个人炒外汇提现会被银行查吗

A. 一个朋友用我的身份证办理一张银行卡，想用我的银行卡炒外汇，请问对我本人会不会造成什么样的影响

那个人不会要去做黄牛吧~~照理说你朋友帮你办卡是办不出来的，银行卡只能本人去办的！
如果他涉及大额交易的话，会被外汇局查的，比如说大额的外汇转账啊~大额的外汇提现啊~这都是要上反洗钱系统和大额可疑交易系统的，一旦有什么事，那就是你倒霉了~~
这种事情是不可以随便借别人的做的，因为所有的信息都是你的，万一出了什么事，倒霉的还是你自己，虽说是朋友，但是朋友是不会让朋友为难的~~

B. 银行个人账户如果一个月内资金流动超过20万，银行会检查或冻结吗

对有问题交易的，金融机构需要报告。

1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条金融机构应当报告下列大额交易：

（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

2、累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

(2)个人炒外汇提现会被银行查吗扩展阅读：

对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：

（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。

（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。

（四）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

（五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

（六）金融机构内部调拨资金。

（七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。

（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。

（九）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付。

（十）中国人民银行确定的其他情形。

C. 炒外汇保证金交易那种，巨额收入 ，比如上千万在银行卡里，考虑到我们国家外汇不开放原因，国家会不会调查

不会的，因为外汇目前国家已经有一定的扶持政策，

D. 个人炒外汇赚的钱在银行可以结汇吗

你的资金会在回到外汇交易平台账户，银行退回如何你使用的外汇保证金交易模式，在通过比别人进行购换。国内所有银行都是一样的，如果没有退回你可以直接取美元。如果超出5万美金会出现以下情况，如果你是5万美金的话可以购汇，如果超过5万美元通过国际电汇可以到账但是无法购汇和取款,如果你是5万美金的话可以购汇，在通过比别人进行购换，你的资金会在回到外汇交易平台账户。
只要在你平台写好出金表格就可以，如果超过5万美元通过国际电汇可以到账但是无法购汇和取款，银行退回。国内所有银行都是一样的。如果超出5万美金会出现以下情况，如果没有退回你可以直接取美元可以的

E. 私人账户收到多笔个人现金打款，银行会查吗

当天不超过100万，就不会查的；除非有人报警，这钱来路不正，才会查的；

F. 国外客户汇款到国内我的个人账户，会被银行审查吗

如果是大资金，外汇管理局会调查你的个人账户，如果是小资金，不会被调查。根据《个人外汇管理办法》第五条的明确规定，银行应当按照本办法规定办理个人外汇收支，而且在结售汇或者开立外汇账户等业务的时候，需要核实客户的真实性，也就是说，如果出现外汇来回支出的话，银行是会调查双方的账户的，毕竟，现在国内外转账，有许多漏洞存在，太多非法分子利用各种不同的漏洞牟取暴利，

现在，越来越多的人出国留学，许多人，也认为在国外生活会更好，所以他们选择在国外买房，定居，实际上，我认为，这种理念是错误的，去国外旅游这种想法是好的，我个人也非常支持，但是，长期定居国外的人，他们之所以有这样的想法跟行动，毋庸置疑，是认为国外的各种福利好，但是，他们不清楚，他们这种行为对国内的其他人而言，非常的不公平。

以上的问题，是我个人的想法，如果各位还有其他的想法，都可以在下方评论或者讨论。

G. 在中国炒外汇会被抓吗

不会，国内只是没有放开外汇保证金业务，因此国内只是在少数的几家银行能够提供此类业务。
但是国内的银行保证金业务的杠杆倍数低，投资起点较高，并且投资手续费也很高，所以现在很多的外汇投资者还是选择国外的平台进行操作

H. 个人银行账户进账多少会被查

按照大额支付的相关规定，个人转账单天内单笔或累计金额超过五万块，这名用户将会进入被监控状态。负责监控的相关机构，有银行、第三方支付机构，如微信、支付宝、云闪付等。 监控机构会利用系统来判断目前交易是否属于可疑交易，监测结果正常就不会影响用户的正常转账，要是监测结果是可疑的，则会上报给相关的监管部门。信息出现了延迟，所以导致客户还没有收到信息； 2. 可能银行和贷款机构还没有来得及发送信息，所以客户自然就没有收到放款通知； 3. 银行和贷款机构有时可能不小心出现了遗漏，所以没有给客户发送信息通知； 4. 客户自己的手机如果设置了短信屏蔽功能，可能会导致银行或贷款机构发送的短信被当作垃圾骚扰短信给屏蔽了，所以客户以为自己没有收到。 通常房贷放款成功到账之后，客户就会在一两天内收到银行或贷款机构发送的通知，快的话，往往当天就能收到。如果过了好几天还没有收到信息的话，客户可以去查看一下手机里的垃圾短信，看是否是信息被屏蔽了。如果的确没有收到信息，客户可以打电话去向银行或贷款机构进行确认，看是否是真的放款了。
个人账户收款超过5万人民币时就会被监控，超过20万人民币的时候反洗钱系统会自动监测到数据。但是各个商业银行的监控力度有所差异，处理方式也不尽相同。假设收款方的交易行为属于正常业务，那么系统预警对当事人来说并不会产生影响。
个人账户在短时间内有大量资金分批转入(出)或者集中转入(出)； 2、企业账户的收付频率以及交易金额和公司的业务规模不匹配； 3、企业的资金流向和经营范围不匹配； 4、公司账户的平常收付和经营特点不适应； 5、企业账户发生周期性的巨额资金周转和本公司的业务性质不匹配； 6、同样的收款方和付款方近期内多次发生资金收付； 7、突然启用长久闲置的账户并且短期内大量资金收付； 8、短时间内多次获得与经营范围不相关的个人收款； 9、存取金额、频率和用途与正常收付状况不匹配； 10、个人账户短期内收付现金一百万元以上；
11、与走私等黑色交易活动严重地区的客户在短时间内有多次资金活动；
12、个人连续多次开设账户以及注销账户，并且注销账户之前有大量资金交易；
13、个人故意化整为零，用以躲避大额交易检测；
14、人民银行认定的另外的可疑交易行为；
15、金融机构判定的另外的可疑交易行为。
一般有一下几个原因： 1. 先看下你的短信有没有被拦截了，去拦截箱里看下，手机是不是安装了拦截软件，比如360，手机管家的拦截软件， 2. 跟银行核实下，是不是留的号码错误了，导致没有短信的接收， 3. 手机是不是欠费了， 4. 通过以上一个方法删选，可以尽量找出原因，以便快速解决。

I. 一张个人银行卡一天有频繁的大额资金流动会不会被调查

会被调查。
个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：
1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。

2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。

3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。

4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。

(9)个人炒外汇提现会被银行查吗扩展阅读：

反洗钱监督管理

一、第九条 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

二、第十条国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

三、第十一条国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。

四、第十二条海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。

参考资料来源：网络-反洗钱法

J. 炒外汇，赚钱提现，资金到了银行卡，被银行冻结了，怎么办

这个情况时有发生，我身边就出现过这样的事。

银行卡冻结，大致分为以下两种方式：

1、银行系统出现故障，不过这种情况发生的概率很低。如果出现这种情况，带上身份证和银行卡到营业厅，并向银行工作人员说明情况，银行会帮解冻。

2
、如果银行卡冻结与法律、案件有关系，那么何时能银行卡解冻就要根据实际情况具体分析了（这就是客服说的，司法冻结）。首先要更正的一点就是，公安局不可以直接冻结个人银行账号;如果因办案或司法需要，公安局将报请法院冻结涉案相关银行账户;法院发函给银行方面，银行回复并签字，按规定冻结该账户;一般冻结期限是六个月，根据需求可延期一次，一般延期为三到六个月;如涉嫌违法等，可对账户进行永久冻结。经公安调查后，若无其它问题，会及时银行卡解冻。

你的情况会被判定为违禁所得，一般情况是交易额过大（银行判定“过大”是频繁超过5万的金额），被监控了，银行怕你xq，所以卡被冻结。这种情况需要你提供合法收入来源，私外汇平台交易属于违法交易，你提供的收入证明材料会被判做无效，一般冻结期3个月，所以你需要耐心等待。