投诉非法金融机构

① 非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法的定义

一、什么是非法金融机构？
非法金融机构，是指未经主管部门批准，擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。
非法金融机构的筹备组织，视为非法金融机构。
二、什么是非法金融活动？
非法金融活动，是指未经主管部门批准，擅自从事的下列活动：
a. 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款
b. 未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；
c. 非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；
d. 主管部门认定的其他非法金融业务活动。
三、非法集资的特征
1、未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。
2、承诺在一定期限内给予出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式。
3、向社会不特定对象即社会公众筹集资金。
4、以合法形式掩盖其非法集资的性质。
四、非法集资的主要表现形式
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现形式有以下几种：
1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。
4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。
9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
10、利用传销或秘密串联的形式非法集资。
11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

② 非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法胡内容是什么

法律分析：非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法有以下内容：任何非法金融机构和非法金融业务活动，必须予以取缔。本办法所称非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。非法金融机构的筹备组织，视为非法金融机构。

法律依据：《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》

第二条 任何非法金融机构和非法金融业务活动，必须予以取缔。

第三条 本办法所称非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。非法金融机构筹备组织，视为非法金融机构。

③ 工商行政管理局对非法金融机构和非法金融业务活动有何处罚权

处罚金融机构的权限，国家赋给了人民银行。对非法金融机构的处理权限，工商部门只能根据其有没有营业执照来处理。有营业执照的，如果没有开展金融活动的经营项目，可依据超经营范围处罚，没营业执照可依据无照经营处罚。

④ 投诉银行最狠的方法

可以向当地金融办或者当地银监局进行投诉。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定，未经中国人民银行依法批准，任何单位和个人不得擅自设立金融机构或者擅自从事金融业务活动。
【法律依据】
《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第五条：未经中国人民银行依法批准，任何单位和个人不得擅自设立金融机构或者擅自从事金融业务活动。
投诉银行有四种有效途径：区总行、市内总行，总行、银监会（不打支行行长热线，一般没用），先投诉总行，国家总行会记录下来，随后直接联系支行行长了解情况，大概会有一到两天的时间差。在总行联系支行之前，你再投诉到该银行所在的区域支行和市级总行，然后区域支行和总行管理中心都会联系该支行行长，国家总行+市级总行+区域总行会同时联系行长（十八线小城市有可能回馈慢或者不回应），此时是国家、市级、区级三级支行同时联系，基本上，不得不重视（如果不行，上述操作一次，一天一次，连续几天即可，否则是恶意行为的）。最后的杀手锏是直接国家银监会，保留当时照片、录音等证据，复制U盘，实名手写纸质投诉信，邮寄银监会，一投一个准，一旦核实，会直接处罚那个支行行长和该柜员当月或者当年绩效的。
有人会说为什么不直接银监会？你去银行肯定是去办理业务的，根本目的是解决问题的，这才是你要达到的最终结果，没必要把人一招致死，毕竟，做人留一线，日后好相见。尽管是投诉，也要走合理渠道，不能意气用事，以上是我的相关经验，希望可以帮助到你。

⑤ 非法从事金融业务工商部门如何处罚

《商业银行法》第七十九条第一款 未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款的，依法追究刑事责任;并由中国人民银行予以取缔。 《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》》第二条 任何非法金融机构和非法金融业务活动，必须予以取缔。 第四条 本办法所称非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动： (一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款; (二)未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资; 前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动;所称变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收 公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与 吸收公众存款性质相同的活动。 第二十二条 设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有非法所 得的，处10万元以上50万元以下的罚款。 关于非法吸收公众存款罪。非法吸收或者变相吸收公众存款的，要从非法吸收公众存款的数额、范围以及结存款人造成的损失等方面来判定扰乱金融秩序造成危害的程度。根据司法实践，具有下列情 形之一的，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚： 个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的;(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款30 户以上的， (2)单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的; (3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失50万元以上的，或者造成其他严重后果的。个人非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款500 万元以上的，可以认定为“数额巨大”。 由于各地经济发展不平衡，各省、自治区、直辖市高级人民法院 可参照上述数额标准或幅度，根据本地的具体情况，确定在本地区掌 握的具体标准。 认识正当防卫的条件必须以法律的规定为根据，脱离刑法的具体规定，正当防卫的条件便无从谈起。当然，刑法的规定是简练概括的，并不能确切地指明正当防卫成立的全部条件，这要求我们以刑法的基本原则为指导，在刑法理论上加以补充和完善。我们须从刑法的规定和刑法的规定和刑法的基本理论两方面着手分析归纳正当防卫成立的条件，任何一个正当防卫行为都可以用许多事实特征来表示，但并不是每个特征都是正当防卫合法条件的因素，只有那些对说明行为性质有决定意义的，对成立正当防卫所必需的事实特征才是正当防合法条件的因素。正当防卫的合法条件是系列因素的统一，并不是一，二个因素的综合只有这些因素的总和才能说明某种行为是不是正当防卫行为。正当防卫成立的条件在正当防卫制度中占据着重要的地位，几乎正当防卫的所有问题都与正当防卫的合法条件紧密地联系在一起，只有正确认识正当防卫的合法条件，才能全面理解正当防卫制度。 正当防卫成立的条件有五个： (一)、须有不法侵害行为，且不法侵害必须是实际存在的，这是正当防卫成立的起因条件。 所谓不法侵害行为，是指客观上发生的社会危害行为。而社会危害行为是指行为人主观上具有故意或过失，在客观上又有社会危害性的违法犯罪行为。但是，在一定条件下，某种侵害行为，在客观上具有社会危害寄害性，而其行为人的主观方面并不具有故意或过失。需要注意的是，正当防卫是法律为公民设定的一项权利，它只有遭到不法侵害时才能行使。如果不存在侵害，正当防卫就无从谈起。首先，必须有不法侵害存在，这就排除了对任何合法行为进行正当防卫的可能性，这里的不法是“违法”、“非法”的意思;其次，不法侵害必须是现实存在的，不法侵害须客观真实地存在，而不是行为人所臆测或推测出来的;再次，不法侵害须是人的不法侵害;最后，不法侵害不应限于犯罪行为，还应包括属于一般违法的不法侵害。对于下述行为，无论是被侵害的人或第三者，都无权进行防卫;⑴ 对依法执行公务或合法命令的行为;⑵ 公民依法扭送正在实施犯罪或犯罪后立即被发觉的、或通缉在案的、或越狱在逃的、或正在追捕的人犯;⑶ 正当防卫的行为;⑷紧急避险的行为等等。 (二)、不法侵害必须正在进行，这是正当防卫成立的时间条件。这是指不法侵害已经开始，尚未结束，不法侵害首先必须是真实的而不能是虚假的。如果由于主观想象或推测，把虚假的不法侵害误认为真实的不法侵害而进行反击。给假想的侵害者造成伤害，就不是正当防卫，而是假想防卫。假想防卫属于行为人认识上的错误，不是故意犯罪。有过失，则构成过失犯罪。其次，不法侵害还必须是正在进行的。所谓正在进行，是指不法侵害已经开始尚未结束。那么，什么是不法侵害的开始和不法侵害的结束呢?我们认为，在一般情况下，应该在不法侵害行为着手实施以后，才能实行正当防卫;但是在特殊情况下，也允许正当防卫时刻可以比不法侵害着手实施早一些，而这种早一些又必须是防卫人直接面临明显的、不可避免的不法侵害的危险状态，否则将会使‘防卫’变成‘预防’，产生滥用正当防卫的现象。一种主张认为，不法侵害行为的结束，不应看不法侵害行为本身的状态如何，而应看行为人是否离开了作案现场，例如盗窃仓库的犯罪分子离开仓库，就算不法侵害行为结束。以上这些主张有一定道理，但又都不确切、不全面。概言这，我们认为，不法侵害行为结束的时间，应该是不法侵害行为的危害结果已经实际形成的时间，在这个时间以后。正当防卫行为必须停止。因为这时，即使实行正当防卫也不会再扩大或减小侵害、侵害人失去侵害能力以及侵害人已经被抓获等情况，也是不法侵害已经结束的表现形式。只要这些式之一出现，就应停实行正当防卫。 正当防卫只能对正在进行的不法侵害实行，这是对行使防卫权在时间上的限制，为什么要对会使防卫权的时间加以限制?这是因为，在一般情况下，公共利益和个人利益完全可以由国家与法律加以保护，国家设有特殊的机关行使司法审判权，以对实施危害社会行为的人依法进行侦查、逮捕、审判和惩罚。任何其他机关或个人都无权行使这些权力。而正当防卫则是国家赋予公民在遭受不法侵害的紧急情况下为保护国家、公共利益，公民个人或他人合法权益的一种特殊权利。它与司法权、审判权有本质区别，不能混为一谈。因此，如果不法侵害尚未开始或者侵害已经结束，任何公民都不得行使正当防卫权，当然更无权行使司法权或审判权。任何人如果非法逮捕、拘留、审讯和惩罚不法侵害者，都是违法行为。触犯刑律的，要依法追究刑事责任。

⑥ 打电话给银监会投诉银行有用吗

有用的，如果自己的情况很严重的话可以考虑打电话，但是处理速度可能没有那么快。
邮政银行所有业务的投诉电话，95580邮储银行，400-888-8005中邮证券，400-889-5580信用卡，400-890-9999中邮保险，11185邮政业务。你还可以向当地金融办或者当地银监局进行投诉。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定，未经中国人民银行依法批准，任何单位和个人不得擅自设立金融机构或者擅自从事金融业务活动。
拓展资料：
1、银行总部电话
很多人可能觉得直接联系银行总部没用。事实上，当你在分公司遇到问题时，你打电话给全国总部后，每一个投诉都会得到处理。被投诉的银行人员需要面谈、沟通、道歉、处罚、整改、录音、通知等，之后由负责人回电。总之，会产生一定的影响，情节严重的，也会开除涉事人员。附：中国十家银行投诉电话（转人工客服）
2、中国银保监会
这是直接管理银行和金融机构的单位，所以如果你觉得打电话给银行解决不了问题，你可以直接向银监会投诉，事情会很严重。投诉热线：12378（工作日9：00-17：00）留言与投诉：您可以在网站上留言，并将您的意见发送至电子邮箱当地银监会：网络搜索当地银监会（如长沙银监会），会有电话、地址、邮箱等。
3、民间机构
现在流行的公益投诉平台是21cn，可以投诉银行、网贷、消费等，提交投诉后会有专门的客服反馈给银行，免去自己联系的繁琐流程，不时看动态，比较方便。想投诉银行的客户其实可以打很多电话。 人们可能只知道拨打银行的投诉热线或服务热线。 比如工行的投诉热线是95588，但他们也可以拨打12363。这是中国人民银行的投诉热线，全国金融消费咨询投诉公益服务专线。 此外，投诉人还可以致电银行总行，要求总行帮助求助于专门受理投诉的部门，或找当地有影响力的报纸维权，或到当地银行监管科查询。 监管局投诉。 据悉，交通银行投诉电话95559、中国银行95566、农业银行95599、建设银行95533、光大银行95595。

⑦ 非法金融机构什么部门监管

可以报警，由公安局监管。