⑴ 浦发银行总行待遇G04和G05差多少
科员 G3 主办科员 G4 副科级 G5 科级 G6 副处级 G7 各级别分ABC三挡，一般硕士毕业进行是G03，每过2-3年可以升一级，每级比前一级package多40%。
比如G03一年到手价140K，那G04=130K*40%=200K，G05=200K*1.4=280K 以此类推分别相当于税前190K，270K，400K，大部分人到了G06就需要开始慢慢熬年限了。
拓展资料：
上海浦东发展银行(简称:浦发银行或上海浦发银行)是1992年8月28日经中国人民银行批准设立、1993年1月9日开业、1999年在上海证券交易所成功挂牌上市(股票交易代码:600000)的全国性股份制商业银行，总行设在上海。
2018年，浦发银行位列美国《福布斯》"全球企业2000强"第70位 ;英国《银行家》"全球银行1000强"第25位 ;美国《财富》"世界500强"第227位 。浦发银行是国内为数不多同时获得三大国际评级机构投资级以上评级的股份制商业银行之一 。2019年7月，发布2019《财富》世界500强:位列216位。 2019年9月1日，2019中国服务业企业500强榜单发布，上海浦东发展银行股份有限公司排名第29位。 2020年3月，入选2020年全球品牌价值500强第134位。
浦发银行总资产由1993年最初成立时的87.5亿元增长到2018年6月末的60，917.59亿元，增长696倍;营业收入从1993年末建行之初的3.37亿元增长到2017年末的1686亿元，增长500倍;净利润从1993年的1.3亿元增长到2017年的542.4亿元，增长416倍，年均复合增长率接近30%。
浦发银行2018年全年实现营业收入(集团口径)1，715.42亿元，同比增加29.23亿元，增长1.73%;归属于母公司股东的净利润559.14亿元，同比增加16.56亿元，增长3.05% 。截至2018年末，浦发银行集团资产总额62，896.06亿元，较年初增加1，523.66亿元，增长2.48%。资本充足率13.67%，较年初提升1.65个百分点 。2019年6月26日，上海浦东发展银行等8家银行首批上线运行企业信息联网核查系统。
浦发银行社会责任
(一)浦发银行的社会责任观
依托金融专业优势，形成具有浦发银行特色的责任竞争力，主动承担经济、社会、环境责任，促进自身和利益相关方共同可持续发展。
(二)浦发银行社会责任价值体系
浦发银行致力于依托金融专业优势，践行企业社会责任。将企业社会责任作为浦发银行文化、品牌以及核心竞争优势的有机组成部分，形成具有浦发银行特色的责任竞争力，积极践行对经济、社会、环境的三重责任，致力于建设成为受人尊敬的上市公司。
在经济责任层面，致力于合法诚信、永续经营、为股东创造更多价值。
在社会责任层面，致力于为员工、客户、社区等各利益相关方谋求福祉。
在环境责任方面，致力于积极应对和规避环境风险，持续加强绿色金融创新，大力建设低碳银行，追求可持续协调发展。
⑵ 银行贷款五级分类划分的意义
正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类
具体标准如下：
企事业单位贷款和自然人其他贷款分类标准
农村合作金融机构在充分分析借款人及时足额归还贷款本息的可能性的基础上，参照下列基本标准初步划分企事业单位贷款和自然人其他贷款分类档次后，严格依据核心定义确定分类结果。
1．下列情况划入正常类：
（1）借款人有能力履行承诺，还款意愿良好，经营、财务等各方面状况正常，能正常还本付息，农村合作金融机构对借款人最终偿还贷款有充分把握。
（2）借款人可能存在某些消极因素，但现金流量充足，不会对贷款本息按约足额偿还产生实质性影响。
正常类参考特征：
a.借款人生产经营正常，主要经营指标合理，现金流量充足，一直能够正常足额偿还贷款本息。
b.贷款未到期。
c.本笔贷款能按期支付利息
2．有下列情况之一的一般划入关注类：
（1）借款人的销售收入、经营利润下降或出现流动性不足的征兆，一些关键财务指标出现异常性的不利变化或低于同行业平均水平；
（2）借款人或有负债（如对外担保、签发商业汇票等）过大或与上期相比有较大幅度上升；
（3）借款人的固定资产贷款项目出现重大的不利于贷款偿还的因素（如基建项目工期延长、预算调增过大）；
（4）借款人经营管理存在重大问题或未按约定用途使用贷款；
（5）借款人或担保人改制（如分立、兼并、租赁、承包、合资、股份制改造等）对贷款可能产生不利影响；
（6）借款人的主要股东、关联企业或母子公司等发生了重大的不利于贷款偿还的变化；
（7）借款人的管理层出现重大意见分歧或者法定代表人和主要经营者的品行出现了不利于贷款偿还的变化；
（8）违反行业信贷管理规定或监管部门监管规章发放的贷款；
（9）借款人在其他金融机构贷款被划为次级类；
（10）宏观经济、市场、行业、管理政策等外部因素的变化对借款人的经营产生不利影响，并可能影响借款人的偿债能力；
（11）借款人处于停产或半停产，但抵（质）押率充足，抵质押物远远大于实现贷款本息得价值和实现债权得费用，对最终收回贷款有充足的把握。
（12）借新还旧贷款，企业运转正常且能按约还本复息的。
（13）借款人偿还贷款能力较差，但担保人戴维偿还能力较强
（14）贷款的抵押物、质押物价值下降，或农村合作金融机构对抵（质）押物失去控制；保证的有效性出现问题，可能影响贷款归还；
（15）本金或利息逾期（含展期，下同）90天（含）以内的贷款或表外业务垫款30天（含）以内。
关注类参考特征：
a.宏观经济、行业、市场、技术、产品、企业内部经营管理或财务状况发生变化，对借款人正常经营产生不利影响，但其偿还贷款的能力尚未出现明显问题。
b.借款人改制（如合并、分立、承包、租赁等）对银行债务可能产生的不利影响。
c.借款人还款意愿差，不与银行积极合作
d.借款人完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，但贷款担保合法、有效、足值，银行完全有能力通过追偿担保足额收回贷款本息。
e.担保有效性出现问题，可能影响贷款归还。
f.贷款逾期（含展期后）不超过90天（含）。
g.本笔贷款欠息不超过90天（含）。
资料之一：关注类贷款，其他银行还列举如下特征：
借款还款意愿；贷款抵押物、质押物价格下降，或银行对抵（质）押物失去控制；贷款保证人的财务状况出现疑问；银行未能对贷款实施有效的监督或档案丢失。
3．有下列情况之一的一般划入次级类：
（1）借款人经营亏损，支付困难并且难以获得补充资金来源，经营活动的现金流量为负数；
（2）借款人不能偿还其他债权人债务；
（3）借款人已不得不通过出售、变卖主要的生产、经营性固定资产来维持生产经营，或者通过拍卖抵押品、履行保证责任等途径筹集还款资金；
（4）借款人采用隐瞒事实等不正当手段取得贷款的；
（5）借款人内部管理出现问题，对正常经营构成实质损害，妨碍债务的及时足额清偿；
（6）借款人处于半停产状态且担保为一般或者较差的；
（7）为清收贷款本息、保全资产等目的发放的“借新还旧”贷款；
（8）可还本付息的重组贷款；
（9）信贷档案不齐全，重要法律性文件遗失，并且对还款构成实质性影响；
（10）借款人在其他金融机构贷款被划为可疑类；
（11）违反国家法律、行政法规发放的贷款；
（12）本金或利息逾期91天至180天(含)的贷款或表外业务垫款31天至90天（含）。
次级类参考特征：
a.借款人支付出现困难，且难以获得新的资金。
b.借款人正常营业收入和所提供的担保都无法保证银行足额收回贷款本息。
c.因借款人财务状况恶化，或无力还款而需要对该笔贷款借款合同的还款条款作出较大调整。
d.贷款逾期（含展期后）90天以上至180天（含）。
e.本笔贷款欠息90天以上至180天（含）。
资料之二：次级贷款，其它银行还举例如下特征：
借款人净现金流量为负值，支付出现困难，借款人不能偿还其他金融机构的债务，借款人内部管理出现问题，妨碍债务的清偿，预计贷款损失在30％以下，贷款本金逾期91天至180天（含）
4．有下列情况之一的一般划入可疑类：
（1）借款人处于停产、半停产状态固定资产贷款项目处于停、缓建状态；
（2）借款人实际已资不抵债；
（3）借款人进入清算程序；
（4）借款人或其法定代表人涉及重大案件，对借款人的正常经营活动造成重大影响；
（5）借款人改制后，难以落实农村合作金融机构债务或虽落实债务，但不能正常还本付息；
（6）经过多次谈判借款人明显没有还款意愿；
（7）已诉诸法律追收贷款；
（8）贷款重组后仍然不能正常归还本息；
（9）借款人在其他金融机构贷款被划为损失类；
（10）本金或利息逾期181天以上的贷款或表外业务垫款91天以上。
可疑类参考特征：
a.因借款人财务状况恶化或无力还款，经银行对借款合同还款条款作出调整后，贷款仍然逾期或借款人仍然无力归还贷款。
b.借款人连续半年以上处于停产、半停产状态，收入来源不稳定，即使执行担保，贷款也肯定会造成较大损失。
c.因资金短缺、经营恶化、诉讼等原因，项目处于停建、缓建状态的贷款。d.借款人的资产负债率超过100%，且当年继续亏损。
e.银行已诉讼，执行程序尚未终结，贷款不能足额清偿且损失较大。
f.贷款逾期（含展期后）180天以上。
g.本笔贷款欠息180天以上。
资料之三：可疑类贷款，专业银行举例尚有：
预计贷款损失率在30％—90％之间；贷款本金逾期人（含展期后）180以上。
5．有下列情况之一的一般划入损失类：
（1）借款人因依法解散、关闭、撤销、宣告破产终止法人资格，农村信用社依法对借款人及其担保人进行追偿后，未能收回的贷款；
（2）借款人已完全停止经营活动且复工无望，或者产品无市场，严重资不抵债濒临倒闭，农村信用社依法对其财产进行清偿，并对其担保人进行追偿后未能收回的贷款；
（3）借款人死亡，或者依照《中华人民共和国民法通则》的规定宣告失踪，农村信用社依法对其财产或者遗产进行清偿，并对担保人进行追偿后未能收回的贷款；
（4）借款人遭受重大自然灾害或意外事故，损失巨大且不能获得保险补偿，确实无力偿还的贷款；或者保险赔偿清偿后，确实无力偿还的部分贷款，农村信用社依法对其财产进行清偿或对担保人进行追偿后，未能收回的贷款；
（5）借款人触犯刑律，依法判处刑罚，其财产不足归还所借债务，又无其他债务承担者，农村信用社依法追偿后无法收回的贷款；
（6）借款人及其担保人不能偿还到期债务，农村信用社诉诸法律，经法院对借款人和担保人强制执行，借款人和担保人均无财产可执行，法院裁定终结执行后，农村信用社仍无法收回的贷款；
（7）由于上述（1）至（6）项原因，借款人不能偿还到期债务，农村信用社对依法取得的抵债资产，按评估确认的市场公允价值入帐后，扣除抵债资产接收费用，小于贷款本息的差额，经追偿后仍无法收回的贷款；
（8）开立信用证、办理承兑汇票、开具保函等发生垫款时，凡开证申请人和保证人由于上述（1）至（6）项原因，无法偿还垫款，农村信用社经追偿后仍无法收回的垫款；
（9）银行卡被伪造、冒用、骗领而发生的应由农村信用社承担的净损失；
（10）助学贷款逾期后，农村信用社在确定的有效追索期内，并依法处置助学贷款抵押物（质押物）向向担保人追索连带责任后，仍无法收回的贷款；
（11）农村信用社发生的除贷款本金和应收利息以外的其他逾期3年无法收回的其他应收款。
（12）已经超过诉讼时效的贷款。
（13）符合《财政部关于印发<金融企业呆账核销管理办法>的通知》（财金[2005]50号）规定的被认定为呆账条件之一的信贷资产；
（14）借款人无力偿还贷款，即使处置抵（质）押物或向担保人追偿也只能收回很少的部分，预计贷款损失率超过85%。
损失类参考特征：
a.借款人和担保人依法宣告破产、关闭、解散，并终止法人资格，银行经对借款人和担保人进行追偿后，未能收回的贷款。
b.借款人遭受重大自然灾害或者意外事故，损失巨大且不能获得保险补偿，或者已保险补偿后，确实无能力偿还部分或全部贷款，银行经对其财产进行清偿和对担保人进行追偿后未能收回的贷款。
c.借款人虽未依法宣告破产、关闭、解散，但已完全停止经营活动，被县级及县级以上工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照，终止法人资格，银行经对借款人和担保人进行清偿后，未能收回的贷款。
d.借款人触犯刑律，依法受到制裁，其财产不足归还所借贷款，又无其他贷款承担者，银行经追偿后确实无法收回的贷款。
e.由于借款人和担保人不能偿还到期贷款，银行诉诸法律经法院对借款人和担保人强制执行，借款人后担保人均无财产可执行，法院裁定终结执行后，银行仍然无法收回的贷款。
f.由于上述a至e项原因，借款人不能偿还到期贷款，银行对依法取得的抵贷资产，按评估确认的市场公允价值入账后，扣除抵贷资产接受费用，小于贷款办席的差额，经追偿后仍无法收回的贷款。
g.开立信用证、办理承兑汇票、开具保函等发生垫款时，开证申请人和保证人授予上述a至f项原因，无法偿还垫款，银行经追偿仍无法收回的垫款。
h.经国务院专案批准核销的贷款。
资料之四：损失类贷款，专业银行举例尚有：
经国税部门未能核销的贷款；预计贷款损失在90％以上。
说明：
1．正常、关注、次级、可疑类贷款的基本分类标准是各类贷款的风险表现基本特征形式，采用的是列举法，不可能穷尽。它们只是贷款分类的重要参考因素。
2．分类中，关键是要把握借款人的还款能力和贷款的损失程度，并结合担保分析后进行初分结果调整，依据核心定义，确定分类结果。
⑶ 国家开发银行是什么级别
正厅级。国家开发银行是我国直属国务院领导的政策性银行，属于正厅级。2015年3月，国务院明确国开行定位为开发性金融机构。以前国家开发银行的行员级别按照科级、处级、局级和总行级进行设置，现在也参照商业银行实行了行员级别。
拓展资料:
1、 国家开发银行
国家开发银行是中国政策性金融机构，直属国务院领导，在银行业务上接受中国人民银行的监管，于1994年3月17日成立。 银行主要通过开展中长期信贷和投资等金融业务，为国民经济重大中长期发展战略服务，旗下拥有国开金融、中非基金和国开发展基金等子公司。
2、 国家开发银行是央企还是国企
国家开发银行是直属国务院领导的政策性银行，成立于1994年，2008年12月改制为国家开发银行股份有限公司，2015年3月，国务院明确国开行定位为开发性金融机构，股东是中华人民共和国财政部、中央汇金投资有限责任公司、梧桐树投资平台有限公司和全国社会保障基金理事会，国家开发银行注册地位于北京市西城区复兴门内大街18号。
3、 国家开发银行贷款什么时候发放
国家开发银行的贷款会在递交申请之后的15-45个工作日发放，具体的发放时间会受银行的审批速度、贷款的种类、申请人个人情况的复杂程度、递交的材料的完备程度、贷款的额度大小等因素影响。国家开发银行成立于1994年，是直属国务院领导的政策性银行。
4、 银行卡被冻结怎么解除
银行卡被冻结解除去开户行解除冻结状态即可，一般情况下银行卡密码连续输入错误部分银行会冻结账号24小时，次日解冻，或前往营业网点进行办理解冻。另外存款冻结，就是银行限制该存款（账户）的使用，大致分为不收不付、只收不付、部分冻结，冻结的原因一般是司法机关、税务、海关等国家有权机关到银行出具相关公函办理。
5、 银行卡状态异常什么意思
银行卡异常是指用户的银行卡被冻结、消磁不可读银行卡或密码输入错误次数过多被锁定等，银这时行会认为用户在进行非法操作，对账户进行控制，导致银行卡不能正常使用。
⑷ 征信报告上的字母分别代表什么意思
征信报告中用来显示信息的字母有;N、C、D、G、Z。意义如下：
【1】N表示正常，借款人已按时归还该月应还款金额的全部。
【2】C表示结清，包括正常结清、以资抵债结清、提前结清、担保人待还结清。
【3】D表示担保人代还。
【4】G表示结束(除结清外，其他任何形式的终止账户)。
【5】Z表示以资抵债(仅指以资抵债部分)。
此外，如果还款状态未知，则用“#”表示;如果本月没有还款历史，则用“*”表示;如果还款正常。
如果已逾期，则用数字来表示逾期天数，其中“1”表示逾期1-30天;“2”表示逾期31-60天;“3”逾期61-90天......以此类推。
征信报告分为个人信用报告以及企业信用报告，是由中国人民银行征信中心出具的记载个人信用信息的记录，用于查询个人或企业的社会信用。其内容主要分为三类:个人基本信息，信用交易信息，其他信息。其中，个人基本信息，包括姓名、证件类型及号码、通讯地址、联系方式、婚姻状况、居住信息、职业信息等;信用交易信息，包括信用卡信息、贷款信息、其他信用信息;其他信息如个人公积金、养老金信息等。
拓展资料：
随着社会主义信用体系的逐步完善，征信已在很多方面发挥其影响力。个人信用报告在办贷款(如房贷、车贷等)、信用卡申请等领域被广泛使用，那么征信报告中的各种各样的表述符号和数字又有什么含义呢?壹诺君今日来教你读懂个人征信报告。 在个人信用报告中，通常有以下表述符号:
/---表示未开立账户;
*---表示本月没有还款历史，还款周期大于月的数据用此符号标注，还款频率为不定期，当月没有发生还款行为的用*表示;开户当月不需要还款的也用此符号表示。
N---正常(表示借款人已按时足额归还当月款项);
1---表示逾期1~30天;
2---表示逾期31~60天;
3---表示逾期61~90天;
4---表示逾期91~120天;
5---表示逾期121~150天;
6---表示逾期151~180天;
7---表示逾期180天以上;
⑸ SDU，O记，G4都是什么意思
SDU 特别行动组（香港市民俗称“飞虎队”） 就相当与内地的反恐特警部队
O记 有组织及三合会罪案调查科（俗称“O记”） 相当于内地的重案组
G4 保护要人组（G是GROUP，就是组，是警方保安处第4组，其他1、2、3都是行政单位） 用来保护访港的重要人物和各国贵宾 相当于北京的“中南海保镖”