㈠ 都说“趣步”传销，金融诈骗被调查，据我所知，“趣步”APP运行一切正常，怎么回事
国家应该彻底打击才行，不能任意发展过大，导致太多人上当受骗！在中国是没有天上掉馅饼的事
㈡ 如何举报金融诈骗、金融传销、非法集资 我知道深圳有这样一个团伙，他们正在设一个很大很大的局……
可以向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。报案、控告、举报可以用书面或者口头提出。
参照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十条，任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。
被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者控告。
公安机关、人民检察院或者人民法院对于报案、控告、举报，都应当接受。对于不属于自己管辖的，应当移送主管机关处理，并且通知报案人、控告人、举报人；对于不属于自己管辖而又必须采取紧急措施的，应当先采取紧急措施，然后移送主管机关。
参照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十一条，报案、控告、举报可以用书面或者口头提出。接受口头报案、控告、举报的工作人员，应当写成笔录，经宣读无误后，由报案人、控告人、举报人签名或者盖章。
接受控告、举报的工作人员，应当向控告人、举报人说明诬告应负的法律责任。但是，只要不是捏造事实，伪造证据，即使控告、举报的事实有出入，甚至是错告的，也要和诬告严格加以区别。
公安机关、人民检察院或者人民法院应当保障报案人、控告人、举报人及其近亲属的安全。报案人、控告人、举报人如果不愿公开自己的姓名和报案、控告、举报的行为，应当为他保守秘密。
(2)金融自助服务区是传销扩展阅读
参照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条，人民法院、人民检察院或者公安机关对于报案、控告、举报和自首的材料，应当按照管辖范围，迅速进行审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任的时候，应当立案；认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微，不需要追究刑事责任的时候，不予立案，并且将不立案的原因通知控告人。控告人如果不服，可以申请复议。
参照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，集资诈骗罪：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
参照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，贷款诈骗罪：有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
(二)使用虚假的经济合同的;
(三)使用虚假的证明文件的;
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
(五)以其他方法诈骗贷款的。
参照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条，票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪：有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的;
(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的;
(三)冒用他人的汇票、本票、支票的;
(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的;
(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。
使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。
参照《中华人民共和国刑法》第一百九十七条，有价证券诈骗罪：使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
参照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，领导传销活动罪：
组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。
情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。
参照《关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》第一条，关于传销组织层级及人数的认定问题。
以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销组织。
其组织内部参与传销活动人员在三十人以上且层级在三级以上的，应当对组织者、领导者追究刑事责任。组织、领导多个传销组织，单个或者多个组织中的层级已达三级以上的，可将在各个组织中发展的人数合并计算。
组织者、领导者形式上脱离原传销组织后，继续从原传销组织获取报酬或者返利的，原传销组织在其脱离后发展人员的层级数和人数，应当计算为其发展的层级数和人数。
办理组织、领导传销活动刑事案件中，确因客观条件的限制无法逐一收集参与传销活动人员的言词证据的，可以结合依法收集并查证属实的缴纳、支付费用及计酬、返利记录，视听资料，传销人员关系图，银行账户交易记录，互联网电子数据，鉴定意见等证据，综合认定参与传销的人数、层级数等犯罪事实。
参照《关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》第三条，关于“骗取财物”的认定问题。
传销活动的组织者、领导者采取编造、歪曲国家政策，虚构、夸大经营、投资、服务项目及盈利前景，掩饰计酬、返利真实来源或者其他欺诈手段，实施刑法第二百二十四条之一规定的行为，从参与传销活动人员缴纳的费用或者购买商品、服务的费用中非法获利的，应当认定为骗取财物。参与传销活动人员是否认为被骗，不影响骗取财物的认定。
参照《关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条，关于“情节严重”的认定问题。
对符合本意见第一条第一款规定的传销组织的组织者、领导者，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百二十四条规定的“情节严重”：
（一）组织、领导的参与传销活动人员累计达一百二十人以上的；
（二）直接或者间接收取参与传销活动人员缴纳的传销资金数额累计达二百五十万元以上的；
（三）曾因组织、领导传销活动受过刑事处罚，或者一年以内因组织、领导传销活动受过行政处罚，又直接或者间接发展参与传销活动人员累计达六十人以上的；
（四）造成参与传销活动人员精神失常、自杀等严重后果的；
（五）造成其他严重后果或者恶劣社会影响的。
㈢ 现在很多人投资四万一个戴尔服务器，每个月分钱7000，是传销吗
不是传销，但是这个也是一个假的东西。
在我国现行的法律体系中，在行政法的范畴上，早在2005年就分别由《直销管理条例》与《禁止传销条例》给这两个概念下了定义：
传销，是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为 依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。
本条例所称直销，是指直销企业招募直销员，由直销员在固定营业场所之外直接向最终消费者（以下简称消费者）推销产品的经销方式。
当然了， 对于大部分人来说，上面的话说了等于没说。毕竟从字面看起来好像没差，说到底也就差那么一个字嘛。最早写这个回答本来是觉得名不正言不顺，把概念吃透再写会更好，但出于大家看起来更有趣味和故事性，就改变了一定的体例～
一般来说，我们用庞大叙事的角度来看。在1945年的阿美利加在几位小天才的谋划下，世界上第一次出现了“金字塔式销售模式”，顾名思义，也就是像金字塔一样层层向下，而源源不断的人通过拉人头赚会费的方式来实现“商业帝国之梦”，要点在人不在货。
这一制度发展到现在，从业者自己从来都叫自己直销，并且还有世界性的行业组织“世界直销协会”。但是诨号不少，比如「连锁信」、「滚雪球」、「连锁式销售」、「金钱游戏」、「推荐式销售」、「投资乐透抽奖」)、或台湾地区俗称的「老鼠会」
改革开放之后，直传销模式就开始进入国门，据现在可考的记录：
80 年代末，日本一家磁性保健床垫公司在未取得任何经营许可下“偷渡＂到中国，标榜著传销登陆。由于是第一家，工商行政单位既然拿不准便也未予干预。这家公司首先是在深圳，然后在广州发展，当时发展速度之快，令人惊讶。而同时，更多的地下传销公司也如雨后春笋般的发展了起来。直到 1990 年雅芳正式以直销为进入中国，直销这一新型的营销模式开始了在中国的起步，到今天也近29年了。
虽然法律有一定的滞后性，但是在这上面，我们的反应速度还是很快的：在8月《关于制止多层次传销活动中违法行为的通告》是第一个直传销方面法令性质的文件。1997 年元月国家工商局颁布并正式实施《传销管理办法》。这是第一次以部门规章的形式给予传销合法的地位，也是第一部有关直传销的行政法规。1997 年七月国税总局发布了《关于传销企业的传销员有关税务管理的通知》，这是中国直传销历史上第一个针对传销员而制定的税法。1997 年十月国家工商局又向37 家直传销企业颁发了《准许多层次传销意见书》。
好景不常在好花不常开，直传销乱象频出，以至于1998年便以国办的名义发文《关于禁止传销经营活动的通知》，正式通令全国取缔传销。因而1998 年 6 月，国家外贸部、内贸局和国家工商局联合下发出《关于外商投资传销企业转变销售模式有关问题的通知》(外经贸资发第 455 号)，对原外商投资传销公司转型事宜作出明确规定。10 家外资企业在与政府进行沟通后，被批准改用“店铺＋推销员”的模式转型经营：其中典型的便是雅芳和安利。
㈣ 金融诈骗属于传销吗
金融诈骗和传销罪的客观方面完全不同，金融诈骗不是传销。《刑法》第二百二十四条之一，组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。
㈤ 为什么金融连锁是传销呢南宁那么多房子，都是搞金融连锁。人走了空城，钱存银行，政府不知道吗
当地就是地方保护。
搞连锁，给当地带来了大量的投资，拉动了消费，带动了经济上涨，所以变相支持。
那个连锁害人害己。我干过， 失败了。
首先，所谓的A级别，可能挣不到这么多钱，因为你也没看到他们买房买车，只是听他们说而已，他们万一骗了你怎么办。
然后， 三千八挣三百多万，你觉得正常人可信么？对，那个理论很可靠，但是你怎么知道没有风险呢，万一你投钱了，叫不来人怎么办？即便你能叫来人，你的下级掏不出这么多钱，怎么办？即便你的下级掏出了钱，要是他们叫不来人怎么办？
虽然这个行业能赚钱，07年以前极少数人确实发了大财。07年以后就是垫背了。
从事的想发大财但又从事时间久了的，极大的浪费了时间，浪费了金钱，毁坏了人际关系，毁坏了亲人的信任。
发大财失败了，想转行的人突然发现：自己被失败彻底打击了，想转行时却发现自己没有一技之长，转行困难，没有人脉，没有朋友，而且还欠着别人钱。压力甚大。
当他们找到工作的时候发现：自己这类人被社会淘汰了，只能从事低微的其他工作，而且没有人生梦想了。
所以传销害人，害己，必须抵制。
㈥ 金融传销问题
金融传销是一种新型的传销模式，以纯“资本运作”诈骗方式为主，参加者具有高收入、高起点、高投入的特点，打着当地经济开发的幌子，以政府支持为借口，具有严重的欺骗性和危害性。
金融传销 - 欺骗方式
1.洗脑加欺骗
2.基金加传销
金融传销 - 特点
1.高加盟费
2.高欺骗性
3.传销活动“知识化”、“职业化”
4.骗术花样翻新
新的传销骗术相当惊人，他们紧跟“国家大政方针”走，纷纷打着“参与中国—东盟自由贸易区建设”、“支持北部湾经济区建设”、“搞金融试点”、“扩大内需、应对金融危机挑战”等旗号，披上了极具欺骗性的外衣。
㈦ 在一些金融软件注册了帐号一开始并不知道是传销，但现在给国家封了定性为传销那为什么会记录在我的档案里
在金融软件注册了帐号，一开始并不知道是传 销，但现在给国家封了定性为传销，即便是传 销组织，如果不是组织、领导者一般不会追究刑事责任，也不会记录在个人档案里。你可以向档案管理部门了解情况。
㈧ 陆羽金融服务集团是不是传销
不是传销，是武汉陆羽国际茶业交易中心