对公代客外汇买卖品种

㈠ 代客外汇交易的种类

业务定义及业务特点
业务定义
即期外汇买卖是指买卖双方按约定的汇率，于交易后第二个工作日（T+2）进行交割的外汇交易。
业务特点
1. 可以满足客户临时性外币资金支付需求。
2. 客户也可以通过该交易对其外币币种进行合理的调整。
3. 交易币种丰富、交易方式灵活、交易手段多样。
4. 为了方便客户的资金需求，我行可以按客户的要求，进行当天起息（T+0）和次日起息（T+1）的外汇交易。基本业务流程
1. 客户在我行开立外汇账户。
2. 客户与我行签订相关协议，明确双方在交易发生时各自的权利和义务。
3. 客户在进行外汇交易时，可以选择即时交易或者委托交易。如选择即时交易，客户可通过电话或其他方式直接向我行询价。
4. 如客户选择委托交易，可将书面委托书提交我行或通过电话等方式预留委托，市场如果达到客户委托的水平，我行将按照客户委托价格进行成交，成交后，我行对委托书各要素核实无误后盖章并返还副本，之后对客户账户进行相应账务处理。 远期外汇买卖是指买卖双方按外汇合同约定的汇率，在约定的期限（成交日后第二个工作日以后的某一日期）进行交割的外汇交易。
业务特点
1. 客户在进行对外贸易、投资以及各类与外汇投融资相关的经济活动时，选择远期外汇交易可以帮助其规避一定时间内的汇率风险，避免其因汇率波动带来的损失。
2. 客户通过叙做远期外汇买卖业务，也可事先将远期外汇收付中的金额固定，从而可以锁定财务成本，达到保值的目的。
3. 通常远期外汇交易的最长期限是一年，如果客户需要一年期以上的交易，我行亦可提供该服务。
4. 客户除选择固定期限交割的远期交易外还可以根据实际需要选择择期交割的交易，即未来的某一段时间内可选择任意时间进行交易
基本业务流程
1、双方应事先签订相关协议书，在协议签订后，相互交换各自单位授权人签字及单位签章样本。
2、客户按照远期交易标的金额的一定比例缴纳外币或人民币保证金，或者落实质押、抵押、信用额度等其他保证方法。
3、客户在确定远期收汇或付汇的时间后，可通过传真或电话确认方式向我行提出交易申请。
4、我行接到客户指令，并核对相关交易细节无误后，将按照客户委托为客户进行远期外汇交易，交易达成后将向客户提供交易证实。
5、交易到期时，我行将为客户进行资金交割。
案例
某进出口企业有一笔进口业务，4月初签订进口合同，将于 7月9日支付1000万欧元。为规避汇率风险，公司 4月8日与我行叙做远期外汇交易，约定在7月9日按照远期成交价格1.3344用美元向我行购入欧元。到期日时，买卖双方按约定汇率进行交割，避免了欧元上涨的汇率风险，从而锁定了外汇成本。 外汇掉期是指在即期（Near Day）按照双方约定的汇率客户委托银行买入A货币、卖出B货币，随后在远期（Far Day）按照约定的另一汇率又委托银行卖出A货币、买入B货币的外汇交易。
业务特点
1、通常外汇掉期交易发生在客户某币种帐户金额不足，无法满足其资金要求而需调整起息日的时候，比如客户的一笔远期外汇交易在交割日时因资金不到位或其他原因不能按时交割，可通过叙做一笔外汇掉期交易帮助客户进行展期。
2、若客户目前持有甲货币而需使用乙货币，但是经过一段时间后又收回乙货币并将其换回甲货币，可通过叙作掉期交易来固定换汇成本，防范风险。
3、 客户可以根据自身的情况选择任意时间（非工作日除外）的即期（Near Day）和远期（Far Day）日期与我行叙做交易。
基本业务流程
1、 客户在确定需要对其资金进行调整的时间后，可通过传真及电话确认方式向我行提出交易申请。
2、我行接到客户指令，并核对相关交易细节无误后，将按照客户委托为客户进行外汇掉期交易，交易达成后将向客户提供交易证实。
3、交易到期时，我行将为客户进行资金交割。
案例
某进出口企业与我行进行了一笔远期外汇交易，约定在7月9日按照1.3344的价格用美元向我行购入1000万欧元，但临近到期日时，客户预计其美元资金可能要在一个月以后才能到位，因此客户提出了展期的需求。
我行为客户叙做一笔外汇掉期交易，约定客户在即期（Near Day）7月9日以1.3400的价格卖出欧元1000万、买入美元，随后在远期（Far Day）8月9日以1.3410的价格买入欧元1000万、卖出美元，则达到了帮助客户展期的需求。 外汇期权交易是期权购买方在支付一定数额的期权费后，有权在将来的约定时间按照约定的汇率向期权卖出方买入约定金额的某种货币卖出另一种货币的交易。
业务特点
1.外汇期权交易业务的优点在于可锁定未来汇率，提供外汇保值，在汇率变动向有利方向发展时，也可从中获得盈利的机会。对于那些合同尚未最后确定的进出口业务具有很好的保值作用。相对与即期和远期外汇交易而言，期权交易更为灵活。
2.期权的买方风险有限，即使亏损也仅限于期权费，获得的收益可能性无限大；卖方则利润有限，也仅限于期权费，但风险却可能无限大。
3.期权可简单的分为看涨期权和看跌期权，从操作上来看，客户可以选择买入看涨期权、卖出看涨期权、买入看跌期权、卖出看跌期权。我行外汇期权产品多样，可根据客户的需求量身定做。
案例
1. 买入看涨期权：
例如，客户A有120万日元，由于担心美元兑日元汇率上涨，在120.00买入1万美元看涨期权，期权费为1%，损益情况如图：
该客户买入的看涨期权具有以下特点：
(1) 最大风险：亏损12000日元
(2) 最大利润：无限
(3)盈亏平衡点：120.00+（120.00*1%）=121.20
2. 卖出看涨期权
仍以客户A为例，在120.00处卖出1万美元看涨期权，期权费为1%，损益情况如图：
该客户卖出看涨期权具有以下特点：
(1) 最大风险：无限
(2) 最大利润：盈利12000日元
(3)盈亏平衡点：120.00+（120.00*1%）=121.20
3. 买入看跌期权
例如，客户B有1万美元，由于担心美元/日元汇率下跌，在120.00买入1万美元看跌期权，期权费为1%，损益情况如图：
客户B买入的看跌期权具有以下特点：
(1) 最大风险：亏损12000日元；
(2) 最大利润：无限
(3) 盈亏平衡点：120.00-（120.00*1%）=118.80
4. 卖出看跌期权
仍以客户B为例，在120.00处卖出1万美元看跌期权，期权费为1%，损益情况如图：
因此，与客户B相对应的，卖出看跌期权具有以下特点：
(1) 最大风险：无限；
(2) 最大利润：盈利12000日元；
(3) 盈亏平衡点：120.00-（120.00*1%）=118.80
注：以上所有案例中的价格均仅为参考，具体办理业务时请向当地中国工商银行咨询。

㈡ 代客炒外汇

从事外汇投机交易四年了,见多了奇形怪状的各种见解,现在拿出来与大家分享下!
1.外汇保证金风险太大 有这种认识的人我经常会反问他一句:为什么外汇保证金风险就大了呢?他们通常会拿股票来对比,说股票有涨跌停板限制.这种认识我认为是相当错误的.其实外汇保证金交易之所以风险比较大,主要是他的杠效应相对的扩大了交易中的盈利与损失.但是我更强调的是风险控制,有很多的刚进入这行的人都可以说是没有风险控制意识的或者说他自认为自已有风险控制意识但其实他是错误的,他们通常的做法是同是持仓在20%或以上,这种持仓模式当然是错误的,一旦行情稍微向与持仓方向相反运动时,必然带来巨大的浮动亏损,从而造成心理上的巨大压力,这也就是很多初学者所谓的心态.
2.心态 做久了必然会有时候有心态不稳定的时候,但我这里指的心态是针对目前市场上大部分的业务员甚至是某些胡吹大气所谓交易高手.他们自己没有经过系统而枯燥的训练,没有在汇市里真正进行过血与汗的拼杀,就在那人云亦云的说心态,我感觉很可笑,也为这个市场可悲.真正的心态是建立在自己的交易系统之上的,当一个成熟的交易员有了自己稳定的交易系统后,进行交易却因为某些原因而不能坚持时,这时候可以说是心态.但是目前很多人认为自己心态有问题时,只是因为他们没有自己的交易准则,他们在交易前没有经过系统的分析,有的更是没有自己的进出场标准,他们的进场与离场都只是回为:我感觉.就我个人的看法来说,我认为,心态是建立在你自己成熟的交易系统上面,进出有据.没有自己的交易系统与交易准则去谈心态,岂不可笑!
3.停损 很多业务,很多所谓的高级操盘手谈到这问题的时候都是相当回避的.通常在遇到一个所谓的操盘手的时候,我会问他停损几个点,有的会说他不设停损,只有感觉不对的时候才平仓出局,也有的说,停损30,50个点太小,很容易被扫掉停损后,市场才向原来预期的方向发展.这些个观点其实还是对自己没有信心,他们根本就没有自己成熟的交易系统,一个成熟的交易系统在我认为是应该包含停损的,也就是说,在进场之前,就应该明白如果进场,那么这时候根据自己的交易系统应该停损在什么点位,再根据你的帐户资金情况决定你的仓位,以确定万一触发停损时,这个损失是在你的可接受范围之内的.
4.止盈 现在比较流行"见好就收",而且很多业务和所谓的操盘手更是为了拿佣金彻底贯彻了这一条,亏损的时候任由仓位漂着,有盈利的时候几个点,或都刚好打平交易手续费时就离场出局,这是对客户资金的不负责任,这样的操作模式最终的结局就是亏完客户的钱.以我的观点来看,止盈的设置必须大于你的平均止损,至少应该等于你的平均止损.
5.外汇保证金交易很刺激 其实不然,对于一个成熟的交易员来讲,外汇的波动都是在自己的预料之中的,如果超出预料的话,那就是你止损或止盈的时候了.一个真正的交易员,在他进场之后,他所做的事情其实很简单----等待.
好了,就随便写到这吧,也许有人会问我,既然我说了那多市场上的不是,那么我自己又怎么样.我可以明确的说,我,我有我自己的交易系统,也就是我自己的出入场法则,我的每一张单不管是盈是损,都出入有据,我不会放任我的任何一张单漫无目的的漂着.月盈利可以保证在5%,多了我不敢说.有真正热爱交易的可Q549098908,请注明外汇,我一般在线但是在潜水!

㈢ 办理中国银行公司客户远期外汇买卖需要什么条件

符合以下任何一个条件，中国银行可提供远期（含择期、掉期以及由此派生的其他业务品种）外汇买卖业务：
1、具有相应的进出口贸易背景或其他经济背景。
2、代客远期外汇买卖业务，各行可以在保值背景的有效期内，在客户完全自愿的基础上，为客户反复进行交易。
3、为提高收益率而进行的掉期外汇买卖交易金额，非金融机构客户必须在等值300万美元以上，金融机构客户必须在等值100万美元以上。
以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

㈣ 中行远期外汇买卖办理条件有哪些

客户符合以下任何一个条件，中国银行可为其提供远期（含择期、掉期以及由此派生的其他业务品种）外汇买卖业务：
1、客户具有相应的进出口贸易背景或其他经济背景。
2、代客远期外汇买卖业务，各行可以在保值背景的有效期内，在客户完全自愿的基础上，为客户反复进行交易。
3、客户为提高收益率而进行的掉期外汇买卖交易金额，非金融机构客户必须在等值300万美元以上，金融机构客户必须在等值100万美元以上。
客户需提供的资料：客户需在中国银行开立相关账户，并签订《保值外汇买卖协议》和《办理外汇买卖申请书》。
因个别地区业务存在差异，详细信息请您进入在线客服人工服务或者致电我行客服热线95566转人工服务进行咨询，您也可联系开户行进行咨询。

如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。

㈤ 工行个人账户外汇买卖业务的交易方式有哪些

账户外汇的交易方式分为实时交易和挂单交易。其中，实时交易是指您按照我行的交易报价实时进行的交易；挂单交易是指您提交挂单指令，当我行交易报价满足您的挂单条件时，按挂单价格成交的交易。
（以上内容由工行智能客服“工小智”为您解答，解答时间2020年01月15日，如遇业务变化请以实际为准）

㈥ 外汇交易品种

1、外汇交易：外汇交易就是一国货币与另一国货币进行交换。与其他金融市场不同，外汇市场没有具体地点，也没有中央交易所，而是通过银行、企业和个人间的电子网络进行交易。 "外汇交易"是同时买入一对货币组合中的一种货币而卖出另外一种货币。

2、外汇交易品种：美元（USD）、德国马克（DEM）、欧元（EUR）、日元（JPY）、英镑（GBP）、瑞士法郎（CHF）、法国法郎（FRF）、意大利里拉（ITL）、荷兰盾（NLG）、比利时法郎（BEC）、丹麦克郎（DKK）、瑞典克郎（SEK）、奥地利先令（ATS）、港元（HKD）、加拿大元（CAD）、澳大利亚元（AUD）、新西兰元（NZD）、新加坡元（SIN）、澳门元（MOP）、马来西亚林吉特（MYR）

3、外汇交易分类：
外汇交易市场, 也称为"Foreign exchange"或"FX"市场, 是世界上最大的金融市场, 平均每天超过1万5千亿美元的资金在当中周转 -- 相当于美国所有证券市场交易总和的30余倍.外汇交易分类
从交易的本质和实现的类型来看，外汇买卖则可以为以下两大类：
1.为满足客户真实的贸易、资本交易需求进行的基础外汇交易；
2.在基础外汇交易之上，为规避和防范汇率风险或出于外汇投资、投机需求进行的外汇衍生工具交易。