下列资金交易属于大额人民币

❶ 什么是人民币大额交易

A、C、D。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十三条规定：客户通过银行业金融机构进行的下列交易属于大额交易：

1、人民币5万元以上或外币等值1万美元以上的当日单笔或累计现金收付；

2、单位之间当日单笔或累计人民币100万元以上或外币等值50万美元以上的转账支付；

3、个人之间、个人与单位之间当日单笔或累计人民币20万元以上或外币等值10万美元以上的转账支付。

4、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

(1)下列资金交易属于大额人民币扩展阅读：

大额现金交易的人民币报告标准从20万元调整为5万元：

金融机构大额交易报告义务已在2006年通过的反洗钱法中明确，具体报告标准在2006年《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中已有规定。仔细对照管理办法的新旧版本，可发现新版本与旧版本的主要区别在于：

1、在维持外币报告标准“等值1万美元”不变的基础上，将大额现金交易的人民币报告标准从现行的“20万元”调整为“5万元”。

2、在维持外币报告标准“等值1万美元”不变的基础上，新增自然人大额跨境转账交易的人民币报告标准“20万元”。

❷ 大额交易属于哪一种交易

单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易。

❸ 属于大额交易报告的范围是什么

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》：

第九条金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照第一款第（二）、（三）、（四）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

中国人民银行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。

第十条对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：

（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。

（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。

（四）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

（五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

（六）金融机构内部调拨资金。

（七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。

（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。

（九）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。

（十）中国人民银行确定的其他情形。

❹ “单位银行结算账户之间金额200万元以上的款项划转交易”属于人民币大额交易吗

这个看具体银行的规定，一般来说200以上应该算是大额交易。

❺ “三重一大”中的大额资金指的是多少钱以上

开支1万元以上（含1万元）。

以阜阳市为例，依据《市城乡建设局大额资金使用管理办法》第二条规定：局机关办公经费开支1万元以上（含1万元），局有关项目（包括项目前期、维修养护、临时应急等）资金拨付10万元以上（含10万元）视为大额资金使用。大额资金的使用，由资金使用科室或局属单位提出意见，经局分管领导同意，提请局党组会议研究决定。

列入年度部门预算、有明确指定用途的项目资金使用不再上局党组会议研究，按有关规定程序拨付。大额资金的拨付，由局机关业务科室或局属单位按照财经纪律规定，履行资金使用的相关程序。局综合计划科根据局党组会议研究的意见拨付资金。凡手续不齐全的，一律不得拨付资金。

(5)下列资金交易属于大额人民币扩展阅读：

“三重一大”的相关要求规定：

1、要继续抓好关于党政机关县级以上领导干部收入申报等三项制度的落实；同时实行《关于党政机关县（处）级以上领导干部报告个人重大事项的规定》，把廉洁自律工作逐步纳入法制化轨道。

2、全党要在以江泽民同志为核心的党中央的领导下，统一思想，齐心协力，奋发进取，讲求实效，取得反腐败和党风廉政建设的新成绩，为促进改革开放、推动经济发展、维护政治稳定作出新贡献。

仓库整理录音：阜阳市人民政府-关于印发《市城乡建设局大额资金使用管理办法》的通知

❻ 关于银行大额取现的规定

商业银行关于大额提现的规定主要有两点。

一是，“一日一次性提取现金5万元(不含5万元)以上的″，需要核验身份信息。

二是，“一次性提取现金20万元（含20万元）以上的”，取款人必须至少提前1天以电话等方式预约，以便银行准备现金。

(6)下列资金交易属于大额人民币扩展阅读：

所有储户在银行的存款都是银行的负债。储户合理的提款的需求，银行都应该予以满足。假如出现储户大量提款的情况，而银行一时之间筹措不到足量的现金予以满足的话，这就会爆发挤兑。

银行发生流动性风险，严重的甚至导致银行倒闭、金融系统崩溃。美国历史上1929~1933年大萧条期间，储户到银行大量挤兑，数千家银行倒闭，金融系统损失惨重，使得美国经济雪上加霜，人们生活困顿不堪，造成了及其严重的后果。

因此，银行为了规避流动性风险，为了避免发生——突然出现储户提取大额现金，而银行库存现金不足，无法满足储户提现要求——这种情况，所以要求储户提前预约通知银行，以便银行统筹安排，提前备好现金。

❼ 在工行走了一批大额转账，银行打电话问怎么回事

银行打电话问转账记录，是核实业务是否为本人真实意愿办理。是否为正常业务来往资金。
银行大额转账汇款为了核实是否为本人真实意愿办理，银行会给持卡人打电话进行核实。或者银行卡交易频繁会被系统监测认为有帮人洗钱的行为，工作都会通过电话进行核实。
拓展资料：
一、银行会提供老年客户大额转账提醒服务:
1、对于60岁及以上老年客户和易受欺诈客户:线上渠道单笔转账5万元(含）以上的，在交易页面进行事中风险提示以及事后短信提示;
2、对于60-69岁老年客户:通过线上渠道办理非同名转账(5万≤金额<50万）且交易额超过其金融资产50%(含)的，系统自动推荐“普通汇款”;通过线上渠道及柜面代办转账（金额>50万)且交易额超过其金融资产50%(含）的，会进行电话提醒;
3、对于70岁及以上高龄客户:各渠道单笔转账超过20万元(含)的，会进行电话提醒。
温馨提示:对于需电话提醒的交易，系统进行待记账挂起处理，并由95588座席进行电话外呼。根据电话沟通情况，系统完成交易放行（记账核算)或拒绝（释放保留资金)。
二、如何开通大额转账：
携带本人身份证和银行卡去发卡行柜台开通大额转账功能。如果经常用网银大额转账需要本人到银行的柜台办理签约授信。根据人民币大额和可疑支付交易报告管理办法第七条下列支付交易属于大额支付交易:
1、 法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付;
2、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;
3、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

❽ 三重一大中的大金额指多少才算大金额有规定吗

1、没有具体的标准，仅有参考标准。

2、中国人民银行制定了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第七条下列支付交易属于大额支付交易：

• 法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；

• 金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

• 个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

3、大额度资金运作事项，是指超过由企业或者履行国有资产出资人职责的机构所规定的企业领导人员有权调动、使用的资金限额的资金调动和使用。主要包括年度预算内大额度资金调动和使用，超预算的资金调动和使用，对外大额捐赠、赞助，以及其他大额度资金运作事项。

(8)下列资金交易属于大额人民币扩展阅读：

1、重大事项决策、重要干部任免、重要项目安排、大额资金的使用，必须经集体讨论做出决定的制度（简称“三重一大”制度） 。

2、“三重一大”最早源于1996年第十四届中央纪委第六次全会公报，对党员领导干部在政治纪律方面提出的四条要求的第二条纪律要求。具体表述如下：认真贯彻民主集中制原则，凡属重大决策、重要干部任免、重要项目安排和大额度资金的使用，必须经集体讨论作出决定。

❾ 哪些交易属于大额支付交易

大额支付交易包括：

1、法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；

2、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

3、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间，金额20万元以上的款项划转。

(9)下列资金交易属于大额人民币扩展阅读：

大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告；大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告；可疑支付交易由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。

金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行；大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。