A. 金融机构执行《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》的工作方案该如何写
中国人民银行上海总部金融服务二部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行反洗钱处；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、中国银联、农信银资金清算中心、城市商业银行资金清算中心、中国人寿保险股份有限公司、中国人民财产保险股份有限公司、银河证券股份有限公司、中信证券股份有限公司反洗钱部门：
一、金融机构工作安排（一）在2018年12月31日之前制定执行《指引》的工作方案，报中国人民银行反洗钱局或中国人民银行反洗钱局授权对该金融机构实施反洗钱监管的当地中国人民银行分支机构反洗钱部门。（二）考虑到非银行支付机构反洗钱工作起步较晚，适当给予其一定时限的制度执行过渡期，但不应晚于2019年7月1日前执行。
（二）中国人民银行反洗钱局及分支机构反洗钱部门应当将金融机构执行《指引》要求的完善风险治理架构、制定洗钱风险管理策略等情况，作为反洗钱监管重点。<span color:#333333;"="" style="padding: 0px; margin: 0px; border: 0px none; word-break: break-all; outline: none 0px;">
请中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行反洗钱处将本通知转发至总部注册地在辖区内的各城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司、信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司等金融机构和非银行支付机构反洗钱部门。
B. 什么承担洗钱风险管理的直接责任
法律分析：业务部门承担洗钱风险管理的直接责任
法律依据：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》 第十五条 业务部门承担洗钱风险管理的直接责任，主要履行以下职责:（一）识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险，及时向反洗钱管理部门报告；（二）建立相应的工作机制，将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作；（三）开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理，采取针对性的风险应对措施；（四）以业务（含产品、服务）的洗钱风险评估为基础，完善各项业务操作流程；（五）完整并妥善保存客户身份资料及交易记录；（六）开展或配合开展交易监测和名单监控，确保名单监控有效性，按照规定对相关资产和账户采取管控措施；（七）配合反洗钱监管和反洗钱行政调查工作；（八）开展本业务条线反洗钱工作检查；（九）开展本业务条线反洗钱宣传和培训；（十）配合反洗钱管理部门开展其他反洗钱工作。
C. 银行业金融机构董事会承担以下哪些管理的最终责任
董事会承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行能够有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。
（答案：B）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行能够有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。
A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 董事长
【解析】本题考查董事会的职能。董事会承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行能够有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。
D. 谁承担洗钱风险管理的实施责任
法律分析：法人金融机构高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任
法律依据：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》 第十二条 法人金融机构高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，执行董事会决议，主要履行以下职责:
(一)推动洗钱风险管理文化建设;（二)建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制;(三)制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制;(四)审核洗钱风险管理政策和程序;(五)定期向董事会报告反洗钱工作情况，及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事件;(六)组织落实反洗钱信息系统和数据治理;(七)组织落实反洗钱绩效考核和奖惩机制;(八)根据董事会授权对违反洗钱风险管理政策和程序的情况进行处理(九)其他相关职责。
E. 风险管理的前景及科目
前景： 我国金融业是高风险行业，存在着汇率风险、利率风险、会计风险、市场风险、信用风险等诸多的金融风险。我国金融市场的逐步开放和外资金融机构的快速进入，加大了我国金融机构的经营风险。因此，目前国内金融控股企业、证券公司、投资银行与商业银行、资产管理公司、期货商、保险公司、各大型企业集团的财会与稽核部门纷纷加强了金融风险控制。这也导致这些行业对金融风险管理专业人才的需求急剧增加。企业求贤若渴，但由于国内相关教育滞后，人才供给明显不足。训练有素、具有专业资格的金融风险管理人才凤毛麟角。人才紧缺导致薪酬上涨。据了解，目前金融风险管理师薪金丰厚。而参加专业培训，获得资质证书，是跻身这一热门人才之列的捷径。科目已经被楼上先发了，（您的回答已被之前网友使用，请重新编辑！） 加油！栋梁。
F. 法人金融机构洗钱风险评估的目标和内容是什么
反而金融机构他就是一种这个金融的管理和这个洗钱风险的评估，他都给这个股票内容有一定的关系，做好金融还是不错的
G. 金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况 应采取什么措施
应进一步核查客户的身份信息、交易背景，确认是否有洗钱嫌疑，再采取进一步的措施。
H. 反洗钱人员素质要求
金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。此外，金融机构
应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。
法人金融机构应当从制度建设、业务审核、风险评估、系统建设、监测分析、合规制裁、案件管理等角度细分洗钱风险管理岗位（反洗钱岗位）。洗钱风险管理岗位（反洗钱岗位）职级不得低于法人金融机构其他风险管理岗位职级，不得将洗钱风险管理岗位（反洗钱岗位）简单设置为操作类岗位或外包。从事监测分析工作的人员配备应当与本机构的可疑交易甄别分析工作量相匹配。专职人员应当具有三年以上金融行业从业经历，专职人员和兼职人员均应当具备必要的履职能力和职业操守。
I. 反洗钱专兼职人员监管比例及任资资格
兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于80%。专职人员应当具有三年以上金融行业从业经历，专职人员和兼职人员均应当具备必要的履职能力和职业操守。法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。
反洗钱专职人员任职资格；
1.大学本科及以上学历，法律、审计、金融等相关专业毕业，具备相关专业资格者优先。
2.具有银行、电子商务、第三方支付公司反洗钱相关工作经验的优先考虑。
3.具备一定的数据分析能力及逻辑思维能力。
4.有强烈的责任心、沟通、协调能力以及团队合作精神。
拓展资料：
反洗钱专员岗位职责
1.负责反洗钱相关政策、制度的收集。并根据新监管要求及时修订本行相关反洗钱管理制度、优化相关业务流程。
2.负责日常大额、可疑交易的分析及报送。
3.参与本行反洗钱系统的维护与优化。
4.负责反洗钱宣传与培训工作。
5.负责制定年度反洗钱工作计划、编写年度反洗钱工作报告。
6.领导交办的其他事项。
反洗钱专员薪酬福利
1.提供具有市场竞争力的薪资待遇，根据实际情况确定具体待遇。
2.依法全额缴纳“五险一金”，此外，还增加缴纳补充公积金和补充商业医疗保险。
3.提供上、下班交通补贴和其他现金福利，以及节假日和生日慰问。
4.根据员工在职工作情况，按规定发放“工作休闲两不误”“边学习边发展”和“与卡中心共成长”等卡中心特色福利。
5.提供免费早、中工作餐。
6.依法提供独生子女奖励和入托费用报销。
7.提供年度健康体检和工作行服。
8.优于法定休假规定的带薪休假制度。