金融消费者金融服务调查问卷

① 金融投资理财调查运用问卷调查法有哪些处

根据调查结果分析用户对金融投资理财需求，进而根据分析结果对现有产品进行改良

② 开展金融消费者权益保护工作情况的报告

一、工作概况

1、工作机制建设情况

接到通知后，我行立即召开相关部门会议，对金融消费者权益保护工作进行部署，成立了以分管行领导为组长，综合部、零售事业部、会计结算部负责人为副组长，相关同志为组员的金融消费者权益保护工作小组，负责辖内营业网点的金融消费者权益保护工作的组织推动和监督检查。建立健全本行金融消费者权益保护工作机制，重新梳理金融消费者投诉处理工作流程。明确规定我行零售事业部在职责范围内负责全行客户投诉处理工作的跟踪、监督和考评，各机构负责人是客户投诉处理工作的第一责任人，我行零售事业部服务岗和网点营业厅主任是服务投诉的管理人员，网点大堂经理为指定的投诉处理人员、负责职责范围内的客户投诉处理工作。对客户投诉处理工作采取“统一管理、分级处理、专人负责、逐级上报”的管理模式。建立来电、来函、来访等多种形式，总行、我行等多种投诉机构的投诉渠道，对客户投诉的处理流程进行了明确规定，且应对不同渠道的投诉设定了处理实效，要求在规定时间内将客户投诉进行化解。

2、保护范围与保护措施

在金融消费者购买金融产品、接受金融服务时，对金融消费者的财产安全进行保护，个人隐私和消费信息充分保密，对金融消费者购买的金融产品、接受的金融服务进行如实告知，让金融消费者自主选择金融机构、金融产品或金融服务，进行公平交易等，具体如下：

（1）购买理财产品的金融消费者

在开展理财产品销售活动时，遵守法律、行政法规等相关规定，不损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益，遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则，遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护消费者合法权益，不对客户进行误导销售。各营业网点设立专职理财经理，对有意愿购买理财产品的金融消费者，遵循风险匹配原则，不误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品，只向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，加强客户风险提示和投资者教育。对于销售文本中出现的收益率计算提供科学、合理的测算依据和测算方式，并以醒目文字提醒消费者，理财产品销售文本载明收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式，以上重点条款理财经理均会重点提示消费者。

（2）办理信用卡的金融消费者

在为消费者办理信用卡时，要求客户经理必须尽量亲核亲访消费者单位，并对其本人的情况进行充分调研，确保消费者资料的真实性，在源头上杜绝用虚假身份证明骗领信用卡行为以保护消费者权益。对于信用卡办理条款进行充分揭示并如实告知，告知消费者安全用卡注意事项。对持卡人进行必要的风险提示，告知“透支”与“恶意透支”、“取现”与“xx”等行为的本质区别并充分说明其不良后果。此外，制作和分发卡友手册，通过卡友手册将信用卡产品的权益、服务、常识和收费等知识进行汇总，在日常的营销过程和柜面服务中传递给客户，使顾客有册可查，更好地维护自身利益。

（3）购买其他金融产品的金融消费者

开展“金融知识进社区活动”，结合日常社区金融服务与营销工作，积极在居住区、商务区等宣传金融知识，联合相关管理、服务机构，开展针对性的咨询服务，特别做好中老年客户、文化程度较低等人群的银行服务安全与风险宣传。

3、宣传推动情况

在厅堂宣传方面，我行在各营业网点醒目位置公布本行受理金融消费者投诉的专门机构、投诉方式、投诉处理流程等事项。并在分、支行建立金融消费者投诉处理工作台帐，时刻跟踪处理结果并接受金融消费者的监督。对于金融消费者提出的意见建议进行汇总整理，对于提出建议比较多的问题进行整改优化。

在业务宣传方面，我行各营业网点借助各种业务宣传渠道，包括横幅、大屏幕、宣传折页手册、报刊杂志、电视、网络、广播等方面，采用广告、软文或新闻报道等多种形式，开展金融知识的宣传。

在金融知识推广普及活动方面，印制《安全用卡指南》，在各营业网点张贴宣传海报，发放宣传折页，提高客户的安全用卡意识。同时，我行还结合当前社会关注的“热点”问题，循序介绍本行的收费政策。在活动中，重点宣传、推广本行提供的便捷、多样化的金融服务、创新产品，在此基础上，对金融服务达到一定认知程度的消费群体，向其介绍收费政策（包括账户管理费的收取以及免收费、低收费政策），引导客户理性选择银行服务，强化风险意识，规范零售业务的宣传与销售。

在金融消费者问卷调查活动方面，我行设计了金融消费者调查问卷，（内容涵盖银行产品、渠道、服务、信息等金融消费者关心的问题），结合当地实际情况，于金融消费者问卷调查周，组织开展了为期一周的金融问卷调查活动。在活动期间，安排合理，组织细致，特别是重点做好调查对象的宣传解释以及资料的收集、统计工作，分工协作，责任到人。

在“金融知识进社区活动月”方面，我行根据当地社会与客户特点，通过多种形式开展有针对性的宣传活动。如开展持卡人安全用卡的宣传、商户引导与收单机具的布设，无现金的结算业务的推广，以及网上银行、手机银行、电话银行的.宣传引导，改变客户的服务需求模式，持续培养客户选用安全、高效、便捷的金融消费习惯。

二、存在问题及相关建议

我行根据《转发关于印发中国人民银行南京我行金融消费者权益保护暂行办法的通知>的通知》，结合我行自身实际情况，制定了相关的政策，但是在具体实施中，由于一些银行工作人员缺乏这方面的服务意识，所以与预期的效果有一定的差距。针对这个问题，我行一方面加强员工的服务意识培训，从思想上强调维护金融消费者利益的重要性，使员工认识到这项工作的意义；另一方面，制定一定的激励政策，鼓励在这方面有突出贡献的员工，也传达了行领导对这方面工作的重视。

此外，随着业务的不断发展，金融产品类型的不断增多，我行也在积极创新经营模式。这既刺激了个人金融消费，也同时带来了金融消费者权益保护问题的更多思考，所以我行正准备积极地拓宽金融消费者保护领域，不断加大消费者权益保护工作力度。根据客户购买的产品与服务，我行定期与其联系，充分提示其产品的风险，询问其对我行业务的满意程度。

再者，通过市场调研，我行发现银行在金融消费者权益保护方面的材料比较少，有些材料还比较专业和枯燥，客户缺乏学习的兴趣。所以本行根据长期以来掌握的顾客信息对顾客进行分类，然后组织我行的专业人士根据不同的顾客层次，编制内容深度不同的宣传手册，并配以不同的宣传形式，可以让客户最大限度地学习金融消费者权益保护方面知识，了解自身可以享受到的权益。

③ 关于金融理财方面的问卷调查应该包括哪些内容具体一点

金融的本质是价值流通。金融产品的种类有很多，其中主要包括银行、证券、保险、信托等。金融所涉及的学术领域很广，其中主要包括：会计、财务、投资学、银行学、证券学、保险学、信托学等等。
金融是一种交易活动，金融交易本身并未创造价值，那为什么在金融交易中就有赚钱的呢？按照陈志武先生的说法，金融交易是一种将未来收入变现的方式，也就是明天的钱今天来花。

④ 金融市场的调查问卷设计有哪些原则

金融市场调研是产品研发及顾客需求的第一步，这就需要通过已有顾客的售后反馈初步设计问卷。在设计问卷时，需要遵循以下原则。

（一）相关性：即所设计的问题要与问卷主题相关。不同的产品满足的客户需求不同，同样的产品注重的点也不同。这就要求企业对产品要有清晰的定位，明确顾客需求。例如，由商业银行和正规金融机构自行设计并发行的产品，需要了解怎样的理财产品能够吸引客户，同时是否有合适的期限以及科学的收益分配分方式等。要尽量避免问卷中出现与主题不相关的问题。

（二）一般性：即问卷问题是否符合一般的常识。问卷问题如果出现常识性错误，不仅不利于问卷的数据分析，还会使被调查者轻视调查者水平，降低调查质量。

（三）逻辑性：问卷的设计要有整体感，这种整体感即是问题与问题之间要具有逻辑性，独立的问题本身也不能出现逻辑上的谬误。问题设置要有相关性，调查对象就会感到问题集中、提问有章法。相反，假如问题是发散的、带有意识流痕迹的（比如在基础信息部分提问产品相关问题，然后又问基础信息），问卷就会给人以随意性而不是严谨性的感觉。那么，将市场调查作为科学经营决策过程的企业就会对调查失去信心。逻辑性的要求是与问卷的条理性、程序性分不开的。在一个综合性问卷中，调查者可将差异较大的问卷分块设置，从而保证每个“分块”中的问题都密切相关。

（四）明确性：明确性即问卷的问题要清晰明确，这是单就问题本身而言的。首先要求问题本身不能有歧义，没有语病；其次要求问题便于回答。一般问卷填写时间应在20分钟之内，若问题复杂，会对被调查者的体验造成影响。

（五）非诱导性：非诱导性就是问题中不能携带个人感情，更不能通过心理效应诱导顾客。诱导顾客的情况是要坚决避免的，这会导致数据分析出现毁灭性误差，进而影响产品设计。另外一个无法避免的问题是问卷设计者会带入个人的价值观。这是与生俱来与后天个人经历所致的，无论个人怎么控制都无法摆脱。这就需要进行团队合作，多个成员共同对问题进行修改。

（六）便于整理分析：企业或个人自媒体发布问卷的最终目的是通过问卷调查进行数据分析，进而了解顾客需求。如果所设计的问卷整理分析困难，那便失去了意义。因此数据要能够进行累加，且累加后的相对数要有意义，能为实际问题提供参考。拿手机来说，颜色就是一个不错的调查项目，因为选择某种颜色的次数可以累加，可以得出各颜色的百分比，还可以知道哪种颜色是最受欢迎的。这些结果可以为设计手机颜色提供参考。

⑤ 金融常识问卷

1.金融知识普及月活动总结
宣传、服务与管理的重要。

没有范文。

以下供参考，

主要写一下主要的工作内容，如何努力工作，取得的成绩，最后提出一些合理化的建议或者新的努力方向。。

工作总结就是让上级知道你有什么贡献，体现你的工作价值所在。

所以应该写好几点：

1、你对岗位和工作上的认识2、具体你做了什么事

3、你如何用心工作，哪些事情是你动脑子去解决的。就算没什么，也要写一些有难度的问题，你如何通过努力解决了

4、以后工作中你还需提高哪些能力或充实哪些知识

5、上级喜欢主动工作的人。你分内的事情都要有所准备，即事前准备工作以下供你参考：

总结，就是把一个时间段的情况进行一次全面系统的总评价、总分析，分析成绩、不足、经验等。总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。

总结的基本要求

1.总结必须有情况的概述和叙述，有的比较简单，有的比较详细。

2.成绩和缺点。这是总结的主要内容。总结的目的就是要肯定成绩，找出缺点。成绩有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的；缺点有多少，表现在哪些方面，是怎样产生的，都应写清楚。

3.经验和教训。为了便于今后工作，必须对以前的工作经验和教训进行分析、研究、概括，并形成理论知识。

总结的注意事项：

1.一定要实事求是，成绩基本不夸大，缺点基本不缩小。这是分析、得出教训的基础。

2.条理要清楚。语句通顺，容易理解。

3.要详略适宜。有重要的，有次要的，写作时要突出重点。总结中的问题要有主次、详略之分。

总结的基本格式：

1、标题

2、正文

开头：概述情况，总体评价；提纲挈领，总括全文。

主体：分析成绩缺憾，总结经验教训。

结尾：分析问题，明确方向。

3、落款

署名与日期。
2.前一阵子开展了金融知识下乡宣传活动,写下乡总结应该注意什么
一主题 二内容 三成果 四感想 事例： 为推进全国银行业“送金融知识下乡”宣讲活动的深入开展，XX局和圆梦园于4月25-26日在XX等地的乡镇联合举办了银行业“送金融知识下乡”宣讲活动。

一.主要做法及特点 本次宣讲活动得到XX党委的高度重视。活动重点在宣讲地点、对象、内容、形式和媒体宣传等方面做足文章，充分把握天时、地利、人和的有利条件，办出特色、办出风采、办出气势，力争取得实效。

为实现“精准宣讲”的目标，我们对宣讲地的圆梦园金融需求人群进行了细分，并根据他们的金融知识需求强烈程度，确定宣讲方式和宣讲内容。按照对金融知识需求强烈程度，我们将浙江农民划分为金融知识一般需求者、较强需求者、强需求者三大类。

金融知识一般需求者是指普通农民，对存款业务、反假币知识等金融知识感兴趣，适合采用集中宣讲的方式。较强需求者包括村干部、乡镇企业财会人员等，这些人具备初步的金融知识，对小额农贷、银行结算、信用卡等知识兴趣浓厚，对这些人适合采用讲座的形式进行宣讲。

强需求者主要是农民企业家、种养大户、以及民间投资者等，这些人已经拥有不少金融资产，也懂得一些金融常识，对投资理财、非法集资等知识尤感兴趣，适合“小班授课”甚至“一对一”的个别宣讲方式。宣讲团通过个别宣讲方式可以直接了解这些人的金融需求，将金融知识送到家，大大提高宣讲的针对性和有效性，些外，圆梦园为广大金融爱好者提供了免费网上在线金融资理财培训 在全市各级团组织和银监分局以及各涉农银行的大力支持和配合下，经过各活动单位将近一个月的调查、整理、汇总，**市“送金融知识下乡”活动月已经圆满结束。

在这次活动过程中，各活动参与单位通过开展“金融知识专题讲座”、发放“金融知识宣传材料”、走访农户填写调查问卷等多种方式，调查研究农村金融市场现状，了解农民金融需求，获得了第一手的农村金融需求统计资料。通过该项活动，我们能够更真实、客观地了解农村金融信贷需求及供给现状，认识到存在的问题，总结经验，对**农村今后的经济发展提出建议，从而为构建和谐社会、推进新农村建设贡献自己的一份力量。

一、活动成果 这次活动，共组建金融知识义务宣传队 38 支共发放宣传材料达 10 种 20000 多份；组织银企洽谈会 8 场次，有企业领导及员工代表，也有金融机构从业人员，还有高校金融专业人士；开展农民座谈会 3 场，平均每场次参加人数有 30 多人；开展金融专题知识讲座 38 场，平均每场次参加人数有 50 多人，与会人员构成中有乡镇领导、农民企业家、个体工商户、进城返乡农民、农户、公务员、教师及学生；深入企业，实地考察包括种植业、养殖业、重工业及加工业在内的多个行业的 30 多个项目；圆梦园组织现场宣传 33 场，并悬挂横幅标语，派发并解读宣传材料；开展包括高校师生和圆梦园金融机构人员在内的座谈交。.。
3.金融综合知识包括哪些
1、广义的金融市场：泛指资金供求双方运用各种金融工具，通过各种途径进行的全部金融 *** 易活动，包括金融机构与客户之间，各金融机构之间，资金供求双方之间所有的以货币为交易对象的金融活动，如存款，贷款，信托，租赁，保险，票据抵押与贴现，股票和债券买卖，黄金外汇交易等。

2、狭义的金融市场：一般限定在以票据和有价证券为金融工具的融资活动，金融机构之间的同业拆借以及黄金外汇交易等范围之内。3、金融市场：资金供求双方以票据和有价证券为金融工具的货币资金交易，黄金外汇买卖以及金融机构之间的同业拆借等活动的总称。

4、初级市场：又称发行市场或一级市场，是资金需求者将金融资产首次出售给公众时所形成的交易市场。 5、二级市场：已发行的旧证券在不同投资者之间转让流通的交易市场。

6、金融工具：又称信用工具，它是证明债权债务关系，并据以进行货币资金交易的合法凭证。7、股票：一种有价证券，它是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。

8、普通股票：股份公司发行的一种基本股票，是最标准的股票。9、优先股票：股份公司发行的在公司收益和剩余资产分配方面比普通股东具有优先权的股票。

10、债券：一种由债务人向债权人出具的在约定时间承担还本付息义务的书面凭证。11、国库券： *** 为弥补国库资金临时不足而发行的短期债务凭证。

12、抵押公司债：发行债券的公司以不动产或动产为抵押品而发行的债券。13、信用公司债：发行债券的公司不以任何资产做抵押或担保，全凭公司的信用发行的债券。

14、转换公司债：这种债券规定债券持有者可以在特定的时间内按一定比例和一定条件转换成公司股票。 15、附新股认购权公司债：这种债券赋予持券人购买公司新发股票的权利。

16、重整公司债：经过改组整顿的公司，为了减轻债务负担而发行的一种利率较低的债券。17、偿债基金公司债：这种债券规定发行公司要在债券到期之前，定期按发行总额提取一定比例的赢利作为偿还基金，交由接受委托的信托公司或金融机构保管，逐步积累以保证债券到期一次偿还。

18、金融债券：银行与非银行金融机构为了筹措资金，按照国家有关证券法律和证券发行程序，利用自身的信誉向社会公开发行的一种债券。19、基金证券：又称投资基金证券，是由投资基金发起人向社会公众公开发行，证明持有人按其所持份额享有资产所有权，资产收益权和剩余财产分配权的有价证券，它是股票，债券及其他金融产品的某些权益组合的产物。

20、票据：出票人自己承诺或委托付款人，在指定日期或见票时，无条件支付一定金额并可流通转让的有价证券。21、自由外汇：无需经过发行货币国的批准，即可在外汇市场上自由买卖，自由兑换为其他国家的货币，它们在国际经济交往中被广泛地用作支付手段和流通手段。

22、记账外汇：未经有关外汇管理部门的批准，则不能转换为别国货币，通常只能根据有关协定在协定国之间使用。23、衍生金融工具：又称为金融衍生品，是指一类其价值依赖于原生性金融工具的金融产品。

24、货币市场：以期限在1年以内的金融资产为交易标的物的短期金融市场。 25、同业拆借市场：各类金融机构之间进行短期资金借贷活动形成的市场。

26、中央银行票据：由中国人民银行发行的短期债券，期限从3个月到1年不等。27、预发行市场：现实中有一种国库券交易并不是在发行完成以后进行，而是在宣布发行的消息后立即交易，这种交易市场也称为预发行市场。

如美国的WI交易。28、可转让大额定期存款单：由商业银行发行的，可以在市场上转让的存款证明。

29、回购协议：证券持有人在出售证券时与买方约定，双方在将来的某一日期由卖方以约定的价格，从买方手中购回相等数量的同品种证券。30、增资：已成立的股份公司发行新股票，称为增资。

31、信用交易：又称垫头交易或保证金交易，是客户向经纪人支付一定现款或股票作为保证金，差额部分由经纪人垫付的交易方式。
4.金融基础知识
中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，是在国务院领导下制定和实施货币政策、对金融业实施监督管理的宏观调控部门。

中国人民银行是1948年12月1日在华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上合并组成的。1983年9月，国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能。

1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，至此，中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。 中国人民银行的主要职责包括：依法制定和执行货币政策：发行人民币、管理人民币流通：按照规定审批、监督管理金融机构； 按照规定监督管理金融市场；发布有关金融监督管理的业务的命令和规章；持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；经理国库；维护支付、清算系统的正常运行；负责金融业的统计、调查、分析和预测；依法从事有关的金融业务活动；作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；承办国务院交办的其他事项；根据国务院规定，管理国家外汇管理局。

中国人民银行总行设在北京。根据履行职责的需要，中国人民银行总行内设13个职能司（厅），包括：办公厅、条法司、货币政策司、银行监管一司、银行监管二司、非银行金融机构监管司、合作金融机构监司、统计司、会计财务司、支付科技司、国际司、内审司、人事教育司。

为保证中国人民银行能科学制定和实施货币政策，有效实行金融监管，中国人民银行总行还设立了研究局、货币金银局、国库局、保卫局、培训中心，作为支持服务体系。中国人民银行总行下设2个营业管理部，9个分行，326个中心支行，1827个县（市）支行。

中国人民银行的分支机构是总行的派出机构，其主要职责是按照总行的授权，主要负责本辖区的金融监管。此外，中国人民银行还设立了印制总公司、清算中心、中国外汇交易中心等直属企事业单位及驻外机构。

所谓政策性银行（ policy bank / non-mercial bank ）系指那些多由 *** 创立、参股或保证的，不以营利为目的，专门为贯彻、配合 *** 社会经济政策或意图，在特定的业务领域内，直接或间接地从事政策性融资活动，充当 *** 发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理工具的金融机构 。 政策性银行是指由 *** 发起、出资成立，为贯彻和配合 *** 特定经济政策和意图而进行融资和信用活动的机构。

1、政策性银行的产生和发展是国家干预、协调经济的产物。政策性银行与商业银行和其他非银行金融机构相比，有共性的一面，如要对贷款进行严格审查，贷款要还本付息、周转使用等。

但作为政策性金融机构，也有其特征：一是政策性银行的资本金多由 *** 财政拨付；二是政策性银行经营时主要考虑国家的整体利益、社会效益，不以盈利为目标，但政策性银行的资金并不是财政资金，政策性银行也必须考虑盈亏，坚持银行管理的基本原则，力争保本微利；三是政策性银行有其特定的资金来源，主要依靠发行金融债券或向中央银行举债，一般不面向公众吸收存款；四是政策性银行有特定的业务领域，不与商业银行竞争。 2、当今世界上许多国家都建立有政策性银行，其种类较为全面，并构成较为完整的政策性银行体系，如日本著名的“二行九库”体系，包括日本输出入银行、日本开发银行、日本国民金融公库、住宅金融公库、农林渔业金融公库、中小企业金融公库、北海道东北开发公库、公营企业金融公库、环境卫生金融公库、冲绳振兴开发金融公库、中小企业信用保险公库； 商业银行”是英文mercial Bank的意译。

在给这个概念下定义问题上，中西方提法不尽相同。我们认为商业银行的定义应包括以下要点，第一，商业银行是一个信用授受的中介机构；第二，商业银行是以获取利润为目的的企业；第三，商业银行是唯一能提供“银行货币”（活期存款）的金融组织。

综合来说，对商业银行这一概念可理解为：商业银行是以经营工商业存、放款为主要业务，并以获取利润为目的的货币经营企业。这个定义方法实际上是把中西方学者对商业银行所下定义做了一个概括。

商业银行的特征如下： （1）商业银行与一般工商企业一样，是以盈利为目的的企业。它也具有从事业务经营所需要的自有资本，依法经营，照章纳税，自负盈亏，它与其他企业一样，以利润为目标。

（2）商业银行又是不同于一般工商企业的特殊企业。其特殊性具体表现于经营对象的差异。

工商企业经营的是具有一定使用价值的商品，从事商品生产和流通；而商业银行是以金融资产和金融负债为经营对象，经营的是特殊商品…一货币和货币资本。经营内容包括货币收付、借贷以及各种与货币运动有关的或者与之相联系的金融服务。

从社会再生产过程看，商业银行的经营，是工商企业经营的条件。同一般工商企业的区别，使商业银行成为一种特殊的企业——金融企业。

（3）商业银行与专业银行相比又有所不同。商业银行的业务更综合，功能更全面，经营一切金融“零售”业务（门市服务）和“批发业务”，（大额信贷业务），为客户提供所有的金融服务。

而专业银行只集中经营指定范围内的业务和提供专门服务。随着西方各国金融管制的。
5.两个高中经济学常识问题
1，境内外资企业的企业所得税应该是比中资企业要交的多吧，税嘛，都不想交的啊，缴税了利润就少了，而外资企业在经营上一般都比中资经营得好，利润比中资公司的好，要是利润都给外资赚了去，中资就没地方活了。

2，对中国来说，没有什么联系的。因为人民币现在还不能直接兑换，还要靠挂美元，在国际的流通性还不是很好。

按经济学的说法，从紧货币政策会减少市场上的货币量，这样流通到国外的本国货币也减少，这时候根据供给与需求理论，当供给减少时，价格上升，对应于货币就是升值，也就是汇率上升。而目前，我国的RMB汇率是由央行决定的，还没有到由市场决定的地步，所以美国天天叫着央行提高RMB的汇率。

⑥ 银行系列活动总结

篇一：消保活动小结5·21

江西银行抚州分行开展“金融消保，我们在行动”主题宣传活动启动

仪式暨“财产安全权”宣传活动小结

为切实加强消费者权益保护工作，增强消费者知法、学法、用法、维权意识，根据江西省银监局统一部署及上级部门的组织要求，江西银行抚州分行开展了20xx年“金融消保，我们在行动”主题宣传活动启动仪式暨“财产安全权”宣传活动，现将有关情况报告如下：

活动时间：20xx年5月21日上午9：00

活动地点：网点门口的万象新城广场

参加人员：江西银行抚州分行营业部6位职员

活动情况：活动主要以网点现场设摊的形式开展，由消保站联络员、理财经理等组成咨询团，向消费者发放宣传资料，普及金融消费知识，并现场解答金融消费者咨询。

此次活动我行共向客户发放“防范诈骗、保护财产”、“走近服务站维权在身边”、“普及金融知识”、“维护客户资金安全就是维护银行声誉”等宣传资料共计100余份、接待客户人次超50余次，以通俗易懂的方式为消费者宣传了基本的金融知识和我行提供的金融服务，助其自觉远离和抵制非法金融业务活动，引导金融消费者理性维权强化服务意识，积极发挥了消费者权益保护站“预防为主、教育为先、依法维权、协调处置”的特色宣传作用，也充分展示了我行竭诚为客户服务形象。

篇二：关于XX银行开展“金融消费者权益日”活动情况的总结

关于XXX银行开展“金融消费者权益日”活动情况的报告

为贯彻执行《关于在汕头市开展“金融消费者权益日”活动的通知》（汕金联【20xx】1号文件精神，我行成立了以行长为组长，副行长为副组长，各部、支行负责人为组员的金融消费者权益保护工作小组，对金融消费者权益保护工作进行部署，由综合部会同消费者权益保护专员制订活动方案，各业务部门（支行）在各自的业务范围内开展该项活动，并由工作小组负责对辖内营业网点的金融消费者权益保护工作进行监督检查。具体活动开展情况如下：

一、建立消费者权益保护工作机制

建立健全本行金融消费者权益保护工作机制，重新梳理金融消费者投诉处理工作流程。明确规定综合部会同消费者权益保护专员负责全行客户投诉处理工作的跟踪、监督和考评，各机构负责人是客户投诉处理工作的第一责任人，各网点负责人为指定的投诉处理人员、负责职责范围内的客户投诉处理工作。对客户投诉处理工作采取“统一管理、分级处理、专人负责、逐级上报”的管理模式。建立来电、来函、来访等多种形式，对处理流程进行了明确规定，要求做到“投诉必受理、结果必反馈、责任必追究”，在最短的时间内对客户投诉进行化解。

二、明确消费者权益保护范围与保护措施

在金融消费者办理金融业务、接受金融服务时，要求经办人员必须做到以下几点：一是遵守法律、行政法规等相关规定，不损害客户合法权益，遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，避免对客户进行误导，保护消费者合法权益；二是对金融消费者的财产安全进行保护，个人隐私和消费信息充分保密，对金融消费者办理的金融业务、接受的金融服务进行如实告知，让金融消费者自主选择金融机构、金融产品或金融服务，进行公平交易；三是宣传普及金融知识，积极在居住区、商务区等宣传金融知识，开展针对性的咨询服务，特别做好中老年客户、文化程度较低等人群的银行服务安全与风险宣传。

三、宣传活动开展情况

按照XXX的要求，我行统一部署，选派熟悉业务的工作人员。分别各营业网点和XXX指定地点设立宣传点，设置咨询台，摆放宣传资料，为消费者答疑解惑，帮助社会公众了解金融知识，开展集中宣传活动。

一是在厅堂宣传方面，我行在各营业网点醒目位置公布本行受理金融消费者投诉的专门机构、投诉方式、投诉处理流程等事项。并在分、支行建立金融消费者投诉处理工作台帐，时刻跟踪处理结果并接受金融消费者的监督。对于金融消费者提出的意见建议进行汇总整理，对于提出建议比较多的问题进行整改优化。

二是在业务宣传方面，我行各营业网点借助各种业务宣传渠道，包括横幅、LED大屏幕、宣传手册、短信平台等方面，采

用文字、图片、视频等多种形式，开展金融知识的宣传。

三是在金融知识推广普及活动方面，我行结合当前社会关注的“热点”问题，循序介绍本行的收费政策。在活动中，重点宣传、推广本行提供的便捷、多样化的金融服务、创新产品。同时，引导客户理性选择银行服务，强化风险意识，规范零售业务的宣传与销售。

四是设计了金融消费者调查问卷，（内容涵盖银行产品、渠道、服务、信息等金融消费者关心的问题），结合当地实际情况，对金融消费者开展问卷调查。

五是对于本次活动，要求必须做到安排合理，组织细致，特别是重点做好调查对象的宣传解释以及资料的收集、统计工作，分工协作，责任到人，不走过场。

四、存在问题及相关建议

我行在业务经营过程中，对消费者权益保护是有意识的，主动的，并加以制度化的，但是在具体实施中，由于一些工作人员缺乏这方面的服务意识，所以与预期的效果有一定的差距。针对这个问题，我行未来应加强员工的服务意识培训，从思想上强调维护金融消费者利益的重要性，使员工认识到这项工作的意义；同时，制订相应的奖惩政策，鼓励在这方面表现优秀的员工，也处罚有错误行为和错误认识的员工。

此外，随着银行业务的不断发展，金融产品类型的不断增多，带来了金融消费者权益保护问题的复杂化和多样化，为此，我行

通过市场调研、分析，积极地制订相应的政策和措施，拓宽金融消费者保护领域，不断加大消费者权益保护工作力度，让客户最大限度地享有自身应得的权益。

篇三：村镇银行消费者权益保护工作自评报告

银行业金融机构消费者权益保护工作

自评报告（法人机构模板）

机构名称：

自评日期：20xx年2月28日

一、总体情况

（一）本机构消费者权益保护工作开展总体情况

20xx年村镇银行在各级银监机构的监管指导下加强金融消费者权益保护工作，畅通渠道，主动接受社会监督，加强外部沟通协调，营造消费者保护的良好氛围，自成立以来逐步建立健全金融消费者权益保护工作机制，梳理了金融消费者投诉处理工作流程。同时，我行在营业部大厅醒目位置公示投诉电话、摆放客户意见簿，并通过微信公众服务平台等各种方式，畅通来电、来访等投诉渠道，对客户投诉的处理流程进行了明确规定，要求在规定时间内将客户投诉有效化解。

（二）考核评价相关数据

截止20xx年末我行总资产1.48亿元，总负债1.01亿元，开立企业存款账户48户，个人存款账户4069户，公司类贷款余额0.42亿元，个人贷款余额0.88亿元。

（三）自评结果。

根据自身实际情况，按照《银行业金融机构消费者权益保护工作自评表（法人机构模板）》自我评价得分为90分，评价结果为一级。

二、消费者权益保护工作开展情况

（一）消费者权益保护规章制度建设

20xx年我行严格按照相关办法的规定，将营业部作为全行客户投诉处理工作的跟踪、监督和考评部门，行长及各部门负责人是客户投诉处理工作的第一责任人。对客户投诉处理工作采取“第一时间、及时反馈”的指导模式。在制度中进一步完善消费者权益保护的相关内容、流程、渠道、保障方式。

（二）消费者权益保护体制机制安排

自我行成立之初，在营业部设立了消费者权益保护工作岗，有我行正式员工担任消费者权益保护工作，做好知识培训，全面提高金融消费者知识，培育银行业消费者维权的意识和能力，积极、科学地主张银行业消费者合法权益。对客户提出的咨询、投诉等问题，由内勤主管及时回复、解决，遇不能解决及需要各部门协调解决的问题，报行长或相关负责人审批后，与相关业务部室协调解决。

（三）消费者权益保护工作开展情况

1、产品与服务管理

在金融消费者接受我行金融服务时，我行能够保障消费者的知情权，遵守诚信原则。在我行网站对我行的金融业务收费进行公布，由于我行属于新型农村金融机构，业务简单，产品单一，自查中未发现交叉销售、搭售、违反公平交易原则销售金融产品的情况，也未收到客户有关此类销售事件的反馈。在为客户办理业务时，我行也未收集与业务无关的`客

户信息。同时，我行在劳动合同中增加了员工保密协议，进行员工职业道德教育，摸排员工8小时之外情况，对我行客户的个人隐私和消费信息充分保密，对金融消费者接受的金融服务进行如实告知，让金融消费者自主选择金融服务。20xx年，客户在我行营业网点未发生涉及客户人身、财产安全的事故。

2、金融知识宣传与教育

在业务宣传方面，我行20xx年对金融消费者权益进行了培训，积极参加行业协会及监管部门组织的各种活动，借助我行各业务部门和支行的走进社区、市场业务拓展活动，采取包括横幅、大屏幕、宣传折页手册、方面等多种形式，有机的将消费者金融知识普及与业务相结合，先后开展了人民币反假、反诈骗、等金融知识的宣传普及，引导客户理性选择银行服务，强化风险意识。

3、投诉应对

我行在营业网点醒目位置公布本行受理金融消费者投诉的投诉电话，并建立了金融消费者投诉处理工作台帐，时刻跟踪处理结果并接受金融消费者的监督。对于金融消费者提出的意见建议进行汇总整理，对于提出建议比较多的问题进行整改优化。由于我行开业时间较短，整体客户存量偏低，20xx年未出现有客户投诉的情况，也未出现有监管部门转发的需处理的投诉和情况反映。此外，我行还积极向客户收集意见和建议，结合我行实际情况进行改进。

4、本年度重点问题发生情况及说明

20xx年未发生消费者投诉事件。

（四）对消费者权益保护工作的内部考评、审计及其他相关内部管理

通过现场、非现场、暗访检查等方式，本单位发现工作人员存在不符合消费者权益保护要求，经查实，属于网点服务责任的，根据相关规定对直接责任人予以一定程度上的经济处罚。

三、工作中存在的问题及困难

1、随着业务的不断发展，金融产品类型的不断增多，我行也在积极创新经营模式。我行将积极地拓宽金融消费者保护领域，不断加大消费者权益保护工作力度。

2、缺乏消费者权益保护的专业性人才，虽进行培训学习，但投诉处理能力仍有待提高。

四、下一年度消费者权益保护工作规划及建议

20xx年我行结合自身实际情况，将进一步对消费者权益保护工作给予高度的重视，及时准确的向各部门报送我行消费者权益保护工作相关报告资料，认真参

加各部门组织的消保活动、培训、会议，自觉接受社会的监督，坚持履行服务三农、服务小微，造福地方百姓的社会责任。建立健全各项消保规章制度，加强业务学习，提高监督力度，全面落实银

⑦ 金融知识宣传月活动总结

金融知识宣传月加强公众金融知识宣传教育，提高社会公众风险防范和使用正规金融服务的意识。我整理了金融知识宣传月活动总结，欢迎欣赏与借鉴。

金融知识宣传月活动总结一：

（一）此次活动作为落实学习教育活动要求和服务民生、联系群众的重要体现，坚持宣传活动公益性，充分展示交行保护消费者权益的承诺和决心。

（二）根据本次宣传活动重点，创新宣传形式，丰富宣传内容，并统一使用了“银行业消费者权益保护”标识，提高全行业宣传活动的统一性和辨识度。在活动期间，各支行通过讲座宣讲、设点路演、专场活动等多样的宣传方式向社会公众普及金融知识，确保覆盖面和受众量，提升了金融消费者保障自身财产安全的意识和能力。

（三）省分行积极承担消费者宣传教育主体责任，充分运用微信、微博等新媒体，通过自助设备、网上银行、手机银行、媒体广告等多种渠道做好宣传，提升活动趣味性、互动性、受众面和影响力，帮助消费者提高风险防范、使用正规金融服务的意识和能力，构建和谐的银行业消费环境，充分履行银行业社会责任。

（四）在宣传活动中注重客户满意度，维护交行的优质服务品牌形象，结合交行的特色开展形式多样的宣传活动。在活动过程中，展现交行员工良好的服务精神面貌、优秀的服务软技能、专业的金融知识储备，在社会公众中树立良好的企业形象。

（五）在筹备期间积极响应了当地银监局对于本次活动的相关部署，做好活动各项准备工作。本次活动总行将统一设计宣传主画面与贴纸，省分行在电子屏滚动播放主画面。各支行要充分利用网点公众教育区进行宣传教育，内容需全面涵盖个人贷款、信用卡、借记卡、银行理财、自助设备、电子渠道、代销业务、钞币鉴别和非法集资等内容。活动期间，全辖网点LED滚动屏要播放活动宣传文字。

（六）通过此次活动的宣传，客户对金融知识有了一定了解，对电信网络诈骗、校园“毒”贷款有了防范意识，可以识别一些不法分子利用的诈骗行为，做好信息回报和反馈工作，增进客户对金融知识的了解，提高客户风险意识，做好风险防范，有效的保护了自己的合法资产不受损害，帮助客户正确识别金融产品的风险，理性参与金融消费，促进消费者保护自身财产安全能力的增强。

金融知识宣传月活动总结二：

为了响应201x年“金融知识进万家”活动的宣传号召，交通银行儋州支行严格按照分行的统一部署工作要求举办“普及金融知识万里行”宣传活动，在8月份开展了主题为“防范电信网络诈骗”金融知识宣传服务活动。

儋州市是国务院重点督办的电信网络诈骗重灾区，我支行充分利用西部城区人流多、宣传面广的优势，采取“阵地战”和“游击战”的方式，积极扩大宣传受众：“阵地战”即依托我行物理网点资源，采取拉横幅、设展台、发折页、贴海报、播短片等方式进行宣传，“游击战”则是结合我支行社区行、企业行等外出活动，将反电信诈骗知识送到社区和企业，组织资深客户经理、柜员、大堂经理各个条线的工作人员进行现场宣传，主要内容有“防范电信诈骗，保障财产安全”， “ 安全用卡，放心支付”等。

本月的主题宣传月活动通过发放宣传材料、讲解等多种方式向公众介绍金融知识，并通过现场解答公众提问，宣传网络电信诈骗的危害，从而正确引导社会公众科学合理认识网络电信，提升消费者保障自身资金财产安全的意识和能力。除网点日常宣传活动外，本次主题宣传活动共组织社区行活动2起，累计发放宣传宣传资料100余份，使金融知识再一次走进千家万户，有效推动金融知识宣传的深入化、系统化和持续化，逐步建立形成交行公众教育服务长效机制。

“普及金融知识万里行”的活动不仅对引导公众提升金融维权意识有重要意义，同时，对构建和谐金融生态环境维护银行的声誉同时也具有重要意义。

金融知识宣传月活动总结三：

接到关于开展小微企业金融服务宣传月活动的通知后，我行领导高度重视并及时按通知要求进行了安排部署，以期达到响应银监部门号召、服务小微企业、发展我行业务的多重效果。现将我行在小微企业金融服务宣传月活动的相关工作汇报如下：

一、高度重视，深入学习。接到通知后，相关人员对开展小微企业金融服务宣传月活动的通知进行了学习，对此次活动的要求与意义进行领会，分行领导班子高度重视，充分认识宣传工作对深入推进小微企业金融服务工作的重要性，借本次小微企业金融服务宣传月活动之机，将我行小微企业金融服务宣传工作推向深入。

二、成立小组，组织领导。活动组织方面，第一时间成立小微企业金融服务宣传月领导小组，由※※任组长， ※※为小组成员。领导小组的主要职责是负责本次活动的安排部署，对活动的筹备、开展进行全程督导，就活动重大事项与政府及相关职能部门进行协调等相关内容。

三、贯彻落实，组织开展。市分行召开县行长会议，安排布置落实小微企业金融服务宣传月活动工作并将具体要求正式行文下发到各县市支行、市分行营业部要求及时、按要求落实。

（一）宣传内容：推进小微企业金融服务的政策，重点包含国家有关对小微企业支持政策；我行服务微小企业的特色产品等内容。

（二）宣传方式

1、营业网点LED屏显示“小微企业金融服务宣传月”等字样的宣传语。

2、与日常的业务宣传相结合，开展“送金融下乡活动”在下乡宣传时，利用宣传车到各个乡缜进行一对一的宣传。

3、广泛开展小微企业银企对接活动，各单位积极与当地政府、中小企业局、行业协会等部门联系，开展银企对接活动，宣传我行小微企业金融产品和服务特色，并有针对性的对县域内的小微企业进行走访。

4、媒体宣传。各单位应加大我行小微企业金融服务宣传广告投放力度，截止目前一共树立户外小企业贷款宣传牌※※余块，利用当地电视台、电台、报刊杂志、商函、网络等主流媒体，宣传我行小微企业金融服务工作，其中商函发放※※※份。

四、效果显著

经过前段时间多种形式的宣传，使我行小微企业相关贷款产品得到了较好的宣传，部分客户的业务正在推进中。我行将继续全面推进小微企业金融服务宣传月活动，争取最大的宣传效果与实际效果。我行全力为小微企业的服务的决心与具体措施将不断加强与深入，争取为※※※※小微企业的发展提供最大的助力。

金融知识宣传月活动总结四：

为进一步加强公众金融知识教育服务，宣传普及金融知识，深入推进社会主义新农村建设，充分发挥黑河农商行在提高公众金融素质、促进金融生态建设、服务百姓生活、建设新农村中的重要作用，黑河农村商业银行根据中国银行业协会开展的“普及金融知识万里行”活动的有关要求，积极开展相关启动及宣传活动，受到了广大群众的欢迎，赢得了城乡客户的信赖。

为了确保“普及金融知识万里行”系列活动有序推进并取得实效，我行领导高度重视，严密部署，及时启动，成立了活动领导小组，制定了具体活动方案，多次召开了专题会议，对整个活动各阶段的具体工作进行了研究和安排，要求全行员工充分认识到开展“普及金融知识万里行”系列活动的重要性和必要性，切实贯彻落实宣传口径、信息报送等方面的工作任务，切实履行普及公众金融知识、维护金融消费者权益的责任和义务。

（1）8月13日—19日，是金融知识推广普及活动周。我行辖内17家支行、6家分理处，紧密围绕本次活动主题，精心组织，多渠道开展“普及金融知识万里行”系列活动，各营业网点负责人均亲自组织参与，在营业网点内设立活动专区，采用悬挂横幅或广告语，或使用门楣LED屏、电子显示屏等媒介设备上进行宣传，在展示架上张贴宣传海报，设立“普及金融知识万里行”宣传台，在宣传台上整齐摆放宣传折页，由业务经验丰富、沟通能力强的业务骨干担任宣传人员，积极为公众普及金融知识，答疑解惑，就鹤卡、个人贷款、中小企业贷款等不同的金融产品、及其政策做出解答。省钱窍门等方面金融知识进行了重点宣传，并对卡安全、自助终端使用、ATM机、POS机等方面存在的风险点进行了充分宣传和揭示，努力向广大公众宣传金融知识。同时还组织员工“走上街头”、“深入社区”、“进入商场”摆摊设点，为广大公众提供咨询，积极扩大金融知识普及面，提升活动效果。在活动期间，我行要求各营业网点积极维护好活动秩序，尤其是要确保“走上街头”、“深入社区”、“进入商场”过程安全、有序、平稳，各项应急保障措施全面到位。

（2）9月3日—9日，是金融消费者问卷调查活动周。我行辖内17家支行、6家分理处，广泛向社会公众进行服务调查。调查内容要包含以下三大方面：一、是调查广大群众当前最需要了解哪些金融知识；二、是黑河农商行需如何改进金融服务；

三、是群众有哪些需要农商行帮助解决的问题。共计15项调查内容，其中农户问卷率不低于当地农户总数的10%；个体工商户问卷率不低于20%，中小企业问卷率达到100%，重点客户问卷率不低于10%。调查问卷共印制份，经过调查，累计收回各类反馈信息余条，为更好地改进黑河农商行服务打下了坚实基础。

在此后的活动阶段中，我行将根据“普及金融知识万里行”活动各阶段主题，开展金融知识进社区和青少年金融理财教育活动，广泛了解金融消费者对金融知识的需求点，深入分析公众教育服务工作的重点，逐步推动公众金融普及工作的常规化、规范化。

金融知识宣传月活动总结五：

普及金融知识是一项长期、持续的工作，我行将在总结5月份工作的基础上，充分评估宣教工作的`进展及活动效果，进一步强化公众教育服务。

6月份，我行将以“消费者权益保护宣传服务月”活动为契机，进一步规范营销服务的流程环节，充分向客户提示产品特性、注意事项、风险点，以及消费者拥有的权利和义务;公示我行收费标准，做到让客户明明白白消费;明示我行的投诉渠道和投诉处理流程;加强员工对消费者保护工作的培训和学习，提升员工的消费者保护意识及服务能力，提高我行服务公众的水平和能力，营造诚实守信、公平、公正、公开的金融消费环境。

黑龙江分行以“金融知识进万家——打击非法集资、提高风险防范意识”为主题，深入社区、商场、高校、农村进行了金融知识宣传。该行组织宣教人员深入边远地区、贴近农户，主动为农民提供金融知识上门普及服务。同时，该行利用网点门楣LED显示屏、ATM机显示屏、液晶电视等进行持续宣传，营造活动声势。

上海分行与当地公安局、街道和社区联合举办了防范电信诈骗活动。该行在街道和社区设置了咨询台，并向公众发放“防范电信诈骗宣传单”及“常见电信诈骗案件类型小漫画”，以图文并茂的形式宣传了防范电信诈骗的相关知识，揭露了常见电信诈骗伎俩。该行还要求员工向办理转账业务、开通网上银行和电话银行的客户进行充分的风险提示，有效防止电信诈骗事件的发生。

广东分行以“拒绝高利诱惑，远离非法集资”为主题，设立户外宣传站点，宣传非法集资的危害性，让公众认识到非法集资不受法律保护，需要自行承担资金风险。该行还介绍了合法的投资渠道和理财方式，引导公众理性投资，合法理财，受到了公众的一致欢迎。

四川分行积极走进街道、社区和企业开展宣教活动，并在人口密集的区域设立集中宣传点，进行现场宣讲、演示和指导，确保活动的覆盖面和宣传效果。针对辖内少数民族聚居的特点，该行还编制了汉文和彝文两种语言的防范金融风险知识问答材料和典型案例，并深入少数民族居住地进行宣传，确保了活动的公益性、普及性和针对性。

州分行的员工在办理业务和营销客户的过程中，主动向客户揭示非法集资的常见手段和危害性。该行还参加了当地公安机关主办的“5。15打击经济犯zui”大型宣传活动，通过布置展板、发放折页和解答客户疑问等多种方式，向公众重点宣传防范非法集资、电信诈骗等知识，引起了公众对金融风险的关注和重视，增强了风险识别和防范能力。

重庆分行举办了大型宣传活动，重点介绍了人民币真伪鉴别方法、防范银行卡风险和电信诈骗等知识。该行通过讲解柜员成功制止金融诈骗的真实案例，提示公众金融风险就在自己身边。此举不仅赢得了公众的信赖，而且展现了我行“客户至上”的服务理念。

山西、江苏、江西、湖南、新疆兵团等分行抽出大量宣教人员，开展了丰富多彩的主题活动，取得了良好的效果。据初步统计，5月份我行设置宣教网点6463个，派出宣教人员3。3万余人次，发放宣传材料301。4万余份，宣教受众达516。8万余人。通过本次活动，加深了公众对金融知识的了解，强化了金融安全意识和风险认知能力。

⑧ 金融市场调查报告

金融市场调查报告模板

随着金融改革深入和发展，人们与金融行业的接触日趋频繁，那么在当前我国的金融市场是怎样的呢?下面是我分享给大家的金融市场调查报告模板，希望对大家有帮助。

金融市场调查报告模板【一】

一、调查背景

金融学，是以融通货币和货币资金的经济活动为查究对象，具体查究个人、机构、政府如何获取、支出以及管理资金以及其他金融资产的学科，是从经济学中分化出来的学科。人类已经进入金融时代、金融社会，因此，金融无处不在并已形成一个庞大体系，金融学涉及的范畴、分支和内容非常广，如货币、证券、银行、保险、资本市场、衍生证券、投资理财、各种基金(私募、公募)、国际收支、财政管理、贸易金融、地产金融、外汇管理、风险管理等。金融学专业培养的是具备金融学方面的理论知识和业务技能，能在银行、证券、投资、保险及其他经济管理部门和企业从事相关工作的专门人才。金融学专业近年来一直是考生报考的热门专业，金融学专业毕业生职业发展前景好、收入高，是吸引众多考生报考的重要原因。该专业也被人们戏称为最有“钱”途的专业。

二、调查目的

为了广泛了解金融业人才的就业前景和市场的需求情况以及学校开设的金融课程对从业的影响。还有了解金融专业学生对所学的专业基础课的看法及意见并可以起到对开设该课程的学习提供一些导向的作用。

三、调查范围

本次问卷调查范围是宁波大学科学技术学院，是由本院的学生完成的，最后共有100人回答了问卷。

四、调查对象

本次接受问卷调查的大学生中有31名男生，69名女生(共100名)，都是金融学专业的学生，年龄主要处于18-24岁之间。

五、调查方法

实例一：

问卷访谈调查、观察法的综合运用。(以问卷调查为主)

实例二：

(1)、初级资料搜集(上述实地调查)

(2)、二手资料搜集(网上搜索)

六、调查问卷的设计

宁波大学科学技术学院金融专业基础课程调查问卷

同学您好!为了了解金融专业学生对所学的专业基础课的看法及意见，我们设计了此份调查问卷，希望您能根据自己的真实情况填写，谢谢!(因为专业基础课建议大二以后开始学习，所以此次问卷调查主要针对大二、大三年级的同学。)

1.您的性别是:

A. 帅哥 B.美女

2.您是大几的学生?

A.大一 B.大二 C.大三 D.大四

3.您对个人职业有无规划?

A.有明确规划 B.有大致从业方向 C.没想过

4.毕业后是否打算继续从事金融类的工作?

A.学就是为了用，就是为了这个来的

B.随便吧，看哪要我了

C.再也不想和金融打交道了

5.如果您将从事金融类的工作，在您选择工作时，最希望进入的行业是:

A.银行 B.证券 C.保险

6.您认为大学期间所学金融专业课程对自己以后找工作有帮助吗?

A.有，帮助非常大 B.有，帮助很大

C.有，帮助不大 D.没有帮助

7.你对所学专业的就业前景是否满意?

A.不满意 B.不太满意 C.一般

D.比较满意 E.很满意 F.不清楚

8.您认为目前的专业基础课里有哪些课程是没有必要的?(可多选)

A.货币银行学 B.国际金融 C.管理信息系统

D.保险学 E.金融法 F.计量经济学

G.金融市场学 H.商业银行经营管理 I.国际结算

J.证券投资学

9.您最有兴趣的专业基础课是__________，原因是：

A.内容吸引您 B.老师风趣 C.上课形式多样 D.难度适合您

10.有无自己想学的并符合实际的课程想加入专业基础课：__________，

为什么_____________

此次问卷调查到此结束，再次感谢同学们的支持，谢谢!

七、调查结果及分析

本次问卷调查采用的是抽样调查的方式，共发放问卷100份，回收100份，其中有效问卷100份。

1.请问你的性别的是?

A. 帅哥 B.美女

其中A选项31人，B选项69人，可以看出在金融专业，女生比例明显大于男生的比例。

2.你是大几的学生?

B. 大一 B.大二 C.大三 D.大四

其中有99人选择了B选项，仅有一人选择了D选项，由此可见，本次调查虽然是抽样调查，但是调查范围不够广泛，具有局限性。

3.恁对个人 职业有无规划?

A.有明确规划 B.有大致从业方向 C.没想过

其中有8个人选择了A选项，77人选择了B选项，15人选择了C选项，可以看出，大部分人对自己将来的就业只有一个大致的从业方向，并不明确，这需要学校对此进行关注，对学生了进行更好的就业指导。

4.毕业后是否打算继续从事金融类的 工作?

A.学就是为了用，就是为了这个来的 B.随便吧，看哪要我了

C.再也不想和金融打交道了

其中有59个人选择了A选项，39人选择了B选项，2人选择了C选项

针对毕业后是否继续从事金融类的工作，59%的人选择会从事这个工作，一方面毕竟学的就是这个专业，学以致用是非常重要的，不然是对资源的一种浪费。另一方面现在金融业的前景是非常广阔的。金融业除了银行以外，其实还包括了证券商、票券商、期货等行业。政府里头靠著监督、 管理、稽核金融业的公职人员就更多啦。所以大多数人认为金融是个非常好的工作去向。其中39%的人是抱着随便的心态，他们认为不一定要从事自己所学的专业，将来看情况而定。2%选择了不会从事金融专业，这也可以理解，即使你现在学了，但没兴趣，动力不大也是没有用的。

5.如果您将从事金融类的工作，在您选择工作时，最希望进入的行业是:

A.银行 B.证券 C. 保险

其中有75个人选择了A选项，20人选择了B选项，5人选择了C选项

针对选择从事的金融类的类型上，75%的人选择了银行业，20%的人选择证劵业，5%的人选择了保险业，相对于证券和保险业来说，银行业是比较稳定，收入较高且福利比较好的一个工作，而我国银行业也是处于金融业的主体地位。证券业需要更多的操作技巧，在金融业也是很有前景的，保险业较于前两者还是比较不稳定的，现在的 发展事态也不是太好，且具有一定的风险。

6.您认为大学期间所学金融专业课程对自己以后找工作有帮助吗?

A.有，帮助非常大 B.有，帮助很大

C.有，帮助不大 D.没有帮助

其中有7个人选择了A选项，32人选择了B选项，52人选择了C选项,9人选择了D选项。

根据问卷调查的结果，我们发现61%的学生认为金融专业的课程对以后找工作的帮助不大或几乎没有帮助，说明大多数学生认为这些金融课程在工作中的实用性并不很高。但也有40%的学生认为有较大帮助，说明他们对与金融相关的专业课程还是十分看好的。

7.你对所学专业的就业前景是否满意?

A.不满意 B.不太满意 C.一般

D.比较满意 E.很满意 F.不清楚

A.2人 B.19人 C.50人 D.24人 E.5人 F.0人

如调查结果所示71%的学生选择了对就业前景的期望是一般或者是不太满意的甚至是不满意的，说明金融行业的就业前景在所调查学生中是比较严峻的，金融专业的学生们有危机意识，担心以后找不到工作。有29%的学生认为就业前景是令人满意的或者很满意，这些同学对就业前景很乐观。

8.您认为目前的专业基础课里有哪些课程是没有必要的?(可多选)

A.货币银行学 B.国际金融 C.管理信息系统

D.保险学 E.金融法 F.计量 经济学

G.金融市场学 H.商业银行经营管理 I.国际结算

J.证券投资学

人数 统计：货币银行学7人 国际金融8人 管理信息系统59人 保险学24人 金融法27人 计量统计学12 人 金融市场学5人 商业银行经营 管理7人 国际结算9人 证券投资学12人 无 7人

可以看出，大部分同学认为管理信息系统是没有必要学习的科目，而金融法因为与学习过的经济法以及国际金融重复，所以认为可以删除此科目的同学也比较多。只有少部分的同学选择了“无”，由此可见，学校在开设科目的同时应该注意下是否有内容重叠较大的科目，可以选择不开设此类科目，以减轻同学的学习负担以及教师们的教学负担，提高教学效率。

9.您最有兴趣的专业基础课是__________，原因是：

A.内容吸引您 B.老师风趣 C.上课形式多样 D.难度适合您

内容吸引人31人 老师风趣50人 上课形式多样7人 难度合适5人

同学对金融法、货币银行学、经济法、国际金融、保险学比较感兴趣，其中货币银行学和国际金融得到的支持更多，而引起兴趣的原因也都纷纷选择了B选项老师风趣

问卷情况：大学生们对金融法、货币银行学、经济法、国际金融、保险学等专业基础课比较感兴趣，其中货币银行学和国际金融得到的支持更多。51%的大学生对专业基础课感兴趣的原因是老师风趣，34%的大学生喜欢这门课是因为专业课的内容吸引人，8%的大学生因上课形式多样所以对这门专业课特别感兴趣，7%的大学生感兴趣的原因是难度适合。

10. 有无自己想学的并符合实际的课程想加入专业基础课：__________，

为什么_____________

大部分同学想学一些有关财务管理、 会计、以及学习礼仪社交的课程加到学习的课程中。社交礼仪的功课，能让自己全面发展，提升各种社交能力。会计有关的课程，很多学生对该课程感兴趣，并且对以后的就业有帮助。财务管理，有利于学生从事相关经济类工作。

八、调查结果及建议

金融学专业这几年从整体上看，在报考方面比较热门，金融学专业职业前景普遍被看好，但根据实际就业情况看，两极分化比较严重，据某 教育经济学 考试中心的观察统计发现，知名院校的金融学硕士，如果导师影响力较大，在校期间注重 实践，同时查究功底比较深厚，刚出校门拿到10万以上年薪者，不在少数。金融业正处一个重要转折期，也处在一个重要发展期。以我国金融中心上海为例，上海金融从业人员仅十多万人，指占到上海总人口比重的1%以下，而伦敦、香港等国际金融中心城市，这个数字要在20%左右，因此金融行业的人才要求仍然是与日俱增，但这更是对高级管理人才、技术人才、复合型人才的要求。在金融行业基层，由于金融毕业生同样是与日俱增，因此广大的金融毕业生面临着巨大的就业压力，没有优秀的专业能力、优秀的实践学习能力很难找到称心如意的工作。

同时，从此次调查中可以发现，学校在开设科目的同时应该注意是否有内容重叠较大的科目，可以选择不开设此类科目，以减轻同学的学习负担以及教师们的教学负担，提高教学效率。

建议：

金融业正处一个重要转折期，也处在一个重要发展期。以我国金融中心上海为例，上海金融从业人员仅十多万人，指占到上海总人口比重的1%以下，而伦敦、香港等国际金融中心城市，这个数字要在20%左右，因此金融行业的人才要求仍然是与日俱增，但这更是对高级管理人才、技术人才、复合型人才的要求。在金融行业基层，由于金融毕业生同样是与日俱增，因此广大的金融毕业生面临着巨大的就业压力，没有优秀的专业能力、优秀的实践学习能力很难找到称心如意的工作。

因此对于金融毕业生就业而言，通过以上的调查，我们可以归纳出几点建议：

1、夯实自己的专业能力，并且努力提升自己的查究水平，在平时学习中，多多注意查究能力的培养，是不二法门。

2、在夯实专业能力的同时，参加一些 实习工作，具有一定的工作 经验有很大帮助，在工作时也能够快速上手。

3、在注重实践的同时，尽量选修、辅修法律、财会、 计算机中的一门或者多门功课，成为一个复合型的人才正顺应了金融行业的大趋势。

4、关于是否考查，注重把握机遇，如果能通过考查等方式拓宽自己的就业前景就一点不要放弃。有一点是绝对确定的：你要想往更高处走，本科肯定是高处不胜寒的;但如果注意了以上三点，本科生的工作待遇也一样会很好的。

金融市场调查报告模板【二】

随着金融改革深入和发展，银行间的竞争日趋激烈。在激烈的市场竞争中，而我行如何克服自身所面临的各项困境，走出一条特色发展之路已迫在眉睫。目前，我国加入WTO的过渡期已结束，金融业面临全面开放的客观现实，外资银行入主我国金融市场，面对这种形势，找出农村商业银行经营发展中存在的问题并努力加以解决，这我银行面临的重要内容。本次调查从我行业务经营入手，查找出业务经营中存在的问题，并针对该问题提出相应的改革措施，以达到使我行业务得到进一步发展的目标。

一、我行客户现状

(一)高端客户数量占比低。高端客户具有较高的关系价值，能够给银行带来较高的利润贡献。麦肯锡公司的调查报告指出，目前大约有3000万户中国城市家庭可以被称作中高收入家庭这些家庭的年人均收入在4300美元以上，其中4%即120万户家庭拥有10万美元以上的存款，这一富裕客户群实际上占中国商业银行个人存款总额50%以上，且贡献了整个中国银行业赢利的一半以上。但是，我行贡献度高和富有发展潜力的客户数量偏少，占比仅仅只有%，缺乏优质客户。

(二)客户满意度低。银行客户对目前金融机构的满意度较低，低于亚洲75%的总体水平，这一比例在亚洲受访国家和地区中排在倒数第三位。这表明，客户的满意率大大低于总体满意率，越是层次高的客户对大型商业银行的满意度就越低。

(三)客户忠诚度低。客户忠诚度偏低，很多优质客户已经将其最主要的银行关系转移至其他银行。优质客户的转移或流失显示了他们对银行现有服务的不满，许多富裕客户已经放弃了我行，投向了那些新兴的、更有客户意识的竞争对手。特别是近年来，随着中国国内金融市场的逐渐发育，竞争主体不断增多，日趋激烈的市场环境使客户满意度对忠诚度的影响力度不断增强，不满意于我行的优质客户在与其它商业银行的激烈争夺中大量流失，造成了我行优质客户忠诚度的急剧下降。

二、影响我行业务营销发展的主要原因

一是业务发展速度有所放缓，核心业务市场份额下滑，城区竞争力明显不足，市场份额亟待提升。

二是业务营销乏力，快速有效的市场反应机制尚未建立，营销层次、营销模式、营销效率、营销队伍素质都有待提升，联动营销、综合营销落实不到位，考核激励落实不到位。主要问题是员工柜面、业务压力大，无法“走出去”营销，激励、收入不到位，导致影响营销积极性。

三、存款组织困难。各行注重时点余额，在月末、季末进行冲刺，而下个月存款严重下滑趋势明显。对公存款方面：系统性、财政类、大客户存款少，大多都是信贷客户的存款做文章。个人存款也是在月末、季末中，对信贷客户的存款进行操作，例如信贷对公帐户中的存款转入个人存款户中、另外这几年来商业银行的增多，个人存款业务的发展带来一定影响。

四、基层营业网点的岗位规定与人员配备是有严格要求的，但是从业务经办效率与人力资源使用的对比角度考虑，许多基层行行难达到这个要求，因此出现了“人手不足，一人多岗”，严重影响了工作质量。

五、优质客户营销困难。要是在服务行业，在不断地将潜在的客户转化为现实的客户的同时，老客户越来越受到重视，被视为企业的重要资源。随着我国银行业竞争的不断加剧，面临着众多银行选择，客户的'忠诚度不断下降，客户忠于一家银行的情况已不多见。客户不断在银行之间进行转移，以获取最大的银行让渡价值，这使得银行开发新客户的成本和难度不断增加。

六、农行内部制度制约，流程复杂，影响工作效率，引起客户不满。

七、个人贷款增量仍然偏少。主要是房地产政策影响。

三、整改措施

(一)主动调整发展战略，危中求机

企业的发展战略是企业经营的总纲领。而对危机特来的影响，我行应当认真审视自身制定的展战略，结合实际修订不合时宜的部分，加速推进诸如更名、进战略投资者、加强区域联盟等战略的实施。首先，对危机要坚持辩证的态度，危机是挑战，更是机遇，从战略上坚定发展的信心，树立危中求机的思维。其次，深入解读国家宏观经济金融政策，根据自身条件，进行合理的机构扩张，通过新机构的设置，一方面扩大经营规模，增强综合实力;另一方面，发现和储备新的市场，新的客户资源，从而突破原先单一的地域限制。再次，应当抓住机遇，在符台条件的基础上，引进战略投贷者，在增强资金实力的同时，加速引进管理与业务平台，在最大范围内结成联盟，最大限度地上增加自身的业务范围，增强抵御系统风险的能力。此外，在危机中，企业接受的考验最直接，应强化客户发展战略，继续加大对核心客户的维护以及对重点客户的拓展力度，为业务发展提供可持续的支撑。

(二)加强对新产品及衍生品运用的管理

1.加强并购贷款的管理。银监会发布《商业银行并购贷款风险管理指引》，允许符合条件的商业银行开办并购贷款业务，这意味着自1996年央行发布《贷款通则》规定借款人不得用贷款从事股本权益性投资以来，银行贷款首度被允许流入股权投资领域。并购贷款不仅是一笔贷款。同时它将加速商业银行投行业务的转型。这种转型方式将极有可能使银行的身份从单纯的贷款人向财务顾问并最终向股东身份转变。并购贷款业务放开可使银行参与股权投资，也将会给银行带来丰厚的利润与想象空间。同时，并购贷款具有风险大、技术含量高、复杂程度高、个性化强的特点。银监会对开展并购贷款的商业银行设定了较高的门槛，商业银行在并购贷款开展初期应加强管理，稳健发展。

2.加强金融衍生品的管理。我国商业银行不能盲目效仿西方国家的做法。无节制地开发金融衍生品，应该根据我国的实际情况建立金融风险转移机制。西方国家所开发的许多金融衍生产品已经脱离了风险控制的范围，成为少数金融冒险家转嫁风险、牟取暴刺的工具。我国金融衍生品市场的发展必须服务于实体经济，金融机构必须加强对金融衍生品的管理。

(三)加快业务转型，大力发展中间业务

1.加快业务转型。近年来，我国城市商业银行加速推进战略转型。实施“零售银行战略”和“综合经营战略”。战略转型的主要内容包括收入结构、业务品种、经营模式的转型。收入结构逐步从以利差为主的收入模式向利差和收费并重的模式转变。业务品种逐步向直接融资、利串市场化影响较小的市场和业务转型，支持零售业务、扩大零售业务和中间业务的比重，大力发展投责银行业务，加大向中小企业提供服务的能力，特别关注新兴服务业。经营管理模式由层级制向矩阵制和单元制过渡。战略转型是城市商业银行适应利率市场化改革、适应金融脱媒、增加利润来源、为客户提供全方位金融服务的需要。

2.努力拓展中间业务收入。2008年后半年，我国利率持续下调，贷款利率的调整幅度大于存款利率(存款降189个基点，贷款降216个基点)，对城市商业银行的利润空间造成挤压，客观上要求城市商业银行进一步拓展中间业务收入。同时，中间业务的增长。将大大拓展城市银行未来收入和盈利的增长空间，对城市商业银行抵御金融危机进一步恶化带来的风险意义重大。

(四)制定科学考评，树立健康经营观念

作为商业银行，追求利润最大化是城市商业银行的经营目的，但追求利润最大化要建立在一定的基础之上，离开经营基础，脱离实际要求商业银行在一定时期内实现超现实的利润计划，就会迫使基层单位搞短期行为，实现一时的利润最大化，而为后期经营埋下隐蔽性风险。特别是把盈利多少与各级行长的政绩挂钩并作为行长提拔重用的主要依据，就使得各种隐蔽性风险不可避免的出现。因此，考核一个商业银行分支机构经营业绩如何，除了考核账面数据和指标外，要全面检查和考核隐蔽性风险，制定相应的指标体系，对隐蔽性风险进行监控，纳人账面指标一起考核以确保业务经营的稳健性。同时要变过去的硬性考核指标为指导性指标，特别是盈利计划、存款增长计划的下达要切合实际，不能搞高指标，搞一刀切。商业银行不同于其他工商企业，一旦风险比例过高需要很长时间的经营才能弥补因此商业银行各分支机构都不得以隐蔽性风险而换取眼前的利润最大化，要正确处理好追求利润最大化与稳健发展之间的关系，树立稳健发展观念，确保业务的正常运行。

(五)提高风险识别率，完善风险置配套措施

金融风险发现得越早，处置得越时，金融机构遭受的损失越少，风险理成本越低。对金融机构进行信用级，并根据信用级别实行差别监管，立相应的风险预测模型，加强现场和现场监管，从报表分析和现场检查中现问题，减少金融监管中的随意性。我国的情况来看，提前发现并及时处金融风险是我们监管工作中的薄弱节，尤其是在及时处置方面，很多时受资金、政策及其他方面的制约而无采取有效措施，使本已相当严重的问久拖难决。对此，我国有必要尽快完与风险处置相关的配套政策，如对并、重组关闭的金融机构制定减免法诉讼费、财产过户费及税收优惠政策为及时处置风险创造条件。

(六)强化企业理念，倡导合作共赢，共度危机

面对危机，银行与企业的利益是已知的。银行因为接触的企业最多，行业较多，对各个行业的了解可能会比较深入与彻底。因此，我行应该注重强化与企业的沟通，采取多种形式，帮助企业正确认识和应对危机。同时，还应强化经营管理理念的宣传，讲究为企业做实事，为企业解决实际困难，尤其是在危机中，宁肯拉一把，绝不推一把，宁肯雪中送炭，而不仅做到锦上添花。因此，在危机中，必须真正替企业这项，倡导合作共赢的理念，帮助企业渡过难关。毕竟，保住了客户，才能保住市场，才能实现长久发展。

面对国民经济结构调整和发展方式的转型。我行一直沿袭的以规模扩张为主要手段、以信贷资产为主要产品、以利差收人为主要盈利渠道的发展模式已越来越不适应外部环境的变化，因此，调整客户结构，促进战略转型是建设银行持续提升竞争能力，实现科学发展的必由之路。

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⑨ 求助银行市场调查问卷

一、银 行 理 财 产 品 调 查 问 卷

由于近几年来我国经济的飞速发展和金融产业的不断新兴，“金融”这个词也越来越多的融入百姓的生活，为了了解百姓对金融理财等相关产品的关注与认识,也为了更好的学习此方面的知识.以下将对您做一些相关是调查,希望您的支持与参与,感谢!

1.您的年龄? ( )
A20以下 B20到30 C30到40 D40到50 E50以上
2.性别? ( )
A男 B女
3.您的收入状况(月收入)? ( )
A1000以下 B1000到2000 C2000到4000 D4000到8000 E8000以上
4.您从事哪方面工作? ( )
A学生 B职工 C文化教育 D金融行业 E IT行业 F其他__________
5.你是否常去银行? ( )
A每月1到2次 B每月3到4次 C每季度1到2次 D半年一次 E基本不去
6.您去银行通常办理什么业务? ( )
A存款 B取款 C缴费 D理财金业务 E其他__________
7.您一般选择何种方式办理银行业务? ( )
A窗口（柜台） B ATM机 C 电话 D 网上银行
8.您对银行的服务态度是否满意? ( )
A很满意 B满意 C一般 D不满意 E很不满意
9.您对金融知识方面了解吗? ( )
A很了解 B了解 C一般 D不了解
10.您对金融理财产品的兴趣? ( )
A很有兴趣,希望购买 B还好,可以购买 C想再多了解了解再说 D没有兴趣,不愿购买
11.您是通过何种方式了解到金融理财产品的? ( )
A亲戚朋友 B报纸杂志 C网络 D电视广告 E银行或其他金融机构
12.您认为对理财产品影响最重要的因素是什么? ( )
A期限 B收益 C风险 D灵活性 E其他________
13.您对理财产品发行方对资金的管理放心吗? ( )
A很放心 B放心 C一般 D不放心
14.您关注理财产品发行方对投资的透明度吗? ( )
A很关注 B一般 C不关注
15.您对理财产品的投资方向是否关注? ( )
A很关注 B一般 C不关注
16.您在考虑购买理财产品时，是否对其做了详细的了解？ ( )
A 详细了解 B了解一点 C 不了解 D没兴趣了解
17 您对理财产品风险的看法？ ( )
A 风险大 B有一定风险 C 无风险 D不在乎
18 您对现阶段银行理财产品的满意程度？ ( )
A 很满意 B较满意 C 一般 D 不满意
19 您认为理财产品最佳投资渠道是什么？ ( )
A 基金 B股票 C 外汇 D债券 E 保险
20 您对银行理财产品实现预期收益率的期望值？ ( )
A 很有信心 B 半信半疑 C 没信心 D 不在乎
21 你理想中的银行理财产品？ ( )
A 收益高 B 风险低 C 随时存取 D 种类多样 E 其他________
22．您认为您需要什么样的理财产品?

23.您对未来金融理财产品的发展方向的预计是什么?

二、银行卡市场调查问卷
您好！我是电子商务专业的学生，为了了解银行卡市场状况以及消费者对银行卡的需求，对此进行问卷调查活动，收集相关的真实信息。现在占用您一点宝贵的时间，希望您能帮助我完成这份问卷。谢谢您的合作！

1.您的性别：*
男
女

请选择您的性别：2.请选择您的年龄：*
20岁以下
21-30岁
31-40岁
41-50岁
51以上

请选择请选择您的年龄：3.您目前的职业：*
私企职员
外企职员
国企职员
事业单位
学生
政府机关人员
工人
退休
其他

请选择您目前的职业：4.您的月收入（以人民币计）：*
1000以下
1000-2000
2000-4000
4000-8000
8000-10000
10000以上

请选择您的月收入（以人民币计）：5.您对银行卡最满意的地方是：*
存提款过程简易，网点多
服务态度好，效率高
申请便捷

请选择您对银行卡最满意的地方是：6.您目前最常使用的是哪种银行卡？（多选题）*
中国工商银行牡丹卡
中国农业银行金穗卡
中国建设银行龙卡
招商银行一卡通
中国交通银行太平洋卡
中国银行长城卡
广东发展银行广发卡
深圳发展银行发展卡
其他

请选择您目前最常使用的是哪种银行卡？（多选题）7.您对银行卡最满意的地方是：*
存提款过程简易，网点多
服务态度好，效率高
申请便捷
能刷卡消费的受理点多
国内异地通用性高
网上银行功能完善
服务个性化，有创新意识
使用中基本没遇到过各种技术故障
转账便捷
全球通用性强
方便查询
综合实力过硬

请选择您对银行卡最满意的地方是：8.您对银行卡最不满意的地方是：*
申请过程繁琐
存提款过程繁琐费时
职员服务态度恶劣，效率低
记密码麻烦
提款机经常没有钱或机械故障较多
刷卡没有现金省事
查询服务不到位
刷卡消费时，受理环境有限
宣传与实际严重不符
网上银行功能不完善

请选择您对银行卡最不满意的地方是：9.您目前共有多少张上述银行卡？*
1-2张
3-5张
6-8张
9张或9张以上

请选择您目前共有多少张上述银行卡？10.您在选择目前最常用的银行卡时，考虑的主要因素有（最多3个）*
网点多少
跨行手续费
银行信用度
异地使用方便性
主副卡功能
银行知名度
首选一向办理金融业务银行
自动提款速度
24小时自助服务
透支期限
可受理商户多少
汇款速度
银行性质
朋友的推荐
宣传广告
费用因素
银行服务创新意识
别无选择，单位发的
其他

请选择您在选择目前最常用的银行卡时，考虑的主要因素有（最多3个）11.您主要使用银行卡办理哪些业务（最多3个）*
取现金
单位代发工资
网上支付
普通刷卡消费
缴费（电话、手机及其他公共事业费）
转账
个人理财（买卖基金、股票，外汇
其他

请选择您主要使用银行卡办理哪些业务（最多3个）12.您平常是否愿意使用银行卡消费？*
愿意
一般
不愿意

请选择您平常是否愿意使用银行卡消费？13.您平常愿意使用银行卡的原因是？[多选题]*
安全
方便
可以透支
时尚
可以参加促销活动
建立信用记录
其他

三、关于农行ATM机的市场调查

第 1 题 [单项选择题]

在ATM机上操作,您的总体感觉如何? （必答）

A 安全 B 一般 C 不安全

第 2 题 [单项选择题]

您觉得ATM机的整体形状如何? （必答）

A 美观 B 一般 C 不美观

第 3 题 [单项选择题]

您觉得ATM机的整体颜色如何? （必答）

A 好 B 一般 C 不好

第 4 题 [单项选择题]

您觉得ATM机的显示屏形状如何? （必答）

A 好 B 一般 C 不好

第 5 题 [单项选择题]

您觉得ATM机的显示屏面积如何? （必答）

A 太大 B 一般 C 太小

第 6 题 [单项选择题]

您觉得ATM机的显示屏亮度如何? （必答）

A 太亮 B 一般 C 太暗

第 7 题 [单项选择题]

您觉得ATM机的显示屏位置如何? （必答）

A 太高 B 差不多 C 太低

第 8 题 [单项选择题]

您觉得ATM机的按键的面积如何? （必答）

A 太大 B 一般 C 太小

第 9 题 [单项选择题]

操作按键时, 你的感觉如何? （必答）

A 舒适 B 一般 C 不舒适

第 10 题 [单项选择题]

您觉得ATM机的按键的颜色如何? （必答）

A 合适 B 一般 C 不合适

⑩ 金融投资理财调查问卷调查法有哪些好处

问卷调查法是市场调查的一部分。可以确认目标人群的需求。根据调查结果制定适合运营的方案。当然，调查的问题也要根据实际情况来想的。