① 外地金融担保公司是否需要在当地金融办备案
摘要 要。担保公司取得担保备案证后,相当于有了合法的经营手续。担保机构有两个备案证：一是当地中小企业局的备案证；二是当地政府金融办的备案证。两种备案证齐全的担保公司可以进行融资类担保。中小企业局的备案证是担保公司运营的基础证件，同主体材料拥有同等效力。金融办的备案证实际上是担保机构的资质认证，如果能拿到，银行、国家机关、个人客户对担保公司的信任会更强
② 银行保本型的理财产品是不是都必须向银监会报备
必须当地银监局报备。银监会为了避免各家银行变相提高人民币存款利率，是明令银行除存款外不许提保本保息的，因此银行宣传材料只能写预期收益。你要购买理财产品应该首先看看该产品的投资方向，如果是股票市场，那就是银行工作人员在骗你了，那一定是不保本的；如果是购买债券、银行信贷资产、或是国债等，那这种产品基本是保本的（因该说是风险极低）。我建议你还是先了解理财产品的投资方向再作判断。
③ 银行代理销售理财产品向银监局需要报备什么材料
很多
财产产品的投资方向
募集金额
募集时间
申购上下限
投资风险预测
提前结束投资条件
收益分配
预期利益
等等
④ 基金公司股权转让需要先到金融办备案吗
您好，需要综合你的情况分析，建议你先行到管理部门核实再处理。
⑤ 荣盛的理财产品真的在金交所有备案吗
金融产权交易所（中心）下面简称金交所，前身是处理国内不良金融资产的“产权交易中心”
、如银行的不良资产，地方融资企业倒闭后名下的房、车需要在地方产权交易中心处理。随着
经济发展，为解决当地中小企业的融资难等更多问题、产权交易中心的功能从处理不良资产发
展到集提供股权、债权转让交易、信息撮合、投融资、信息咨询于一体的综合服务平台，金交
所由地方政府批准成立同时由地方金融办备案监管
四大业务：
1、不良资产交易业务、也是金交所的本源业务处理不良资产，包括实体如房、车 非实体如股
权
2、资产收益权交易业务、例如应收账款的转让，举个例子 你欠我100块约定两年后还，我现在
急需资金周转，我把欠条在金交所挂牌出售。
3、融资类业务、主要包括如委托债权投资、定投投资、私募债等。在次重点说一下“定向融资
业务”是指依法成立的企事业单位法人、合伙企业或其他经济组织向特定投资群体发行，约定
在一定期限内还本付息的投融资产品。说白了就是地方的公司缺钱在金交所上备案向投资人借
钱，
4、信息撮合业务、交易所提供企业投融资信息，或展示项目信息，撮合各方达成交易，并同时
提供登记托管等配套服务第一家金融产权交易所于2010年5月28号成立，也就是北京金融产权交
易所。
自2010年全国第一家交易所成立后，全国各地金交所陆续成立。后因交易所乱象频发，市场风
险急剧增大，2011年、2012年国务院对各类交易场所进行了大整顿，出台了《国务院关于清理
整顿各类交易所切实防范金融风险的决定》（38号文）、《国务院办公厅关于清理整顿各类交
易场所的实施意见》（37号文）
根据规定，在名称中使用了“交易所”字样的，都必须由省级人民政府履行审批或备案程序，
在省级人民政府批准前，应取得清理整顿各类交易场所部际联席会议的书面反馈意见；说的直
白点就是叫“交易所”的必须得到省级人民政府的批准，更要得到“钦差大人”的批准。名字
不叫“交易所”而叫“交易中心”的，自己看着办吧。好啦，既然叫“交易所”那么费劲，那
就叫“交易中心”吧。而不论是“交易所”还是“交易中心”干的都是同样的业务。然而真正
符合监管要求，能叫“交易所”的，目前全中国不过八家，北京、天津、上海、深圳、武汉、
重庆、四川、安徽各一家，可以毫不夸张的说中国目前三百多家地方性的金融产权交易中心，
大部分都处于强监管的真空地带，注意我说的是“强监管”。这个状态还将持续一段时间，直
至地方监管细则出台。
个人，认为 风险来源于三个方面 1 道德风险 2 市场风险 3 政策变动风险. 金交所的
本质在于各类金融资产交易 所以理清本质非常关键 .不要因为是在哪里备案而去盘点风
险 这样比较片面 。可以根据自己的实际可承受风险能力 ， 可投资金的时间安排 ， 项
目的性质做比例配置.金交所产品是近两年因契约基金备案难 监管各类规定限制等因素兴起的
一种产品类型.适合有一定风险承受能力的投资者量力而行适当参与 , 个人建议
辨别金交所风险的方式就有以下几招：
首先，要注意产品虽然在金交所进行备案挂牌，但不代表金交所对产品有担保或增信的措施，
产品的风险，并不能转嫁到金交所身上，投资者要有风险意识。
其次，要具体分析产品情况，尤其是定向融资模式产品，其融资方、担保方实力背景究竟如何
，产品风控措施是否完善，产品未来存续期间是否有违约风险等等。
最后，在打破刚兑的背景下，投资者要做好风险自担的准备，提高自身投资的专业性，深入了
解各类产品的风险，仔细甄别，选择安全性、稳定性较高的产品。
⑥ 投资平台是否要在银监会备案
一般不需要，具体咨询银监部门。中国银监会主要有四大职责：（1)依法制定并发布银行业金融机构及其业务活动监管的规则规章。（2)审批银行业金融机构的设立、变更和终止；审查其高管人员和从业人员的任职资格；对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业务的机构予以取缔。（3)制定银行业金融机构的审慎经营原则，对其业务活动和风险状况进行现场和非现场检查；编制和公布银行业金融机构的统计数据及报表。（4)对有违法经营、经营不善等情况的银行业金融机构予以撤销，对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员、关联人的账户予以查询；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结。
《中华人民共和国公司法》
第十五条转投资公司可以向其他企业投资是，除法律另有规定外，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。
第十六条公司担保公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。前款规定的股东或者受前款规定的实际控制人支配的股东，不得参加前款规定事项的表决。该项表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过。
⑦ 网络借贷金融局备案是哪些内容
法律分析：网络借贷金融局备案的意思是：新设立的网络借贷信息中介机构在依法完成工商登记注册、领取企业法人营业执照后，应当于10个工作日内向工商登记注册地地方金融监管部门申请备案登记。
法律依据：《中华人民共和国民法典》
第九百六十一条 居间的概念，即居间合同是居间人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务，委托人支付报酬的合同。
第九百六十二条 居间人应当就有关订立合同的事项向委托人如实报告。
⑧ 开p2p理财公司需要到那些部门审批
2016年11月28日《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》对新设机构的备案登记申请给出了详细流程，
可以简单概括为：①办理工商登记并领取营业执照→②提出备案登记申请并提交资料→③地方金融监管部门进行审核→④地方金融监管部门办理登记并出具备案登记证明文件。
具体流程如下：
1、P2P网贷平台需先办理工商登记注册并领取营业执照，并在经营范围中明确网络借贷信息中介等相关内容；
2、P2P网贷平台在完成工商登记并领取营业执照后10个工作日内向注册地地方金融监管部门提出备案登记申请并提交相关资料，要求提交的资料有平台基本信息、股东或出资人名册及其出资额、股东结构、经营发展战略、合规经营承诺书、营业执照正副本复印件、法人代表以及董事、监事、高级管理人员基本信息资料、分支结构名册及其所在地、平台官方网址及APP名称、地方金融办要求提交其他文件资料等九项；
3、地方金融监管部门采用多方数据对比、网上核验、实体认证、现场勘查、高管约谈等方式进行审核，并在文件材料齐备、形式合规的情况下，办理备案登记，并向申请备案登记的P2P网贷平台出具备案登记证明文件，具体时限由地方金融办根据情况具体规定，但不超过40个工作日。
新设的网络借贷信息中介机构申请办理备案登记是应当向金融监管部门提供以下资料：
1、网络借贷信息中介机构的基本信息，包括名称、住所地、组织形式等；
2、股东或出资人名册及其出资额、股权结构；
3、经营发展战略和规划；
4、合规经营承诺；
5、企业法人营业执照正副本复印件；
6、法定代表人及董事、监事、高级管理人员基本信息资料；
7、分支机构名称及其所在地；
8、网络借贷信息中介机构官方网站网址及相关APP名称；
9、地方金融监管部门要求提交的其他文件、资料。