2019公司境外汇款的规定

① 香港转账到大陆需要多久才能到账

答：您好，从香港其他银行汇款到国内招商银行个人账户，按照招行提供的接收境外汇款路径，一般3个工作日左右可以到账。有政策限制的。如收款人为个人，只能为港澳人士，且是同户名划转。如收款人为公司，则要符合外汇局的相关规定。 其实从香港汇到境任何一家银行，境银行收到的时间几乎没有差别的，通常是香港银行汇出后几分钟就到了，境银行收到款项后的处理时间会有快慢而已。

一、相关资料
从香港通过ATM机转账汇款一般为实时到账。2019年3月28日，央行对自助柜员机转账管理政策作了适当调整，即通过自助柜员POS机为个人办理业务时，可在转账受理界面以中文显示收款人姓名、账号和转账金额等信息，并以中文明确提示该业务实时到账，由客户确认，符合上述要求的，可不再执行自助柜员POS机转账24小时后到账的规定。

注意事项： 开设好香港账户后，可通过网银或柜台办理的方式进行转款。建议如果不是特别清楚转账流程，可直接去银行柜台办理。 如果需要将国内现有的美金转到香港的账户上，如果还没有持有美金，还需要按照最新的外汇管理条例进行换汇，然后再将已换好的外汇汇出。 按照外汇规定每个人每年，购汇不能超过 5 万美元—也就是说，用人民币换 美元换到自己账户里面（不是换现钞），每年不能超过 5 万美元。 同时每个人每年，结汇也不能超过 5 万美元—收到外汇到境内账户以后，要结算成人民币，每年不能超过5万美元。

其实正确的来说，这种付款跟国际付款是一样的。当款项从香港支付出来，同样需要经过美国中转行之后，再达到中国银行。所以从香港付款出来和中国银行收到款的时间也是跟国际收付款是一样的。具体时间取决于各银行和中转行之间的速度，经过不同的银行和中转行所需要的时间是不一样的，路径也不一样。所以关于这个问题很难给出明确的标准时间。只能说付款出来一般二到三个工作日，甚至五个工作日都是有可能的。一般超出了五个工作日还没到款可以去付款行查询一下详情。以上是跨行之间的收付款。

② 2019年向境外汇款新规

以个人外汇为例。按照《个人外汇管理办法》第五条规定，银行应当按照本办法规定为个人办理外汇收付、结售汇及开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。汇款机构及外币兑换机构(含代兑点)按照本办法规定为个人办理个人外汇业务。银行和个人在办理个人外汇业务时，应当遵守本办法的相关规定，不得以分拆等方式逃避限额监管，也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。个人跨境收支，应当按照国际收支统计申报的有关规定办理国际收支统计申报手续。对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额内的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，经常项目项下凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。《个人外汇管理办法》第十二条规定，境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以下的，凭本人有效身份证件在银行办理；单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。
应答时间：2020-08-25，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

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③ 跨境汇款/国外汇款，收款人地址填账户银行地址还是收款人地址

若通过招商银行网上银行或手机银行操作境外汇款，“收款人地址”只能填写英文或者拼音、阿拉伯数字，不能填中文也不能为空。
可提供收款人详细地址，填写需按英文规范，即街道名在前，城市名、州/省名次之，国家名最后。不要提供国内地址。字数限制为90个字符。
（应答时间：2019年8月8日，最新业务变动请以招行官网公布为准。）

④ 招商银行有境外汇款业务吗

招商银行可以办理境外汇出汇款业务。请登录手机银行APP，点击“我的→全部→跨境金融→境外汇款”，可将外币汇款到境外。【温馨提示】
1.汇出前，请详细了解“操作指南”、“收费标准”、“汇款示例”等关于转出的相关注意事项。
2.汇出方为境内个人与汇出方为境外个人时，对收款方的要求各不同，建议详询95555客服热线。
（应答时间：2019年5月31日，最新业务变动请以招行官网为准）

⑤ 用MoneyGram国际汇款,国内哪几家银行可以受理

有：中国银行，工商银行，邮政储蓄银行、交通银行，中信银行等银行。

截止至2019年11月，速汇金个人国际汇款业务（英文名称为Moneygram）在中国的合作伙伴是：中国银行，工商银行，邮政储蓄银行、交通银行，中信银行。我国是外汇管制国家，国外公司给国内公司汇款需要有汇款的理由，不能随便汇款。 而且速汇金是只对个人的。

Moneygram是速汇金公司通过其全球网络办理的一种个人对个人的现金汇款业务，包括汇出汇款和汇入汇款。速汇金公司在全球200多个国家和地区拥有超过357000个代理网点，客户可至任意一家网点实现快速境外电汇，10分钟即可到达，收款人亦可在当地任意一个速汇金网点收取款项。

中信银行作为速汇金业务合作机构，所有网点均可正常办理，客户仅需携带有效身份证件至柜台，支付一次费用即可在10分钟内将资金汇到收款人处，无额外费用。

(5)2019公司境外汇款的规定扩展阅读：

2015年05月03日，知名汇款服务公司速汇金国际和中国邮政储蓄银行近日举行揭牌仪式，宣布邮储银行将在全国范围内逾3900个网点推出现金速汇服务，速汇金客户可以用美元、英镑、澳元和欧元汇出款项，收款人即可在中国境内的邮政储蓄银行个人外汇业务网点收取。

邮政储蓄银行个人金融部总经理助理刘现民表示，此次与速汇金合作，将进一步丰富邮储银行国际速汇业务产品，为国内外客户提供更加快捷、可靠的个人国际汇款服务，进一步巩固邮储银行在国际速汇领域的领先地位。

⑥ 关于对《关于通报有关问题的函》的回复(1)-2019.4.23

石家庄高新区金融办：

我公司于2019年5月8日收到《关于通报有关问题的函》，现针对该函中提及的几个关键问题进行汇报。

首先，关于“为自身或变相为自身融资”的问题，我公司不存在此行为。关于存管银行及关联公司之间的资金流水问题，我公司已明确指出，资金走向清晰，且与轻易贷平台借款指向相符。我公司的业务模式是为了规避“现金贷”，确保资金专款专用，且每笔借款均附有业务资料佐证。在省市联合检查组的检查期间，我们详细解释了业务模式与证据，并未得出“为自身或变相为自身融资”的结论。资金往来是出于正常经营需要，不应被误读。

其次，对于“交易模式不符合债权转让、提供担保要求”的问题，我公司不存在违规行为。创金天地作为投资人，通过平台进行资金往来，其行为并未违反监管规定。在债权转让、提供担保的要求上，我公司严格遵守相关法律法规，确保操作合规。

针对“虚假注资和抽逃资本”的指控，我公司不存在虚假注资和抽逃资本的行为。公司注册资本有银行账单和验资报告为证，所有材料真实有效，不存在虚假注资。根据法律规定，只有特定类型的公司才构成虚假出资、抽逃出资罪的主体，且我公司股东并未撤回所缴出资，不存在抽逃出资。

对于“涉嫌挪用轻易贷客户资金并汇往境外”的指控，我公司不存在此行为。向境外汇款系公司正常经营行为，且有正当的付款用途。每笔资金来源均有据可查，从未挪用过任一客户的资金。

在“未落实‘三降’要求”的问题上，我公司积极采取措施压降规模，已将借款余额压降到89亿元左右，与客观事实相符。所谓的“压降目标”并未强制规定，且我公司增长幅度明显低于行业平均水平，与国家大政方针相符合。

关于“宣传和信息披露不实”的指控，我公司不存在宣传不实或信息披露不准确的情况。关于注册资本的表述，已详加指明其不合逻辑之处。运营贷借款标的类型的描述准确，平台始终按照规定披露逾期情况等重大信息。

在“数据报送不准确”的问题上，我公司已提交详细汇报，解释了数据差异的原因。主要因“河北金融云”系统支持单文件传输，导致数据上传不全。我公司始终在密切配合“河北金融云”的数据上报工作，积极解决上传问题。

综上所述，我公司的业务模式、资金往来、信息披露、数据报送等均严格遵守法律法规和行业标准，不存在任何违规行为。对于所提及的问题，我们已逐一进行详细回应，以澄清事实。

⑦ 中国银行境外汇款的要求和规则

中行个人境外汇出汇款限额限制：当日累计不超过五万美元的汇出汇款，可凭本人有效身份证到银行直接办理，超过的必须提供相关证明。超过国际收支申报限额（汇出汇款无论金额大小均需逐笔申报）的外汇汇款业务，应根据外汇管理局的国际收支申报规定，履行申报手续。
个人向境外公司账户的汇出汇款限制：对于作为收款人的境外公司没有特别限制。但：
1、汇款的性质如涉及资本项下需外管局批准，比如收款人是境外的证券公司，款项是不可以汇出的。
2、汇款性质如涉及货物贸易性质，需通过经外管局批准开立的贸易结算账户办理。
如需进一步了解，请您详询当地中行网点。

如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。