① 金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准备行产生影响
对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响
对
② 金融机构应当保存的客户身份资料包括哪些
金融机构应当保存的客户身份资料包括：记载客户身份信息的记录和资料；每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿；反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
。1、 客户身份信息的资料和开展客户身份识别工作的各种记录和资料。
2、 交易记录原则性要求有两部分，金融机构应采取必要的技术措施和管理措施，防止客户身份资料以及交易记录的损毁毁坏，防止客户身份信息和交易信息外泄。金融机构应对客户身份资料和交易记录采取切行可十的措施以便反洗钱调查和监管管理。金融机构应当保存的交易记录有关于每笔交易的业务数据信息、账簿以及有关规定要求的对真实情况反映的合同、单据、业务函件和业务凭证和其他资料保存期限是自业务关系结束当年或一次性交易记账从当年计起 最起码要保存五年 。
拓展资料:
金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法:
1、 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。
2、 对业务关系采取持续的尽职调查，审查业务存续期间发生的交易，以确认客户发生的交易符合金融机构所掌握的客户资料、业务情况、风险状况以及资金来源等信息。
3、 开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
4、 商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途，遵循大额现金管理的相关规定。
③ 注册新加坡公司,为什么要尽职调差
您好，尽职调查（也叫KYC）是按照一定的标准和要求对个人或公司进行的关于该个人或公司背景资料，法律状态，业绩水平等的调查。根据离岸属地公司法的要求，几乎所有的离岸公司在成立、开户和投资过程中与政府和金融机构打交道的过程中，都需要提交尽职调查资料。
海外离岸账户的尽职调查除了身份核实以外，主要要调查客户是否有参与洗钱或坏账等不良的经营记录；返程投资的尽职调查主要涉及法人主体资格的认证和投资能力。
通过离岸公司进行的投资和金融活动，进行尽职调查是一个必须的手续；同时提供真实，有效的数据在专业机构进行备案，是增加公司的信用度，进行更广泛投资发展的一个基础和前提。
尽职调查需要提供什么资料：
1、个人有效护照或有效身份证复印件或扫描件。
2、公司有效登记证扫描件。
3、职业证明。
4、住址或办公地址证明
5、填写尽职调查表、手持身份证拍照。
上回答供您参考，希望可以帮到您，欢迎您为我们点赞及关注我们，谢谢。
④ 个人账户将受金融机构调查有什么好处的最新相关信息
个人账户将受金融机构调查
国家税务总局、财政部、保监会等六部门制定了《非居内民金融账户涉税信息尽容职调查管理办法》(以下简称《管理办法》)。《管理办法》从今年7月1日起施行，要求：金融机构必须在2017年年底前完成对存量个人高净值账户尽职调查、在2018年年底前完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。
被调查统计的个人资产信息，不仅仅包括银行存款，还将包括股票、债券、基金、保险等。
⑤ 香港公司的“风险尽职调查”是什么意思尽职调查需要提供什么资料
您好，不少企业在运营香港公司时，会遇到各种各样的问题，今天给大家介绍，以供参考。
一、什么是“尽职调查”
尽职调查是按照一定的标准和要求对个人或公司进行的关于该个人或公司背景资料，法律状态，业绩水平等的调查。尽职调查可以是一个法律义务，也可以是被调查方主动提供。根据离岸属地公司法的要求，几乎所有的离岸公司在成立、开户和投资过程中与政府和金融机构打交道的过程中，都需要提交尽职调查资料。
二、为什么要“尽职调查”
案例：香港公司法律风险尽职调查的主要内容分为四项,分别是公司可持续经营能力调查、公司财务状况调查、公司治理结构调查和公司合法合规事项调查；贸易融资中的尽职调查，可能主要集中在偿付能力；海外离岸账户的尽职调查除了身份核实以外，主要要调查客户是否有参与洗钱或坏账等不良的经营记录；返程投资的尽职调查主要涉及法人主体资格的认证和投资能力。
从以上的定义和例子中我们知道，通过离岸公司进行的投资和金融活动，进行尽职调查是一个必须的手续；同时提供真实，有效的数据在专业机构进行备案，是增加公司的信用度，进行更广泛投资发展的一个基础和前提。
三、尽职调查需要提供什么资料
1、个人有效护照或有效身份证复印件。
2、公司有效登记证复印件。
3、职业证明。
4、住址或办公地址证明
5、填写尽职调查表
有注册香港公司的相关问题欢迎与我们探讨。
⑥ 企业向银行或金融机构借款时需要做抵押或“尽职调查”,抵押物可以是什么尽职
企业向银行和金融机构借款时需要做抵押尽职调查，第五可以是你的资产。
⑦ 个人账户将受金融机构调查什么意思
你好，对新开个人账户，金融机构应当按照有关规定开展尽职调查。对存量账户，金融机构应当于2018年12月31日前完成对个人低净值账户的尽职调查，在2017年12月31日前完成对个人高净值账户尽职调查。
⑧ 金融机构需要申请哪些资质
（一）银行卡业务
1.银行卡发卡
2.信用卡发卡
3.信用卡收单
4.外资银行借记卡
（二）第三方托管、存管、保管及账户业务
5.公募基金托管
6.私募基金和资管产品托管
7.社保基金境外托管
8.社保基金境内托管
9.QDII、RQDII境内托管
10.QDII境外托管
11.QFII、RQFII托管
部分略
16.期货结算和保证金存管（含上期所、大商所、中金所、郑商所、国际能源所）
17.客户交易结算资金存管
18.第三方支付的备付金账户
19.P2P第三方存管（因法规暂缺失、列举大致三种模式）
20.海外投资基金资金保管银行
21.公司债受托管理人
（三）投资及交易类
22.银行衍生品交易（包括银监会和外管局，外管局又包括银行间和代客）
23.外资银行债券投资
24.QFII
25.RQFII
26.上海黄金交易所金融类会员资格
27.上海黄金交易所国际会员资格
28.债券做市商
29.银行间外币对做市商
30.人民币对外币即期、远期和掉期做市商
31.外汇综合做市商
32.外汇一级交易商
部分略（具体参见报告）
（四）结算及结算代理业务
39.债券结算代理行
40.基金销售支付结算银行
41.股票期权资金结算银行
42.上海国际黄金交易中心指定结算银行
43.CIPS系统直参行资质
（五）代客理财、代销及外汇业务
44.银行理财产品发售
45.银行代客境外理财
46.商业银行代销保险
47.商业银行代销基金
48.商业银行代销集合资产管理计划
49.代客利率互换
（六）外汇
50.银行结售汇业务
51.离岸银行业务
52.国内外汇资金主账户、国际外汇资金主账户的业务资质
（六）债券发行及承销业务资质
53.金融债发行和上市
54.金融债承销
55.非金融企业债务融资工具承销
56.国债承销团成员
（七）法人机构准入
57.城商行机构准入及股东资格要求
58.外资法人银行机构准入
59.民营银行机构准入
60.农村商业银行机构准入
61.村镇银行机构准入
（八）其他
62.信贷资产证券化发起资格
63.大额存单发起资格
64.同业存单发起资格
65.外资银行人民币业务
二、银监会监管的非银金融机构法人准入
66.信托公司法人机构准入
67.金融租赁公司法人机构准入
68.消费金融公司法人机构准入
69.企业集团财务公司法人机构准入
70.汽车金融公司法人机构准入
71.货币经纪公司法人机构准入
三、证券公司
（一）投资银行业务
72.企业债主承销商资格
73.非金融企业债务融资工具主承销商
74.券商在新三板的主办券商资格
75.保荐机构资质
76.公司债承销业务
77.证券公司短期融资券发行资格
78.证券公司股票期权做市业务资格
（二）信用交易业务
79.融资融券业务
80.股票约定式购回业务资格
81.场外股权质押式回购交易业务资格
82.交易所质押式回购业务资格
（三）经纪业务
83.证券公司介绍业务
84.证券公司经纪业务
85.证券公司股票期权经纪业务
（四）证券投资咨询业务
86.证券、期货投资咨询业务
87.境外投资顾问资格
88.券商财务顾问资格
（五）资产管理业务
89.证券公司客户资产管理业务资质
90.证券公司集合资产管理业务
91.证券公司定向资产管理业务
92.证券公司资产证券化业务
93.资产管理机构公募基金管理业务
94.证券公司、资管机构QFII资格
（六）证券自营业务
95.证券公司自营业务资格
96.股指期货、国债期货交易资质
（七）基金及代销金融产品
97.证券公司代销基金
98.公募基金管理人
99.券商公募基金托管
100.证券公司、基金公司QDII
101.保险资金投资管理人（券商、基金）
（八）创新业务
102.证券公司创新业务个案准入
（九）机构准入
103.证券公司机构准入
104.证券公司子公司准入
105.证券公司分支机构准入
106.外资参股证券公司准入
（十）其他
107.证券业协会机构报价与转入系统参与人
108.中证登乙类结算参与人
四、基金、期货、其他
（一）基金公司（含基金子公司）
109.基金公司特定资产管理业务资质
110.私募证券基金管理机构基金管理业务
111.券商对基金公司参股、控股资格
112.基金公司机构准入
113.基金子公司机构准入
114.商业银行设立的基金管理公司法人准入
（二）期货公司（含期货子公司）
115.期货公司代销基金
116.期货子公司股票期权做市商
117.期货公司金融期货经纪业务
118.期货公司商品期货经纪业务
119.期货公司境外期货经纪业务
120.期货投资咨询业务
121.期货资产管理业务
122.期货公司机构准入
（三）其他（证券投资咨询机构、基金销售）
123.证券投资咨询机构准入
124.证券投资咨询机构代销基金
125.基金销售支付结算机构准入
126.基金销售第三方平台辅助服务
五、保险、中介服务及互联网金融
（一）保险
127.保险公司机构准入及业务准入
128.保险资产管理公司法人准入
129.保险资产管理公司基金管理业务
130.外资保险公司机构准入
131.保险公司及其他机构QFII
132.保险公司代销基金
（二）中介机构及互联网金融业务准入
部分略(具体参见报告)
139.地方资产管理机构
140.银行卡清算机构准入
141.非金融支付机构
142.小额贷款公司（北京、上海、重庆、深圳对比）
143.融资性担保公司（北京、上海、重庆、深圳对比）
案例：28.债券做市商一 、法规依据和准入条件
1.《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号）第214项：银行间债券市场双边报价商审批。
2.《中国人民银行行政许可实施办法》（中国人民银行令[2004]第 3 号）
3.《全国银行间债券市场做市商管理规定》（中国人民银行公告[2007]1号，2007-01-09）
第三条 在中华人民共和国境内依法设立的金融机构申请成为做市商，应当具备以下条件：
（一）注册资本或净资本不少于12亿元人民币；
（二）市场表现活跃，提交申请时上一年度的现券交易量排名前80位；
（三）提交申请前，已在银行间市场尝试做市业务，具备必要的经验和能力；
（四）具有完善的内部管理制度、操作规程和健全的内部风险控制机制、激励考核机制
（五）有较强的债券市场研究和分析能力；
（六）相关业务部门有5人以上的合格债券从业人员，岗位设置合理、职责明确；
（七）提交申请前2年没有违法和重大违规行为；
二、具体办理细节
《银行间债券市场做市商审批服务指南》确定债券做市商具体准入流程如下：
（四）受理机构
中国人民银行金融市场司，更准确地说是金融市场司债券处，相关咨询均通过债券处。
（五）决定机构
中国人民银行
（七）申请人条件
和上面《全国银行间债券市场做市商管理规定》列举的7项条件完全相同。
(八）申请材料
1.金融机构申请成为做市商，应当向中国人民银行提交以下材料：
(1)申请书；
(2)《营业执照》（副本复印件)；
(3)《金融许可证》（副本复印件)；
(4)做市业务的内部管理制度和操作规程；
(5)相关业务部门情况简介（包括人员构成、岗位设置、职责划分等）；
(6)提交申请前2年在银行间市场活动情况的报告（包括做市业务尝试情况总结）；
(7)经注册会计师审计的提交申请前2年的资产负债表、利润分配表和现金流量表（复印件）；
(8)提交申请前2年无违法和重大违规行为的书面说明；
(9)中国人民银行要求报送的其他材料。
(九）申请接收
(1) 窗口接收：中国人民银行办公厅值班室，地址：北京市西城区成方街32号。
(2) 网上接收：暂无。
(3) 信函接收：中国人民银行办公厅值班室，地址：此处略，具体见报告。
(4) 联系电话：此处略，详见报告
(5) 传真：010-66016675
(6) 电子邮箱：[email protected]
(十七）咨询途径
1.窗口咨询：中国人民银行金融市场司债券交易处
地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座5层
三、债券做市商权利义务
这主要通过交易商协会加以规范，而不是行政性规章制度或规范性文件。
《银行间债券市场做市商工作指引》（中国银行间市场交易商协会公告[2010]第2号）中详细规定了债券做市商的评价体系，主要有：
第十条 做市商评价指标体系包括以下方面:
(一)合规性:主要评价做市商是否遵循《规定》的相关要求。
(二)报价价差:主要评价做市商在被评价期间对各待偿期限债券双边报价价差(以bp表示)。
(三)报价量:主要评价做市商在被评价期间的报价总量情况。
(四)成交量:主要评价做市商在被评价期间的做市成交笔数和成交总量情况。
(五)配合与报告:主要评价做市商配合主管部门工作、提交季度报告的及时性和质量等情况。
(六)加分项:主要对在某些方面表现较好的做市商给予加分,包括最优报价次数、连续报价债券只数和关键期限国债做市等情况。
(七)减分项:主要对合规性指标表现较差和有违反相关自律规则行为的做市商给予减分。
四、债券做市商和其他资质之间的关联关系
债券做市商银行可以自动获得其他的资质：开展对客利率互换业务，银行间债券市场开立代客理财账户；
加分项有：银行间债务融资工具承销商；
五、目前债券做市商市场名单
截止2015年8月，银行间债券市场做市商共25家，此外还有47家债券尝试做市商：
序号
机构名称
1
中国工商银行
2
中国农业银行
3
中国银行
4
中国建设银行
5
招商银行
6
中信银行
7
中国光大银行
8
兴业银行
9
中国民生银行
10
恒丰银行
11
北京银行
12
上海银行
13
南京银行
14
杭州银行
15
汉口银行
16
中信证券
17
国泰君安证券
18
摩根大通银行（中国）有限公司
19
国家开发银行
20
交通银行
21
花旗银行（中国）有限公司
22
渣打银行（中国）有限公司
23
中国国际金融有限公司
24
广发银行
25
浦东发展银行
尝试做市商共47家（名单此处略）
⑨ 哪些金融机构需要开展非居民金融账户涉税信息尽职调查
《国家税务总局 财政部 中国人民银行中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会关于发布〈非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法〉的通知》（国家税务总局 财政部 中国人民银行中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会公告2017年第14号）规定：“本办法所称金融账户包括：
（一）存款账户，是指开展具有存款性质业务而形成的账户，包括活期存款、定期存款、旅行支票、带有预存功能的信用卡等。
（二）托管账户，是指开展为他人持有金融资产业务而形成的账户，包括代理客户买卖金融资产的业务以及接受客户委托、为客户管理受托资产的业务：
1.代理客户买卖金融资产的业务包括证券经纪业务、期货经纪业务、代理客户开展贵金属、国债业务或者其他类似业务；
2.接受客户委托、为客户管理受托资产的业务包括金融机构发起、设立或者管理不具有独立法人资格的理财产品、基金、信托计划、专户/集合类资产管理计划或者其他金融投资产品。
（三）其他账户，是指符合以下条件之一的账户：
1.投资机构的股权或者债权权益，包括私募投资基金的合伙权益和信托的受益权；
2.具有现金价值的保险合同或者年金合同。”