金融公司趋势

Ⅰ 金融机构数字化转型，这五大趋势值得关注

多年来,金融证券机构积累了不少行之有效的营销方式,如以老带新,组合营销,厅堂营销,电话营销等。

但是随着业务规模的逐渐扩大以及客户群体的变化,金融行业传统营销模式的不足日益显现,原先的那种粗放式的营销之路越来越行不通。

一、加速金融数字化营销迫在眉睫

随着业务流程的日益繁琐,在金融产品种类繁多,客户体量庞大而且客户需求存在很大差异的当下,员工往往缺少对客户的需求洞察,压根不知道客户需要什么,客户对哪些产品感兴趣,员工往往浪费了大量的时间一个个的向客户发产品介绍,而无法做到高效的推广产品和精准化的运营客户。

尽管行业一直强调“以客户为中心”,但是在实践营销中,员工往往走的是“以产品营销为中心”的老路。另一方面,基于中国的国情,员工与客户的沟通与互动,最终都要回归微信这一坐拥12亿用户的巨大流量池。一个员工微信里连接着上千个客户,如何在微信生态中紧密连接客户,并与客户轻巧互动?如何灵活匹配产品并帮助客户解决问题?如何打造一个集产品咨询-查看-购买一站式的整合服务平台?都是金融行业面临的营销难题。

二、金融行业数字化营销的五大趋势

即使没有疫情的冲击,数字化经营也是金融行业大势所趋,而此次疫情无疑加速了这一进程。新的客户行为和市场环境正在从根本上重塑数字化营销,以下五大趋势尤其值得关注:

1、抓住建设线上营销阵地的良机,打造一站式线上服务平台

疫情的到来,最明显的冲击,是银行的客户经理和理财经理,原先他们是以网点为主阵地去营销获客,但疫情降低了客户来网点的频次,如何通过线上营销获客,是各家银行需面对的难题。金易联金融行业解决方案可以给每个投顾生成一个专属的一站式线上服务平台,支持自定义个人工作室,达到千人千店的效果。不仅可以让客户经理更好地介绍自己,让客户留下良好的第一印象,产生共同话题,制造共情,而且可以快速把市场趋势和理财产品等信息标准化传递给客户,满足不同阶段客户需求,让客户产生兴趣,制造成交机会。

2、从“一次性战术”到“持续经营客户”

营销已经逐渐摒弃传统的单点击破、追求短时间曝光的一次性战术,逐渐转变为全面的、持续性的,以客户持续经营为核心,与客户建立长期联系为目标的营销方式。

明显的趋势是公域平台的红利时代已经过去,且难以实现“私人化”的情感联系,金融行业纷纷开始布局沉淀在自有平台、可更低成本获取且反复使用的「私域流量」,把过去由平台垄断的用户“夺”回来,导入自有用户池,并以「优质内容」作为核心经营流量,以“全员营销”等创新模式引爆流量,抢占「一人一银行」的私域时代高地。

金易联搭建了一个覆盖客户全生命周期的在线数字化内容平台,在线整合和链接各种媒体资源和热点资讯,为金融行业人员提供适配的多样化营销内容素材库(文章、图片海报、广告等),持续地经营客户关系。

3、从“单向推送”到“以客户为中心”

营销不再是单向输出,而是从客户需求出发的双向互动。营销需要关注客户“在什么时候,想要什么”,而不是单向的“我们想要表达和传递什么”。

数字化的精准营销方式正在崛起,精准营销的本质在于营销决策用数据说话。投资顾问可以查看客户所有的浏览行为，他看了哪些产品?对哪个感兴趣?投资顾问都可以知道,进而制定对应的跟进策略,下一步推荐什么样的产品,从而降低客户流失率,提高对营销决策的前瞻性、预见性和创造性,实现个性化的客户经营。

4、从“圈地为王的封闭运营”,到“对资源要素更充分的流动与组合“

很多金融机构在数字化营销上存在一大痛点:无法将美好的数字化愿景落地,在实施过程中往往出现转型节奏缓慢。一个典型的现象是,企业从内容的生产、信息传递、效果追踪、管理统计,各个环节都是由单独的部门各自在做,协同效率低,没有形成有效的闭环。

而中台式营销实现了企业管理层、员工、客户的同时在线,这样各部门、各层级人员就能有效协作,推广流程连接到一起,真正让企业实现推广有素材,传播有反馈,分享有激励,数据有分析,管理有工具,落地有商城及客户管理系统,让推广真正落地,从而实现全员规模化标准化的推广,同时为企业节省大量的推广成本。

5、数字化管理平台,全业务场景数字赋能数字化营销对于营销管理提供了技术上的可能

对于金融行业的营业部来说,小到一场活动,一个线上的推广,大到针对一个服务,产品和一个行业推广,一个部门的营销业绩,都可以变得可跟踪,可评估,可预测,可考核。所以数字化管理是金融行业数字化营销转型的一个重要里程碑和使命。

对于金融总部来说,可以查看各个营业部的线索报表、营销报表、客户报表、产品使用分析、营销运营分析及运营管理等数据,而且实时更新,真正实现业务运营动态化、信息共享实时化,帮助总部打造“总部+营业部+员工+客户”四端一体的数字化营销管理平台。

三、数字化营销需从顶层设计开始是高层自上而下的战略问题

金融行业数字化营销转型之所以会不想转、犹豫不决、踌躇不前,是因为战略存在不确定性。基于对数字化营销的思考与实践,我们可以从三个层面对此进行了深入剖析:

第一个层面,金融行业是高级管理层高度集权的,涉及到资源和组织的问题,更多的情况是由高层自上而下决策。

因而,数字化营销首先要解决的就是高层想不想的问题,也就是所谓的战略问题。

第二个层面,金融机构的运转是建立在中层的专业性和执行力之上的,一旦涉及资源分配和组织的变化,必然触动中层的切身利益。即使高级管理层决策了,推进转型了,但具体执行的广度、深度还是由中层把控。

因而,数字化营销必须解决中层的利益纠葛和执行力的问题,如何规避劣币驱逐良币,如何有效协同。

第三个层面,是员工的参与度。金融的客户和市场都来自于一线员工,员工在转型中能够获得什么?这要解决员工的成就感和获得感的问题。

金易联作为金融行业数字化服务解决方案提供商，已经为工行、第一创业证券、长城证券、广发证券、建信基金等多家金融企业提供数字化解决方案。想了解更多详情，可进入金易联官网查看： https://www.finogeeks.com/solution/swan

Ⅱ 金融营销的发展有哪些趋势

一、金融机构将掀起国际营销和网络营销的热潮：随着世界经济发展全球化的加剧，金融机构进行各项活动所依靠的主要因素——资本能够比较方便地在全球范围内进行流通。在这样的环境背景下，各金融机构也就不再满足于仅仅在一个地区或国家中提供金融产品和服务，而是试图在更大的国际市场上寻找新的机会，获取新的客户，得到更快增长，于是金融营销出现了新的发展趋势，国际营销就此应运而生。另外，移动互联技术的普及和升级，给了金融企业一种新的营销渠道和营销方式去吸引客户。现代网络技术的发展进一步打破了经济金融活动的地域边界，网络金融营销成为国际金融行业新的角力场。

二、为适应金融市场的节奏和变化，金融企业将会实施善变营销和快速营销：当今时代是一个飞速发展、加速变型的时代，对于营销根本无定律可言。因此，首先，未来的金融行业必须训练员工的客户导向意识，充分了解客户不断更新的需求，捕捉新的市场机会，及时推出新产品、新概念，为客户提供新的服务。其次，在产品和服务上“快速出击”“捷足先登”，比竞争对手先行一步。等到其他企业纷纷效仿时，行动迅捷者又制造新的热点去了。市场竞争犹如竞技比赛，胜利者仅仅抢先半步就能脱颖而出。

三、营销渗透到金融企业的方方面面，尤其是突出内部营销：金融企业作为服务型企业，在满足客户需求、达成外部营销的同时，还要对员工进行营销理念、方法的辅导和培训，制定内部工作准则、服务标准，树立广大雇员的营销意识，突出内部营销。因此，金融营销将实现由单一渠道向多元化渠道的转变，走向全面营销的时代。

四、实现大众营销向差异化营销的转变：由于金融产品和服务存在同质化，金融机构往往只能满足大众客户的需求，这不利于获得目标客户对品牌的认同和忠诚。金融营销要实现从量到质的飞跃，必须从金融产品和金融业务拓展为核心转变为以客户服务为核心，了解客户的个性化需求，从客户的角度出发，设计并提供产品和服务，实现个性化组合，满足不同客户的差异化需求。

Ⅲ 现在金融行业的趋势怎么样

金融行业在“十三五”时期面临发展方式转型的挑战，转型主要集中在三大方面，即向严监管转型、向管理信息化转变、向“客户为中心”转型。大数据在加强风险管控、精细化管理、服务创新等转型中别具现实意义，是实现向信息化银行转型的重要推动力。
金融行业是所有行业大数据应用最全面、最成熟的行业，因此，其在整个大数据行业的占比也一直较高。据前瞻产业研究院发布《全球金融大数据行业发展前景预测与投资战略规划分析报告》推算2015年，中国金融行业大数据应用规模年均增长率达到97.0%，超过23亿元。据不完全统计，2016年应用规模将达到44.29亿元。
金融大数据还面临着不少阻碍，如内部各业务间存在信息孤岛现象、外部大数据整合难度大等。相信在大数据起到更大效果时，金融大数据的推进不会太大问题，未来前景广阔。

Ⅳ 中国金融业未来发展趋势

疫情对消费金融的冲击

疫情对消费金融公司的冲击直接体现在规模、风险、利润三个方面。一是因客群消费意愿、消费能力遭受重创，客户短期消费需求下降，信贷规模必然受到影响。

二是客户收入来源下降，主动还款能力下降，将导致金融机构风险暴露增加，资产管控难度加大，资产质量进一步承压。三是金融机构为抵御坏账风险，主动增加拨备计提，则会影响利润增收。

为应对疫情对消费金融行业的影响，以中原消费公司为代表的企业切换至基于TCE平台打造的新核心系统，增加公司消费金融业务的风险把控能力，2020年下半年随着疫情的缓解、经济的恢复以及行业的转型，下半年消费金融公司的盈利水平有望回暖。

——更多数据参考前瞻产业研究院发布的《中国消费金融行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》。

Ⅳ 简述金融市场的发展趋势

金融市场国际化是金融业务的发展趋势之一。金融市场发展超越国界的限制，与世界金融日益融合，逐渐趋向全球一体化。20世纪70年代以来，金融市场国际化的趋势日益明显和加速。主要表现在：

①金融机构跨国化。不仅发达国家在世界金融中心设立了大批的跨国银行，而且发展中国家也在境外设立了一批离岸金融中心和金融机构。

②金融资产经营国际化。欧洲货币市场、欧洲债券市场和全球性股票市场的建立，使人们可在离岸市场上经营世界任何一国的货币金融资产。

③货币国际化。黄金作为世界货币的职能已经蜕化，人们可以通过国际汇兑来转移各国间的货币购买力。不仅美元、德国马克、英镑、日元可作为国际结算货币，而且还有大批中等发达国家甚至发展中国家的货币也逐渐成为可自由兑换的货币，朝着世界货币的方向发展。

(5)金融公司趋势扩展阅读

从整体来看我对于未来金融市场都是保持乐观的态度，从未来五年看来金融市场的驱动力十足，制造业升级和相关的改革将持续获得产业发展和政策的支持，金融去杠杆与金融监管作用下，货币流动性基本维持中性偏紧基本格局，随着去产能、脱虚入实相关措施的见效，风险有望得到有效改善，消费升级、产业升级、互联网的加速发展区域协同发展等结构性力量在活跃发力，金融内生结构也在发生积极变化。

参考资料凤凰财经网 金融市场发展

Ⅵ 如何正确地认识金融机构的发展趋势

借助互联网的优势，互联网金融快速发展起来，互联网金融以其低成本、非抵押和便捷的融资模式，丰富了金融市场的层次和产品。
其优势体现在：
1.成本低：用户选择互联网金融业务，就可以直接通过互联网与金融机构相联系，不需要中介提供相关的服务，也就节省了中介费；
2.效率高：互联网金融都是采用计算机技术进行业务的处理，用户在线上办理业务不需要排队，节省了用户的时间；
3.覆盖广：无论是在世界上的哪个地方，只要有互联网，就能够办理互联网金融业务；
4.发展快：互联网金融业务和互联网技术同步发展，
【拓展资料】
当前金融形势的现状
受到市场竞争的压力以及国际经济影响对社会的发展形式正在进行创新，一些不确定因素使经济金融发展缓慢，国民经济的发展遇到了阻碍。因此，要对其不确定影响因素进行细致的分析，从而保证我国经济能够稳定发展，具体而言，影响经济金融发展的不确定因素有以下几种表现。首先，居民经济。根据有关数据来看，我国居民对就业和经济金融之间的期望指数处于下降趋势，甚至存在与经济增长相背离的状况。通过对其进行研究分析，此状况的出现是因为受到了经济预期因素的影响。其次，贸易顺差。经济全球化程度加深，在经济发展的同时，贸易顺差开始渐渐扩大。加之现阶段人民币不断升值，国内开始出现通货膨胀，货币市场的利率提升，使得资本流入开始出现负面影响，进而影响了我国的经济金融形势。最后，金融危机。金融危机在很大程度上增加了经济金融形势的不确定性，而且国际经济发展所采取应对危机的方式逐渐趋于一致，以此防止经济下滑。另外，内需增长的拉动，出口活动增多，使得经济金融业发展环境进一步优化。我国经济发展因为经济金融业的发展而迎来了良好发展之机，便优化了我国产业发展结构，也调整了优化的投资环境、扩大的投资领域，对我国就业起到了刺激作用，使我国经济保持平稳发展。
在不断改变的时代下，我国经济金融呈现出良好的发展势，渐渐地从低谷的经济环境中走出来，不仅拉动了我国内需，同时也促进了我国出口贸易总额不断地提升。但是国经济在发展过程中依旧存在着通货膨胀等多个问题，研究我国经济金融形势十分必要。需要我国政府在宏观调控上加大力度，长远有序发展经济，对我国经济金融环境与形式进行改善，以良好的经济基础助力我国和谐社会的顺利建设。为了更好地适应当今济金融发展趋势，首先要在思想上对其有一个正确的和探讨，在不断的实践过程中发现暴露的各种问题，要采取更加科学有效的措施进行解决。我们国家的机构要动用自己的宏观调控能力和手段不断地保证经济金融的有效发展，将经济金融的价值进行有效挥，为金融行业的可持续发展注入新的生命力，为社经济发展带来更加优质的条件。

Ⅶ 供应链金融发展趋势及战略方向

供应链金融发展趋势及战略方向

供应链金融通过对核心企业的信用捆绑，实现对其上下游企业的融资支持和金融服务，融资产品强调对交易的理解和控制，第一还款来源于交易的自偿性。那么，下面是我为大家整分享供应链金融发展趋势及战略方向，欢迎大家阅读浏览。

一、供应链金融的三个发展趋势

1. 产品竞争转变为服务平台的竞争

从供应链金融服务商的角度看，供应链金融的本质是产品，但在金融市场，产品同质化程度高，供应链金融仅依靠产品竞争难以获得长期的竞争优势。为提高竞争力和客户黏度，金融机构开始搭建供应链金融的线上化服务平台，用以整合供应链上的资金流、物流、商流和信息流，利用科技手段特别是互联网技术，提升业务操作的便利性和作业效率，降低业务运营成本。

线上化系统的信息交互和整合，为金融机构提供了客户日常生产经营和销售信息，有助于金融机构提供有针对性的差异化服务，提高客户的忠诚度，通过互联网或直联技术，让客户快速链接供应链，链接一切相关的行业、贸易、交易服务等信息集群，这种改变让供应链金融公司的客户体验呈现“零售客户化”，操作体验出现根本变化。可以预见的是，供应链金融的竞争将转化为供应链金融服务平台的服务渠道和服务能力两者叠加的竞争。

2. 供应链生态主体寻求结合

在供应链金融的发展过程中，核心企业暂且不说，金融机构、物流商、交易平台、电商平台等存在一定微妙关系，均希望介入对方的领域实现供应链一体化的服务功能，就目前而言，对于大多数金融机构、物流商、电商而言，加强合作实现共赢是提升整体竞争力的有效手段，并且已经出现了更深层次的合作。物流商一直伴随着供应链金融的探索和成长，并已成为金融服务的重要参与者，未来物流商金融参与度和衍生的金融服务将会持续增加，包括在途融资、远程控货、仓单创新融资、风险参与等，物流与金融机构的合作会继续加深。

交易平台、电商平台上的交易背景、客户全体、渠道管理都是清晰和透明的，加上供应链金融对资金流的控制，能够有效提高平台交易量和融资效率，交易平台、电商平台与金融机构合作，供应链金融产品和服务模式嵌入交易、电商平台成为供应链金融发展的现实路径。随着创新和变革的要求，未来各方的两两结合，甚至三三结合，都不会让业界感到奇怪，合作的方式也许会突破传统思维，出现跨界交融的崭新供应链金融服务模式，如某某物流金融公司、某某平台供应链金融公司等。

3. 不可回避的“大数据”时代来临

当今经济社会已经进入“大数据”时代，随着商业数据的积累和数据处理技术的革新，如何运用商流中的信息进行决策支持已成为经济主体学习的课题。大数据的运用与互联网金融的出现，会让供应链金融服务更直接、更简单、更有效，核心企业、供应商、经销商的生产经营数据将与金融机构直联，金融机构可直接通过数据分析，目前最初级的手段是ERP对接，完成对企业直接授信关键信息的核定，客户选择更加自如，融资流程更加简单，风险预警更加及时。

“大数据”时代来临，金融机构想要顺利接棒，就需要依靠数据运用的科技力量和变革决心，从海量数据中提取价值信息，对数据价值的认定是前提。在市场上，尽管已经涌现了许多数据服务商，但应该有这样的认识：只有基于某行业的数据才能体现更大的价值，只有金融机构本身具备一定行业专长，金融机构才敢于涉足“大数据”金融领域，而供应链金融金融机构恰恰满足这个基本要求。因此，供应链金融比任何领域都更适合迎接“大数据”时代的来临。

二、供应链金融的三个演变方向

1. 交易金融机构

供应链金融通过对核心企业的信用捆绑，实现对其上下游企业的融资支持和金融服务，融资产品强调对交易的理解和控制，第一还款来源于交易的自偿性。交易本身是复杂的，如何识别交易的真实性，并分析交易的安全性，控制交易产生的现金回流到指定账户，需要有专业的人才、产品、组织和系统的支持。供应链金融涉及金融服务坚守金融机构基本服务职能，其中，结算与支付的金融服务更是和交易行为息息相关。

金融机构在识别和解决交易融资问题的过程中，逐渐形成适合自身发展的产品体系、人才体系和风险管理体系，这有助于金融机构持续在交易融资和交易服务方面实现专业专长，最终在业内成为从客户交易中发现业务机会，提供交易全程融资、产品和服务的交易金融机构。未来，交易或将脱离实物范畴，演变为非实物交易，供应链金融的理念也将扩展到解决非实物交易的金融服务领域。

2. 行业金融机构

供应链金融产品在特定行业具有“可复制性”，是占领行业的最佳模式。与单纯靠资源投放的方式相比，供应链金融更具技术含量和风险缓释能力，通过“行业认知、分析角色、了解需求、设计方案、行业复制”的五步闭环式营销模式，让成功的融资解决方案可迅速在同类企业复制，解决行业内企业的融资问题。对于行业内的龙头企业，除了设计行业服务模式外，其个性化的需求也会得到金融机构的高度重视，寻求行业模式和个性化需求的高度协同，这种变化是实体行业固有的趋同力所致，这种现象被称为“行业趋同”。

金融机构开展供应链金融自然提出占领行业的若干规模目标，目前，市场上出现的专业分行、专业支行就是最好的迹象。金融机构通过行业服务模式，尽可能捕获更多的行业核心企业，通过核心企业完成对其上下游客户的融资支持，专业、个性化的操作模式，增加客户黏性，形成客户规模。金融机构在与行业的核心企业群体的合作过程中，逐渐明确行业金融的责任和利益规则。就金融机构而言，供应链金融金融机构学习行业生态，传播行业生态，尊重行业生态，影响行业生态，逐渐成为一家行业金融机构，实现对若干行业的基本占领是行业金融机构成功的标志。

3. 产业金融机构

供应链金融专业金融机构对行业供应链的研究进一步加深，不再满足于对供应链上下游交易融资，而是依托于对供应链的认识，利用自身能力帮助客户完善渠道管理，完善上下游的交易模式，完善关联行业的相互作用，协助企业完成对产业的管理。

产业金融机构的主要表现包括以下几个方面：对供应链中实体产业提供综合金融服务，纵向对核心企业上下游的再延伸，横向介入产业的发展生态圈加强金融职能横向服务的能力。这是因为金融机构开展供应链金融积聚的行业能力，让金融机构具备优化产业模式的独到见解和能力，金融机构敢于更深层次地嵌入关联产业，将行业金融机构升华至产业金融机构层面。

供应链金融对产业的贡献是显著的'，金融机构对行业生态深入了解后，事实上可以在金融的层面帮客户做产业，具备深厚产业背景的金融机构更深知其中的意义，有理由相信金融机构未来供应链金融发展就是金融更深地嵌入相关行业，相互哺育，形成互利，建造独具特色的、难以复制的产业金融机构模式。

三、发展供应链金融三个战略选择

1. 全链条的资源开发

供应链金融应该是一个完整的流程，包含上下游、内外贸，但由于传统部门架构的原因，如国际业务与国内业务的分离，传统产品和交易类产品的分离等，目前金融机构供应链金融大多局限在单环节产品，部分组合产品有生硬的衔接，未能实现对供应链全流程的融资支持。企业的经营是连续的，资金运用于采购、生产到销售全流程，跨境的采购与销售已非常普遍，预付、存货和应收三大类供应链金融产品的全流程化能完整地解决企业生产经营问题。

通过全流程的服务介入客户全流程的生意，客户交易信息的获取更加容易和透明，信贷决策也变得更容易，在全流程产品的基础上，供应链金融的目标客户群体的定位出现下沉，供应链金融的产品运用范围进一步拓宽。在实际业务中，跨境人民币消除了跨境供应链金融所担心的币种转换的技术操作和规避汇率风险，使供应链金融更容易实现全流程覆盖战略，真正做到境内外一体化的金融服务模式，让服务不再被割裂。

2. 提升渠道产品的运用

除了与电子交易市场、电商平台、物流公司的合作外，渠道业务还包括现金管理、银企直联、ERP对接等互联网金融手段，这些产品除了本身具备客户服务功能外，与供应链金融业务息息相关，都是基于把握现金流和信息流的业务模式，ERP监管授信模式就是典型的服务案例。在业务之外，渠道产品的运用是金融机构收集客户经营信息数据的渠道，符合金融机构数据化融资的战略要求。

在目前利用数据的实务上，客户的财务系统或销售系统可以向主办金融机构开放，为金融机构所用，系统的运用嵌入具体的业务方案中是目前一个很重要的创新方向。客户及客户交易对手的大量真实且有价值的数据信息，可以成为金融机构在客户筛选、授信判断、贷后管控依据等方面的重要运用方向，如能在一家金融机构的整体公司业务风险管理上体现数据的价值，则会让金融机构的数据化战略更有深度意义，而这一切都是必须建立在渠道产品的有效支持基础上。

3. 实施客户维度的管理

随着供应链金融业务的深入，传统公司业务、投行业务和供应链金融业务的营销边界进一步模糊，供应链的需求是多样化的，依托供应链金融的获客能力和专业金融机构对供应链的深入研究，传统公司业务、投行业务、供应链金融业务在供应链中的运用将更加体现一体化，在这样的业务发展中，金融机构实施了供应链金融将按客户维度进行管理的举措，将通过供应链金融渠道拓展的客户称为供应链金融客户，而逐渐淡化了产品维度的管理，金融机构的客户管理出现了较大的变化。

终端业务包括按揭和租赁，是供应链金融末端业务需求，特别是在工程机械、专用设备、交通工具等行业更具有现实的需求，因此，终端业务产品如果能有效衔接，那么供应链金融的服务延伸将更加完美。这已超出金融机构公司业务范围，供应链金融的纵深发展已出现跨界的战略需求，若能实现，供应链金融必将迎来更广阔的市场空间。

Ⅷ 如何理解金融机构体系的发展趋势

发展趋势为：
第一、银行在业务.上不断创新，并向综合化方向发展。
第二、银行性金融机构与非银行性金融机构正不断融合，形成更为庞大的大型复合型金融机构。
第三、兼并成为现代商业银行调整的一个有效手段。
各金融机构突破专业化的经营模式，走上综合经营金融业务的道路。主要表现在放松金融机构、非经融机构和资产组合的限制，允许银行。非经融机构经营更加广泛的金融业务。还有变现在同类金融机构开始侵入同行的业务领域。
前瞻产业研究院《中国资产管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告前瞻》对金融机构，提升银行资管客户忠诚度提出三条建议。
策略一：加快推出优质理财产品，缩短与它行同类产品推出的时间间隔，力求能够“领先”市场推出。
策略二：目前，许多银行在对客户的细分中主要以客户资产总额和对银行的利润贡献度来考虑，容易造成对客户自身金融需求的忽视。对此，需要引进目标客户动态档案跟踪管理制度，加强对客户生命周期、风险偏好等细分变量的关注度，对稳定固有客户群、提高综合回报率有着不可小觑的积极作用。
策略三：这是银行致力于发展客户关系的最高境界。客户经理是传播银行服务最直接、最有效的途径。客户信赖银行，首先从信赖为其服务的客户经理开始。

【拓展资料】
银行是一种金融机构，也是一种企业。说它是企业，是因为它与一般的工商企业有共同之处。企业的共同特征是：从事直接的经营活动，具有一定的资金，独立核算，并通过经营活动获取利润。银行具有企业部门的一切特征，它是实现资本循环周转的一个必要环节。
银行的特殊利益大致可概括为两个：从行业特点得到的好处，即不需投入很多的自有资本即可进行经营活动，并可赚取可观的收益。从国家的干预以及与国家政权的密切关系中得到的好处。银行的特殊风险：银行作为经营货币信用的特殊企业，它与客户之间并非是一般的商品买卖关系，而是一种以借贷为核心的信用关系。这种关系在经营活动中表现为以信用为基础，以还本付息为条件的借贷，即银行以存款方式向公众负债、以贷款方式为企业融资。

Ⅸ 浅谈互联网金融公司“去金融化”趋势本质

这就需要弄清去金融化的本质。 1、彻底的科技化 互联网金融常常被认为是“互联网”和“金融”的简单相加,而没有借助互联网的手段对金融行业进行深度.