境外金融机构成立全资

㈠ 成立了！SWIFT在华全资子公司正式揭牌，服务可用人民币计价和支付

面纱终于揭开。

8月6日，在北京市地方金融监督管理局党组书记、局长霍学文，北京市政府副秘书长杨秀玲、中国人民银行支付结算司副司长穆长春、SWIFT亚太及欧非中东区首席执行官何亚伦(Alain Raes)及SWIFT中国区总裁黄美伦等人的共同见证下，SWIFT全资中国法人机构正式揭牌。

SWIFT（环球银行金融电信协会）是全球性同业合作组织，为全球金融业提供安全金融报文传送等服务历嫌，是重要的金融基础设施。其总部位于比利时，对接全球超过11,000家银行、证券机构、市场基础设施和企业用户，覆盖200多个国家和地区。启信宝资料显示，SWIFT在华全资子公司注册名为“环球融讯网络技术服务（中国）有限公司”，注册地位于北京市西城区金融大街，注册成立日期为2019年6月6日，注册资本为630万欧元。

穆长春表示：“SWIFT在北京设立全资中国法人机构是 人民银行统筹管理金融基础设施的重要一步，也彰显了中国金融业对外开放的决心和力度。 ”

尤为重要的是，SWIFT全资中国法人机构所提供的产品和服务将能够实现对商务合同适用中国法律，并 以人民币来计价和支付。这是SWIFT在全球范围内继美元、欧元之后，接受的第三个国际货币。 SWIFT方面表示，以实际行动支持人民币更广泛的国际使用。SWIFT方面更将全资中国法人机构的成立，称为“ 中国战略中的重要里程碑 ”。

SWIFT方面介绍，对于中国市场有着长期、明确的战略承诺。SWIFT中国业袜烂拆务的战略重点，一是提供金融基础设施和机构的互联互通，连接更多的用户以支持中资机构走出去；二是不断优化产品和服务以更好地支持人民币国际化的发展；三是与会员、监管机构在金融创新、合规、反洗钱及网络安全等方面保持密切的沟通与合作，不断促进人告枣民币业务的标准化。

在成立全资子公司前，SWIFT以代表处的形式根植中国根植中国35年。截至2019年7月，SWIFT在中国有近600家用户，用户类型包括金融基础设施、银行、证券、资产管理公司及企业用户。SWIFT中国社群在SWIFT董事会拥有一个董事席位，代表中国用户社群积极发声。

“中国在全球经济发展过程中发挥着关键作用。随着中国经济的进一步国际化，中国企业和金融机构正在积极加强与国际 社会 的互动与合作，在此过程中，与全球市场的连接举足轻重。”何亚伦表示。

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㈡ 境外金融机构管理办法

第一条为了加强境外金融机构的管理，保障金融事业的健康发展，制定本办法。第二条中国境内银行、非银行金融机构（以下统称境内金融机构），非金融性公司、企业及其他组织（以下统称境内非金融机构），境外中资银行、非银行金融机构（以下统称境外中资金融机构）和境外非金融性中资公司、企业及其他组织（以下统称境外中资非金融机构），投资设立或者收购境外金融机构，必须遵守本办法的规定。
前款所称境外金融机构是指境内金融机构、非金融机构及境外中资金融机构和非金融机构在境外设立或者收购的从事存款、贷款、票据贴现、结算、信托投资、金融租赁、担保、保险、证券经营等项金融业务的机构。第三条设立或者收购境外金融机构的审批管理机关为中国人民银行。第四条境内金融机构申请设立或者收购境外金融机构，应当具备下列条件：
（一）经国务院或者中国人民银行批准，依法登记注册，并持有中国人民银行颁发的《经营金融业务许可证》；
（二）经国家外汇管理局批准经营外汇业务，持有国家外汇管理局颁发的《经营外汇业务许可证》，并有三年以上经营外汇业务经验和与其经营业务相适应的专业人员；
（三）有合法的外汇资金来源；
（四）有不低于八千万元人民币等值外汇的自有资金。第五条境内非金融机构申请设立或者收购境外金融机构，应当具备下列条件：
（一）经有关部门批准成立，依法登记注册的大型公司、企业；
（二）在境外设有集团性公司、企业或者其他大型企业，并有较好的基础和盈利前景；
（三）经主管部门同意在境外设立金融机构，并有不低于一亿元人民币等值外汇的自有资金；
（四）有与其经营金融业务及外汇业务相适应的专业人员。第六条境外中资金融机构和非金融机构申请设立或者收购境外金融机构，应当具备下列条件：
（一）经主管部门批准，依法在境外设立，有正式批准文件和在当地合法营业的证明材料；
（二）拟设机构地区中资金融机构力量较弱，有必要设立金融机构；
（三）所提申请符合有关国家或者地区的法律。第七条设立或者收购境外金融机构依照下列规定申报批准：
（一）境内金融机构在境外设立代表机构、分支机构，设立中资、中外合资金融机构或者收购境外金融机构，由中国人民银行批准；
（二）境内非金融机构在境外设立中资、中外合资金融机构或者收购境外金融机构，由主管部门征求经贸部意见并审核同意后，报中国人民银行批准；
（三）境外中资金融机构和非金融机构，设立或者收购境外金融机构，由其境内投资单位征求经贸部意见后报中国人民银行批准。第八条在境外设立或者收购金融机构，应当由其境内投资单位向中国人民银行提出申请，申请书需载明拟设立或者收购金融机构的名称、营业范围、条件和必要性等，经中国人民银行审核立项后，依照本办法的规定提交申请文件。
中国人民银行对申请单位提交的申请文件进行审查，并在接到申请文件之日起三个月内决定批准或者不批准。第九条经批准设立或者收购的境外金融机构，应当由其境内投资单位持中国人民银行批准文件，依照有关规定到国家外汇管理局办理外汇汇出手续。第十条境内金融机构申请在境外设立代表机构，应当提交下列文件：
（一）申请单位的主要负责人签署的申请报告，其内容包括：拟设代表机构的名称，住所，首席代表、代表简历；
（二）设立代表机构的费用预算和外汇来源证明。第十一条境内金融机构申请在境外设立分支机构，应当提交下列文件：
（一）申请单位主要负责人签署的申请报告，其内容包括：拟设分支机构的名称，住所，营业资金数额，经营业务种类，主要负责人简历等；
（二）申请单位前三年的资产负债表、损益表和业务状况报告；
（三）可行性研究报告；
（四）中国人民银行要求提交的其他有关文件。第十二条境内金融机构、非金融机构及境外中资金融机构、非金融机构申请在境外设立中资金融机构，应当提交下列文件：
（一）申请单位主要负责人签署的申请报告，其内容包括：拟设中资金融机构名称，住所，注册资本和实有资本，资金来源，经营业务种类，主要负责人简历等；
（二）申请单位前三年的资产负债表、损益表和业务状况报告；
（三）可行性研究报告；
（四）中国人民银行要求提交的其他有关文件。

㈢ 保险公司由哪个部门监管

，银保监会发布了《人身保险公司监管主体职责改革方案》（以下简称《方案》）。《方案》按照“统一规制、明确职责、事权分级、失职问责”的总体原则，是银保监会简政放权、放管结合、优化服务的重要改革举措，有助于进一步完善人身保险公司监管体制机制，激发市场活力,推动人身保险扩面提质，稳健发展。

人身保险公司均由银保监会直接监管。调整后，综合考虑公司重要性、资产规模、风险状况等指标，将91家人身保险公司划分为银保监会直接监管和银保监局属地监管两类。其中，银保监会直接监管公司39家，银保监局属地监管公司52家。

银保监会、银保监局的监管职责进行了明确分工。其中，银保监会统筹整体监管政策；银保监会、银保监局分别承担直接监管公司和属地监管公司的行政许可事项、日常监管职责。《方案》同时明确银保监局负责人身保险公司在辖内设立（筹建、开业）、撤销省级分公司审批工作和其他分支机构改建为省级分公司审批工作。

为确保监管主体职责改革工作顺利推进，银保监局有效承接，《方案》提出了三点工作要求：一是加强组织领导，确保有效承接。二是完善制度流程，统一监管标准。三是健全协调机制，加强上下联动。

此次改革之后，直接监管公司相关行政许可事项由银保监会办理，属地监管公司的相关行政许可事项由银保监局办理。《方案》中同时明确，印发后，属地监管公司注册地发生变更的，根据注册地对银保监局监管权责进行调整。银保监会可结合工作需要，对直接监管公司和属地监管公司的范围以及相关监管事权划分进行必要调整。

㈣ 1.你所知道的哪些证券公司进入中国证券市场哪些境外金融机构入主中国

摩根大通、高盛先后成功上位，外资全资控股券商将在中国市场如何布局？

21世纪经济报道

原创
2021-10-18 19:54 · 《21世纪经济报道》官方账号

21世纪经济报道记者钱奕昀报道

合资17年后，世界投行巨头高盛终将全资控股境内券商，展开中国业务的新篇章。

10月18日，高盛宣布，中国证监会已对高盛成为旗下中国合资企业高盛高华证券有限公司（高盛高华）唯一股东的事项准予备案。高盛将收购目前尚未拥有的高盛高华股权。

获得高盛高华的全部股权将为高盛在中国的长期发展和成功提供更佳的定位。北京高华运营的业务部门现正开始迁移至高盛高华，这个过程完成之后，高盛高华将更名为高盛（中国）证券有限公司。

高盛也成为继摩根大通之后，第二家获批成为外商全资控股券商的境外金融机构。

从合资到控股再到独资，外资券商三级跳
从进入中国到全资控股，高盛等待了整整17年。

2004年，高盛和同年成立的北京高华证券有限责任公司（简称高华证券）一同建立了高盛高华证券。高盛持股33%，高华证券持股67%。

这是因为，2012年以前合资券商的外资持股占比不得超过33%。2012年，证监会修订了《外资参股证券公司设立规则》，将这一比例限制提升至49%。

然而，彼时的合资券商由于外资持股处于劣势，话语权不足，因而也无法在日常的经营管理中发挥其长处；加上合资券商往往业务牌照受限，导致此前多家合资券商中的外资纷纷撤资，进而对券商行业的发展产生了负面影响。

破局发生在2018年。为了适应证券市场对外开放的需要，4月，证监会正式发布《外商投资证券公司管理办法》，允许外资控股合资证券公司。8月，宣布将合资证券、基金管理和期货公司的外资投资比例限制放宽至51%，三年后不再设限。

办法一出，瑞银、野村控股株式会社、摩根大通等多家外资机构向证监会提交设立外商投资证券公司的申请材料。2019年3月，摩根大通证券（中国）有限公司（简称摩根大通证券（中国））、野村东方国际证券有限公司获核准设立，成为首批新设外资控股券商。2020年3月，高盛宣布核准控股高盛高华，并于4月补缴出资2.39亿元，将持股比例由33%提升至51%。

2019年，51%的门槛打破时间再次提前。7月，国务院金融稳定发展委员会办公室宣布按照“宜快不宜慢，宜早不宜迟”原则，将原定于2021年取消证券公司、基金管理公司和期货公

㈤ 国有金融资本产权登记管理办法

为加强国有金融资本产权登记管理，及时、全面、准确反映国有金融资本变动与分布情况，实现对国有产权变动的全链条动态穿透监管，防止国有资产流失，根据《中共中央国务院关于完善国有金融资本管理的指导意见》（中发〔2018〕25号）、《企业国有资产产权登记管理办法》（国务院令第192号），制定本办法。

法律依据：
《国有金融资本产权登记管理办法》
第二条本办法所称国有金融资本，是指国家及其授权投资主体直接或间接对金融机构出资所形成的资本和应享有的权益。凭借国家权力和信用支持的金融机构所形成的资本和应享有的权益，纳入国有金融资本管理，法律另有规定的除外。
本办法所称金融机构，包括依法设立的获得金融业务许可证的各类金融企业，主权财富基金、金融控股公司、金融投资运营公司以及金融基础设施等实质性开展金融业务的其他企业或机构。
本办法所称产权登记是指财政部门对占有国有金融资本的金融机构产权及其分布状况、变动情况进行登记管理的行为。
第三条在中华人民共和国境内或境外设立的占有国有金融资本的金融机构（以下统称金融机构），应按本办法规定办理产权登记。国有控股金融机构拥有实际控制权的境内外各级企业及前述企业投资参股的企业（以下统称所属企业），应当纳入产权登记范围，所属企业包括非金融企业。
前款所称国有控股金融机构是指国家控股或通过投资关系、协议、其他安排拥有实际控制权的金融机构（包括国有独资金融机构、国有全资金融机构）。
第四条本办法将金融机构的实收资本按出资来源分为以下五类：
（一）国家资本，是指国家及其授权投资主体直接对金融机构的出资，以及凭借国家权力和信用支持的金融机构所形成的资本（法律另有规定的除外）；
（二）国有出资，由国家及其授权投资主体、国有独资企业、国有独资公司单独或者共同出资设立的企业出资所形成的资本；
（三）国有绝对控股出资，由国家及其授权投资主体和国有出资人直接或者间接合计持股比例超过50%不足100%的企业出资所形成的资本；
（四）国有实际控制出资，以上三类资本的出资人直接或者间接合计持股比例未超过50%但享有的表决权足以对股东（大）会决议产生重大影响，或通过股东协议、公司章程、董事会决议或者其他安排能够实际支配企业行为的企业出资所形成的资本；
（五）其他出资，以上四类出资人以外的企业、自然人或其他经济组织出资所形成的资本。
（一）、（二）、（三）、（四）类资本的出资人统称为国有控制出资人。

㈥ 中资商业银行行政许可事项实施办法的第二章机构设立

第六条设立中资商业银行法人机构应当符合以下条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程；
（二）注册资本为实缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币，城市商业银行法人机构注册资本最低限额为1亿元人民币；
（三）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；
（四）有健全的组织机构和管理制度；
（五）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（六）建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施。
第七条设立中资商业银行法人机构，还应当符合其他审慎性条件，至少包括：
（一）具有良好的公司治理结构；
（二）具有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险；
（三）发起人股东中应当包括合格的战略投资者；
（四）具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；
（五）具备有效的资本约束与资本补充机制；
（六）有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。
第八条设立中资商业银行法人机构应当有符合条件的发起人，发起人包括：境内金融机构、境外金融机构、境内非金融机构和银监会认可的其他发起人。
前款所称境外金融机构包括香港、澳门和台湾地区的金融机构。
第九条境内金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人，应当符合以下条件：
（一）主要审慎监管指标符合监管要求；
（二）公司治理良好，内部控制健全有效；
（三）最近3个会计年度连续盈利；
（四）社会声誉良好，最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件；
（五）银监会规章规定的其他审慎性条件。
第十条境外金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人或战略投资者，应当符合以下条件：
（一）最近1年年末总资产原则上不少于100亿美元；
（二）银监会认可的国际评级机构最近2年对其长期信用评级为良好；
（三）最近2个会计年度连续盈利；
（四）商业银行资本充足率应当达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于10.5%；非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%；
（五）内部控制健全有效；
（六）注册地金融机构监督管理制度完善；
（七）所在国（地区）经济状况良好；
（八）银监会规章规定的其他审慎性条件。
境外金融机构作为发起人或战略投资者入股中资商业银行应当遵循长期持股、优化治理、业务合作、竞争回避的原则。
银监会根据金融业风险状况和监管需要，可以调整境外金融机构作为发起人的条件。
第十一条单个境外金融机构及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过20%，多个境外金融机构及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者投资入股比例合计不得超过25%。
前款所称投资入股比例是指境外金融机构所持股份占中资商业银行股份总额的比例。境外金融机构关联方的持股比例应当与境外金融机构的持股比例合并计算。
第十二条境内非金融机构作为中资商业银行法人机构发起人，应当符合以下条件：
（一）依法设立，具有法人资格；
（二）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；
（三）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息；
（四）具有较长的发展期和稳定的经营状况；
（五）具有较强的经营管理能力和资金实力；
（六）财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利；
（七）年终分配后，净资产达到全部资产的30%（合并会计报表口径）；
（八）权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50%（合并会计报表口径），国务院规定的投资公司和控股公司除外；
（九）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，法律法规另有规定的除外；
（十）银监会规章规定的其他审慎性条件。
第十三条有以下情形之一的企业不得作为中资商业银行法人机构的发起人：
（一）公司治理结构与机制存在明显缺陷；
（二）关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常；
（三）核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多；
（四）现金流量波动受经济景气影响较大；
（五）资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平；
（六）代他人持有中资商业银行股权；
（七）其他对银行产生重大不利影响的情况。
第十四条中资商业银行法人机构设立须经筹建和开业两个阶段。
第十五条国有商业银行法人机构、股份制商业银行法人机构的筹建申请，应当由发起人各方共同向银监会提交，银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。
城市商业银行法人机构的筹建申请，应当由发起人各方共同向拟设地银监局提交，拟设地银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。
第十六条中资商业银行法人机构的筹建期为批准决定之日起6个月。
国有商业银行、股份制商业银行法人机构未能按期筹建的，该机构筹建组应当在筹建期限届满前1个月向银监会提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次，筹建延期的最长期限为3个月。
城市商业银行法人机构未能按期筹建的，该机构筹建组应当在筹建期限届满前1个月向所在地银监局提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次，筹建延期的最长期限为3个月。
该机构筹建组应当在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效，由决定机关办理筹建许可注销手续。
第十七条国有商业银行、股份制商业银行法人机构的开业申请应当向银监会提交，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定。
城市商业银行法人机构的开业申请应当向所在地银监局提交，由所在地银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定，抄报银监会。
第十八条中资商业银行法人机构应当在收到开业核准文件并按规定领取金融许可证后，根据工商行政管理部门的规定办理登记手续，领取营业执照。
国有商业银行、股份制商业银行法人机构应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，应当在开业期限届满前1个月向银监会提交开业延期报告。开业延期不得超过一次，开业延期的最长期限为3个月。
城市商业银行法人机构应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，应当在开业期限届满前1个月向所在地银监局提交开业延期报告。开业延期不得超过一次，开业延期的最长期限为3个月。
中资商业银行法人机构未在前款规定期限内开业的，开业核准文件失效，由决定机关办理开业许可注销手续，收回其金融许可证，并予以公告。 第十九条中资商业银行设立的境内分支机构包括分行、分行级专营机构、支行、分行级专营机构的分支机构等。中资商业银行设立境内分支机构须经筹建和开业两个阶段。
第二十条中资商业银行申请设立分行，申请人应当符合以下条件：
（一）具有良好的公司治理结构；
（二）风险管理和内部控制健全有效；
（三）主要审慎监管指标符合监管要求；
（四）具有拨付营运资金的能力；
（五）具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标准化的数据管理体系，具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施；
（六）监管评级良好；
（七）最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件；
（八）银监会规章规定的其他审慎性条件。
第二十一条中资商业银行申请设立信用卡中心、小企业信贷中心、私人银行部、票据中心、资金营运中心、贵金属业务部等分行级专营机构，申请人除应当符合第二十条有关规定外，还应当符合以下条件：
（一）专营业务经营体制改革符合该项业务的发展方向，并进行了详细的可行性研究论证；
（二）专营业务经营体制改革符合其总行的总体战略和发展规划，有利于提高整体竞争能力；
（三）开办专营业务2年以上，有经营专营业务的管理团队和专业技术人员；
（四）专营业务资产质量、服务等指标达到良好水平，专营业务的成本控制水平较高，具有较好的盈利前景；
（五）银监会规章规定的其他审慎性条件。
第二十二条国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行的一级分行、分行级专营机构筹建申请由其总行向银监会提交，银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。
国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行的二级分行筹建申请由其一级分行向拟设地银监局提交，银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。
城市商业银行分行筹建申请由其总行向拟设地银监局提交，银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。
第二十三条分行、分行级专营机构的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期筹建的，其筹建申请人应当在筹建期限届满前1个月向筹建申请受理机关提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次，筹建延期的最长期限为3个月。
申请人应当在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效，由决定机关办理筹建许可注销手续。
第二十四条中资商业银行分行、分行级专营机构的开业申请由其筹建申请人向所在地银监局提交，银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定。分行、分行级专营机构开业应当符合以下条件：
（一）营运资金到位；
（二）有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；
（三）有与业务发展相适应的组织机构和规章制度；
（四）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（五）有与业务经营相适应的信息科技部门，具有必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障本级信息科技系统有效安全运行的技术与措施。
第二十五条分行、分行级专营机构应当在收到开业核准文件并按规定领取金融许可证后，根据工商行政管理部门的规定办理登记手续，领取营业执照。分行、分行级专营机构应当自领取营业执照之日起6个月内开业，未能按期开业的，申请人应当在开业期限届满前1个月向所在地银监局提交开业延期报告。开业延期不得超过一次，开业延期的最长期限为3个月。
分行、分行级专营机构未在前款规定期限内开业的，原开业核准文件失效，由决定机关办理开业许可注销手续，收回其金融许可证，并予以公告。
第二十六条中资商业银行申请设立支行，应当符合以下条件：
（一）国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行在拟设地所在省、自治区、直辖市内设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构且正式营业1年以上，经营状况和风险管理状况良好；城市商业银行在拟设地同一地级或地级以上城市设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构且正式营业1年以上，经营状况和风险管理状况良好；
（二）拟设地已设立机构具有较强的内部控制能力，最近1年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件；
（三）具有拨付营运资金的能力；
（四）已建立对高级管理人员考核、监督、授权和调整的制度和机制，并有足够的专业经营管理人才；
（五）银监会规章规定的其他审慎性条件。
第二十七条中资商业银行的支行筹建申请由分行、视同分行管理的机构或城市商业银行总行提交，拟设地银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定。银监局自收到完整申请材料或直接受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。
第二十八条支行的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期筹建的，申请人应当在筹建期限届满前1个月向筹建受理机关提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次，筹建延期的最长期限为3个月。
申请人应当在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效，由决定机关办理筹建许可注销手续。
第二十九条支行的开业申请由分行、视同分行管理的机构或城市商业银行总行向筹建受理机关提交，筹建受理机关受理、审查并决定。筹建受理机关自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定。
支行开业应当符合以下条件：
（一）营运资金到位；
（二）有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；
（三）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。
第三十条支行应当在收到开业核准文件并按规定领取金融许可证后，根据工商管理部门的规定办理登记手续，领取营业执照。
支行应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，申请人应当在开业期限届满前1个月向开业申请受理机关提出开业延期报告。开业延期不得超过一次，开业延期的最长期限为3个月。
支行未在规定期限内开业的，原开业核准文件失效，由决定机关办理开业许可注销手续，收回其金融许可证，并予以公告。
中资商业银行设立专营机构的分支机构，参照中资商业银行设立相应分支机构的行政许可条件和程序实施。
第三十一条中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构的，应当符合以下条件：
（一）主要审慎监管指标符合监管要求，提足准备金后具有营运资金拨付能力；
（二）收购方授权执行收购任务的分行经营状况良好，内部控制健全有效，合法合规经营；
（三）按照市场和自愿原则收购；
（四）银监会规章规定的其他审慎性条件。
第三十二条中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构须经收购和开业两个阶段。收购审批和开业核准的程序同中资商业银行设立分行或支行的筹建审批和开业核准的程序。 投资设立、参股、收购境内法人金融机构
第三十三条中资商业银行申请投资设立、参股、收购境内法人金融机构的，应当符合以下条件：
（一）具有良好的公司治理结构；
（二）风险管理和内部控制健全有效；
（三）具有良好的并表管理能力；
（四）主要审慎监管指标符合监管要求；
（五）权益性投资余额原则上不超过其净资产的50%（合并会计报表口径）；
（六）具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标准化的数据管理体系，具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施；
（七）最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件；
（八）最近3个会计年度连续盈利；
（九）监管评级良好；
（十）银监会规章规定的其他审慎性条件。
第三十四条国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请投资设立、参股、收购境内法人金融机构由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定。
城市商业银行申请投资设立、参股、收购境内法人金融机构由申请人所在地银监局受理、审查并决定。所在地银监局自受理之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定。 第三十五条中资商业银行申请投资设立、参股、收购境外机构，申请人应当符合以下条件：
（一）具有良好的公司治理结构，内部控制健全有效，业务条线管理和风险管控能力与境外业务发展相适应；
（二）具有清晰的海外发展战略；
（三）具有良好的并表管理能力；
（四）主要审慎监管指标符合监管要求；
（五）权益性投资余额原则上不超过其净资产的50%（合并会计报表口径）；
（六）最近3个会计年度连续盈利；
（七）申请前1年年末资产余额达到1000亿元人民币以上；
（八）具备与境外经营环境相适应的专业人才队伍；
（九）银监会规章规定的其他审慎性条件。
本办法所称境外机构是指中资商业银行境外一级分行、全资附属或控股金融机构、代表机构，以及境外一级分行、全资子公司跨国（境）设立的机构。
第三十六条国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请投资设立、参股、收购境外机构由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定。
城市商业银行申请投资设立、参股、收购境外机构由申请人所在地银监局受理、审查并决定。所在地银监局自受理之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定。