金融机构联合会议流程

Ⅰ 金融机构破产清算程序是什么

1、成立清算组。
2、通知债权人申报债权。
3、召开债权人会议。
4、确认破产财产。
5、确认破产债权。
6、拨付破产费用。
7、破产财产清偿顺序。特别注意的是，商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。
8、破产清算的结束。

Ⅱ 金融机构破产清算程序是什么

根据相关法律规定，金融机构破产的清算程序如下：1、向国务院金融监督管理机构申请破产通过之后，向法院提出破产清算申请；2、法院立案受理后，发布公告通知已知的债权人，债权人申报债权，召开债权人会议，成立清算组，清算资产；3、按照顺序清偿破产费用和债务。
【法律依据】
《中华人民共和国企业破产法》第七条债务人有本法第二条规定的情形，可以向人民法院提出重整、和解或者破产清算申请。债务人不能清偿到期债务，债权人可以向人民法院提出对债务人进行重整或者破产清算的申请。企业法人已解散但未清算或者未清算完毕，资产不足以清偿债务的，依法负有清算责任的人应当向人民法院申请破产清算。

Ⅲ 广州市固定资产投资项目联合贷款试行办法

第一条为加强资金管理，发挥本市金融机构的整体作用，有效地筹集资金，适应重点基建和技改项目的资金需要，提高经济效益，特制定本办法。第二条“联合贷款”是指两家或两家以上金融机构向同一基建或技改项目贷款，并以协议约定、一家牵头、共同参与、共管项目、共担风险、共享利益的贷款形式。第三条“联合贷款”适用于本市中长期的重点建设项目和大中型企业的基建、技改项目。第四条申请“联合贷款”必须符合以下条件：
（一）必须是经工商行政管理部门登记注册的经济实体；
（二）贷款项目有较好的经济效益，投产后能独立还清贷款；
（三）具有经“联合贷款”金融机构一致认可的担保人提供的信用担保或财产抵押；
（四）贷款项目必须经过有关部门和“联合贷款”的金融机构评估确认可行；
（五）贷款项目须经计划管理部门批准纳入固定资产投资计划。第五条“联合贷款”项目可由市政府有关主管部门推荐，也可由金融机构自行选定。其中：属市政府或其有关部门推荐的项目，推荐部门应召开有金融机构参加的会议，介绍项目的情况，提供充足的资料，金融机构可根据各自的承受能力认可参与，并与推荐部门协商确定。
如属金融机构自行选定的项目，应由发起的金融机构向拟邀请参加贷款的其他金融机构推荐，负责介绍情况，共同协商确定，并会知企业行政主管部门，重大项目应会知计划部门。第六条凡认可参与“联合贷款”项目的金融机构，则为该项目“联合贷款”的成员（简称参与银行）。第七条参与银行应根据本办法的规定联合与借款人签订《联合贷款协议书》，共同信守。
参与银行应在“联合贷款”协议中一次确定承担的贷款份额，同时按贷款份额单独与借款人签订借款合同，以便逐年按年度可用贷款规模资金同借款人的年度用款计划洽商衔接，确定年度贷款使用。第八条参与银行应共同推选出“联合贷款”的牵头银行。牵头银行就是对项目贷款的主要管理银行，其主要职责是：
（一）负责对贷款项目进行详细的贷前调查，对项目的可行性作评估；
（二）负责草拟和组织各参与银行议定“联合贷款”协议书，代表或组织各参与银行同借款人商定协议书文本；
（三）组织参与银行商定贷款发放的进度，牵头控制项目贷款总额，监督贷款的使用；
（四）代表各参与银行对借款人提出意见、要求和建议；
（五）向市政府或项目主管部门反映检查贷款使用和建设过程中存在的问题，并提出建议；
（六）定期召集参与银行会议，汇报项目用款情况和存在问题，并研究对策；
（七）代表参与银行处理借款人、担保人的违约事项；
（八）负责协调各参与银行之间的其他有关事项。第九条牵头银行可按每次贷款额的千分之一收取借款方的手续费。第十条参与银行的主要职责是：
（一）有权对参与贷款的项目进行独立的贷前调查，并作出自己的评估意见；
（二）参与草拟和议定“联合贷款”协议书，签订“联合贷款”协议；
（三）根据“联合贷款”协议书确定的贷款份额，按各自总行的贷款规定，与借款人签订借款合同，并履行合同；
（四）按中国人民银行有关规定计收利息，承担风险；
（五）有权监督和管理贷款的使用，对贷款进行跟踪检查，督促借款人按期还款，发现问题及时向牵头银行及各参与银行通报；
（六）参加牵头银行召集的有关会议，参与项目的竣工验收。第十一条借款人应执行如下规定：
（一）具备本办法第四条规定条件的，借款人方可向已经确定的牵头银行或自行选定的金融机构申请“联合贷款”；
（二）必须按贷款银行的要求办理有关借款手续；
（三）严格执行“联合贷款”协议和贷款银行签订的借款合同的规定条款，保证贷款专款专用，接受有关主管部门和牵头银行及参与银行的监督，有效地控制投资资金和贷款的使用，降低建设（技改）项目成本。
（四）定期向贷款银行提供有关的帐册、报表、资料等文件，提供项目的经营管理、计划执行、财务活动、物资库存等情况；
（五）严格按批准的投资计划和“联合贷款”协议书、借款合同的规定使用资金，不得超支。如预计到因客观因素影响将发生必要的超支需要增加贷款时，应提出申请（通过牵头银行通知各参与银行），并按贷款规定办理追加贷款手续后，才可用款。

Ⅳ 国务院反假币工作联席会议是银行业金融机构反假货币联络会议的牵头单位吗

国务院反假币工作联席会议是银行业金融机构反假货币联络会议的牵头单位。国务院反假货币工作联席会议成立于1994年，是我国反假货币工作的最高组织形式，主要负责组织和协调各有关部门做好打击、防范假币犯罪活动工作。

根据《关于进一步加强反假货币工作意见的通知》为了加强反假币工作力度，1994年11月国务院批准成立了由有关部门负责人参加的国务院反假货币工作联席会议，建立了联席会议制度，使反假币工作有了专门的组织领导机构。

在1995年6月30日《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》，也使打击制造、贩卖、使用假币的犯罪活动有了明确的法律依据。为认真贯彻落实《决定》的有关规定，加大打击力度，现就下一步反假币工作提出如下意见：

第一条 统一思想认识，加强工作力度。各地区、各部门要高度重视反假币工作，充分认识假币的危害性和反假币工作的重要性，把反假币工作当作一件大事来抓。特别是东南沿海走私贩运假币活动猖獗的地区，各级人民政府和有关部门要把反假币工作列入重要议事日程，把打击走私活动和打击制造、贩卖假币活动结合起来，加强反假币工作力度。

(4)金融机构联合会议流程扩展阅读：

《关于进一步加强反假货币工作意见的通知》第三条 加强部门协作，共同做好反假币工作。

(一)目前我国假币主要来自境外，各级海关要加强对进境旅客行李物品的检查，严格人民币出入境管理，防止假币入境。海关、边防等部门要在加强海上缉私的同时，注意查缉偷运假币入境的犯罪活动，并将其列入打击走私的重要内容。

(二)公安部门要把反假币工作作为一项重要任务，切实加强侦破工作，对发现的假币案件及时立案，组织力量开展侦破。对跨省(区、市)的案件，各地要积极配合，认真协查案件线索，及时反馈查证结果。同时要加强同国际刑警组织、外国警察机构和香港、澳门、台湾地区警方的合作，共同打击、防范国际和跨地区制造、贩卖假币的犯罪活动。

(三)工商行政管理和新闻出版部门要认真贯彻执行《中华人民共和国中国人民银行法》、《国务院办公厅关于禁止在宣传品、出版物及其他商品上滥用人民币和国家债券图样的通知》和中国人民银行、公安部等部门《关于禁止在宣传品出版物及有关商品上使用人民币、外币和国家债券图样的通知》的有关规定；

对出版社、印刷企业和经营复印业务的企业严格管理，定期检查。对未经批准非法印制、复印、出版货币图样的单位，要按有关规定进行处罚，情节严重的，要追究有关领导人的责任。

(四)司法部门对贩卖、运输、投放假币者，应根据我国的有关法律规定及时进行审理，从重打击。对公开审理的假币案件，新闻媒介应有选择地进行公开报道，以威慑犯罪分子，教育广大群众。

(五)中国人民银行要加强对各类金融机构反假币工作的指导，做好反假币人员的技能培训。各金融机构要发挥柜台一线人员在反假币工作中的作用，采取切实有效的严密措施，及时发现、查缴假币，保证假币不从金融机构流出或流入。凡收付50元以上大面额钞票时，所收钞票应经手工和仪器双重鉴别，发现假币一律严格按规定没收处理。

Ⅳ 会议策划方案

会议策划方案 篇1

一、大会策划

1、与会人员与单位

本公司领导，行业协会领导，政府有关部门，媒体，供应商及客户代表，本公司会务人员。

落实名单，确定人数。

2、时间（日程）、地点

根据会议日程、资料需要确定时间，根据规模确定场地。

3、会议主题与资料

确定主题一即主要目标，及具体资料：如，是否发放资料，公司业绩宣传，经营及产品推介，优秀组合、人员表彰等。

是否安排吃、注行、游览考察及纪念品等。

4、拟订会议日程

会议程序。

5、经费预算

场地、伙食、车辆、旅游、纪念品、服务人员加班、宣传等支出项目分列。

6、组织机构

成立筹备小组，明确人员、分工：领导（公司副职）、会议主持人、会场服务、接送站、联系媒体及各有关单位、吃住游、车辆等。

构成策划方案报公司审批，建立筹备机构后开展工作，发出会议邀请函（要回执以落实人数），落实人员、经费，联系政府、媒体，落实场地、设备，准备资料、纪念品。

二、大会日程

1、到会人签到，发会议资料。

2、主持人介绍到会嘉宾、会议主题，表示欢迎，公司领导讲话。

3、供应商客户代表发言。

4、受表彰者发言。

5、政府领导讲话。

6、到会人员合影。

7、安排具体业务活动（如，对口部门业务洽谈、交流）。

8、宴请。

9、如有可能，安排一些简便的联谊活动。

会尝设备（音响等）、媒体、领导等事项需有备份方案，如，原落实场地有变、拟讲话领导未到等，如何处理。

—定规模的活动，难以面面俱到，细节均完美，故抓好重点即算成功：如，日期不改，主题不变，人员大部到位，日程按步骤进行。

祝策划、活动成功，展现自已才华！时间光阴似箭，我们青协走了无数风风雨雨路，攀越种种困难的高峰，最终迎来了一岁的生日，从刚刚成立到此刻一年里，我们的志愿者们步入社区，走进敬老院，从事着多种爱心服务。回首协会成立一年来的成长历程，一支由学生组成的队伍，一向以“奉献、友爱、互助、提高”的志愿者精神，学习、宣传青年志愿者不畏艰难、扎实工作、无私奉献的精神品质，秉承“爱国守法、诚信知礼，艰苦奋斗、自强不息”的优良会风，在学校的领导下，在全体志愿者们的共同努力下，各种活动都开展的有声有色，从成立到敬老院探望，从那次环保活动到此刻，每一次协会的活动都让志愿者们感到受益匪浅。

会议策划方案 篇2

活动主题：

xx省本土资源搭建平台

主标题：

“xx省通管局本土资源搭建平台研讨会

活动宗旨：

xx省通管局对本土资源搭建平台主要支持事项

活动目的：

一、政策支持

二、“研讨会”活动支持

1、“通管局”方面选定主持人选（1名）；

2、准备通管局及互联网协会领导的讲话稿；a、通管局互联网协会的“欢迎词”；b、通管局领导的讲话稿；c、互联网协会领导讲话稿；

3、拟定研讨会出席人员名单；

4、拟定邀请的领导和嘉宾名单；

5、确定“内幕”人员的提问和回答稿子；

6、确定“意外提问”紧急处理；

7、“xx本土IDC资源环境”及“互联网现行状况”介绍稿件；

8、两家单位之间共同夙愿；

9、xx本土具备资源的公司及其介绍（xx力创科技）；

10、xxIDC知识产权保护政策及实施办法资料；

11、指定“协作单位”、“指定合作单位”备选公司；

12、其他未尽事项；

工业和信息化部关于进一步落实网站备案信息真实性核验工作方案（试行）；

现行ISPICP申报、审批、使用；

魏姐关于IDC机房建设背景资料（待补充）；

批准机房建设的组织指导；

准备“礼品”和“研讨会”的费用；

邀请出席“研讨会”的领导、嘉宾；

活动目标：

1、参会人数：100人（综合研究到活动的整体效果、费用支出、到会人数、现场气氛营造等因素，限200人规模较为梦想）。

2、预期收获：参与的单位和个人乘兴而来，满意而归。

3、塑造形象：以各领导的.讲话对于本土资源整合建立信心，并树立强势形象。

4、传播理念：构成一套成熟的整合传播方案，以不断优化复制。

为了控制风险和提升会议效果，我又对会议流程、现场管理及会场布置等做了精确设计，精确到从此刻起的每人、每一天、每事，甚至精确到会议当中的每人、每事、每分钟。如：

时间事项：

07：00盘点清查各种物品的准备情景。

07：10确定能够到会的嘉宾，并建立与会代表数据库、打印表格。

07：20相关人员带齐各种物品从公司出发。

07：50到达会场，开始会场外的布置。

08：30开始会场内的布置，调试各种设备及网络。

09：10会场布置完成，相关人员待命。

09：20与会代表开始在会场门口聚集，等待入场。

09：30开始入场，礼仪、检票、护卫、主持、与会代表、专家、领导等就位。

09：50播放视频

09：55—10：00幕后音

10：00—10：05开场白

10：05—10：07护卫领导一入场，播放“拉德茨基进行曲”

10：07—10：20领导一讲话

10：20鲜花

10：20—10：22护卫领导一退场播放“退场音乐”

10：22—10：25主持

10：25—10：27护卫领导二入场播放“拉德茨基进行曲”

10：27—10：35领导二讲话

10：35鲜花

10：35—10：37护卫领导二退场播放“退场音乐”

10：37—11：10专家演讲：《xx》

11：10—11：30会议资料

11：30—11：40

11：40—12：00受赠代表讲话（4位）

12：00—12：05领导退场播放“会后音乐”

12：05—12：15代表入席午餐宴会

12：15—12：20组委会领导：祝酒词

12：20—13：30午餐宴会体验区开始活动

13：30—14：00欢送嘉宾出场

14：00会场清理

会议策划方案 篇3

一、目的

1、沟通并签订20xx年度代理合同，明确明年任务。

2、传达20xx年营销思路，发布公司“渠道下沉、大力发展分销，发展三四线市场和农村市场”、“市场聚焦、大力塑造样板市场”、“区域差异化营销”的重大战略；总结区域市场亮点，形成20xx年区域培养方案及营销工作大纲，指导区域经理工作。

3、发布年终新产品、新的服务道具、品牌形象及20xx年产品战略，提振经销商信心，降低中大经销商多品牌经营的风险。

4、通过一对一深度沟通，深化厂商关系，改变以往“年度两次大会，通过博弈吸钱”的营销模式，为“政策常态化，降低经营风险；减少厂商博弈，集中注意力在终端销售上；减少博弈导致的政策成本”，引导公司更加健康和稳妥的发展。

5、适当将多品牌运作及特大经销商，20xx年第一季度的钱吸入公司账户，减弱其它品牌的打款竞争和经销商购房、购车的冲动。

二、范围

1、本文件适用于20xxD&W公司年终区域市场走访沟通会及相关组织工作

2、文件抄送：总经理、副总经理、财务总监

3、文件发放：营销中心、企划部、研发部、生产部

三、原则

1、会议形式力求简单、严控费用，费用占比不宜超过提货额的10%。

2、分管领导负责原则：分管领导对相应片区具有绝对的把控能力。通过分区走访与交流，强化厂商关系，要明确各领导的行动路线，走访助理及洽谈内容（内容的框架由会议总策划制订，区域经理总结、填充）。

3、会前准备工作

①发通知说明，今年调整思路取消了“经销商大会”，不能让经销商有猜测、疑虑。

②区域经理必须深入调研，要总结、提炼区域亮点、影响打款的核心原因等。

③要确定年底能发布哪些新产品，要明确能推出哪些新的形象和演示道具。

④会前完成1500万基础目标的意向谈判，会议期间主要是推动冲刺目标的实现。

⑤准备好演示道具、D&W卖场四张画、区域市场走访VCR、服务经验总结，服务工具设计。

4、会议沟通内容：

①区域市场竞争情况、产品需求情况和对公司的建议；

②D&W下一步产品战略（发展RO等）；

③发布公司20xx年营销战略（分销、差异化营销、工程订单等）；

④研讨20xx年区域目标和销售策略；

⑤签署20xx年合同和任务书；

5、会议要紧扣主题，输出对经销商有益的内容（框架由企划部统一归口，总策划审核）

四、会议安排

1、会议行程安排

全国经销商分为十个会议区，结合当地经销商运营情况及当地核心经销商数量划分，会议地点依照该会议区内核心经销商及会议区地理选定。各地区销售经理协助总部领导开展会议工作。

2、会议流程（下述仅以滇黔桂会议为范本，其它区域会议流程类似）

12月15日，下午到达之后自由沟通，晚上洽谈

12月16日，会议议程

五、会议费用预算

备注：经销商住宿住宿自行解决，公司只负责餐费。

会议策划方案 篇4

为切实搞好南关小学党的群众路线教育实践活动，广泛征求意见建议，找准并解决学校在“四风”方面存在的突出问题，拟于月29日至8月4日，学校领导分别组织召开征求意见座谈会。具体方案如下：

一、文化产业和文化企业座谈会

（一）时间地点：7月30日（星期二）上午，G1512会议室。

（二）主要任务：解决在文化产业规划、重点文化产业项目推介、相关政策落实、服务质量、工作效率、工作作风等方面存在的突出问题。

（三）参加范围：文化产业园区、文化产业示范基地、重点文化企业代表（10至15人）。

（四）牵头处室：文化产业处，配合处室：办公室、文化市场管理处、广电行业管理处、新闻出版管理处、版权处。

（五）参加领导：刘程华局长、郭尚兰书记、孙亮副局长、郭象峥副局长。

二、文化执法和行业管理座谈会

（一）时间地点：7月31日（星期三）上午，F1435会议室。

（二）主要任务：解决在依法办事、廉洁勤政、服务态度、工作效率、工作作风等方面存在的突出问题，征求对推进文化广电新闻出版行业管理和发展方面的意见和建议。

（三）参加范围：县（市）区局分管领导、相关企业代表（10至15人）。

（四）牵头处室：市文化执法局办公室、法制监督处，配合处室：执法一处、执法二处、执法三处、文化市场管理处、新闻出版管理处。

（五）参加领导：李守海局长、刘兆元副局长、靳磊副局长、刘空军巡视员。

三、文物保护管理座谈会

（一）时间地点：7月30日（星期二）下午，市考古研究所会议室。

（二）主要任务：解决文物管理、服务基层、服务质量、工作效率、工作作风等方面存在的突出问题，征求对文物保护管理工作方面的意见建议。

（三）参加范围：有关县（市）区局分管领导，市博物馆、考古所、府学文庙，重点文物保护单位党员干部（约15人）。

（四）牵头处室：文物综合处，配合处室：文物保护处。

（五）参加领导：崔大庸副局长、于茸副局长。

四、局“第一书记”所在村党员干部座谈会

（一）时间地点：8月1日（星期四）上午，村委会。

（二）主要任务：解决公共文化服务、服务态度、工作效率、服务质量、工作作风等方面存在的突出问题，征求对公共文化设施建设、文化惠民、农村文化队伍建设等方面的意见建议。

（三）参加范围：村两委成员、老党员、村文化大院和农家书屋管理员（约10人）。

（四）牵头处室：组织人事处，驻村“第一书记”。

（五）参加领导：李向明副书记、吕建新副局长。

五、群众文化座谈会

（一）时间地点：7月31日（星期三）上午，市图书馆会议室。

（二）主要任务：解决公共文化服务、文化设施管理使用、服务态度、服务质量、工作效率、工作作风等方面存在的突出问题，征求对群众文化品牌打造、公共文化服务、文化服务网络建设等方面的意见建议。

（三）参加范围：市图书馆、市群众艺术馆、画院，县（市）区图书馆、文化馆，综合文化站、社区文化中心，群众文化示范点代表（约20人）。

（四）牵头处室：社会文化处

（五）参加领导：鲍立军副局长、张军副巡视员。

六、广电行业座谈会

（一）时间地点：8月1日（星期四）上午，G1512会议室。

（二）主要任务：解决服务态度、服务质量、工作效率、工作作风等方面的问题，征求对广电行业监管、行业发展、相关政策落实等方面的意见建议。

（三）参加范围：企事业广播电视台站、有关视听网站、视听节目制作企业、电影院（约15人）。

（四）牵头处室：广电行业管理处、电影管理处。

（五）参加领导：罗明军副局长、庄岩副局长、刘空军巡视员。

七、工作要求

1、牵头处室于7月26日前落实参会人员名单（已列入局领导实地征求意见的企业不再参加座谈会），提前1天下发通知；负责整理座谈会意见建议，并于8月10日前将相关情况报局教育实践活动办公室；

2、相关处室切实搞好配合；

3、教育实践活动办公室负责协调和宣传工作；

4、座谈会时间地点可根据情况适当调整。

会议策划方案 篇5

为一进步优化我县金融环境，促进我县金融发展和金融支持地方经济建设各项工作，努力实现社会经济全面发展，实现地方经济和金融业共同发展。县委、县政府决定召开柳江县金融工作座谈会，听取金融业企业代表对我县金融业发展的意见建议。具体如下：

一、会议名称：

二、会议时间：

20xx年12月日，下午3：00—6：00

三、会议地点

县会议中心第三会议。

四、会议内容

总结20xx年度金融工作，研究在新的经济形势下，如何加快我县金融业发展，切实发挥地方政府在营造良好金融发展环境中的积极作用，以及如何提高金融对地方经济的支持力度等。

五、主持人

县政府办分管副主任

六、会议议程

1、县领导总结20xx年全县金融工作，提出20xx年金融工作初步思路；

2、听取金融企业代表就“如何促进我县金融业发展、进一步完善我县金融业发展政策”等方面提出的意见和建议；

3、县发改局、经贸局、招商局、服务业发展办公室、县金融办等相关部门代表就“如何促进我县金融业发展、进一步完善我县金融业发展政策”等方面提出的意见和建议；

4、县领导做重要讲话。

七、参会人员：

1、县领导：县委常委、组织部部长解思明，县人大常委会副主任王朝佳，副县长蒋俏玲，县政协副主席韦正峰；

2、县发改局、经贸局、招商局、服务业发展办公室、县金融办等部门主要领导；

3、金融机构主要负责人和信贷部门负责人：中国人民银行柳江支行、中国农业银行柳江支行，中国工商银行柳江支行，建设银行柳江支行，邮政储蓄银行柳江支行，中国农业发展银行柳江支行，柳州市商业银行柳江支行，柳江县农村信用联社，广西柳江兴柳村镇银行，柳江县人保寿险、人保财险等我县金融业企业。

会议策划方案 篇6

一、时间：

20xx年x月

二、地点：

x会议室

三、出席对象：

x领导班子成员，机关全体工作人员；区直各负责人；x单位负责人；基层群众以及服务对象代表。

四、会议内容

1、关于有些不良的问题在我局不同层面党员干部中的突出表现；

2、群众反映强烈、迫切需要解决的切身利益问题；

3、对我局开展好x活动的意见和建议。

五、有关要求

1、请有关负责同志做好座谈会影像资料收集、会议记录及与会人员签到工作。

2、座谈会议结束后，请有关负责同志对意见和建议进行梳理汇总，并于x月x日上午下班前将座谈会记录及梳理汇总情况报局办公室。

六、会议安排

1、主席台：x局长、x局长、x局长、、x局长

2、会议通知：请局办公室负责通知局机关所有人员参会，请局条线负责通知各相关人员参会。

会议策划方案 篇7

一、时间：

待定

二、地点：

待定

三、主题：

团队在我心中

四、组织形式：

本次总结会是以拓展训练中形成的小组为单位选派代表（每小组选派三名），参与“团队在我心中”主题演讲比赛的形式进行。通过评委打分，最后以每小组参赛选手的累计得分为标准，评选出优秀学习小组一组，优秀小组的参赛选手将成为卓越贡献奖获得者。并进行奖励。比赛流程如下所示：

宣布比赛规则抽签决定顺序演讲评委评分计分员统计汇总公布结果

1、比赛规则：每小组各选派三名代表参与比赛；参赛选手的演讲题目是参赛者根据比赛主题自行拟定；小组出场顺序由组长现场抽签决定，然后各小组三名演讲者的上场次序小组提前自行安排；比赛开始后各小组按照抽签的顺序依次上场演讲；每位参赛选手的演讲时限为5分钟；演讲统一以“各位同学、尊敬的嘉宾：大家好！我是来自××队的队员×××。今天我演讲的题目是：××××××××”的格式开始；每位参赛者演讲结束后，评委进行综合打分，评委评分结束后，由计分员计分，计分方法采用加权平均的方式，每位选手的最终得分现场公布；所有演讲人员演讲结束后，由计分员汇总各小组参赛选手的累计得分，视为小组最终成绩；小组成绩排名第一的为优秀学习小组。

2、评分标准：本次演讲比赛评委根据参赛者的表现及演讲内容，进行综合评定打分，最高分数为100分。其中，仪表及精神风貌20分，语言组织及表达20分，演讲内容（对培训内容的提炼及在实际工作中的应用程度等）50分，时间掌控10分。

3、奖励办法：xxx。

五、会前准备：

1、物品：电脑、投影仪、投影幕布、条幅（规格：6.8M，内容：）、音乐光碟、培训需求调查表50份、评分表50份、秒表1块、奖品（图书3本，电影票60张）、桌花、音响设备、白板（笔）、圆珠笔、桌牌（评委用）、计算器、相机。

2、会场布置：条幅提前悬挂；主席台布置一张讲桌并放好桌花；座椅位置调整；评委席布置；打扫卫生；音响设置调试；投影仪（幕布）调试。

3、其它：培训照片幻灯片准备；主持稿；抽签纸。

六、会议流程：

1、5：15会场布置完毕。

2、5：20播放暖场音乐及培训精彩瞬间幻灯片。

3、5：30主持人问好，宣布会议纪律；各小报备及组风采展示；晨操《凯歌》

4、5：45领导致词并宣布总结会开始

5、5：50主持人宣布总结会的组织方法及规则。抽签决定各组代表出场顺序。

6、6：00各组代表发表演讲，评委打分。

7、7：20宣布评比结果，颁发奖品；合影。

8、7：25公司领导做总结点评

9、7：30填写问卷，会议结束

七、人员保障：

1、评委n位

2、主持人1位

3、计分员1位（立人学校人员）

4、音响师1位

5、摄影师1位

Ⅵ 1994年联合国国际货币金融会议

1944年7月，44个国家的代表在美国新罕布什尔州布雷顿森林（Bretton Woods）召开“联合国国际货币金融会议”，建立起以美元为中心的布雷顿森林体系。布雷顿森林体系建立了两大国际金融机构，即国际货币基金会和世界银行。国际货币基金组织负责向成员国提供短期资金，保障国际货币体系的稳定；世界银行则提供长期信贷来促进世界经济的复苏和发展。

Ⅶ 刚刚，央行、银保监会联合开会：金融机构要配合相关部门和地方政府，共同维护房地产市场平稳健康发展

每经编辑 彭水萍

央行网站信息显示，9月29日，人民银行、银保监会联合召开房地产金融工作座谈会。会议由人民银行行长易纲主持，人民银行副行长潘功胜、银保监会副主席周亮、肖远企出席，住房城乡建设部、证监会相关部门负责同志及全国24家主要银行负责同志参加会议。

会议认为，近年来，金融部门全面落实房地产长效机制，稳妥实施房地产金融审慎管理制度，保持房地产金融政策连续稳定，在服务实体经济、推动经济转型升级和促进房地产市场平稳健康发展中发挥了积极作用。

会议强调，金融部门要认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，围绕“稳地价、稳房价、稳预期”目标，准确把握和执行好房地产金融审慎管理制度，坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位，坚持不将房地产作为短期刺激经济的手段，持续落实好房地产长效机制，加快完善住房租赁金融政策体系。

会议要求，金融机构要按照法治化、市场化原则，配合相关部门和地方政府共同维护房地产市场的平稳健康发展，维护住房消费者合法权益。

Ⅷ 银行会议通知范文

银行是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，银行是商品货币经济发展到一定阶段的产物。银行开会要写会议通知，下面是我为你带来的银行会议通知 范文 ，欢迎参阅。

银行会议通知范文1

各银行：

为了 总结 分析前三季度金融相关工作，布置安排第四季度工作任务，经研究，决定召开区金融机构工作会议，具体事项如下：

一、会议时间：20__ 年10月16日下午三时。

二、会议地点：江苏银行(红星美凯龙北侧)三楼会议室。

三、参会人员：各行主要负责人。

四、会议内容：

1，通报1—9月份银行存贷款目标完成情况。

2，通报振达钢管公司有关情况。

3，布置银行存贷款等目标考核工作。

4，布置全国文明城市创建工作。

5，讨论如何开展银企对接等工作。

特此通知。

淮阴区金融办

20__ -10-15

银行会议通知范文2

为搭建银行与企业融资合作平台，逐步建立良好的银企合作关系，提升国有企业和金融机构资金融运能力和风险管控水平，充分发挥国有企业和金融机构支持当地经济社会发展中的引领作用，委决定召开银企合作座谈会，现将会议有关事项通知如下：

一、会议时间、地点：__ 年_月__ 日，上午__ (北京时间)____ 会议室。

二、参加人员：____

三、会议内容：1、银行介绍各自机构的背景、金融政策及相关问题;2、各企业对银行在提高金融服务质量和要求，加强银企合作的意见和建议。

请各企业将参会人员名单于___月__ 日前报______ 。 联系人：___

联系电话：___ 手机：____

__ 年__ 月___日

银行会议通知范文3

县内各银行业金融机构：

为全面完成今年金融工作各项任务，根据张秀萍县长要求，召开今年新增贷款任务完成情况及20__ 年工作安排调度会。具体内容如下：

一、 时间：20__ 年11月22日(星期五)上午8：30;

二、 地点：县金融办会议室

三、 参会人员：县内各银行业金融机构主要负责人。

四、 参会要求：请各参会单位准备一份纸质文字汇报材

料，主要内容是：年初新增贷款任务完成情况、年内近40天即将完成的新增贷款额及项目、明年工作打算。

舒城县金融办

二○__ 年十一月二十日

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Ⅸ 中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法

第一章总则第一条为规范中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构实施合作金融机构行政许可行为，明确行政许可事项、条件、适用操作流程和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国行政许可法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律、行政法规及国务院有关决定，制定本办法。第二条本办法所称合作金融机构包括：农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合社、县（市、区）农村信用合作联社、地（市）农村信用合作社联合社、省（自治区、直辖市）农村信用社联合社（以下简称省（区、市）农村信用社联合社）、农村合作银行和农村商业银行。第三条银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对合作金融机构实施行政许可。第四条合作金融机构下列事项应经银监会及其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，理事（董事）和高级管理人员任职资格等。第五条申请人应按照《中国银行业监督管理委员会行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。第二章法人机构设立第一节农村信用合作社设立第六条设立农村信用合作社，应当具备下列条件：
（一）有符合银监会规定的章程；
（二）以发起方式设立且发起人不少于500人；
（三）注册资本最低限额为100万元人民币，且为实缴资本；
（四）有符合任职资格条件的理事和高级管理人员；
（五）主任和副主任的人数不少于2名；
（六）80％以上的从业人员有1年以上金融工作的经历或具有金融及相关专业中专以上的学历；
（七）有健全的组织机构和管理制度；
（八）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。第七条设立农村信用合作社，还应当符合以下审慎性条件：
（一）有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险；
（二）有科学有效的人力资源管理制度，有较高素质的专业人才；
（三）具备有效的资本约束和补充机制；
（四）没有地方人民政府财政资金入股；
（五）银监会规定的其他审慎性条件。第八条设立农村信用合作社应当有符合条件的发起人，发起人包括：自然人、境内非金融机构、境内金融机构、境外金融机构和银监会认可的其他发起人。
前款所称境外金融机构包括香港、澳门和台湾地区的金融机构。第九条自然人作为发起人，应当符合以下条件：
（一）有完全民事行为能力；
（二）有良好的社会声誉和诚信记录；
（三）入股资金为自有资金且来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
（四）为拟设立农村信用合作社所在地的居民或在所在地有固定住所且居住满3年以上的非所在地居民；
（五）银监会规定的其他审慎性条件。第十条单个自然人投资入股比例不得超过2％，职工自然人合计投资入股比例不得超过25％。第十一条境内非金融机构作为发起人，应当符合以下条件：
（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；
（二）有良好社会声誉、诚信记录和纳税记录；
（三）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；
（四）有较强的经营管理能力和资金实力；
（五）年终分配后，净资产达到全部资产的30％以上（合并会计报表口径）；
（六）权益性投资余额原则上不得超过本企业净资产的50％（含本次投资金额，合并会计报表口径）；
（七）入股资金为自有资金且来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
（八）注册地在拟设立农村信用合作社辖区内；
（九）银监会规定的其他审慎性条件。第十二条单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过10％。第十三条境内金融机构作为发起人，应当符合以下条件：
（一）银行资本充足率不低于8％，非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10％；
（二）权益性投资余额不得超过其净资产的50％（含本次投资金额，合并会计报表口径）；
（三）最近2个会计年度连续盈利；
（四）公司治理良好，内部控制健全有效；
（五）主要审慎监管指标符合监管要求；
（六）银监会规定的其他审慎性条件。
省（区、市）农村信用社联合社、地（市）农村信用合作社联合社、县（市、区）农村信用合作社联合社不得向农村信用合作社入股。

Ⅹ 银行业金融机构业务操作及现场检查流程

中国银行业监督管理委员会现场检查规程

一、总 则

（一）为规范现场检查工作，进一步提高现场检查的工作质量和效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律法规，制定本规程。
（二）本规程适用于中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构对银行业金融机构进行的全面和专项现场检查。
（三）本规程所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经银监会及其派出机构批准设立的其他金融机构的现场检查，适用本规程。
（四）本规程所指的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段。
（五）在实施现场检查时，检查组应根据被查单位的规模、业务范围和业务的复杂程度，选择相应的检查程序。
（六）银监会及其派出机构对银行业金融机构实施现场检查，应当遵循依法、公正和效率的原则。
（七）检查人员应依法开展工作，遵守银监会“约法三章”、廉洁自律的要求，认真执行《银监会系统监管人员现场检查若干纪律规定》，忠实履行职责，遵守保密规定，不得在现场检查中谋取不正当利益。

二、检查准备阶段

（一）立项
主监管员承担日常持续性监管的主要责任，其根据对被监管机构风险监测情况、风险评级结果，及以往现场检查报告，在与现场检查人员充分商讨的基础上，制定年度或监管周期现场检查计划，进行现场检查的立项，并与现场检查人员一起进行立项的审议，确定现场检查的时间和检查重点项目。
（二）成立检查组
检查项目一经确定，则由实施现场检查的银监会及其派出机构根据检查任务配备检查人员，成立检查组，并确定检查组组长和主查人，组长和主查人可以兼任。检查组可根据工作需要分为若干检查小组。每个小组至少应由两位检查人员组成，保证各项检查内容均有适当形式的复核和监督。
1．检查组组长工作职责。检查组组长负责对检查组的领导及有关重要事项的协调，指导现场检查严格依照检查计划和检查方案实施，控制检查工作的质量和进度，向其所属机构反映现场检查中发现的重大线索或问题，如果有关计划或方案需要修改，或者检查中有重要事项需要与主监管员会商，由检查组组长负责进行有关协调，审核《检查事实与评价》、《现场检查报告》、《现场检查意见书》及其他相关监管文件，并对现场检查纪律负总责。
2．主查人工作职责。主查人负责现场检查工作的具体组织和实施，控制检查工作的质量和进度，根据检查工作的进展情况及时调整检查力量和检查时间，及时向检查组组长反映现场检查过程中发现的重大线索或问题，组织撰写《检查事实与评价》、《现场检查报告》、《现场检查意见书》及其他相关监管文件。
3．检查组成员的工作职责。检查组成员应服从检查组组长和主查人的工作安排，严格按照现场检查程序和要求开展现场检查工作。认真撰写《现场检查工作底稿》等检查文本，做好取证工作，对现场检查中发现问题的真实性负责。
（三）发出《现场检查通知书》
1．提前或者进点时向被查单位递交《现场检查通知书》。
2．《现场检查通知书》由银监会统一格式。银监会及其派出机构各自负责《现场检查通知书》的印制、编号、发放工作。
3．《现场检查通知书》应当加盖银监会或者其派出机构印章。
4．银监会及其派出机构工作人员的工作证是与《现场检查通知书》并用的合法、有效证件。
（四）发出《检查前问卷》及收集检查有关资料
1．发出《检查前问卷》。根据检查工作实际需要确定是否向被查单位发出《检查前问卷》。如确定发出，则应明确回收《检查前问卷》的时间和报送要求。
2. 进点前应收集的主要材料：
（1）有关金融法律法规和政策。
（2）有关部门掌握的被查单位的情况。
（3）被查单位以往报送的有关材料。
（4）监督检查部门历次的现场检查报告及处理情况。
（5）监督检查部门掌握的非现场监管资料。
（6）其他监督检查部门的检查及处理情况。
（7）被查单位的内外部审计报告。
（8）被查单位对内外部检查和审计的整改情况。
（9）群众举报材料。
（10）媒体及互联网的有关报道。
（11）其他资料。
（五）审核和分析所收集的材料
1. 审核反馈的问卷材料。在收到被查单位报送的《检查前问卷》反馈材料后，检查组应对反馈材料进行审核、作出评价。
（1）审核问卷材料的完整性。检查组应根据《检查前问卷》目录清单，逐项审核每项内容是否完整、是否符合要求。必要时可列出被查单位需要重报或补报的资料清单，要求被查单位在进点前补报，或在检查组进点后向其索取。
（2）初步审核问卷材料的真实性。被查单位报送的资料，如有明显出入或差错，应视为对其管理水平进行评价的一个方面；如事后查明存在虚假和隐瞒填报的问题，应依法追究被查单位及其主要负责人的责任。
2. 对问卷材料和其他材料进行综合分析。在被查单位反馈的资料和其他应收集的资料基本齐备以后，检查组组长或主查人应召集检查组成员对掌握的所有资料进行深入分析，对被查单位管理状况作出初步判断，提出可能存在的问题。综合分析可以使用计算机等辅助技术。分析结果应作为制定检查方案的重要依据。
（六）形成《现场检查方案》
现场检查人员根据现场检查的立项，在全面深入分析被查单位的相关资料，与主监管员充分商讨的基础上订立清晰明确的检查方案，包括具体的检查目标、检查任务、检查重点等。
1.《现场检查方案》包括的主要内容：
（1）制定检查方案的依据。
（2）检查的目的、对象、范围、方式、内容和时间安排、纪律要求等。
（3）需要提交的检查报告、附表、格式要求等。
（4）检查组成员分工。
（5）本次检查依据的法规清单。
2.《现场检查方案》需经检查组组长主持，检查组讨论通过。
3.《现场检查方案》需报经检查组所属机构审定。
4.实施检查过程中，在获得检查组所属机构同意后，检查组组长可以根据具体情况对检查方案作出调整。
5. 检查方案的执行情况应当作为考核检查质量的重要依据。
（七）检查前培训
根据现场检查的具体情况，如检查项目的风险程度、风险识别的难度等确定是否进行检查前培训。检查前培训的内容至少应包括：
1. 学习、讨论《现场检查方案》。
2. 讲解、讨论现场检查操作表格。
3. 学习与检查项目有关的政策法规依据，金融、财会、法律等业务知识，检查方法和技巧等。
4. 介绍被查单位的基本情况和历次检查情况。
5. 其他情况。

三、检查实施阶段

（一）实施步骤
1．进点会谈。
（1） 进点会谈的程序。检查组应当在进点会谈前明确会谈目的，拟定会谈提纲，并在《现场检查通知书》中确定的日期进入被查单位，出示合法证件和《现场检查通知书》。
（2） 进点会谈的主要参加人员。参加进点会谈的人员为检查组成员和被查单位的主要负责人及其相关部门负责人。
（3） 进点会谈的主要内容可包括：向被查单位宣读《现场检查通知书》，告知检查的目的、范围、内容、方式、时间以及被查单位的权利和义务等，介绍检查组成员；听取被查单位相关汇报；就检查准备阶段掌握的重要情况或疑问向被查单位进行了解和质询；向被查单位提出配合检查工作的要求事项，并确定具体的联络人员。
（4） 进点会谈应当明确专人记录，形成《现场检查会谈记录》（见附件格式1），并作为检查资料保存。
2．检查实施。根据检查组制定的《现场检查方案》，灵活运用各种检查技术和方法进行现场检查，对检查中认定的事实和有关资料进行整理核对，比较分析，相互印证，确定查证的问题，并编制《现场检查工作底稿》。
3. 评价定性。根据检查依据，遵循实事求是、客观公正的原则，对查出的问题或事实进行综合判断和定性，作出检查结论。凡是检查中证据不足、评价依据或标准不明的问题，不作结论性评价。
4．结束现场作业。检查组在检查方案规定的时间退出被查单位。检查组组长确认可以退出被查单位现场后，将退出现场作业的时间告知被查单位，进行现场作业清理，向被查单位办理调阅资料、借用物品等的归还手续，退出检查现场。如有必要再次进场，需提前通知被查单位。
现场检查的时间一般不应更改，以免影响被查单位的正常业务经营。如确属检查需要，可考虑适当调整检查人员和检查时间，并知会被查单位。
（二）检查方法
1. 总体查阅。从总体上对被查单位的账账之间、账表之间、账实之间的一致性进行现场审核，并查阅被查单位的外部审计报告和内部审计报告，了解和掌握被查单位业务经营和内部管理的基本情况。检查组应对被查单位账表数据的真实性、完整性和合法性进行现场初步审查，其目的是确保检查组一开始便能真实、完整掌握被查单位资产负债总体状况，避免有问题的账表数据误导检查人员。
2. 现场审查。根据检查方案，按各项检查内容采取相应检查方法对被查单位的有关业务和财务资料进行审查，对实际运行状况进行现场查勘。
（1）检查方法包括核对、审阅、计算、比较分析、账户分析、绘制流程图、实地观察、询问调查等，并可运用计算机等辅助技术。
（2）检查方式包括普查和抽查。普查要求对检查内容所涉及的全部业务、财务资料进行全面审查。抽查要求根据抽样比例和抽样原则对检查内容所涉及的业务、财务资料进行有选择的审查。抽样比例根据现场检查方案的要求确定，抽样原则一般采取判断抽样，或者根据已经掌握的检查线索确定需要检查的范围、业务环节。
（3）对被查单位的实际运行状况进行现场查勘一般采取现场观察和写实记录的方式。
3. 调查取证。对检查中发现的问题进行调查取证，并取得证明材料。
（1）检查组可视检查需要，调阅有关资料，查询被查单位的计算机业务系统的数据，并进行数据导出、转存、打印、复印等处理。
（2）对需要调查取证的问题，要取得充分的证据。
（3）证明材料包括：调查询问笔录、凭证、报表、账册（账页）、问卷、说明材料、被查单位文件、合同、会议记录、外调复函、实物照片等。上述证明材料如属复印件，必要时应要求被查单位负责人（负责人不在时由经办人）签字，或加盖部门公章确认，确有特殊情况未能签字或盖章确认的，主查人应当书面说明原因。
（4）在检查证据可能被转移、隐匿或者毁损的情况下，检查组要立即向其所属机构报告，按照《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》第二十一条的规定对有关证据材料先封后查。
（5）检查结束前，检查组要统一汇总检查证据材料，编制调查取证材料清单，并编印页码，由检查组集中统一管理。
（三）质量控制
在整个现场检查期间，检查组组长和主查人要对检查工作进行指导和监督，分阶段听取各检查小组的汇报，及时了解检查各阶段的工作情况，控制检查工作质量和进度，查找检查差错和遗漏，解决检查工作中的各种疑难问题，根据检查工作的进展情况及时调整检查力量，确保检查工作满足检查目的和要求。
（四）文本要求
1．现场检查调阅资料清单。现场检查操作中，检查组应根据拟检查的内容，确定需调阅的原始凭证、会计账簿、管理报表和有关文件，根据检查需要逐次调阅。
检查组调阅资料需填写《现场检查资料调阅清单》（见附件格式2）一式两份，由检查人员签字后，向被查单位取得上述检查资料。《现场检查资料调阅清单》由检查组和被查单位有关责任人各执一份。检查资料使用完毕后，要及时归还被查单位，并在《现场检查资料调阅清单》上注明归还日期，由接收人签字确认。
2．现场检查工作底稿。实施检查时，检查人员应当对检查工作内容进行记录，编制《现场检查工作底稿》（见附件格式3）。检查人员通过编制工作底稿描述检查事实和问题，判断和评价所发现的问题，评估风险状况。
（1）检查人员应对所编制的工作底稿的真实性负责。每个检查人员的工作底稿必须由另外一名检查人员进行复核，主查人要对工作底稿进行必要的检查和指导。
（2）工作底稿可按照一事一稿进行记录，也可以视检查项目的情况进行合并处理。记录的内容应涵盖以下四个方面的内容：
一是检查的基本情况，包括检查时间、检查地点、检查对象、检查事项、检查人员、索引号及页次等；
二是检查发现的问题概述或事实记录，包括检查认定的事项，认定过程中对有关凭证、报表等资料进行计算、分析、比较的内容及其结果，认定的依据等；
三是评价和意见；
四是与问题或事实有关的取证材料等附件。
（3） 工作底稿所表述的观点必须清楚明确，所附取证材料必须真实可靠，并能充分支持观点。工作底稿应简洁、清晰，符合文档规范。
（4） 工作底稿应由检查人员和复核人签字。
3．现场检查事实确认书。检查人员通过编制《现场检查事实确认书》（见附件格式4）向被查单位确认事实和问题，事实确认书只记录检查事实，不作任何定性评价，可视需要附取证材料。
（1）主查人在掌握全部现场检查工作情况和审阅检查人员全部《现场检查工作底稿》的基础上，确定需要被查单位签字确认的检查事实项目，由检查人员根据《现场检查工作底稿》编写事实确认书。
（2）事实确认书经主查人逐一审核签字后，交被查单位（部门）负责人逐一签具明确意见，并签字或盖章予以确认。意见分为三种，一是承认事实，二是否认事实及其理由，三是补充相关事实。
（3）事实确认书所附取证材料如果能充分证明认定事实成立，但未获被查单位签字确认的，检查组可视情况封存取证材料原件，以避免被查单位篡改或销毁原件。
（4）事实确认书中所附取证材料不能充分证明认定事实成立，并且被查单位申辩理由成立的，检查组应注明“认可申辩,不作问题”并留存。

四、检查报告阶段

（一）形成《检查事实与评价》
1.各检查小组初步形成分项目检查事实与评价。各检查小组依据《现场检查工作底稿》等检查资料，将检查中发现和掌握的问题和事实进行分类整理和综合分析，初步认定问题和事实的性质，形成检查小组的检查事实与评价，提交主查人。运用计算机技术辅助检查的，可以由计算机汇总生成检查事实与评价。
2.检查组对初步形成的检查事实与评价进行讨论分析和综合判断，由主查人组织撰写对被查单位总体的《检查事实与评价》。
3.《检查事实与评价》包括事实和评价。事实的表述应当真实准确，有详细、充分的数据和文字资料支持，可包括检查前问卷、会谈记录、工作底稿、取证材料等情况。评价要对照适用法律、行政法规和规章作出评述，做到定性准确、有理有据、客观公正。
4．《检查事实与评价》在递交被查单位之前，应由检查组组长与主查人签字。
（二）与被查单位交换检查意见
1.《检查事实与评价》形成之后，检查组组长要组织与被查单位的检查总结会谈。总结会谈由检查组组长主持，被查单位的主要负责人及有关业务部门负责人参加，现场检查人员还应通知主监管员参加会谈。由主查人向被查单位宣读《检查事实与评价》，请被查单位就有关问题和事实的真实性、准确性及评价结论提出意见，必要时就有关问题交换意见。
2. 检查总结会谈应当安排专人记录，并整理形成《现场检查会谈记录》。
3. 被查单位对《检查事实与评价》材料无异议时，由被查单位负责人在《检查事实与评价》上签具无异议意见，签字或加盖公章；被查单位有异议时，应在检查组规定的时间内向检查组反馈书面意见。检查组应当对被查单位提出的意见进行研究，充分吸纳被查单位的合理意见。被查单位逾期未反馈意见的，视为对《检查事实与评价》无异议。
4. 如因特殊原因不能与被查单位举行检查总结会谈时，检查组应当将《检查事实与评价》书面材料发送被查单位，由被查单位在检查组规定的时间内反馈书面意见。被查单位逾期未反馈意见的，视为对《检查事实与评价》无异议。
（三）形成《现场检查报告》
总结会谈结束或收到被查单位对《检查事实与评价》反馈书面意见后，检查组应充分吸纳被查单位的合理意见，形成《现场检查报告》。
1. 与被查单位交换检查意见后，主查人组织起草《现场检查报告》。
2.《现场检查报告》应当以《检查事实与评价》为基础，主要应包括实施检查的基本情况；被查单位的基本情况；检查出的问题与事实及检查组作出的评价；根据法律法规和有关规章的规定，提出拟作出的行政处罚的建议，以及拟提出的整改意见和监管要求等。
3. 检查组组长对《现场检查报告》进行审核后，呈报其所属机构审定，并移交给主监管员。

五、检查处理阶段

（一）检查处理的方式
对于不涉及实施行政处罚及其他监管措施的，由检查组所属机构出具《现场检查意见书》；对于涉及实施行政处罚及其他监管措施的，检查组所属机构在出具《现场检查意见书》的同时，还应依照银监会有关规定处理。
（二）《现场检查意见书》的作出和执行
《现场检查意见书》是检查组所属机构对被查单位通报检查事实、作出检查评价、提出整改或处理意见的专门文件。检查组负责起草《现场检查意见书》，上报检查组所属机构审批后，按法定程序送达被查单位。
1.《现场检查意见书》依据银监会关于监管职责分工的有关规定执行。
2.《现场检查意见书》的内容主要包括：
（1）检查发现的问题及其评价和判断。
（2）提出整改意见及整改的时间要求。
（3）要求被查单位在收到《现场检查意见书》的一定期限内将整改方案书面报告银监会或其派出机构，并视执行整改方案的进度情况分阶段或一次性将整改书面报告报送银监会或其派出机构。
3.主监管员依据《现场检查意见书》提出的整改意见和整改时间要求，以及被查单位报送的整改方案，及时跟进被查单位的具体整改情况，包括整改措施、整改进度和整改效果等。
主监管员要将整改情况反映到风险评级、评价和年度监管报告内容中去，同时研究确定下一步的监管方案，必要时提出采取进一步监管措施的建议。

六、检查档案整理阶段

（一）建立检查档案
在整个检查工作中，检查组应当认真收集、整理检查资料，将记录检查过程、反映检查结果、证实检查结论的各类文件、数据、资料等纳入检查档案范围，为建立档案做好准备。
检查档案包括：现场检查通知书；现场检查方案；检查前问卷、内控问卷及反馈材料；现场检查会谈记录；现场检查资料调阅清单及所调阅的资料；现场检查工作底稿及取证材料等附件；检查事实确认书；分项目检查报告；检查事实与评价及其反馈意见；现场检查报告；现场检查意见书；行政处罚决定书；其他材料。
检查档案应当按照检查项目建立专卷，并按立卷顺序进行装订。档案内容要按照检查准备、检查实施、检查报告、检查处理四个阶段进行分类整理。
现场检查资料应根据检查的程序或性质等进行编号和整理，以便查阅和后续检查时参考。
（二）编写档案目录
对归入检查档案的资料要编写案卷目录。目录应按照检查工作流程、环节、内容以及检查资料的主次关系、主从关系等进行编写。
1. 卷内材料目录、案卷目录一律用统一格式打印。
2. 卷内文件资料目录应放在卷首。
（三）制作档案封面和档案管理
检查档案整理完毕后，应当精心装订，制作现场检查档案封面（见附件格式5），封装成册。
1. 案卷封面应按规定逐项填写清楚。
2. 卷内材料要去掉金属物，对破损的材料应进行托裱；字迹已模糊的应复制并与原件一并立卷。
3. 无须归档的材料，应进行整理、登记，经批准后销毁。
4. 检查档案的保存时间按照有关规定执行。
（四）建立电子版现场检查档案
为适应电子化办公趋势，方便查阅，提高检查信息的实用性和连续性，检查组应建立电子版现场检查档案，并实现在一定范围内的信息共享。
（五）现场检查档案的移交
检查组应将现场检查档案及全套检查资料移交具有管辖权的银监会或其派出机构，以备参考。

七、 附 则

（一）特殊情况下需要对被查单位进行临时性检查的，可适当调整检查程序，不提前通知被查单位，但检查组到达被查单位时应出具合法证件和《现场检查通知书》。
（二）后续检查的程序参照一般检查项目执行。
（三）银监会需要与其他监督检查部门组成联合检查小组时，检查程序和内容可参照本规程协商确定，确保检查过程中的合法合规、协调合作与信息共享。
（四）对银行业金融机构境外机构的现场检查适用本规程，同时，境外检查应遵守当地有关法律法规的规定。
（五）本规程由银监会负责解释。
（六）本规程自印发之日施行。