金融机构客户办理取款

1. 个人存取款超过5万需要登记,那每天取4万需要登记吗

个人存取款超过5万需要登记，每天取款4万就不需要登记了。因为存款登记是根据款项的情况来算的，只要没有超过规定的要求，是无需登记的。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第八条商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

关于登记的其他规定。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系。

为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。

以上内容参考中国政府网——金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

2. 假若一次性在银行取款3000万元，银行会怎样对待你的

根据中国的储蓄政策，居民存款是自愿的，可以自由取款。说客户可以一次性从银行拿走3000万是合理的，这是客户的自由，银行不能干预。

但从现实来看，一次拿3000万不是小数目。至于银行会怎么做，要从政策法规层面和银行自身层面来分析。 我们从监管层面来分析一下。

如果这个客户真的想从银行拿3000万存款，银行肯定会想尽一切办法留住。至于如何留住这个大客户，不同的银行可能会有不同的做法。 比如给客户提供更高的存款利率，比如总裁亲自来做客户的思想工作，比如请客户吃饭，给客户送礼等等。 总之，只要客户能保留3000万存款，银行肯定会想尽一切办法做好客户的工作。毕竟3000万对于银行来说不是一个小数目，对于一些小的分行来说，3000万的存款可能占据了他们存款余额的1/10左右。

当然，如果客户真的急着拿走3000万，或者客户已经下定决心，银行不能再留了，那么银行只能为客户办理取款手续。 但是，3000万不是一个小数目。一般情况下，人们是不可能使用手机银行的，一般都要去银行柜台办理。 另外，如果大家都拿3000万现金，手续就更麻烦了。对于大多数银行来说，需要提前几周预约才能取这么大一笔现金，有些小支行甚至可能取不到这么多现金。

毕竟很多小银行没有那么多现金。 当然，即使客户真的拿走了这3000万，银行也会觉得失落，但银行会很客气，不会故意为难客户。毕竟客户自己的资质在这里。万一有一天客户回心转意了，也许银行可以再把他拉回来。

3. 存取款新政策

个人存取5万元以上现金要登记政策暂停。

22年3月1日起，个人存取5万元以上现金要登记，相关管理办法将暂缓实施。2月21日晚间，中国人民银行、银保监会、证监会发布公告称，原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》因技术原因暂缓施行。

此前在1月26日，人行网站披露《办法》，其中提到“金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途”，引发公众热议。

政策解析：

从统计上看，我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右，个人现金存取规定总体上对客户办理现金业务影响较小。个人现金存取规定主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。

人民银行将指导金融机构制定实施细则，在认真履行反洗钱义务的同时，要严格执行最少、必要原则去了解登记客户信息，不得增加客户负担。

4. 银行卡取款多少金额以上提供身份证

招商银行储蓄卡在柜台取款，金额在5万元以上，需要出示卡主身份证。

5. 存取款新规对股市的影响

以下这条对股市影响最大：第三十五条：(限制性投资)商业银行理财产品不得直接或间接投资于除货币市场基金和债券型基金之外的证券投资基金，不得直接或间接投资于境内上市公司公开或非公开发行或交易的股票及其受(收)益权，不得直接或间接投资于非上市企业股权及其受(收)益权。
自2022年3月1日起，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。央行有关司局负责人表示，个人现金存取相关规定不会影响居民正常现金存取款业务，居民存取现金便利程度不会受到影响。主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。正常情况下，金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料，金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况，只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时，才会向客户进一步了解情况。下一步，人民银行将指导金融机构制定实施细则，要严格执行最少、必要原则去了解登记客户信息，不得增加客户负担。

6. 如果银行给你发了按照预约时间去办理大额取款到账业务，但是去了银行发现转账都钱没有到账，这是怎么回事

提前一天致电你要去取款的银行网点预约就可以了，大额，一般情况下都是指5万元人民币。另外，没有提前预约，不一定就绝对取不到大额现金。
如果这家网点的服务意识好，而且有充足的现金头寸，不会影响到之后的正常现金支付，也可能顺利取款。
银行大额取现规定，中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》第三条规定：
__1、为个人存款人办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的，银行应该核对存款人的有效身份证件。对于他人代理办理的，银行应严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件或者影印件。
__2、对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取，银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。
__3、有合理理由认为现金支取与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，银行应按规定报告中国反洗钱监测分析中心，同时向中国人民银行当地分支机构报告。
__4、存款人通过自动柜员机（ATM）支取现金，每卡每日累计不得超过人民币2万元。
__《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第八条规定：
__商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金取款业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
__《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》第二条第五项规定：
__为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金取款业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。业务办理过程中，如发现异常情况，金融机构要进一步通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查。
__注意事项：
__1、所有储户在银行的存款都是银行的负债，储户合理的提款的需求，银行都应该予以满足。假如出现储户大量提款的情况，而银行一时之间筹措不到足量的现金予以满足的话，就会爆发挤兑，导致银行发生流动性风险，严重的甚至导致银行倒闭、金融系统崩溃。
__2、银行为了规避流动性风险，避免发生突然出现储户提取大额现金，而银行库存现金不足，无法满足储户提现要求，所以要求储户提前预约通知银行，以便银行统筹安排，提前备好现金。

7. 中国银行上海公司客户活期储蓄存款支取办理流程

一般情况下，对公客户在基本账户开户行或部分专用账户开户行办理现金取款业务，需填写支票并加盖企业预留印鉴、支付密码（如有）。但因涉及反洗钱审核需要及不同客户交易背景等因素，该账户是否能办理现金取款或提供额外材料，需进一步与账户开户行确认。《中华人民共和国反洗钱法》中规定金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。“金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。”“客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。”
以上内容供您参考，最新业务变动请以中行官网公布为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

8. 办理人民币存取款业务的金融机构应根据合理需要原则有哪些

办理人民币存取款业务的金融机构应根据合理需要原则有存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。
拓展资料：
存款业务的构成
1．活期存款。也称往来存款，存款人把款存入银行，形成往来账产后，可以自由存支，没有时间上的限制。此种存款银行一般允许一定额度的透支。活期存款的形式有支票存款账产、保付支票、本票、旅行支票和信用卡等。活期存款一般并不是一次支取完的，其余部分银行可作贷款资金使用。
2．定期存款。定期存款是存款人一次存入、有一定期限的存款。期限—般分为一个月、三个月、六个月和一年的短期存款，也有三至七年、八年甚至更长的。存款期限越长，往往利率越高。与活期存款州比，定期存款具有较强的稳定性，且营业成本较低，商业银行为此持有的存款准备金比例也相应较低。因此，定期存款的资金利用率高于活期存款。定期存款款项稳定，是银行利用外来资金中可靠的构成部分，对于长期放款和投资业务具有重要意义。定期存单可以作为质物抵押取得银行贷款，大面额存单亦可转让。
3．储蓄存款。储蓄存款主要是为居民个人积蓄货币收入和取得利息收入而丌立的存款账户。储蓄存款的账户一般仅限于个人和非营利组织。储蓄存款可分为活期和定期两种，活期存款利率较低。近年来，随着银行业务的联网和自动出纳机的24小时不间断服务，使活期储蓄存款业务有了更广阔的发展前景。储蓄存款品种不断创新，有电话转账服务账户，自动转账账户，银证联网账户及个人退休金账户等。这些新型账户的共同优势是能为客户带来便捷的服务。

9. 银行颁布新规，个人存取现金5万元以上要登记，为什么要出台这样的规定

自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。

办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。随后，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜，引发关注。

为什么要出台这样的办法？

是否会给普通储户存取款带来不便？

新办法对于普通客户来说影响不大，首先，个人存取5万元现金的情况真的不多了，移动支付及试点中的数字人民币等多元化的非现金支付方式，已经可以满足人们日常的生活所需，不必非要使用现金。

其次，就算是需要存取5万元以上现金，目前只是要多填写一份大额现金业务表，取款要勾选用途，存款要勾选来源，未要求出具证明材料，对存取款便利程度影响很小。