大额外汇转入银行卡

① 大量外汇入个人账户会带来怎样的问题怎么操作才比较安全

随着时代的发展，手机，银行卡已经成为了人们必不可少的东西。他们也为人们带来了很多方便。像之前没有手机的日子，就是联系不到对方。是靠写信。现在想见对方了，一个电话，一个视频打过去就能知道对方在干什么。之前没有银行卡也是大家都是有存折或者都是现金放在家里，那样避免遭备了不少小偷。现在银行卡的发展，大家手里每个人几乎都有一张银行卡，每个银行卡都是属于自己的，有一个自己的独立密码。就有人会说，大量外汇入个人账户，会带来什么样的困难？在小编看来，大量的外汇入个人账户，会存在洗钱风险。如果想汇款的话，需要在个人外汇现金的提取当日累计金额不能超过等值1万美元外汇金额的存在上限为5万美元。

汇入是需要书面证明等一些材料

对于每个人的个人客户的年龄，职业，支付金额等一些信息，需要确认进入个人账户，外围资金来源无风险的合理性。在银行中会检查你的汇金客户外援资金是否是从其他银行的同学海外账户汇入。从而银行必须特别的注意。因为会有些人利用国内民户账户，接受一些外国同一人的绘画。进行拆分和逃避到国外享受这一笔钱。个人外汇管理方法制定，在每个人外汇现金提取方面，当即不可超过1万美元外汇现金存款每日上限为5000美元。

在国内个人账户从收到境外汇款后，可在正常项目下收取非营法外汇。电话会根据个人账户在国际收支中的资金来源进行申报。对于金额过大的汇款人，需要说明原因。也需要提供书面资料。如果是投资性资金，监管程度是比较严格的。在你的账户中记录书面资料。有法外人员向国内个人汇款法外，必须严格审查。提供书面资料才能汇出。需要国内银行要求收款人提供必须书面资料并说明原因，审核后可以入账你的银行卡。如果大量的一次性汇入，会导致你的银行卡冻结。对于多次的汇入，希望是分批的比较好。

总结

就是说如果没有相关的报告和批判，那些在国内个人账户就不能投资国外的股票，基金或者其他金融及其生活，即使你赚了钱，这些公司账户也无法进入你的个人银行卡。中国实行研制性的外汇管理，一方面是为了避免大规模的资金往外流出，保证财富在国内，另一方面为了避免外面对于我国的资金冲突。市场导致了更加大的冲击和收获。对于中国大部分人来说，外汇管理一般不会影响我们的正常生活。毕竟你会出的美元只能是应该是你的合法收入和合法继承，大部分的银行呢是需要你提供额外资料，才能在5万美元的额度上内会结账。

② 如何从国外汇钱到国内银行卡,外汇

如果金额较少可以直接办理入账，直接进行汇款。如果金额超过五万美金需要建立一个美金结汇账户，再往里面打钱。

也可以让国外的人在外国找到中国银行的任何一家分行填写汇款单，将此国内的中国银行账上的金额转到国内指定的中国银行的账户上，不可以进行跨行转账。填写个人账户汇款申请书，核对完汇款人的信息后上交。

跨境汇款方式：

1、现金，对一次可携带的外币金额，国家外汇管理局有相关规定，超过限额的，则必须办理《携带外币出境许可证》，并在出境时主动向海关出示。《携带外币出境许可证》可在银行办理，每份《许可证》收取约10元人民币手续费。

2、电汇，将款项通过国际银行间电信系统直接汇达收款人的账户。电汇的币种多、安全、速度快、汇通全球，可直接汇达收款人账户，但是费用相对较高，比较适合已知晓收款人名称、账号及收款银行信息，并对汇款到账时间和安全性有较高要求的客户。

3、外币汇票，银行已开办的外币储蓄币种都可签发个人外币汇票，外币汇票携带及支付方便、安全、手续费低廉，可挂失和退票。

但这一方式有个明显的缺点，就是资金到账速度较慢，因为汇票在境外取款时需办理托收、且托收到账时间均需遵守境外受理行规定。因此，时间充裕的人可以选择这种方式。

4、旅行支票，在欧美国家，旅行支票像现金一样被广泛使用，可用于购物、用餐及交保费等等。旅行支票兼有现金和汇票的特点，使用起来灵活方便。

5、信用卡，国内各大银行都推出了国际信用卡，或兼具人民币和特定的外币账户，或者是专门的单外币账户，都可以在国外使用，有的银行还专门推出了留学生信用卡，基本上能够提供主要留学国家和地区的丰富币种选择。

以上内容参考：网络-跨境汇款

③ 国外大笔资金转入国内手续怎么办

1、外汇入境限制，凭身份证件将外汇兑换成人民币，每年每人5万美元或等值外汇。如果需要结汇超过5万美元，需要凭身份证件还有合法合理的外汇来源、外汇用途证明材料办理。

2、需要从国外将款汇回来，完全可以先在国内银行（如中国银行）开立一个外汇帐户，然后从国外将钱汇入这个帐户，这个金额是没有限制的，但是需要注意汇款时用途不要填写投资或类似的用途就可以了。

3、收到外汇后，可以凭身份证件结汇成人民币（仅凭证件一人一年5万美元以内），也可以支取外汇现钞，或者存为定期都可以。如果需要汇出国外，也是可以的。

(3)大额外汇转入银行卡扩展阅读：

境外银行往国内汇款

1、银行电汇，首先是选择银行，最好选择国内银行的住外分支机构或汇出行与汇入行有直接帐户关系的银行，这样省去了一家或几家转汇行一是节省时间、费用，因为每家转汇行在做转汇业务时，都会从中扣收一笔转汇费,这就是实际收到的钱少于汇出数的原因。

2、收取西联汇款手续也简单，收款人接到收汇通知后，（汇款人将汇款信息及汇款监控号码告之收款人）认清西联汇款标识，前往就近的农行、中国邮政（储蓄银行）代理西联汇款网点办理领汇手续；收款人填写西联汇款《收汇单》、出示本人有效身份证件。

3、操作人员核实收款人身份证明和密码无误后，将汇款付给收款人。收款人领取西联汇款，必须本人亲收，不得委托他人代领。个人接收汇款的数量和电汇一样，按外管局政策办。汇入行接收汇款同样是免费的，费用汇款行那边已经收了。

④ 大额外汇 转入国内被人民银行冻结了

大额外汇转入国内被人民银行冻结的具体解决办法如下：
可以主动去刑警大队配合调查，刑警确认冻结的存款、汇款经查明确实与案件无关后由刑警队解冻银行卡，也可等待自动解冻。
根据《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百二十九条规定：冻结存款的期限为六个月。有特殊原因需要延长的，公安机关应当在冻结期满前办理继续冻结手续。每次续冻期限最长不超过六个月。逾期不办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结。

⑤ 购买的外汇可以转到另一张银行卡吗

在招商银行储蓄卡内购买的外币，若要转到国内其他银行账户，目前仅支持向您本人同名的国内账户或者直系亲属的国内账户进行资金划转，直系亲属包括父母、子女、配偶。

⑥ 购买的外汇怎么转到另一张银行卡上

购买的外汇转到做仔租另一张银行卡上方法。
1、开通网上银行，网上激活，戚逗就可以网上支付、转账。
2、在银行开一个帐户，填一份电汇单，填写清楚对方的收款帐号、户名、开户行名称，从帐户上汇款到纯兆银行卡。

⑦ 建设银行个人帐户可以接收500万美元外汇汇款入帐吗如何操作

不可以。

国内的私人账户接收外汇是有限制的，用户一年只能接收5万美金，当一笔外汇大于5万美金，那么私人如灶账户就没办法接收了，我们国家是外汇管制很严，每笔金额超过3000美元是需要进行国际收支统计申报的，3000美元以下的虽然不用进行信息申报，但也肢枯要进入外汇管理局个人结售汇系统进行联网核查额度。

接收国外汇入汇款最好的方法是开立银行外汇账户，持卡人可以用人民币开立本外币活期一本通或本外币定期一本通账户，此种账户可接受人民币也可接受外币（可接受的开户银行受理的所有外汇币种）。

(7)大额外汇转入银行卡扩展阅读：

国际汇款与到账注意事项：

1、银行电汇：银行汇款柜台要收取不到2%的手续费及不到1%的钞汇转换差价费用，国外中间行收取15美元左右的手续费。

2、每个银行营业部对每人每天的累计汇出境外汇款不得超过50000美元，但数量大可以借用别人的份额，单笔50000美元以下的现汇或10000美元以下的现钞，不需要出示证明，只需个人渣饥扮身份证。

3、现钞汇款一次性汇出限额是等值1万美元，超过等值1万美元需要向国家外汇管理局申请。

4、如果是购汇汇款的话，还要注意外管局规定居民个人每年购汇金额不得超过等值5万美元，否则也要去外管批。

参考资料来源：网络-建设银行个人网上银行

参考资料来源：网络-外汇汇款

参考资料来源：网络-入账汇款业务