洗钱的要求和做法。笔者认为这是更为有效的方法2.建立系统化的反洗钱工作机制。3.加强对员工的反洗钱培训。4.加强反洗钱信息的交流。