外汇资金交易避险

『壹』 外汇市场上哪些属于避险货币、商品货币。还有哪些区分

避险货币通常有被称为保值货币，主要是指对政治、经济、战争、市场等因素具有较大免疫力的货币，不易受到这些因素的影响。避险货币有着汇率稳定，不容易贬值的特点，因此在市场风险比较大的时候，会有大量的资金流向避险货币。避险货币不同意贬值，并不代表绝对不会贬值，任何货币的市场价格都会有波动。
1、 美元。美元是最主要的避险货币，美国的地理位置比较的优越，因为欧亚大陆的各国纵横交错，所以国际争端较多，而美国则受到的干扰比较小，所以美国在两次世界大战中都充当了避险角色，现在仍然如此，并且美元也是国际货币。
2、瑞士法郎。瑞士法郎是全球最传统的避险货币。瑞士是传统的中立国，政治动荡期，能吸引避险资金流入。另外还有瑞士的宪法曾规定，每一瑞士法郎必须有40% 的黄金储备作为支撑，虽然这一规定现在已经失效了，但是瑞士法郎同金价仍具有一定的联系。黄金价格的上涨，能带动瑞郎一定程度的上涨。
3、日元。日本是岛国，不易受政治、战争、市场波动等因素的影响，能最大限度的避开贬值风险（并不是说绝对不会贬值）。日元的货币政策也导致日本是安全货币，日元属于低息货币，经济不行了就要降息来刺激经济，降息时，持有货币就性对不划算，并且预期还要降息，高息货币汇率受到压制，低息货币就有避险作用，日本长期低利率，降无可降。
以上就是对于避险货币是什么和主要的避险货币的介绍。另外，黄金也是货币避险的主要方式之一，而人民币虽然也有很强的避险功能，但是人民币目前还没有对外开放，因此没有避险的能力。

『贰』 什么是避险货币外汇中的避险货币有哪些

蒋老师观点：避险货币简单的来说就是能够躲避风险的货币，黄金其实就是很好的避险货币，但是说到外汇中的避险货币，那就是瑞士法郎、美元以及日元了。在发生金融危机的时候，钱肯定是越来越不值钱，怎么才能让自己手里面的钱保值，成为了金融危机的时候人们一个大难题。

很多人就会去选择投资，把自己的钱换成能够保值的物品，有的人会在金融危机爆发的时候购买黄金，因为黄金的保值能力是比较强的，等金融危机过后再将黄金换成钱，黄金就相当于一种规避风险的投资，我们可以把黄金理解成避险货币。同样的在经济发生不稳定的时候，我们可以把手里面的钱换成一种保值能力强的外国货币，在讨论有哪些外国货币可以作为避险货币之前，我们来看看避险货币有哪些特点。

综上所述：想要成为避险货币，首先是要保值，其次是要有足够的流通性，黄金是不错的避险货币，但是说到外汇中的避险货币那就是瑞士法郎、美元和日元了。

『叁』 外汇交易工具在外汇避险中的应用

国内投资者常用的技术指标有均线、MACD、RSI、KDJ等。

这些都是外汇交易工具之前做股票，然后转做外汇的投资者常用的技术指标做外汇的还常常会用到布林带，黄金分割等，用来判断支撑与阻力，建议新手先了解一些这些技术指标，然后从中选择几个适合自己的技术指标，结合在一起i，形成一个组合，来分析判断行情走势就行，太多的指标会影响自己的判断。

任何工具也只是工具，起不了什么作用，主要是看用工具的人。

『肆』 什么是跨国企业交易风险,常见的避险方式有哪些

跨国公司面临的汇率风险是指跨国公司在持有或运用外汇的经济活动中，因汇率变动而蒙受损失或获取收益的可能性。主要包括交易风险、经济风险和会计风险三类。
（一）交易风险
交易风险是指经济主体在运用外币进行计价收付的交易中，因汇率变动而蒙受损失或获取收益的可能性，一般为短期、一次性风险。跨国经营企业面临的交易风险主要发生在信用贸易、资金融通、直接投资和外汇交易过程中。对跨国企业而言，影响交易风险的因素主要是计价收付的时间和计价收付的货币种类。
（二）经济风险
经济风险是指汇率波动，特别是意外的汇率波动，通过影响企业生产销售数量、价格、成本，从而引起企业未来一定时期内收益或现金流量异常变动的可能性，一般为长期、深度风险。经营风险是一种潜在风险。对跨国企业而言，影响经济风险的主要因素在于各子公司的产品生产成本、销售价格和销售数量等方面的变化。
（三）会计风险
会计风险是指经济主体在对财务报表进行会计处理的过程中，将功能货币转换成记账货币时，因汇率变动而呈现账目损失或收益的可能性，一般为短期、一次性风险。会计风险实质上是一种未实现的损益，不会对现金流量产生直接影响。对跨国企业而言，影响会计风险的主要因素是会计折算方法、货币种类以及子公司的所在地。
跨国公司要实现有效应对汇率风险，必须在完善的汇率风险管理机制下，对业务实行事前、事中和事后的全过程管控。
（一）建立汇率风险管控机制
规避汇率风险，首要要提高全体职工、尤其是公司领导层的认识。只有建立完善的汇率风险管理机制，才能降低汇率波动对跨国企业经营成果和现金流量的影响。建立汇率风险管理机制，一是要明确汇率风险管控的战略目标，跨国公司要在合理的战略目标下实施稳健的汇率风险管控措施，避免盲目追求高风险收益；二是要明确汇率风险管控的原则，这是建立汇率风险管控机制的基础；三是要明确汇率风险管控的机构和职责；四是要明确汇率风险管控的程序，包括风险识别、风险测量、管理方法、管理实施、事后评估等。
（二）稳健策略下的事前管理
在可行性研究阶段，要对汇率进行敏感性分析，并把汇率变动因素纳入经济评价体系。在商务谈判、合同签署过程中，要把汇率贬值风险计入价格，并优先采取人民币结算或采用易货贸易，次之选择美元、欧元等国际通行货币结算，如必须使用当地币结算务必争取货币保值条款。在相关法律法规允许的前提下，优先选择人民币或美元作为记账本位币，降低会计风险。
（三）稳健策略下的事中控制
通过多种方式实现内部单位间的外币资金调剂使用，减少当地币资金存量和货币兑换，降低汇率风险。通过合理安排外币收付款的时间或增加外币债务等方式，在币种、规模和时间上实现外币的货币性资产和债务匹配，自然抵销汇率变化对账面损益的影响。选择合适的国际结算方式，优先使用电汇和即期信用证方式收款。充分利用金融机构提供的金融工具。贸易融资工具方面，除了可以使用传统的进出口押汇、福费廷外，跨国公司还可以利用中资金融机构海外代付方式，获得成本低廉的资金，提升资金运作效益。衍生工具方面，目前比较成熟的是离岸无本金交割远期外汇交易与在岸的远期结售汇。跨国公司应避免使用结构复杂的衍生金融工具规避汇率风险。
（四）稳健策略下的事后管理
汇率风险管理事后评估，主要是结合汇率走势分析，提出汇率风险管控的改进意见和建议，不断完善规避汇率风险方案和相关制度规定，提高汇率风险管理水平。
跨国公司无论采用上述那一类型的避险方式，其根本还是取决于本企业提供的产品和劳务的独特性。因此，跨国公司必须不断提高科技创新能力，完善产品和服务结构，进一步提高企业本身的竞争力，这样才能在谈判中取得优势，提高抵御汇率风险的能力。

『伍』 所有的外汇交易工具都可以避险和投机吗

这个问题问的好，但是做外汇22年的我只能回答你，几乎所有的外汇工具都在特定的时期发挥正作用，条件环境变了，一切都会改变，所以外汇其实是很难的一种产品

『陆』 外汇保证金交易中的避险货币有哪些

避险货币的定义：指不易受政治、战争、市场波动等因素影响，最大限度的避开上述风险。比较稳定，不易贬值的货币。
国际公认避险货币：瑞郎（代码：chf）瑞士属于永久中立国。
（1）瑞士有着极其严格的银行保密制度。因此，瑞士被认为是世界最安全的地方。
（2）瑞士法郎长期以来都被投资者视作传统的避险货币。历史上一旦国际政治局势紧张或者经济增长的不确定性加大，瑞郎便成为投资者转移资金的首选。
（3）瑞士政府对金融、外汇采取的保护政策，使大量的外汇涌入瑞士，推动瑞郎保值上涨。以及国家银行充足的黄金储备量也对货币的稳定性有很大帮助。
以上三点，就足以保证了瑞郎在国际上的避险货币的地位。

『柒』 外汇避险

参考书籍《外汇交易工具与避险操作》深入分析了汇动汇率制度开始实行，人民币汇率放弃了盯住单一美元的汇率制率波动的相关因素、汇率波动的内外部风险，介绍了国际金融市度，形成了更富弹性的人民币汇率机制。此次汇率改革，无形中场上通行的外汇交易工具，诸如外汇期货、外汇远期、外汇期权使我国众多银行、企业和个人都毫无遮拦地暴露在了汇率风险之及外汇掉期的内涵、结构与操作方法，并分别从银行、企业进出下，直接面对实实在在的汇率风险。因此，如何防范外口贸易和居民投资等不同角度提出了外汇交易避险策略。 capital 外汇交易

『捌』 如何运用远期汇率避险

远期外汇交易（Forward Transaction），又称期汇交易，是指买卖双方（其中至少有一方是银行）成交后，不立即进行交割，而是在未来的某个约定日期（至少是成交后第三个营业日以后）进行交割的一种交易方式。通过远期外汇交易买卖的外汇称为远期外汇或期汇，使用的汇率称为远期汇率。
远期外汇交易是通过合同（合约）来完成的，它是买卖双方达成的协定。合同一经签订，双方必须按照合同的有关条款履行，不能任意违约。合同中一般包括五方面的内容：货币种类、汇率、数量、交割期限以及买卖外汇的类型（到期买进还是卖出）。
常见的远期外汇交易的期限为1个月、2个月、3个月、6个月、9个月及12个月，当然也有短至几天或长至1年以上的，不过这在实际中比较少见。
综上，我们可以总结出远期外汇交易的特点：即“三个固定”：价格（远期汇率）固定、数量固定、交割期限固定。

进行远期外汇交易的最初目的，是为了使进出口商、货币借贷者以及投资者借助外汇交易来消除汇率变动的风险。但是，随着金融自由化和国际金融市场一体化，远期外汇交易已同时被广泛地作为国际间的外汇投机和套利的工具，因而其功能也不断扩大。具体来说，表现在以下两个方面：
1、保值避险
通过远期外汇买卖，能够事先将贸易和金融上外汇的成本或收益固定下来，有利于经济核算，避免和防范外汇上的风险。例如，在国际贸易中，经常会碰到合同中的货币与进口商手中持有的货币不一致，而合同中的支付一般在将来的一定时期。为了避免在支付时外汇汇率的变化，进口商可以事先进行远期外汇买卖，固定成本，避免在将来支付时因汇率变化带来的外汇风险。在国际借贷中，也会经常碰到借款货币与实际经营收益（通常即还款的资金来源）的货币不一致，而借款人的偿还一般又是在远期。为了避免在还款时外汇汇率的变化，借款人可以事先进行远期外汇买卖，固定还款金额，避免将来在还款时因汇率变化带来外汇风险。
2、投机以赚取利润
远期外汇市场为外汇投机者提供了简单易行的投机场所。
投机者根据自己的专业知识和掌握的各方面信息进行判断，若预计某种货币汇率（如美元汇率）将要下降，便可以预先卖出该种远期货币（远期美元），等今后该种货币（美元）汇率下降，再买进（美元）以抵补，从中赚取差价。这种先卖后买的投机行为称为“空头”。
反之，若投机者预计某种货币汇率（同样如美元）将上升，就预先大量买进该种远期货币（远期美元），待今后交割时，如果该货币（美元）汇率上升，则卖出（美元）以抵补，从中获利。这种先买后卖的投机行为称为“多头”。
投机交易与保值避险交易的区别在于：第一，投机交易没有实际的商业或金融业务为基础，其交易的目的不是为了这些商业或金融业务，而单纯是为了赚钱；第二，投机交易属于买空卖空，实际没有真实的资金；第三，投机交易在远期外汇市场上起着一种微妙的平衡作用，如前介绍远期汇率的决定中提到的，他能使得市场最终趋于均衡。

（四）远期外汇交易的起息日和交割日
远期外汇交易的起息日为成交后的第二个营业日，即即期日；而远期外汇交易的交割日则是远期交割月的最后一个营业日，可按照外汇交易通用惯例来确定。这些惯例可以概括为“日对日”、“月对月”、“节假日对节假日”、“不跨月”。
1、“日对日”是指远期交易的起息日与即期交易的交割日相对应。也就是说交割期限是从起息日开始计算，而不是从成交日开始算起。例如：在3月25日达成一笔3个月期的远期外汇交易，则其起息日为3月27日，交割日为6月27日。
2、“月对月”也称为“月底日对月底日规则”。月底日是指每个月的最后一个营业日，而不是指某个月的最后一天。按照外汇市场交易惯例，如果即期日为月底日，那么远期交易的起息日也应该为月底日。例如，某月的月底日为28日，29日、30日为周末，31日为法定节假日，如果即期日就是该月的28日，那么一月期远期交易的起息日为下一个的30日或31日，而不是下一个月的28日，因为下一月的月底日最后一个交易日为30或31日。
3、“节假日顺延”是指远期交易的起息日为周末或公共假日时，则起息日顺延到下一个营业日。不过，需要注意的是，当起息日向后顺延时，一定不能跨越其所在的月份，这就是“不跨月”。那么在这种情况下远期外汇交易的起息日是那一天呢？应该返回到该月的最后一天作为起息日。

『玖』 如何利用外汇交易避险

这问题有些大，不过具体给你举个例子就容易明白了。
比如你在中国国内做企业，企业是以人民币记账的。但你和一家美国公司签了一笔合同，以100万美元销售了一批货物，三个月以后交货并付款。假如当前美元兑人民币的汇率是6.38，那么就意味着这笔合同将为你带来638万元的销售收入。
但这时候你面临一个汇率风险，假如人民币升值，三个月后美元兑人民币变为6.28，那么这100万美元就只能换到628万元，你家公司将损失10万元。
为了规避这个风险，你可以在美元人民币外汇上做空单。这样一旦人民币升值带来销售收入的损失，可以在外汇空单上得到相应的补偿，从而实现避险目的。

『拾』 外汇市场有哪些避险货币

1、 美元。美元是最主要的避险货币，美国的地理位置比较的优越，因为欧亚大陆的各国纵横交错，所以国际争端较多，而美国则受到的干扰比较小，所以美国在两次世界大战中都充当了避险角色，现在仍然如此，并且美元也是国际货币。
2、瑞士法郎。瑞士法郎是全球最传统的避险货币。瑞士是传统的中立国，政治动荡期，能吸引避险资金流入。另外还有瑞士的宪法曾规定，每一瑞士法郎必须有40%
的黄金储备作为支撑，虽然这一规定现在已经失效了，但是瑞士法郎同金价仍具有一定的联系。黄金价格的上涨，能带动瑞郎一定程度的上涨。

3、日元。日本是岛国，不易受政治、战争、市场波动等因素的影响，能最大限度的避开贬值风险（并不是说绝对不会贬值）。日元的货币政策也导致日本是安全货币，日元属于低息货币，经济不行了就要降息来刺激经济，降息时，持有货币就性对不划算，并且预期还要降息，高息货币汇率受到压制，低息货币就有避险作用，日本长期低利率，降无可降。

以上就是对于避险货币是什么和主要的避险货币的介绍。另外，黄金也是货币避险的主要方式之一，而人民币虽然也有很强的避险功能，但是人民币目前还没有对外开放，因此没有避险的能力。