1. 2017年经济师考试《中级金融专业》真题及答案
【 #经济师考试# 导语】2017年中级经济师考试即将结束，经过长时间的艰辛备考，相信大家都收获了属于自己的成功和喜悦！在学习的路上，你从不孤单，为了同一个梦想而坚持、努力，无论考得怎么样，都是对自己的考验！
一、单项选择题
1.暂缺
2.债券是资本市场重要的工具之一,其特征不包括()
A.流动性
B.安全性
C.收益性
D.永久性
答案：D
3人民币普通股票账户又称为()
A.基金账户
B.A股账户
C.B股账户
D.人民币特种股票账户
答案：B
4在我国,负责监管互联网信托业务的机构是()
A.中国人民银行
B.中国银监会
C.中国证监会
D.中国保监会
答案：B
6.在利率决档穗定理论中,强调投资与储蓄相互作用的是()
A.马克思利率理论
B.流动性偏好理论
C.可贷资金理论
D.古典利率理论
答案：D
7.通常情况下,当市场利率(债券预期收益率)低于债券收益率(息票利率)时,发债企业多采用()
A.折价发行
B.溢价发行
C.等价发行
D.止损价发行
答案：B
8.在均衡状态下,任何不利用全市场组合,或者不进行无风险借贷的投资组合均为于资本市场线的()
A.上方
B.线上
C.下方
D.不确定位置
答案：C
9.假设某公司股票的β系数为1.15,市场投资组合的收益率为8%,当前国债的利率(无风险收益率)为3%。则该公司股票的预期收益率为()
A.8.25%
B.8.50%
C.8.75%
D.9.00%
答案：C
12.题目暂缺
A.英国
B.美国
C.中国
D.澳大利亚
答案：A
13.题目暂缺
A.中国人民银行
B.中国银行协会
C.中国银行业监督管理委员会
D.中国证券监督管理委员会
答案：C
14.我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的?本金,???资金以及()
A.公众存款
B.暂缺
C.发行债券
D.不超过两个银行业金融机构的融入资金
答案：D
15.我国负责监管??市场的机构是()
A.中国人民银行
B.中国银行业协会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国银行业监督管理委员会
答案：C
16.随着经济全球化和金融自由化的深入,商业银行的营销越来越注意()
A.产品营销
B.关系营销
C.“4P营销组合策略
D.“4C"营销组合策
答案：A
17.下列因素和氏中,属于商业银行贷款经营“5C标准的是()
A.客户( Consumer)
B.成本(Cost)
C.资本( Capital)
D.便利( Convenience)
答案：B
18.2005年中国银监会发布了《商业银行风险监管核心指标》,其中属于信用风险指标的是()
A.核心负债比率
B.流动性比率
C.不良资产率
D.利率风险敏感度
答案：C
19-20暂缺
21-29暂缺
30.信托财产管理中,信托财产事实上的处分是指()
A.??信托财产
B.赠与信托财产
C.消费
D.转让信托财产
答行棚卜案：C
31.《金融租赁公司管理办法》规定,信托公司如果不能按期开业,可以()
A.申请延期1次,延长期限不得超过3个月
B.申请延期1次,延长期限不得超过6个月
C.申请延期2次,延长期限不得超过3个月
D.申请延期2次,延长期限不得超过6个月
答案：D
32.《金融租赁公司管理办法》规定,金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不超过资本净额的()
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
答案：D
33金融租赁公司在开展租赁业务时,可以和其他机构分担风险的业务是()
A.转租赁
B.直接租赁
C.委托租赁
D.杠杆租赁
答案：D
34.根据《信托公司管理办法》规定,信托公司的同业拆借余额不得超过其净资产的()
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
答案：C
36.某公司打算运用6个月期的沪深300价指数期货为其价值600万元的股组合套期保值,该组合的值为12.，当时的期货价格为400元,则该公司应卖出的期货合约数量为()份。
A.15
B.27
C.30
D.60
答案：D
37.假设某公司于三年前发行了5年期的浮动利率债券,现在利率大幅上涨公司要支付高昂的利息,为了减少利息支出,该公司可以采用()
A.货币互换
B.跨期套利
C.跨市场套利
D.利率互换
答案：B
38.某单位在经营过程中，既有借入资金,也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入资金采用浮动利率。最近利率一直在上升,则()
A.该单位可以从利率不匹配中获益
B.该单位的利息收益会不断减少
C.该单位会面临流动性风险
D.该单位会面临投资风险
答案：B
39.凯恩斯认为,当利率极低时,人们会认为这种利率不太可能上升而只会下跌,从而选择持币在手这种现象称为()
A.流动偏好陷阱
B.资产泡沫
C.边际消费倾向
D.交易动机陷阱
答案：A
40.从货币形式保有资产存量的角度分析货币需求,重视存量占收入比例的货币需求理论是()
A.剑桥方程式
B.费雪方程式
C.现金交易说
D.凯恩斯的货币需求函数
答案：A
41.在我国的货币层次划分中，未包括在M1中,却包在M2中的是()
A.支票存款
B.流通中的现金
C.单位活期存款
D.单位定期存款
答案：D
42.假设法定存款准备金率为10%,超额存款准备金率为5%,流通中的现金?亿美元,存总量为150亿美元,则基础货币为()亿美元
A.28.5
B.55.5
C.62.5
D.90.0
答案：A或B
43.中央银行确定货币供给统计口径的标准是金融资产的()
A.稳定性
B.收益性
C.风险性
D.流动性
答案：D
44.石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升,从而导致一般物价水平??,这种通货膨胀类型属于()
A.需求拉上型
B.成本推进型
C.结构型
D.隐蔽型
答案：B
45.按照离岸金融中心的分类,日本东京的海外特别账户属于()。
A.避税港型中心
B.伦敦型中心
C.东京型中心
D.纽约型中心
答案：D
46.下列中央银行的职能中,属于“政府的银行”职能的是()。
A.管理境内金融市场
B.制定实施货币政策
C.控制信用规模
D.代理国债发行
答案：D
47.下列中央银行业务中不属于资产业务的是()
A.再贴现业务
B.再贷款业务
C.债券发行业务
D.证券买卖业务
答案：C
48-51暂缺
52.根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行不良贷款率不得高于( )
A.2%
B.3%
C.4%
D.5%
参考答案D
53.官方按照预先宣布的固定汇率。依据若干量化指标的变动,定期小幅调整汇率的制度称为()
A.爬行盯住制
B货币局制
C联系汇率制
D管理浮动制
【参考答案】A
54中国外汇交易中心采用的组织形式是()
A股份制
B.社员制
C会员制
D轮值制
【参考答案】
55.2016年10月1日起实施的SDR新货币篮子中人民币的权重是。()
A.8.09%
B.8.33%
C.10.09%
D.10.92%
【参考答案】D
56.一国出现国际收支逆差时,可以采用()
A紧的财政政策
B松的财政政策
C中性财政政策
D混合财政政策
【参考答案】A
57.为加大人民币对一篮子货币的参考力度,2015年12月11日,中国外汇交易中心发布
A人民币汇率指数
B.人民币汇率波动幅度
C人民币汇率形成新机制
D人民币汇率逆周期因子
【参考答案】A
58.截至2016年12月31日,我国的外汇储备规模为()万亿美元
A.2.54
B.286
C.3.01
D.3.99
参考答案：C
二、多项选择题(共20题。每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错误项选不得分少选,选的每个选项0.5分
61.按照资产配置比例的不同,基金可分为(
A.偏股型基金
B.偏债型基金
C.私募基金
D.股债平衡型基金
E.灵活配置型基金
【参考答案】ABD
62关于金融衍生品的说法,正确的有()
A.金融衍生品的价格决定基础金融产品的价格
B.金融衍生品的基础变量包括利率、汇率、价格指数等种类
C.基础金融产品不能是金融衍生品
E.金融行生品合约中需载明交易品种、数量量交地等网
【参考答案】BCDE
63下列假设条件中,属于布莱克斯科尔斯期权定价模型假定的有()。
A.无风险利率为常数
B.没有交易成本、税收和卖空限制,不存在无风险套利机会
C.标的资产在期权到期之前可以支付股息和红利
D.市场交易是连续的
E.标的资产价格波动率为常数
【参考答案】ABDE
64单一银行制度作为商业银行的一种组织形式,其优点有()
A.防止银行的集中和垄断
B.加强了银行的竞争
C.降低了银行的营业成本
D.鼓励了银行的业务创新
E.实现了银行的规模效益
【参考答案】AC
65在金融行业发展过程中,我过金融行业自律组织起到的积极作用主要有()
A实现金融行业的自我约束和自我管理
B保护行业共同利益
C提高政府的监管水平
D提高金融行业的管理水平
E优化金融行业的业务品种
【参考答案】ABDE
66与“巴塞尔协议”相比,“巴塞尔协议②”做出的改进有()
A加强市场约束
B增加逆周期缓冲资本
C提出最低资本充足率要求
D加上监管*的监督检查
E引入杠杆率监管标准
【参考答案】ACD
67在基础类理财业务中,商业银行发行的理财产品可以投资于()
A公司信用类债券
B权益类资产
C大额存单
D金融债券
【参考答案】ACDE
68在资本市场中,由投资银行的融资功能与经济业务相结合而产生的业务有(
A证券存管业务
B证券交割业务
C证券清算业务
D融券业务
E融资业务
【参考答案】DE
69目前在我国,可申请从事基金销售的机构主要由()
A.证券公司
B.担保公司
C.商业银行
D.证券投资咨询机构
E,基金注期登记机构风
【参考答案】ACD
70关于信托特征的说法,正确的有()
A.信托具有无风险性
B.受托人承担有限信托责任
C.信托财产独立于受托人的固有财
D.信托管理不因意外事件的出现而终止
E.受益人无须承担管理之责就能享受信托财产的利益
【参考答案】BCD
71-100暂缺
2. 2019年证券从业资格考试试题及答案：金融市场基础知识（精选2）
【 #证券考试# 导语】只有坚定坚持最初的梦想走下去，再苦再累再难，坚定不移，才有可能走向成功。 证券从业资格考试频道。
单选题。共100题，每题1分，总分100分
(1)下列不会导致基金管理人的职责终止的情形的是()。
A:被依法取消基金管理纤友资格
B:被基金份额持有人大会解任
C:依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D:基金业绩在同行中排名靠后
答案:D
解析:
我国《证券投资基金法》规定：“有下列情形之一的，基金管理人职责终止：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。”
(2)()应该由发行人和主承销商在定向工具发行前确定。
A:定向投资人
B:个人投资者
C:机构投资者
D:政府投资者
答案:A
解析:定向投资人由发行人和主承销商在定向工具发行前遴选确定。
(3)在各类债券中，()的信用等级是的。
A:金融债券
B:政府债券
C:公司债券
D:国际债券
答案:B
解析:
政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。在各类债券中，政府债券的信用等级是的，通常被称为“金边债券”。
(4)外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有()。
A:或然性
B:不确定性
C:相对性
D:隐藏性
答案:C
解析:
外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。
(5)投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券并纯服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务()年以上的经验。
A:1
B:2
C:3
D:5
答案:B
解析:
投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。
(6)下列关于上证50指数的说法，错误的是()。
A:上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的
B:上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成的样股
C:上证50指数以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为1000点
D:当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性
答案:B
解析:
上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的代表性的50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场市场影响力的一批龙头企业的整体状况。故选B。
(7)下列关于不同金融工具所反映的经济关系的说法，错误的是()。
A:股票反映的是一种所有权关系
B:债券反映的是债权债务关系
C:基金反映的是～种信托关系
D:银行储蓄存款反映的是所有权关系
答案:D
解析:
股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
(8)依照有关规定，资产评估机构申请证券评估资格，其净资产不少于()万元。
A:100
B:200
C:300
D:500
答案:B
解析:
按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：①资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年;②质量控制制度和其他内部管毁蔽槐理制度健全并有效执行，执业质量和职业道良好;③具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;④净资产不少于200万元。
(9)平时所说的道•琼斯指数是指()。
A:工业股价平均数
B:运输业股价平均数
C:公用事业股价平均数
D:股价综合平均数
答案:A
解析:
道·琼斯工业股价平均数，以美国埃克森石油公司、通用汽车公司和美国钢铁公司等30家大工商业公司股票为编制对象，能灵敏反映经济发展水平和变化趋势。平时所说的道·琼斯指数就是指道·琼斯工业股价平均数。
(10)下列不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构的是()。
A:在中华人民共和国境内设立的政策性银行
B:在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社
C:在中华人民共和国境内设立的贷款公司
D:在中华人民共和国境内设立的商业银行
答案:C
解析:
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第2条规定：“本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。”需要说明的是“中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。所以，本题中选项A、B、D所列的均属于我国的银行金融机构。选项C是非银行金融机构。
(11)关于中国银行业监督管理委员会，下列表述正确的是()。
A:统一监督管理在我国境内设立的银行业金融机构
B:直接执行货币政策
C:隶属于中国人民银行
D:金融资产管理公司不属于其监管的范围
答案:A
解析:
中国银行业监督管理委员会为国务院直属正部级事业单位，根据授权，统一监督管理银行、金融资产公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，全系统参照公务员法管理。
(12)某投资者于某年10月17日在沪市买入2手X国债(该国债的起息日是6月14日，按年付息，票面利率为11.83%)，成交价132.75元;次年1月6日卖出，成交价130.26元。然后，于2月2日在深市买人y股票(属于A股)500股，成交价10.92元;2月18日卖出，成交价11.52元。假设经纪人不收委托手续费，对国债交易佣金的收费为成交金额的0.2%，对股票交易佣金的收费为成交金额的2.8%0，买入X国债的实际付出是()元。
A:2736.68
B:2737.68
C:2738.38
D:2739.38
答案:B
解析:
①净价交易额=成交张数×成交价=2×10×132.75=2655(元);②(6月14日～10月17日)持有天数=17+31+31+30+17=126(天);应计利息额=债券面值×票面利率÷365×持有天数=2×1000×11.83%÷365×126=81.68(元);③买入国债的交易总额=净价交易额+应计利息=2655+81.68=2736.68(元);④佣金=2736.68×0.2%0=0.547(元)，按1元收取;⑤买入国债的实际付出为2736.68+1=2737.68(元)。(13)交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会()。
A:难以判断
B:不变
C:下跌
D:上涨
答案:D
解析:
交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，则可赚取市价与协定价之间的差额;如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。
(14)债券的()是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。
A:偿还性
B:风险性
C:安全性
D:收益性
答案:C
解析:
债券的安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。
(15)融资方通过境内SPV在境内市场融资称为()。
A:境内资产证券化
B:信贷资产证券化
C:未来收益证券化
D:债券组合证券化
答案:A
解析:融资方通过境内SPV在境内市场融资则称为境内资产证券化。
(16)A股账户不可用于买卖()。
A:人民币普通股票
B:B股
C:权证
D:上市基金
答案:B
解析:A
股账户既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。不可用于买卖B股。
(17)中央银行票据期限通常为()。
A:3个月～6个月
B:3个月～1年
C:3个月～3年
D:6个月～3年
答案:C
解析:
中央银行票据简称“央票”，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月～3年。
(18)金融市场可以按照()分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。
A:金融市场的重要性
B:金融产品的期限
C:金融产品交易的交割方式
D:金融工具发行和流通特征
答案:D
解析:
金融市场按照金融工具发行和流通特征划分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场。金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场即为二级市场，又称流通市场。第三市场是指证券在交易所上市，在场外市场通过交易所会员的经纪人公司进行交易的市场。第四市场是大宗交易者利用电脑网络直接进行交易的市场，中间没有经纪人的介入。所以，本题的正确答案为D。
(19)上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为()。
A:3%
B:4%
C:5%
D:6%
答案:C
解析:
上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票(即S股)实施特别的差异化、制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为5%。
(20)抵制通货膨胀，中央银行可采取的公开市场操作是()。
A:卖出有价证券
B:买入有价证券
C:允许提前支取特种存款
D:提前兑付央行票据
答案:A
解析:
抵制通货膨胀，中央银行应采取紧缩性的公开市场操作，如卖出有价证券;而选项B、C、D的措施将增加市场流动资金，属于扩张性的公开市场操作。
(21)假设某基金2014年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0.2%，则该日应提取的托管费为人民币()元。
A:398
B:416
C:411
D:441
答案:C
解析:
基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费=(9000-1500)×0.2%÷365H0.0411(万元)=411(元)。
(22)可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是()。
A:股票交割
B:现金交割
C:混合交割
D:黄金交割
答案:A
解析:
可交换债券与可转换债券交割方式不同。前者在国外有股票、现金和混合3种交割方式，后者一般采用股票交割。
(23)期货对冲交易以()的方式结束交易。
A:实物交割
B:现金交割
C:结清差价
D:对冲平仓
答案:C
解析:
期货交易中的对冲是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔品种、数量、期限相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。
(24)下列不属于金融危机特征的是()。
A:经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减
B:企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条
C:地区性债务危机凸显
D:整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值
答案:C
解析:
金融危机的特征包括：①人们预期经济未来将更加悲观;②整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值;③经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击;④企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条;⑤有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。
(25)两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是()。
A:互换
B:期货
C:期权
D:远期
答案:A
解析:
金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。
(26)一般情况下，优先股票的股息率是()的，其持有者的股东权利受到一定限制。
A:不确定
B:固定
C:随公司盈利变化而变化
D:浮动
答案:B
解析:
优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。
(27)()是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。
A:非参与优先股票
B:参与优先股票
C:可转换优先股票
D:可赎回优先股票
答案:A
解析:
非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。
(28)深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的()为开盘集合竞价时间。
A:9：15～9：25
B:9：20～9：25
C:9：25～9：30
D:14：57～15：00
答案:A
解析:
深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间。
(29)下列关于窗口指导的说法，不正确的是()。
A:中央银行利用自己的声望和地位，使用口头或书面的形式
B:以限制贷款增减额为主要特征
C:以限制存贷款增减额为主要特征
D:仅是一种指导，不具有法律效力
答案:C
解析:
窗口指导是指中央银行利用自己的地位与声望，使用口头或书面的形式，向金融机构通报金融形势，说明中央银行意图，劝其采取某些相应措施，贯彻中央银行的货币政策，选项A正确。以限制贷款增减额为主要特征的窗口指导，作为一项货币政策工具，虽然仅是一种指导，不具有法律效力，但发展到今天，已经转化为一种具有一定强制性的手段。选项B、D正确。
(30)发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为()。
A:原保险
B:再保险
C:人身保险
D:财产保险
答案:A
解析:
发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。
(31)证券投资基金在美国被称为()。
A:证券投资信托基金
B:共同基金
C:信托产品
D:单位信托基金
答案:B
解析:证券投资基金在美国被称为共同基金。
(32)债券是一种()。
A:有期证券
B:无期证券
C:永久证券
D:终生证券
答案:A
解析:
债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。
(33)最有影响的政治因素是()。
A:政权更迭
B:政治领导人更迭
C:战争
D:国际政治局势变化
答案:C
解析:
战争是最有影响的政洽因素。战争会破坏社会生产力，使经济停滞、生产凋敝、收入减少、利润下降。
(34)下列不属于证券金融公司从事转融通业务权益处理的是()。
A:证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户
B:担保证券的记录以及发行人权利的行使
C:投资收益的处分
D:持券信息披露义务
答案:A
解析:
证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：①担保证券的记录以及发行人权利的行使。②投资收益的处分。③持券信息披露义务。
(35)在没有优先股票的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得()。
A:每股账面价值
B:每股内在价值
C:每股票面价值
D:每股清算价值
答案:A
解析:
股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。
(36)托管费通常按照基金资产()的一定比率计算。
A:净值
B:总值
C:市场价值
D:公允价值
答案:A
解析:
托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。
(37)上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是()。
A:股票发行溢价
B:接受的赠与
C:资产增值
D:因合并而接受其他公司资产净额
答案:A
解析:
股份公司的资本公积金主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠与、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。
(38)扣除通货膨胀影响后的利率称为()。
A:公定利率
B:名义利率
C:实际利率
D:市场利率
答案:C
解析:
如果发生通货膨胀，投资者所得的货币购买力会贬值，因此投资者所获得的真实收益必须剔除通货膨胀影响，这就是实际利率。
(39)投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付()。
A:申购费
B:印花税
C:赎回费
D:手续费
答案:D
解析:投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费。
(40)调节货币市场资金供求的杠杆是()。
A:利息
B:利率
C:汇率
D:购买力
答案:B
解析:利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。
(41)证券从业人员诚信信息记录中的警示信息的具体内容不包括()。
A:受到证券交易所谈话提醒
B:拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查
C:在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况
D:无正当理由不参加持续培训或执业证书年检
答案:A
解析:
证券从业人员诚信信息记录中的警示信息的具体内容包括：受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查、在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况、无正当理由不参加持续培训或执业证书年检、被投诉、违反所在机构内部管理制度。其中投诉信息记录的内容包括：被投诉者和投诉者基本情况、投诉事实、调查核实情况、处理结果。无明显事实根据的匿名投诉不予记录;经调查不属实的投诉不予记录。
(42)下列不属于多元化投资组合作用的是()。
A:借助于资金庞大的优势使每个投资者面临的投资风险变小
B:借助于投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小
C:利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的
D:消除系统性风险
答案:D
解析:
通过多元化的投资组合，
一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。
(43)公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足()，视为发行失败。
A:30%
B:40%
C:50%
D:70%
答案:C
解析:
公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足50%的，或未能满足债券上市条件的，视为发行失败。
(44)依照不同的发行本位，国债可以分为()。
A:流通国债与非流通国债
B:实物国债与货币国债
C:短期国债与中长期国债
D:实物债券与货币债券
答案:B
解析:依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。
(45)下列不属于我国金融衍生品市场的是()。
A:交易所交易市场
B:银行间市场
C:银行柜台市场
D:证券公司柜台
答案:D
解析:
我国金融衍生工具市场分为交易所交易市场、银行间市场和银行柜台市场3个部分。
(46)中国银监会选择以()作为我国混合资本工具的主要形式。
A:银行间市场发行的债券
B:政策性银行间市场发行的债券
C:金融机构间市场发行的债券
D:政府发行的债券
答案:A
解析:
中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照《巴塞尔协议》要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式，并由此命名我国的混合资本工具为混合资本债券。
(47)()是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。
A:除息
B:除权
C:派发
D:含权
答案:B
解析:除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。
(48)下列各项中，()不是我国证券账户的种类。
A:人民币普通股票账户
B:人民币特种股票账户
C:证券投资基金账户
D:权证交易账户
答案:D
解析:
按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户;按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。
(49)假设某企业持面额1000万元、剩4个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现。该银行扣收20万元贴现利息后将余额980万元付给该企业，则这笔贴现业务执行的年贴现率为()。
A:6%
B:2%
C:4%
D:4.08%
答案:A
解析:银行贴现付款额=票据面额×年贴现率×到期天数(或到期月数)/365(或12)。即1000×年贴现率×4/12=20，年贴现率=6%。
(50)B股是指()。
A:境外上市外资股
B:我国香港上市外资股
C:纽约上市外资股
D:我国境内上市外资股
答案:D
解析:
境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。这类股票称为8股。
3. 2019年证券从业考试试题及答案：金融市场基础知识（训练题5）
I国库券
II银行承兑汇票
III银行短期存款
IV商业票据
A.II、IV
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
货币市场基金的投资对象是：
(1)国库券(2)银行承兑汇票(3)银行短期存款(4)商业票据
2、下列有关基金管理橘旦衡费表述正确的是()。
I基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计算，累计至每月月底，按月支付
II管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比
III目前我国基金大部分按照1.5%的比例计算基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33%
IV管理费通常直接向投资者收取
A.I、III
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比;管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取。
3、封闭型基金的交易价格()。
I并不必然反映基金净资产值
II受市场供求关系影响
III固定不变
IV会出现折价现象
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
封闭型基金的交易价格并不是固定不变的。
4、以下不属于间接融资的特点的是()
Ⅰ.间接性
Ⅱ.分散性
Ⅲ.部分不可逆性
Ⅳ.信誉的差异性较小
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案是：A，
解析
间接融资的特点：(1)间接性(2)相对集中性(3)信誉的差异性较小(4)全部具有可逆性(5)融资主动权掌握在金融中介手中
5、关于股票价值与价格的叙述正确的是()
I股票的账面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额
II股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定
III股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的
IV股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格，股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响
A.I、II
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：B，
解析
此题考察对股票价值和价格的理解。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额。
6、凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有()
I是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免
II申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买;储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管帐户并指定对应的资金帐户后购买
III付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种
IV发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
正确答案迟消是：B，
解析
储蓄国债也免税。
7、全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以()等全面的风险管理圆做概念为核心的一种崭新的风险管理模式。
I全球的风险管理体系
II全面的风险管理范围
III全新的风险管理方法
IV全员的风险管理文化
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、IV
正确答案是：C，
解析
全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。
8、根据证监会的规定，可以接受证券公司提供IB业务的期货公司有()
I证券公司全资拥有的期货公司
II证券公司控股的期货公司
III与证券公司被同一机构控制的期货公司
IV与证券公司无业务往来的公司
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
证券公司只能接受其全资拥有或控股的、或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。
9、下列属于直接融资的特点的是()
Ⅰ.相对集中性
Ⅱ.差异性较大
Ⅲ.部分不可逆性
Ⅳ.相对较强自主性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
直接融资的特点：直接性、分散性、差异性较大、部分不可逆性、相对较强自主性。
10、风险识别的主要内容包括()。
Ⅰ感知风险
Ⅱ检测风险
Ⅲ分析风险
Ⅳ监控风险
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
在风险管理中，风险识别的主要内容包括感知风险和分析风险。
11、金融现货与金融期货的区别()
Ⅰ交易对象不同
Ⅱ交易目的不同
Ⅲ结算方式不同
Ⅳ交易方式不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：A，
解析
此题选项说法都是正确的。
12、证券服务机构包括()等从事证券服务业务的机构
I投资咨询机构
II财务顾问机构
III资信评级机构
IV资产评估机构
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：B，
解析
证券服务机构包括：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。
13、开放式基金和封闭式基金的区别在于()。
I基金单位交易价格的计算标准不同
II基金单位的交易方式不同
III发行规模限制的不同
IV期限不同
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
另外还有净值公布的时间不同、交易费用不同和投资策略不同等7项不同。
14、政策性银行金融债券的发行申请应包括()。
I.发行数量
II.期限安排
III.发行方式
IV.近3年监管指标情况
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、III、IV
正确答案是：C，
解析
政策性银行金融债券的发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容。
15、债券投资风险相对低于股票投资，是因为()
I债券利息是公司固定支出，属于费用范围;股票的股息红利是公司利润一部分，公司有盈利才能支付
II倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后
III在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定;而股票无固定期限和利率，市场价格波动频繁
IV债券的投资收益高于股票
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
此题考查债券风险较低的原因，主要有三点。债券与股票相比，不好比较投资收益。
4. 2019年证券从业资格考试试题及答案：金融市场基础知识（精选6）
【 #证券考试# 导语】学习是一个长期坚持的过程，对于证券从业资格而言，每天进步一点点，基础扎实一点点，日积月累，考试就会更容易一点点。 考 网证券从业资格考试频道。
(1)中国城镇职工养老保险基金规定个人和企业分别按照职工本人上年工资总额的8%和()缴纳保险费。
A:10%
B:15%
C:20%
D:25%
答案:C
解析:
目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，
个人和企业分别按职工本人上年工资总额的8%和20%缴纳保险费。
(2)下列不属于证权证券和设权证券特点的是()。
A:设权证券指权利的发生是以证券的制作和存在为条件的
B:证权证券是权利的载体，权利是已经存在的
C:设权证券是指证券是权利一种物化的外在形式
D:证权证券包括股票
答案:C
解析:
设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。
(3)下列关于证券投资基金的说法，不正确的是()。
A:将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能
B:由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展
C:基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高
D:基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用
答案:B
解析:
基金有利于证券市场的稳定，主要体现在：基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，信息资料齐备，分析手段较为先进，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。同时，基金一般注重资本的长期增长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动。因此，基金的存在对证券市场的稳定发挥着重要作用。基金有利于证券市场发展，体现为：基金作为一种主要投资于证券的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，唤信起到了丰富活跃证券市场的作用。随着基金的发展壮大，它已成为推动证券市场发展的重要动力。故选B。
(4)风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的()。
A:资源配置的功能
B:聚敛资金的功能
C:调节微观经济的功能
D:风险再分配功能
答案:D
解析:
风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，是一种风险的再分配，体现了金融市场的风险再分配功能。
(5)我国股票基金大部分按照()比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于()。
A:2.5%，2%
B:2%，2.5%
C:1.5%，1%
D:1%，1.5%
答案:C
解析:
目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%。
(6)在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由念链颂()配合完成。
A:中国结算公司、存管银行
B:证券交易所、证券公司
C:证券公司、存管银行
D:证券交易所、存管银行
答案:C
解析:
在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与存管银行(即客户在与证券公司合作的商业银行中指定的存放客户交易结算资金的银行)配合完成。
(7)下列关于委托撤销的说法，错误的是()。
A:在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委仔郑托
B:证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销
C:在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户
D:在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端证券交易所交易系统，办理撤单
答案:C
解析:
在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。
(8)证券公司债券的合格投资者要求注册资本在()万元以上，或者经审计的净资产在2000万元以上。
A:1000
B:2000
C:3000
D:4000
答案:A
解析:
证券公司债券的合格投资者要求注册资本在1000万元以上，或者经审计的净资产在2000万元以上。
(9)我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是()。
A:主板市场
B:创业板市场
C:三板市场
D:四板市场
答案:D
解析:
四板市场又称区域性股权交易市场，是为特定区域内的企业提供股权、债权的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。
(10)金融期权合约本身作为金融期权的基础资产，称为()。
A:综合期权
B:复合期权
C:叠加期权
D:嵌入式期权
答案:B
解析:随着金融期权的日益发展，其基础资产还有日益增多的趋势，不少金融期货无法交易的金融产品均可作为金融期权的基础资产，甚至连金融期权合约本身也成了金融期权的基础资产，即所谓复合期权。
(11)投资者需要通过()领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。
A:证券公司
B:证券登记结算机构
C:其托管证券公司
D:证券交易所
答案:C
解析:投资者需要通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。
(12)()是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
A:证券托管
B:证券存管
C:证券交付
D:证券交易
答案:A
解析:
一般意义上，证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
(13)证券交易所是()线监管者。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:A
解析:证券交易所是一线监管者。
(14)一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是()。
A:股票
B:债券
C:基金
D:信托
答案:D
解析:
信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用。
(15)证券交易所实行()管理。
A:自律
B:他律
C:主动
D:被动
答案:A
解析:
我国《证券法》第102条规定：“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”
(16)从2002年第2期开始，凭证式国债的发行期限缩短至()以内。
A:1个月
B:1个季度
C:半年
D:1年
答案:A
解析:
从2002年第2期开始，凭证式国债的发行期限改为1个月，发行款的上划采取一次缴款办法，国债发行手续费也由财政部一次拨付。
(17)()是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
A:经营风险
B:流动性风险
C:信用风险
D:财务风险
答案:A
解析:
经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
(18)投资者如不在委托单上特别注明，有效期均按()处理。
A:当日有效
B:约定日有效
C:无效
D:撤销
答案:A
解析:
当日有效是指从委托之时起至当日证券交易所营业终了之时止的时间内有效。一般投资者如不在委托单上特别注明，均按当日有效处理。
(19)目前，上市证券的集中交易主要采用的是()方式。
A:总额结算
B:净额结算
C:差额结算
D:统一结算
答案:B
解析:
目前，上市证券的集中交易主要采用净额结算方式，结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司足额交付应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。
(20)()以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。
A:抵押债券
B:质押债券
C:保证债券
D:无担保债券
答案:B
解析:质押债券以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。
(21)证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的()%的，无须取得证券自营业务资格。
A:80
B:85
C:90
D:95
答案:A
解析:证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。
(22)下列关于储蓄国债(电子式)特点的说法，错误的是()。
A:针对个人投资者，不向机构投资者发行
B:采用实名制，不可流通转让
C:收__________益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税
D:采用电子方式记录债权
答案:C
解析:储蓄国债(电子式)收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税。故选C。
(23)金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)是()权威的股价指数。
A:美国
B:英国
C:德国
D:日本
答案:B
解析:
金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)是英国权威性的股价指数，原由《金融时报》编制和公布，现由《金融时报》和伦敦证券交易所共同拥有的富时集团编制。
(24)()方式是指监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理重大事项进行说明。
A:市场准入
B:监管谈话
C:非现场监管
D:现场监管
答案:B
解析:
银监会的监管措施包括市场准入、现场检查、非现场监管、监管谈话、信息披露监管。题干所述为监管谈话方式。
(25)基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的()%。
A:4
B:8
C:10
D:20
答案:D
解析:
基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20%。
(26)下列不能担任国际债券发行人的是()。
A:各国政府、政府所属机构
B:银行或其他金融机构
C:自然人
D:工商企业及国际组织
答案:C
解析:
国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。
(27)某一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是()
A:国际债券
B:亚洲债券
C:外国债券
D:欧洲债券
答案:A
解析:
国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。
(28)除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于()的条件。
A:6%
B:5%
C:4%
D:3%
答案:A
解析:
除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足以下条件：①最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计依据;②本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%;③最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公债券1年的利息。
(29)下列关于证券流通市场组织方式的说法，正确的是()。
A:场内交易包括证券交易所交易和柜台交易
B:场外交易是指在证券交易所以外进行的交易
C:在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场内交易均占主导地位
D:证券交易所在一级市场上处于核心地位
答案:B
解析:
柜台交易属于场外交易，选项A错误。随着交易品种的扩大和现代通信技术的发展，场外交易已经占主导地位，选项C错误。证券交易所在一级市场上处于核心地位，选项D错误。
(30)对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办理指定交易的投资者的证券暂由()托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。
A:中国证券登记结算有限责任公司
B:中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
C:交易参与人
D:证券公司
答案:B
解析:
对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，办理的指定交易一经确认，其与指定交易证券公司(指定的交易参与人)的托管关系即建立，即投资者持有的上海市场证券将由其指定的证券公司负责托管，投资者需要通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。未办理指定交易的投资者的证券暂由中国证券登记结算有限责任公司上海分公司托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。
(31)我国有权调整金融机构人民币存贷款基准利率的机构是()。
A:财政部
B:国家发展改革委员会
C:中国银行业监督管理委员会
D:中国人民银行
答案:D
解析:中国人民银行有权调整金融机构存贷款基准利率。
(32)股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于()。
A:资本证券
B:虚拟证券
C:证权证券
D:实物证券
答案:A
解析:
发行股票是股份公司筹措自有资本的手段。因此，股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。
(33)()应当建立市场准人制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。
A:证券交易所
B:中国证券业协会
C:证券公司
D:中国证监会派出机构
答案:A
解析:
证券交易所应当建立市场准入制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。除此之外，证券交易所不得限制或者禁止证券投资者的证券买卖行为。
(34)企业债券筹集的资金可用于()。
A:房地产买卖
B:本企业的生产经营
C:股票买卖
D:弥补亏损
答案:B
解析:
根据《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》，企业债券筹集的资金可用于本企业的生产经营，包括固定资产投资项目、收购产权(股权)、调整债务结构和补充营运资金。
(35)CBOE推出的中国指数期货()。
A:以在纽约证券交易所、纳斯达克证券市场或美国证券交易所上市的15只中国公司股票为样本
B:合约结算日为到期月的第3个星期五，采用非现金结算
C:主要基于海外上市的中国公司
D:合约标准为每点100元，最小变动价位为0.05点
答案:C
解析:CBOE
推出的中国指数主要基于海外上市的中国公司，以在纽约证券交易所、纳斯达克证券市场或美国证券交易所上市的16只中国公司股票为样本，按照等值美元加权平均计算而成。中国指数期货是标准化合约，代号为CX，交易时间为芝加哥时间8：30～15：15，交易平台为CBOEdirect电子交易平台。合约标准为每点100美元，最小变动价位为0.05点，合约结算日为到期月的第3个星期五，采用现金结算。
(36)在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为()。
A:股票
B:公司债券
C:商业票据
D:金融证券
答案:D
解析:在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。
(37)政府债券的特征不包括()。
A:安全性高
B:流通性强
C:收益稳定
D:低税待遇
答案:D
解析:政府债券的特征有：①安全性高;②流通性强;③收益稳定;④免税待遇。
(38)下列不符合基金资产估值规则的是()。
A:基金管理人应于每两个交易日对基金资产进行估值
B:基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到某些特殊情况，可以暂停估值
C:采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性
D:基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程
答案:A
解析:
基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。基金管理人应于每个交易日当天对基金资产进行估值。基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，可以暂停估值，采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性。
(39)中央银行在金融市场买卖有价证券的行为属于()。
A:窗口指导
B:存款准备金
C:公开市场指导
D:再贷款
答案:C
解析:
中央银行为达到货币政策目标会采取一些手段，即货币政策工具。而存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务，被称为中央银行的三大法宝，是最主要的货币政策工具。其中买卖有价证券的行为属于公开市场业务，它是指中央银行在金融市场上买进或卖出政府债券，以实施宏观货币政策的活动。如经济扩张时，实行卖出政府债券的政策，可以减少商业银行的超额准备金，降低它的信贷能力，减少市场的货币供应量，促使贷款利率上涨，遏制过度的投资需求。
(40)货币市场基金的投资对象是()。
A:银行长期存款
B:国债
C:公司长期债券
D:银行承兑票据及商业票据
答案:D
解析:
货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
(41)下列不属于定向资产管理业务特点的是()。
A:证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务
B:具体投资的方向在资产管理合同中约定
C:适用于为多个客户办理定向资产管理业务
D:必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行
答案:C
解析:
定向资产管埋业务的特点包括：①证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。②具体投资的方向在资产管理合同中约定。③必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。
(42)债券是一种()凭证。
A:债权债务
B:所有权、使用权
C:设权
D:转让权
答案:A
解析:
债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。
(43)根据规定企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的()。
A:30%
B:40%
C:45%
D:50%
答案:B
解析:
《企业债券管理条例》规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%;公司债券的利率或价格由发行人通过市场询价确定。
(44)设立证券登记结算公司，自有资金不少于人民币()亿元。
A:2
B:3
C:4
D:5
答案:A
解析:
设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，自有资金不少于人民币2亿元。
(45)()年无记名国债退出国债发行舞台。
A:1999
B:2000
C:2001
D:2002
答案:B
解析:
随着2000年国家发行的最后一期实物券(1997年3年期债券)的全面到期，无记名国债宣告退出国债发行市场的舞台。
(46)证券金融公司转融通业务的保证金中的货币资金比例不得低于()%。
A:15
B:20
C:25
D:30
答案:A
解析:
证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。
(47)实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为()。
A:经营租赁
B:设备租赁
C:短期租赁
D:长期租赁
答案:B
解析:
融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。
(48)通过各种通讯方式，不通过集中的交易场所，实行分散的、一对一交易的衍生工具是指()。
A:场外交易市场(OTC)交易的衍生工具
B:独立衍生工具
C:嵌入衍生工具(EmbeddedDerivatives)
D:信用衍生工具
答案:A
解析:0TC
交易的衍生工具是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具，例如金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易。
(49)我国发行的主要的国际债券品种不包括()。
A:政府债券
B:金融债券
C:可转换公司债券
D:熊猫债券
答案:D
解析:
我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有以下几种：①政府债券;②金融债券;③可转换公司债券。
(50)普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的()。
A:营销权
B:支配公司财产的权利
C:特许经营权
D:基本权利和义务
答案:D
解析:普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。
5. 公司金融期中考试题。 求答案，务必今天回答。
第一题的答案应该是10999.75元
第二题的答案应该是13769.85元
第三题的答案是2128.08元，382863.25元
论述题太麻烦
分析题：专
他们的计算属方式是613*12/5000=1.4712，所以算出年利率为47.12%，但是因为是月供分期，并不是一下子就给了613*12元，而是分月给，所以要算上每个月的那部分还款的时间价值，所以利率应该到不了这么高。
6. 几个金融机构征信业务考试的试题，求助答案。
1、2011年上线的新版个人信用报告有2011银行版、2011银行异议版、2011个人版、2011个人明细版、2011征信中心版、 社会版、政府版等七个版本。
2、企业和个人征信系统统称为“金融信用信息基础数据库”。
7. 金融客户经理考试题
商业银行目前经营的主要收入来源是公司客户的存贷利差和中间业务收入，所以与公司客户打交道的客户经理是否符合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。一般来说，商业银行客户经理应该具备如下几点基本要求。首先，客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。其中全天候指不论在什么时间(包括在工作时间以外)，客户经理都要有良好的客户发掘意识；全方位是指客户经理能对客户提供全面的银行金融产品服务。其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有，而纯粹是为了推销业务。但当他刚加入学习班时，还不能暴露自己的真实身份，先用自己的名片，待打成一片后找到营销对象(Fact finding)后再用银行名片。最后，客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基础。
客户经理职责
一、业务拓展(一)客户需求调查与研究一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。(二)客户选择与分析1、发掘客户的有效途径(1)现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户(但不强求)。(2)亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。(3)再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。(4)报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。(5)上市公司名录。(6)行业性公司名录/专业人士名录。(7)展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。(8)社团/社区组织及其活动。(9)其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。(10)COLD CALL(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。二、具体金融服务作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。现在的趋势是：交叉式销售；扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向；“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。三、加强关系1、先选出大户及重点户，排队探访。2、较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。3、适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。4、积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。5、适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。6、介绍各部门业务负责同事予客户认识。7、主动向客户提供实用而又客观的资讯(注意保密原则)。8、礼节性接触。9、小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。四、授信申请客户经理在客户提出授信申请时的角色是：1、资料准备+撰写授信申请书+解答提问优点：更容易反映客户的实际资信；省时；培养客户经理之分析能力。缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不知道)；摊薄推广业务时间。2、资料准备+解答提问授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。优点：内容更为客观；客户经理有更多时间推广业务。缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况；提高客户经理分析能力的速度较慢；不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。五、贷款监控若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。六、提供讯息客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。 给亲爱的dede 希望你们明天考试顺利（你们班长是个好班长）