外汇业务相关政策

Ⅰ 中国现在的外汇政策急求~

国家对外汇没有放开也没有禁止的，看各地地方对政策的理解程度，有的宽松有的严格的

Ⅱ 银行是否有外汇管理政策进一步简化的需求

有的。
国家外汇管理局关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知

汇发[2015]13号

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：

为进一步深化资本项目外汇管理改革，促进和便利企业跨境投资资金运作，规范直接投资外汇管理业务，提升管理效率，国家外汇管理局决定在总结前期部分地区试点经验的基础上，在全国范围内进一步简化和改进直接投资外汇管理政策。现就有关事项通知如下：

一、取消境内直接投资项下外汇登记核准和境外直接投资项下外汇登记核准两项行政审批事项

改由银行按照本通知及所附《直接投资外汇业务操作指引》（见附件）直接审核办理境内直接投资项下外汇登记和境外直接投资项下外汇登记（以下合称直接投资外汇登记），国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）通过银行对直接投资外汇登记实施间接监管。

（一）本通知实施后，已经取得外汇局金融机构标识码且在所在地外汇局开通资本项目信息系统的银行可直接通过外汇局资本项目信息系统为境内外商投资企业、境外投资企业的境内投资主体（以下简称相关市场主体）办理直接投资外汇登记。

（二）银行及其分支机构应在所在地外汇局的指导下开展直接投资外汇登记等相关业务，并在权限范围内履行审核、统计监测和报备责任。

（三）相关市场主体可自行选择注册地银行办理直接投资外汇登记，完成直接投资外汇登记后，方可办理后续直接投资相关账户开立、资金汇兑等业务（含利润、红利汇出或汇回）。

二、简化部分直接投资外汇业务办理手续

（一）简化境内直接投资项下外国投资者出资确认登记管理。取消境内直接投资项下外国投资者非货币出资确认登记和外国投资者收购中方股权出资确认登记。将外国投资者货币出资确认登记调整为境内直接投资货币出资入账登记，外国投资者以货币形式（含跨境现汇和人民币）出资的，由开户银行在收到相关资本金款项后直接通过外汇局资本项目信息系统办理境内直接投资货币出资入账登记，办理入账登记后的资本金方可使用。

（二）取消境外再投资外汇备案。境内投资主体设立或控制的境外企业在境外再投资设立或控制新的境外企业无需办理外汇备案手续。

（三）取消直接投资外汇年检，改为实行存量权益登记。相关市场主体应于每年9月30日（含）前，自行或委托会计师事务所、银行通过外汇局资本项目信息系统报送上年末境内直接投资和（或）境外直接投资存量权益（以下合称直接投资存量权益）数据。

对于未按前款规定办理的相关市场主体，外汇局在资本项目信息系统中对其进行业务管控，银行不得为其办理资本项下外汇业务。在按要求补报并向外汇局出具说明函说明合理理由后，外汇局取消业务管控，对涉嫌违反外汇管理规定的，依法进行行政处罚。

参加外汇局直接投资存量权益抽样调查的外商投资企业等相关市场主体应按照直接投资存量权益抽样调查制度要求，按季度向注册地外汇局报送相关信息。

三、银行应提高办理直接投资外汇登记的合规意识

（一）银行应制定直接投资外汇登记业务的内部管理规章制度，并留存备查。内部管理规章制度应当至少包括以下内容：

1、直接投资外汇登记业务操作规程，包括业务受理、材料合规性和真实性审核等业务流程和操作标准；

2、直接投资外汇登记业务风险管理制度，包括合规性风险审查、经办复核和分级审核制度等；

3、直接投资外汇登记业务统计报告制度，包括数据采集渠道和操作程序等。

（二）银行自行对已经取得外汇局金融机构标识码的分支机构开展直接投资外汇登记进行业务准入管理。

（三）银行应严格按照本通知及所附《直接投资外汇业务操作指引》的要求，认真履行真实性审核义务，通过外汇局资本项目信息系统办理直接投资外汇登记业务，并应完整保存相关登记资料备查。

（四）银行在办理直接投资外汇登记业务过程中，如遇规定不明确、数据不准确或发现异常情况的，应及时向相关市场主体注册地外汇局反馈。

四、外汇局应强化对银行的培训指导和事后监管

（一）外汇局应加强对银行的培训指导和事后监管，及时掌握其直接投资外汇业务办理和相关数据、报表及其它资料报送情况，对银行办理直接投资外汇登记合规性及内控制度的执行情况开展事后核查和检查，全面了解银行办理直接投资外汇登记的情况，发现异常情况要及时上报，对违规问题要及时纠正、处理。

（二）银行未按规定要求履行直接投资外汇登记审核、统计、报告责任的，外汇局除按外汇管理有关规定对其处罚外，还可暂停该银行办理直接投资外汇登记。对违规情节特别严重或暂停期内未能进行有效整改的，外汇局可停止该银行办理直接投资外汇登记。

本通知自2015年6月1日起实施。本通知实施后，之前规定与本通知内容不一致的，以本通知为准。外商投资企业资本金结汇管理方式改革试点地区继续按照《国家外汇管理局关于在部分地区开展外商投资企业外汇资本金结汇管理方式改革试点有关问题的通知》（汇发[2014]36号）等有关规定实行意愿结汇政策。国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应及时转发辖内中心支局、支局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、农村合作银行；各中资银行接到通知后，应及时转发所辖各分支机构。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局资本项目管理司反映。
具体可以参考：http://www.lijingao.com/cacnew/201503/4335098649.htm

Ⅲ 外汇转入国内个人帐户的相关政策

1、无论什么银行，外汇管理的政策是一样的。日本的钱要转入国内，首先要提供版给日本的付款人你的汇权款线路，你在哪个银行收，就问那个银行要他们的汇款线路。
2、现汇入帐没有额度限制，也没有手续费。但2000美元以上你要进行国际收支统计申报，申报款项的来源，建议仔细考虑一下，以什么名义收汇比较妥当。一般公司汇给个人的外汇，来源多申报为：职工报酬、佣金、咨询费等。
3、入帐后结汇（兑换成人民币）或提取外币现钞有金额限制：
《个人外汇管理办法实施细则》第二条规定：对个人结汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。个人年度总额内的结汇，凭本人有效身份证件在银行办理。超过年度总额的，经常项目项下按本细则第十条、第十一条、第十二条办理，资本项目项下按本细则“资本项目个人外汇管理”有关规定办理。

Ⅳ 外汇管制法律法规都有哪些

一：对出口外汇收入的管制

在出口外汇管制中，最严格的规定是出口商必须把全部外汇收入按官方汇率结售给指定银行。出口商在申请出口许可证时，要填明出口商品的价格、数量、结算货币、支付方式和支付期限，并交验信用证。

二：对进口外汇的管制

对进口外汇的管制通常表现为进口商只有得到管汇当局的批准，才能在指定银行购买一定数量的外汇。管汇当局根据进口许可证决定是否批准进口商的买汇申请。有些国家将进口批汇手续与进口许可证的颁发同时办理。

三：对非贸易外汇的管制

非贸易外汇涉及除贸易收支与资本输出入以外的各种外汇收支。对非贸易外汇收入的管制类似于对出口外汇收入的管制，即规定有关单位或个人必须把全部或部分外汇收支按官方汇率结售给指定银行。

为了鼓励人们获取非贸易外汇收入，各国政府可能实行一些其他措施，如实行外汇留成制度，允许居民将个人劳务收入和携入款项在外汇指定银行开设外汇账户，并免征利息所得税。

四：对资本输入的外汇管制

发达国家采取限制资本输入的措施通常是为了稳定金融市场和稳定汇率，避免资本流入造成国际储备过多和通货膨胀。它们所采取的措施包括：对银行吸收非居民存款规定较高的存款准备金；对非居民存款不付利息或倒数利息；限制非居民购买该国有价证券等。

五：对资本输出的外汇管制

发达国家一般采取鼓励资本输出的政策，但是它们在特定时期，如面临国际收支严重逆差之时，也采取一些限制资本输出的政策，其中主要措施包括：规定银行对外贷款的最高额度；限制企业对外投资的国别和部门；对居民境外投资征收利息平衡税等。

六：对黄金、现钞输出入的管制

实行外汇管制的国家一般禁止个人和企业携带、托带或邮寄黄金、白金或白银出境，或限制其出境的数量。对于该国现钞的输入，实行外汇管制的国家往往实行登记制度，规定输入的限额并要求用于指定用途。

对于该国现钞的输出则由外汇管制机构进行审批，规定相应的限额。不允许货币自由兑换的国家禁止该国现钞输出。

七：复汇率制

对外汇进行价格管制必然形成事实上的各种各样的复汇率制。复汇率制指一国规章制度和政府行为导致该国货币与其他国家的货币存在两种或两种以上的汇率。

(4)外汇业务相关政策扩展阅读：

按受限程度：分为自由兑换外汇、有限自由兑换外汇和记帐外汇。

自由兑换外汇，就是在国际结算中用得最多、在国际金融市场上可以自由买卖、在国际金融中可以用于偿清债权债务、并可以自由兑换其他国家货币的外汇。例如美元、港币、加拿大元等。

有限自由兑换外汇，则是指未经货币发行国批准，不能自由兑换成其他货币或对第三国进行支付的外汇。国际货币基金组织规定凡对国际性经常往来的付款和资金转移有一定限制的货币均属于有限自由兑换货币。世界上有一大半的国家货币属于有限自由兑换货币，包括人民币。

记账外汇，又称清算外汇或双边外汇，是指记账在双方指定银行账户上的外汇，不能兑换成其他货币，也不能对第三国进行支付。

按来源用途：分为贸易外汇、非贸易外汇和金融外汇。

贸易外汇，也称实物贸易外汇，是指来源于或用于进出口贸易的外汇，即由于国际间的商品流通所形成的一种国际支付手段。

非贸易外汇是指贸易外汇以外的一切外汇，即一切非来源于或用于进出口贸易的外汇，如劳务外汇、侨汇和捐赠外汇等。

金融外汇与贸易外汇、非贸易外汇不同，是属于一种金融资产外汇，例如银行同业间买卖的外汇，既非来源于有形贸易或无形贸易，也非用于有形贸易，而是为了各种货币头寸的管理和摆布。

按市场走势：分为硬外汇和软外汇，或叫强势货币和弱势货币。

Ⅳ 外汇管理局关于外汇账户管理有哪些法规

截止2010年6月底，外汇局关于账户管理规定现行有效的法规有：
1 境内外汇账户管理规定 银发[1997]416号
2 境外外汇账户管理规定 [97]汇政发字10号
3 国家外汇管理局关于对公外汇账户业务涉及有关外汇管理政策问题的批复 汇复[2007]398号
4 国家外汇管理局综合司关于驻华外交机构外汇业务有关问题的批复 汇综复[2008]53号
5 国家外汇管理局综合司关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知 汇综发[2009]29号

Ⅵ 外汇业务政策性强,需要哪些知识和能力

1. 国家的外汇管理政策，从1997年至今的文件

2. 外汇利率情况，包括国内的、国际上各国的

3. 汇率情况，主要是人民币对世界各主要货币的，美元、欧元、英镑、日元等等

4. 各种产品的灵活应用

上述这些，没有5年，10年功力是不成的

Ⅶ 谁懂外汇结汇的相关政策

问题1：你这个东西，首先涉及到15万英镑的定性问题。如果是单纯的奖励，则属于无偿转移中的偶然性所得，可以按照第一款捐赠办理“（一）捐赠：经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定”；
如果是投资，则属于资本项目管理，基本不适用《个人外汇管理办法》，境外资金进来之前，境内必须成立外商投资企业，作为注册资本流入境内。因为只要是涉及投资，就还有以后资金流出的问题，所以必须走成立外资企业的路子。

Ⅷ 外汇政策

因为，与买入现汇来相比，银行买入现源钞后要承担更高的成本费用。当客户把现汇卖给银行，就是把其在国外银行的外汇存款卖给银行。这笔外汇存款从卖给银行的那一刻起，就转移到银行的名下。银行只要做相应账务处理，就可以马上得到这笔在国外银行的外汇存款，并可以马上开始计算利息。而如果银行买入的是现钞，由于外币现钞不能在交易的当地流通使用，需要把现钞运往国外，所以它不仅不能立即获得存款和利息，而且还得支付费用保管现钞。等到现钞积累到足够数量，银行才能把这些外币现钞运送到国外，存在国外的银行里。直到此时，银行才能获得在国外银行的外汇存款并开始获得利息。银行收兑外币现钞需要支付的具体费用包括：现钞管理费、运输费、保险费、包装费等、这些费用就反映在现钞买入价低于现汇买入价的差额里。
银行在处理外汇业务时主要是靠:“卖出价-买入价”来赚钱。现钞的买入价比较低，再减去中间的成本费，就是银行通过现钞所赚的盈利。可以看出最后银行通过现汇和现钞的盈利就差不多了。
现在已经取消取消现汇和现钞账户了，对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理。

Ⅸ 银行国际结算业务所涉及的外汇管理政策都有哪些

基本上都有关系，因为与企业有关其实也就是与银行有关，所以每一个文件差不多都有关系。一般银行会及时把较重要的文件信息下发给相关部门员工，如国际结算部。

1 国家外汇管理局 国家税务总局关于试行服务贸易对外支付税务备案有关问题的通知 2008-03-28
2 国家外汇管理局综合司关于印发《保税监管区域外汇管理办法操作规程》的通知 2007-10-08
3 中国人民银行关于在银行间外汇市场开办人民币外汇货币掉期业务有关问题的通知 2007-08-31
4 国家外汇管理局关于开展境内个人直接投资境外证券市场试点的批复 2007-08-20
5 国家外汇管理局关于印发《保税监管区域外汇管理办法》的通知 2007-08-16
6 国家外汇管理局关于境内机构自行保留经常项目外汇收入的通知 2007-08-13
7 保险资金境外投资管理暂行办法 2007-07-31
8 国家外汇管理局 商务部关于废止《出口收汇考核试行办法》有关问题的通知 2007-07-09
9 国家外汇管理局综合司关于驻华使领馆经常项目外汇账户管理有关问题的通知 2007-06-14
10 商务部、国家外汇管理局关于进一步加强、规范外商直接投资房地产业审批和监管的通知
11 国家外汇管理局关于内贸货物跨境运输有关外汇管理问题的通知 2007-04-25
12 国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知 2007-04-25
13 国家外汇管理局关于外资银行改制所涉外汇管理有关问题的通知 2007-03-20
14 中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局关于印发《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》的通知 2007-03-14
15 国家外汇管理局关于2007年度金融机构短期外债管理有关问题的通知 2007-03-02
16 国家外汇管理局关于印发《个人外汇管理办法实施细则》的通知 2007-01-05
17 中国人民银行令〔2006〕第3号 2006-12-25
18 国家外汇管理局综合司关于印发《商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程》的通知 2006-11-22
19 国家外汇管理局关于外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务有关外汇管理问题的通知 2006-10-20
20 国家外汇管理局关于进一步改进贸易外汇收汇与结汇管理有关问题的通知 2006-09-29

Ⅹ 外汇管制新政策有什么影响

一：外汇额度有变
新政前：

每人每年有5万美元的购汇额度。

每天有1万美元取现额度，额满即止。

每人在5万美元额度内的汇款直接汇出。

新政后：

每天只能换等额5万人民币的美元和其他外币。

按照当前汇率约为7100美元，超过额度要申报。

跨境汇款1万美元及等值外币都需要向上申报，5万美金分5次在不同单日汇出。

个人银行账户与其他的银行账户当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转，需提交大额交易申报。

二：“大额报告”的标准有变

7月1日将要执行的管理办法，其中最大的一处变化，就是将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，即是自然人和非自然人的大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。

非自然人银行账户的大额转账交易，境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。

自然人银行账户的大额转账交易，境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上。

调整了金融机构大额转账交易统计方式，并将可疑交易报告时限由10个工作日缩短为5个工作日。

三：外汇用途核查有变

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举报|2楼2017-06-27 18:03

蜜桃爱唱歌

核心会员
7

这份管理条例要求，以后个人换汇，除了要填银行自身的结汇、购汇申请表格外，还需要再填一份《个人购汇申请书》。

而这份《个人购汇申请书》被外界成为史上最严的反洗钱监管，为什么？因为它要求:

加急文件&全新的申请书&N多的限制条款……统统说明了一件事——钱想要出境不能任性，而若购汇用途不合法 ，则可能进入征信黑名单！

我国的资本账户尚未实现完全可兑换，也就是说，资本项下个人对外投资只能通过规定渠道，比如QDII(合格境内机构投资者)等来实现。

因此，外管局重申，“境内个人办理购汇时，不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。”

并且会加强对银行办理个人购付汇业务的真实性、合规性进行检查，加大对个人购付汇申报事项的事后抽查和检查力度。

那么，个人购汇都能用来做什么呢？

按照要求，除规定的渠道外，居民个人购汇只限用于经常项下的对外支付，包括因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询服务等。

除此之外，例如出借本人便利化额度协助他人购汇、借用他人便利化额度实施分拆购汇等都是被严格禁止的，对于存在违规行为的个人，国家外管部门会依法将其列入“关注名单”管理。

而如果被列入“关注名单”，个人当年及之后两年不享有个人便利化额度，同时依法移送反洗钱调查。如果违反规定办理个人购汇业务的，相关信息将依法被纳入个人征信记录！