A. 金融营销的柜台推销要注意哪些问题
柜台推销是指销售人员以定点、直接销售的方式，运用专业的销售技巧将产品卖出，并保持不间断客户服务的过程。柜台推销需要注意的技巧包括：首先要在工作过程中表现出专业行为，其次在柜台推销过程中体现出专业技能，让客户体会到专业性，这就要求柜台人员对金融商品来源、结构、功能、收益、风险性以及购买途径和方法等内容了解具体并能简短到位地介绍给客户，因此，柜台推销是需要推销人员具有较高综合素质以及能力的一种推销方法。该环节需要金融机构给予销售人员很多的培训。
B. 金融营销要注意哪些事项
（1）金融企业的金融营销不同于普通企业的市场营销，最主要的原因在于金融企业所提供的产品和服务具有显著区别于实体产品和服务的特点。
一是金融产品和服务实际上是密不可分的，具有不可分割性。一个金融企业在向客户提供其产品时也就是提供了相应的服务，产品的提供在时间和空间上与服务的提供是完全同步的。
二是相对实物产品具有物理化学特性而言，金融产品和服务是抽象的、无形的，顾客在购买前难以通过看、触、闻或尝感受到。也正是因为无形，金融产品和服务的差异化难以被顾客感知，具有非差异性。一家金融企业向客户提供的产品很容易被同业模仿。
三是不同于大多数商品，金融产品和服务具有增值性。人们购买一种金融产品或者服务，如保险、存款，最主要的目的是获得一定收益。
（2）金融营销有别于推销，简单地把金融营销等同于推销金融产品以获得利润，这种营销观念是十分狭隘的。推销是从企业自身生产能力和利润要求出发，卖出产品。而金融营销是从客户需求的角度出发，关注和重视市场，运用各种资源和多种手段，建立市场各方面的关系，维护市场，实现客户满意度的最大化，从而达到可持续盈利的目标。
（3）金融营销以客户为中心。客户需求是金融企业开展营销的出发点。金融企业必须从客户的角度出发，认真分析、研究他们的需求，制定出与市场相符的营销战略，向客户提供比竞争者更能满足目标客户需求的金融产品和服务，并在营销过程中和客户建立、发展长期的、可持续的良好关系。
（4）金融营销具有综合性。金融营销是一项复杂的工作，它以客户为中心，围绕金融市场及与金融产品相关的各项活动开展营销工作。一项成功的金融营销活动包括金融营销环境分析、市场预测与市场细分、战略制定，也包括产品开发、价格制定、销售渠道拓展，还覆盖售后服务、组织管理等各项工作，是一项综合性的管理活动。
C. 如何做好金融销售_做好金融销售的方法
金融销售及金融营销，是指金融企业以金融市场为导向，运用整体营销手段向客户提供金融产品和服务，在满足客户需要和欲望的过程中实现金融企业利益目标的社会行为过程。
金融销售的特点
(1)从金融营销的主体--金融机构的地位看，金融企业作为金融服务的提供者，不仅要在资金筹集活动中针对不同投资者的需要开发不同的金融产品和服务;又要在资金运用活动中针对不同的客户，开发提供不同的金融产品和服务，在满足资金需求者要求的同时，保证资金的使用效率和质量。此外，还要充分发挥其作为交易中介的地位和作用，积极为客户提供各种各样的中介服务。
(2)从金融营销的客体--金融服务的消费者看，随着经济一体化和金融自由化的发展，金融市场发育日趋成熟，全方位、多功能、多 渠道 的资金融通、交易结算便成为可能，也使参与金融活动的金融消费者数量日益增多，构成日趋复杂，对金融服务质量的要求也越来越高。
(3)从金融营销的目的和要求看，实现收益最大化便成为企业提供金融服务的主要目的，由于金融服务的提供和服务的消费过程往往是同步进行的从而要求金融企业不断提高自身业务素质，树立良好的企业形象，通过提供规范的服务才能赢得更多的顾客。
(4)从金融营销的标的--各种金融产品来看，它是金融活动中与资金融通的具体形式相联系的载体，其特征主要表现为:
①存在形式上的无形性。
②本质上的一致性和可替代性。
③表现形式的多样性。
金融营销现状及对策1.金融营销的现状
(1) 市场营销 观念陈旧
在金融业务活动中，大多数银行的经营观念还是停留在金融产品的推销阶段，尤其是一些主管贷款的银行高级职员，依然是一副居高临下地对待有求于他的客户，这种以银行为中心的经营导向，显然不适应现代金融市场的竞争要求。
(2)市场营销认识不全面
有些在经营策略上虽也借用了营销的概念和手法，但往往又把推销当营销，各项宣传缺乏整体性和一致性，未能将银行产品和银行经营理念等形象宣传结合起来，更缺乏整体营销。
(3)市场营销缺乏战略目标
普遍缺乏从长远角度来把握对市场的分析、定位与控制，在改善服务态度、优化服务质量、提高服务水平等方面的工作尚未与营销的战略目标和营销策略联系起来而缺乏针对性、主动性和创造性。
(4)缺乏营销专业人员
员工知识结构基本是金融专业，很少有营销专业人员进入企业，企业的招聘和培训也大多注重金融专业。
(5)金融市场不成熟
金融产品的价格形成机制和交易机制单一，尚未形成市场化操作，使银行的价格策略和价格组合大打折扣。产权关系模糊，法人治理结构不健全，缺乏进行金融营销的内在驱动力。
2.金融营销策略
(1)整合营销策略。
金融营销观念应是整合营销观念的思想，发挥营销职能的各个部门应统一指挥，在产品、价格、渠道、促销等方面协调行动，以取得综合经济效益。为此，金融企业一要树立"大市场"观念，即突破传统的时空界限，树立起全方位、全时点服务。从传统的同质化、大规模营销观念转变为个性化的营销理念。
(2)新产品开发策略。
金融新产品开发要找准"利基点"，以满足客户利益为倾向，设法多增加产品功能。具体可采取仿效法、组合法和创新法等不同 方法 。在这方面也可借鉴国外银行成功 经验 。为满足客户的新的需求和银行自身发展的需要，应注重产品的组合开发，以及服务的更新。
(3)促销策略。
入世以后，面对强大的竞争对手，我国金融企业在促销策略运用上一方面应加大投入，形成规模;另一方面则应把各种好的促销手段，把这一系列促销手段加以有机组合、统一策划、统一组织，以便收到良好的整体效果。促销的主要策略有一是 广告 促销、二是营销促进，国内外金融业常用的促销工具有有奖销售、赠品、配套优惠、免费服务、关系行销、联合促销等等。三是人员推销。四是公共宣传与公共关系。
(4)品牌经理营销策略
如何在保持金融企业整体形象、价值观念和 企业 文化 的前提下，或者说在一个总品牌形象下，塑造品牌的各自特色，形成各自品牌的忠实消费群体，为金融企业赢得更为广阔的市场和生存空间，避免出现一个金融企业的品牌族群互相矛盾及冲突的尴尬局面。
做好金融理财销售的方法1、最简单粗暴的方法，直接在同行业公司抢客户。
都是在这个裙：304219714 里学到的干货，答-案：315，做销售朋友可以进去交流经验，群管理很热心的，不让发广告
操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，A大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况。
通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。恩，我们可以去听听他们的理财沙龙。
好处有很多：
1)学习他们的产品和话术;
2)在过程中，哪个是有意向的客户，基本可以判断出来;
3)记得有机会就跟客户互相换个联系方式;
4)没有机会会议结束早借口闪人，到公司楼下……
如果你不想去听，去他们公司楼下转悠就可以了，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。
在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会遇到潜力客户，这里得到的客户至少是B类，A类也很多，不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝，先挤进他们的采购序列再说，充当甲方的价格磨刀石呗。 保险 公司经常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险!呵呵，这类话术哥们你还轻车熟路吧……
2、银行咨询的理财客户。
去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理 财经 理的，他们咨询完，你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是A类或者B类客户。另外，每个月10日、15日、18日是我们的客户群的叔叔阿姨们开工资的日子，他们早上8点多就在银行门口排队啦，咱们就不动心吗?
3、批发市场。
搞批发的个体老板，一般早上4点开始忙活的中午，下午两点就下班了。就在中午到2点这段时候，很多人坐着没事，拿着我们的公司宣传彩页，一般闲着没事都会看的……
很多人的摊位上有咱们的名片或电话什么的，今后再沟通就好办啦。这类客户的接受能力还是蛮快的，做好这个渠道，成单量应该不止翻1-2倍吧，而且我们知道客户是做什么的，地址在哪……这些客户统统定位为B类客户。
4、搞定拆迁户。
上海拆迁户有很多，很多就在周边，如果多的话，每家有很大一笔拆迁款的，这个时候银行的客户经理都扎堆去 拜访 那些拆迁户了……这些人蛮好搞定，只要他们信任你，就不会反悔!
5、二手车市场。
这些人做短期投资比较多。做二手车的，捣腾夏利的要比捣腾路虎的更容易成交。因为，路虎不好出手，有钱人会买二手路虎?所以，咱们要找车主去……
6、打电话。
如果是公司发的电话，从同业搞来的是最好的客户名单。如果想自己搞来的电话名单，百姓、58去收集一些老板电话，二手车的电话也能收集到。这些客户的最大好处就是你可以知道客户是做什么行业的，跟他们聊他们的生意，客户跟我们聊理财，或者去停车场搞定看车大叔，让他帮你弄些挪车电话，拿到这样的电话，定位还算精准吧。
7、找主任级的医生。
有句话叫什么来着，马不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……
8、跟做保险的大妈大姐合作。
有一些同行业高手擅长此道，一打一个准，看到这条你开心吗?
9、紧盯放生之人。
那些放生的人挺有钱的，不过拿下这样的客户，不是高手就别想了，最好你还懂点佛学，否则没有什么交流基础。每座大城市都有相对集中的放生地段，河流啊，水库啊，山林啊，你在周末常往这些地方跑，或许有意想不到的收获，玩命干吧……
10、本城大型房展。
如果有，你该出动了，快去豪宅展位蹲守吧，或许在会上能认识豪客，当地的门户网，报纸有很多这方面的消息。这样的客户一般身边都有一些投资的朋友，做好了，很有想象空间。
11、如果公司支持的话，做些商超活动，社区活动。
模糊一下我们的销售主张。比如，我们可以在社区做各种比赛，出些奖品。有些理财公司做过 广场舞 ，文艺演出等项目。做法简单，先是精彩的表演，中间讲产品，但身份是我们公司是赞助这台晚会的。台上表演，咱们下面搜罗客户，了解下客户需求，把有投资需求意向的客户罗列出来，最后是电话拜访，对了，记得拍照，下次拜访客户，咱还要送客户活动照片，先给客户一个意外惊喜再说。
猜你喜欢：
1. 金融销售工作计划书3篇
2. 做好销售的方法
3. 金融行业激励销售的口号
4. 金融销售激励名言
5. 如何做好销售工作的计划
6. 金融销售工作总结感悟
7. 金融销售人员工作总结
D. 金融销售公司的网销该怎么做
现在有挺多金融投资都是做电销的，做电销除了有电销人员、号码资源外，更重要的还要有好用的电销系统，用于自动外呼使用，我看到有金融投资在使用简
呼电销系统做电销的啊
E. 如何做好金融销售经验技巧分享
职场中人人渴望着升职，但升职的同时也同样伴随着问题，可是你有能力解决吗？
最近我的一个朋友（暂且称为小A）就遇到了这样的问题：
问题背景：
小A，性别肯定不是男，有过5年的金融公司销售经验，如今因为工作能力突出、业绩出色，刚被老板“临危受命”为新公司总监。
但是她接手的分公司刚刚组建，一切都需要从零开始。目前分公司的员工有3个后勤（前台、人事、财务）；销售人员9个，其中还有3个新人入职不到一个月，也就是说有战斗力的老员工只有6人。
她认为自己现在面临的问题是——招聘难。公司是无责任底薪2500，低于同行业其他公司，但他们公司的主营业务是股票融资融券开户，提成较同类公司高。公司的目前主要的模式就是电话营销。公司的员工偏年轻化，姑娘偏多。老板呢比较抠，而且公司人事招聘的效率也很低。
老板虽然暂时没有给她太多的业绩考核压力，但是要她尽快实现招聘满编，也尽快把业绩做起来，而现在分公司在管理层，只有她一个总监，老板处于现在人太少以及节约成本的考虑，暂时也不允许提拔经理。
小A现在是一头雾水，不禁发问——我接下来需要做什么事情？如何解决招聘问题？如何去分工？怎么去把这个团队搭建好？怎么样可以合理的借力员工？做到什么程度就可以开展业务？需要先做哪些？再做哪些？又该准备哪些？如何考核员工？
束手无策了吗？我们来分析一下问题：
一、尽管老板要的是结果，但作为总监，要从实际出发，做出最有利与团队长远发展和结果打成的决策，这才是真正对结果负责！
二、招聘不是核心问题，核心问题在于新人来之后，如何进行系统化培训以及如何实现高效以老带新实现新人快速融入。如果不解决这个问题，一旦大规模招聘而无人带，最终会导致新人散养流失造成人力浪费，也为后期管理造成无法计算的成本。
三、小A妹子能升任总监，证明单兵作战能力绝对一流，但如果成为总监还指望单打独斗能做成事，那就悲剧了······
分析之后是不是调理了很多？那么如何解决呢？且看 ：
第1步——盘活现有人力资源，迅速建立自己的中层队长，进行给授权管理。把现有的6名老员工按业绩、能力、态度、入职时间进行初步划分，然后逐一进行“请教式”非正式沟通，判断意向度，再通过正式沟通确定队长身份。继而通过公司正式会议进行授权，遴选出两名队长后，剩下的员工去向，由总监和两名队长共同进行人员划分，听取队长意见。
第2步——销售团队组建完成开始考核。一开始根据初步业务指标进行PK，比如电话数量，通话时长，什么时候完成什么时候下班，逐步加大考核指标。
第3步——亲自制定招聘计划。什么岗位？招什么样的人？如何招？电话话术确定、面试流程、面试问题、短信通知。
第4步——亲自带领三名后勤人员开始网上招聘，电话约面试。制定考核指标，一天每人必须到3个，少一个罚20元，少两个罚40给完成任务的。多余5个每多一个再奖励50元。
第5步——带领两位队长和后勤，针对新员工进行统一岗前培训，然后新员工进入两个销售团队。
做销售最重要就是向高手学习，可以让我们少走几年的歪路，这里有一个销售创业经验交流群：530778154。 验证码：222.群内会定期邀请一些销售高手进行分享，大家一起进步。