金融机构根据方法决定采取客户尽职调查

1. 金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（）与反洗钱工作有关的内容。

C、稽核审计报告。

《金融机构反洗钱规定》第十七条金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。

(1)金融机构根据方法决定采取客户尽职调查扩展阅读：

中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：

（一）进入金融机构进行检查；

（二）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；

（三）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；

（四）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。

现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示执法证和检查通知书；检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。

现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达被检查机构。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

2. 反洗钱客户风险等级划分要全面考虑哪些要素

金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考虑下列哪些风险因素?（答案：ACDE）
A.客户的特点或者账户的属性 B.客户是否为外国政要 C.地域 D.业务 E.行业

3. 金融机构根据（）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。

金融机世毕构根据（）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。

A.合规方法

B.风险为本搜雀芹方法(正确答案)

C.合规与风岁游险并重

D.风险测试方法

4. 金融机构应怎么样根据客户尽职调查情况及时调整客户风险等级

金融机构应定期或不定期根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合涉及风险情况。根据查询相关资料显示在连续关注的基础上，采纳相应措施的过程。

5. 金融机构根据什么方法决定采取客户尽职调查措施的程度

第一章总 则

第一条为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：

（一）开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行；

（二）证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司；

（三）保险公司、保险资产管理公司；

（四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、理财公司；

（五）中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构。

非银行支付机构、银行卡清算机构、资金清算中心以及从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构履行客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存义务适用本办法关于金融机构的规定。

第三条金融机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。

6. 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些

反洗钱内控制度必须结合业务、反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易、反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理。
金融机构反洗钱内控制是国务院有关金融监督管理机构对所监督管理的金融机构提出的一种反洗钱的内部制度。
根据《中华人民共和国反洗钱法》第十五条，
国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。

7. 金融机构在什么应当开展客户尽职调查

金融机构在非银行支付机构在办理以下业务时应当开展客户尽职调查。

此外，银行机构、非银行支付机构为特约商户提供收单服务，应当对特约商户开展客户尽职调查，并登记特约商户身份基本信息，留存特约商户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

据悉，客户尽职调查是一个西方的商务术语，取自英文Customer Due Diligence，意为在与一个陌生的客户签署商务协议前例行的客户背景调查程序，以对即将开展的业务关系可能存在的风险进行评估。有将其翻译为“客户实地调查" ，取其为尽审慎义务实地考察之意。

金融机构

金融机构（FinancialInstitution）是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业（银行、证券、保险、信托、基金等行业）与此相应。

金融中介机构也包括银行、证券公司、保险公司、信托投资公司和基金管理公司等。同时亦指有关放贷的机构，发放贷款给客户在财务上进行周转的公司，而且他们的利息相对也较银行为高，但较方便客户借贷，因为不需繁复的文件进行证明。

8. 金融机构根据什么方法决定采取客户尽职调查措施的程度

金融机构应当根据风险状况差异化确定客户尽职调查措施的程度和具体方式，不应采取与风险状况明显不符的尽职调查措施，把握好防范风险与优化服务的平衡。

开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

9. 对客户采取强化尽职调查措施包括

对客户采取强化尽职调查措施包括：

1、确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份；

2、确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况隐行。对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构；

3、获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息；

4、对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识。

调族辩查过程中通常利用管理、财务、税务方面的专业经验与专家资源，形成独立观点，用以评价并购优劣，作为管理层决策支持。调查不仅限于审查历史的财务状况，更着重于协助并购方合理地预期未来，也发生于风险投资和企业公开上市前期工作中。兆携缺

10. 如果客户,的实际控制人,交易的实际收益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱，金融机构应该怎么做

金融机构不会做，他们只会帮助他