金融机构从业人员行为查询

『壹』 农商行从业人员行为规范有哪些

在行长的带领下学习了中国农业银行员工行为守则，中国农业银行员工违反规章制度处理办法，中国农业银行严格禁止员工行为的若干规定。5月18日，学习了营业网点防范暴力抢劫银行应预案，关于近期上海.江苏分行成功堵截两起案件的通报的通知，关于对近期几起违规事件的特别通报的通知。5月25日，学习了中国农业银行营业机构柜员管理办法，关于加强征信管理防范征信查询操作风险的通知，中国农业银行自助设备安全管理工作规定，中国农业银行XX分行劳动纪律管理规定。6月1日，学习了中国农业银行XX省分行协助有权机关查询.冻结.扣划业务操作规定，中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知，银行业金融机构从业人员职业操守指引，金融机构反洗钱监督管理办法的通知，关于加强行政印章台账管理的通知。6月8日，学习了关于重申严禁XX党政机关事业单位工作人员参与打麻将赌博的通知，关于9起违反八项规定精神和“四风”隐身衣典型问题的通报，关于认真组织学习违反中央八项规定精神案例选编的通知，XX省党员干部纪律：“十严禁”“十不准”的通知。6月15日，学习了中国农业银行XX省分行消防安全管理办法的通知，中国农业银行XX省分行2015年安全保卫工作要点的通知。
通过学习，让我们对制度更加深刻，在学习中完善自己，规范全行员工的服务行为，统一全行服务标准，在全行上下大力弘扬良好的职业道德和职业操守，倡导锐意进取.开拓创新的拼搏精神，重建员工自信从容的新风貌，重塑农行员工的职业新形象，把全行的服务水平提到一个新的高度。员工行为守则的核心内容是“爱岗敬业.诚实守信.勤勉尽职.依法合规”基本要求是通过保密义务.利益冲突.客户关系.公平竞争.廉洁自律.同事关系.日常办公.职业形象和监督举报等九个方面的内容来规范员工行为，明确员工正确处理与银行.客户.同业.同事和监管关系的行为规范和职业准则。在全行树立““爱岗敬业.诚实守信.勤勉尽职.依法合规”的道德风尚，培育良好合规文化，改善员工职业形象和农行整体形象。每个星期我们行都会抽出一些时间学习这本手册对日常工作很有现实的指导意义。对于员工日常工作和行为规范，概念清晰，生动形象。
不仅要学习，还要从工作中找到和守则有差距，或者做的不到位的地方，加以改正。作为年轻人应该有职业自豪感，是农行给了我这个工作的机会，我要珍惜这个岗位，维护农行的利益和形象，不做有损农业银行形象和声誉的事。做一个品行端正的人，遵守劳动合同规定的条款，恪守制度的要求和办事程序，不断提高自身的工作技能和综合素质。通过学习我了解到了员工的不当行为都有可能给银行带来合规风险。应牢固树立法律意识和合规意识，了解岗位合规要求。自觉最受法律法规和银行内部规章，坚持以最高的道德标准来要求自己，为客户提供优质高效的服务，是日常工作一定要做好的事情。同事之间和睦相处，坦诚相待，才能有良好的协作，才能处理好各项业务。工作服穿戴整洁，工牌佩戴规范，每天以全新的面貌参加晨会。积极参加有益活动，以保持旺盛的精力投入工作。遵守规定是保护自己，不能马虎失职，不仅是对于个人还是农行，损失有时候是无法弥补的，依法合规，以更高的道德标准要求自己，树立法律意识和合规意识。
工作在农行的第一线，我的工作紧张且忙碌，严谨并充实。在这里，合规是我们的企业文化，是我们的工作准则，是保护我们自身的避风港。

『贰』 银行工作人员要保守哪些秘密

银行工作人员要保守秘密：不泄漏用户及其账户的情况和存款交易情况。
据中银协网站7日消息为进一步规范银行业金融机构从业人员职业操守和行为准则，加强行业自律和从业人员行为管理，中银协近日修订《银行业从业人员职业操守和行为准则》(下称《准则》)，共计七章、五十四条内容，提出十大“严禁”，自印发之日起施行。
职业操守方面，《准则》要求银行业从业人员应爱国爱行、诚实守信、依法合规、专业胜任、勤勉履职、服务为本、严守秘密。
第三章行为规范方面，其中，行为守法部分对银行业从业人员提出了八大“严禁”：
严禁违法犯罪行为：不得参与“黄、赌、毒、黑”、非法集资、高利贷、欺诈、贿赂等一切违法活动和非法组织；
严禁非法催收：不得以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款；
严禁组织、参与非法民间融资：不得组织或参与非法吸收公众存款、套取金融机构信贷资金、高利转贷、非法向在校学生发放贷款等民间融资活动；
严禁信用卡犯罪行为：不得利用职务便利实施伪造信用卡、非法套现信用卡、滥发信用卡等行为。不得为特定客户优于同等条件办理高端信用卡，提供价质不符的高端服务；
严禁信息领域违法犯罪行为：不得利用职务便利实施窃取、泄露客户信息、所在机构商业秘密等的违法犯罪行为。发现泄密事件，应立即采取合理措施并及时报告。违反工作纪律、保密纪律，造成客户相关信息泄露的，应当按照有关规定承担责任。
严禁内幕交易行为：银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定。不得以明示或暗示的形式违规泄露内幕信息，不得利用内幕信息获取个人利益，或是基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议；
严禁挪用资金行为：不得默许、参与或支持客户用信贷资金进行股票买卖、期货投资等违反信贷政策的行为。不得挪用所在机构资金和客户资金，不得利用本人消费贷款进行违规投资；
严禁骗取信贷行为：不得向客户明示、暗示或者默许以虚假资料骗取、套取信贷资金。
此外，在履职遵纪部分，《准则》还提出了两大“严禁”，即：
严禁非法利益输送交易：严禁利用职务便利侵害所在机构权益，自行或通过近亲属以明显优于或低于正常商业条件与其所在机构进行交易；
严禁违规兼职谋利：银行业从业人员应当遵守法纪规定以及所在机构有关规定从事兼职活动，主动报告兼职意向并履行相关审批程序；应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位谋取不当利益，不得违规经商办企业。银行业从业人员未经批准，不得参加授课、课题研究、论文评审、答辩评审、合作出书等活动；经批准到本单位直属或下辖单位参加上述活动的，按所在单位有关规定办理。

『叁』 怎样查询银行的工作人员是否是注册银行从业人员

银行人员胸前都佩戴工号牌，那个号跟他们的名字是相挂钩的，如果要投诉的话，只要告诉他们是哪个网点，工号多少就行

『肆』 公司是否有权要求员工提交个人征信报告如何投诉

告诉大家，银行要求自己的员工提供个人征信，而且定期要更新上传，这可是一点都不违法的，是有着充足的法律和法规要求的。如果银行员工不如实的去上报，那有可能直接被停岗，如果仍然不肯提交的，那么可能会解除劳动合约，也就是直接辞退。
不用去提所谓的劳动法，也不用去看所谓的征信管理条例，这这两者同银行要求员工提供征信没有直接关联。核心原因在于银行是金融机构部门，属于特殊类型的企业，那么从银行一直到银行员工，都要接受是金融监管部门的管理。而要求提供个人征信并且定期更新，这就是金融监管部门的要求。
2018年，银保监会颁布了《关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》，其中第一条明确提出：银行业金融机构应建立与本机构业务复杂程度相匹配的从业人员管理信息系统，持续收集从业人员的基本情况、行为评价、处罚等相关信息，支持对从业人员行为开展动态监测。所以按照这个监管文件，各个银行又制定了自己的行内人员行为管理的细则，这些细则都是要报送金融监管部门备案的，而且按照细则要成立各类的专业机构，进行专业实施。每年还要组织演练抽查，定期向监管部门汇报。
在这种情况下，银行要求员工授权银行查询个人征信，是一个最基础的信息收集过程。银行不会不取得员工授权擅自去查的，那确实是侵害了员工的个人隐私，是一种违法违规行为。但是银行可以要求员工给予授权，不授权就停岗。
其实银行去查员工的个人征信报告并定期更新，这都是最基础的信息收集的过程。按照银行的一些实施细则，银行员工还必须定期汇报自己的近亲属的基本信息变动情况，包括个人主要银行账户流水情况，这是不是比查个人征信还过分呢？但是就是这样的要求，才能严格防范金融犯罪。才能保护住储户的存款安全。
每家银行甚至都建立了科技的员工异常行为监测系统，就包括员工的银行流水异常甚至包括个人征信，进行一些动态的更新和分析。发现异常及时报警，会有专门部门进行后续追踪和处理。
在目前金融系统事件多发的时候，用“重典”来管理从业人员是一个一个合适的方法。当然员工如果不愿意配合的话，可以辞职离开这个单位。
现在大家明白了吧？要员工的征信，这仅仅是最基本的信息而已，他们是合乎规定的，是针对特殊企业实施的特殊管理手段。
觉得好，请给予点赞评论和转发。

『伍』 单位要求员工提供个人征信合法吗不提供可以吗

合法，可以。

征信记录不仅反映当事人的信用情况，还能反映当事人很多的综合信息。所以，征信报告不仅用于对借款人的审查，还广泛地应用于求职招聘、资格审查、报考公务员、担保、租房、业务合作等等，以后如果遇到交易对手要求你提供征信报告，请一定不要奇怪。

另外对征信记录较差、还款能力有缺陷的员工，公司谨慎使用甚至重点防备是再正常不过的事了。也有的公司做得极端一些，发现员工存大大额、频繁逾期，趁年底进行优化组合时组合掉，请千万不要感到意外。

(5)金融机构从业人员行为查询扩展阅读：

注意事项：

过往的征信记录是判断个人信用资质的重要依据，征信空白，金融机构就无法对用户的消费、还款的能力和信用状况做出客观合理的评估，从而影响审批。

征信查询次数过多，易被判断为急缺钱型客户，违约风险较高，贷款平台对这类用户会更加谨慎。定期自查征信是好的，但不宜过多，一年一次比较合适。

『陆』 银行能看出员工征信造假吗

银行作为特殊企业，收到者不同于普通生产型企业的特殊管理，2018年银监会发布了《银行业金融机构从业人员行为管理指引》，其中就明确提出了要进行银行员工异常行为排查，这个要求是不需要经过员工得本人同意，是监管机构直接要求的。

这两年金融行业乱象频生，监管进行更加严厉的政策和处罚，也是在情理之中。否则真的后面金融会乱成一锅粥。所以，银行肯定是可以看出来员工征信造假的。

『柒』 银监会关于员工行为管理"四禁止"的内容有哪些

四禁止的内容如下：

《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员版行为管理指引的通知权》

第十五条 银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，包括但不限于：

1、不得在任何场所开展未经批准的金融业务；

2、不得销售或推介未经审批的产品；

3、不得代销未持有金融牌照机构发行的产品；

4、不得利用职务和工作之便谋取非法利益。

(7)金融机构从业人员行为查询扩展阅读

其他银行从业禁止的行为：

《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》

第十九条 银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为，重点考察是否有不当行为记录。对银行业金融机构从业人员的利益相关人员，不得降低招聘录用标准。

第二十条银行业金融机构应明确晋升的基本条件，未达到相关行为要求的从业人员不得晋升。

第二十二条对于涉嫌刑事犯罪的行为，银行业金融机构应及时移送司法机关，不得以纪律处分代替法律制裁。

第二十六条银行业监督管理机构及银行业金融机构不得违反规定泄露从业人员处罚信息。

『捌』 怎样排查员工参与非法集资或违规参与民间借贷

不会坐牢。
银监会发文明确表示，严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动。
银监会相关通知主要发布对象为银监局、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司及金融租赁公司。
通知表示，近期少数银行业金融机构及其从业人员参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的风险较为突出，在社会上引起很大反响，对银行业金融机构的形象造成不利影响，给相关机构资产安全带来较大风险。该通知的发布旨在规范银行业金融机构及其从业人员行为，有效防范民间借贷、违规担保和非法集资引发的风险向银行体系转移。
通知要求各银行业金融机构及其从业人员要依法合规开展业务活动，不得直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动。
通知明确，上述人员不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储，不得以各种形式参与非法集资活动，不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷，不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财，不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金，不得自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构，不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保，不得允许本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。
通知要求各银行业金融机构作为内部员工参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的管理和处置主体，要采取切实有效的措施加大管理和问责力。具体要做到加强员工思想教育，梳理完善银行业金融机构前、中、后台的各项内部管理制度，特别关注关公“八小时”意外的行为，建立落实管理责任制，集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查。
通知最后还提出，要加大查处力度，对现场检查发现的违规问题及通过群众来信、来访等方式举报核实的违规问题要依法从严处罚，对于发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，一律取消其高级管理人员任职资格。

『玖』 中国银行业从业人员资格认证如何查询考生编号

中国银行业从业人员资格认证查询考生编号方法：
1、银行从业资格证书申请中的考生编号就是网上报名时设置的登录账号，密码也是报名时设置的。
2、在中国银行业协会网报名系统上查询（系统开放期间）。
3、拨打中国银行业协会的热线电话，按语音提示后输入身份证号 码也可以查询到。
中国银行业从业人员资格认证证书颁发的银行从业资格证书申请中的考生编号人员范围是：
(1)银监会监管下的银行业金融机构的从业人员考试成绩合格并通过资格审 核将获得中国银行业从业人员资格认证证书。
(2)根据《中国银行业从业人员资格证书管理暂行办法（试行）》第六条，证书的获得办法和程序：
①参加银行业从业人员资格证书相应科目的考试并取得通过的成绩；
②提出证书申请；
③通过银行从业资格证书申请考生编号资格审核；
④已获得公共基础证书方可进行专业证书申请。

『拾』 银行业金融机构从业人员职业操守指引的权威解读

中国银监会纪委书记王华庆就银行业从业人员行为准则制定及执行情况答记者问
新华社北京8月10日电
新华社记者
日前，新华社记者就银行业制定及执行《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和《银监会工作人员守则》等准则的有关情况采访了中国银监会党委委员、纪委书记王华庆。
问：制定银行业从业人员行为准则的意义是什么？
答：金融是现代经济的核心，中国银行业在整个金融体系中占据重要地位，目前，银行业金融机构资产总额87万亿元。中国银行业如何保持安全、高效、稳健运行，建立一支爱岗敬业、勤勉尽责、诚实守信、严谨规范、忠诚廉洁的银行业从业队伍至关重要。此次国际金融危机的深刻教训，再次警示我们，中国银行业必须进一步深化对从业人员的职业道德教育，规范和约束从业人员行为，培育从业人员职业操守。这不仅是保证银行业科学、平稳、协调、可持续发展的客观需要，也是维护广大存款人和金融消费者的合法利益现实需要。这几年，银监会按照党中央、国务院要求，积极履行社会责任，先后发布了银行业从业人员和银行监管人员行为规范，有效促进了银行业稳健经营和健康发展。
问：银行业从业人员行为准则的主要内容是什么？
答：银行业制定的从业人员行为准则分为两类。第一类是规范银行从业人员行为的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。《操守指引》共16条，针对银行从业人员履职行为，重点对银行从业人员爱岗敬业、遵章守纪、规范操作、优质服务、文明礼仪等明确了基本准则；对银行从业人员杜绝利益冲突、内幕交易、抵制欺诈等明确了禁止性规定；对银行业金融机构董（理）事、监事和高级管理人员的履职行为明确了限制性要求。还要求各银行业金融机构结合实际，制定具体实施细则和办法，并认真贯彻落实。第二类是规范银监会工作人员履职行为的“会规会纪”，主要包括：银监会工作人员守则、“约法三章”、“履职回避”、现场检查若干纪律、履职问责、履职承诺、违规违纪处罚等配套制度规定。
问：银行业从业人员行为准则的贯彻执行要求是什么？
答：银监会对银行业金融机构贯彻行为准则的要求是：加强宣传教育，完善实施细则，接受社会监督，领导以身作则，特别是要把行为准则的贯彻执行情况与部门绩效考核相结合、与从业资格考试认证标准相结合、与新录用人员签订合同相结合、与本单位原有的规章制度相结合。
银监会对监管人员贯彻行为准则的要求是：“严”字当头，加强教育，严格管理，强化监督，严肃惩处。通过巡视、执法监察、内部审计、履职问责、绩效考核、行风评议等方式加强监督检查，有效防止利益冲突，提高监管公信力。
问：银行业从业人员执行行为准则的情况怎么样？
答：为了解掌握银行业从业人员和监管人员遵守行为准则的基本情况，及时总结工作，完善制度，巩固提高，根据中央要求和有关部门统一部署，今年5月份，银监会各派出机构和各银行业金融机构组织对本系统从业人员贯彻落实行为准则情况进行了自查，覆盖面达到100%。在此基础上，银监会会同有关部门联合组织检查组按20%比例对银行业金融机构和银监会派出机构贯彻落实行为准则情况进行了抽查。
从检查情况看，银监会各派出机构和各银行业金融机构对贯彻落实行为准则高度重视，积极响应，措施有力，落实坚决，氛围浓厚，效果明显。通过行为准则的贯彻落实，银行业从业人员的合规价值理念不断强化，对行为准则的认同感不断增强；银行业行为准则的制度体系不断健全，服务水平和风险防范能力不断提高，银行监管的整体效率不断提升，银行业的社会形象显著提高，有效促进了银行业更加稳健的发展。在这次百年不遇的国际金融危机中，我国银行业成功地经受了这次考验，不仅自身综合实力、风险管理和抵补能力、国际地位得到比较快速上升，而且对我国整体经济持续健康发展作出了重要贡献。在监管方面，认真贯彻落实国家宏观调控政策，大力提升审慎监管有效性，全面推进风险监管和管理体制机制建设，有效促进银行业均衡持续稳健发展，审慎稳妥推动银行业金融创新，科学引领银行业承担社会责任，实现中国银行业新的跨越，在国内外得到了普遍肯定。这是对近年来我国银行业改革开放成果的肯定，对提升我国银行业在国际上的地位和话语权具有重要意义。