百胜外汇风险2017

㈠ 外汇风险的风险

1.外汇中首要的资金安全
资金安全是交易中最重要的问题。由于炒外汇没有结算机构的担保，客户用于买卖外汇和约的入金不受任何监管机构保护，且在破产时不被优先考虑；在经纪商破产的情况下客户的资金也得不到保护。根据美国破产法的规定，股票客户或商品客户拥有清算理赔的优先权，所以当经纪商破产时他们保全全部资金的可能性相当高。但是，由于外汇现货既不属于股票也不属于商品，所以外汇现货客户既不是股票客户也不是商品客户。正是由于法律地位的缺失，只能以无担保债权人的资格进入破产清算程序，这将可能导致血本无归。2.市场本身的风险由于外汇市场二十四小时不间断的运转以及汇率的浮动没有最高最低的限制，波动剧烈时可能在一天之内的几个小时走完一个月甚至几个月的波动。由于外汇走势受众多因素的影响，所以没有人能确切的预测判断出外汇的走势。在持有头寸的时候，任何意外的汇率波动都有可能导致资金的大笔的亏损甚至所剩无几。3.高杠杆带来高风险虽然每种投资都存在风险，但由于外汇交易使用的是资金杠杆模式，从而也放大了亏损的额度。尤其是在使用高倍杠杆的情况下，即便是与你交易的趋势相反的一丁点不同，都会带来巨大的损失，甚至包括所有的开户资金。所以尽量用生活必须资金之外的资金，也就是说，这些资金即便全部损失也不会对你的生活和财务造成明显影响。4.网络交易风险电话交易系统虽然各大交易商都有，但是外汇保证经交易最主要的交易方式还是通过网络实现的。由于互联网本身的特性，经常会造成连接不到交易商的情况，客户在这种情况下是无法下单的，甚至无法止损自己的寸头，这也导致了诸多意外亏损的出现。但是交易商对此是不需要承担责任的，甚至他们自身交易系统出现问题也可能不需要承担责任。同样，国内银行的实盘交易对于此类风险也是免责的，这些都在交易开户书上交代的十分清楚。所以选择自己适合的交易商进行外汇开户可以很好的降低自己的交易风险。另外无论是国内实盘炒外汇，还是国外外汇保证金交易，在某些特定时段（无法连接到经纪商的交易系统上进行交易的现象是较为普遍的，所以外乎交易者应该提前避免和知道此类现象。

㈡ 1，企业面临的外汇风险有哪些

（一）交易风险的管理
交易风险是未了结的债权债务在汇率变动后，进行外汇交割清算时出现的风险。这些债权债务在汇率变动前已发生，但在汇率变动后才清算。
交易风险的管理办法主要有：
1.选择有利的计价货币，灵活使用软、硬币。外汇风险的大小与外币币种密切相关，交易中收付货币币种不同，所承受的外汇风险不同。在外汇收支中，原则上应争取使用硬货币收汇，用软货币付汇。
2.在合同中订立货币保值条款。货币保值方式主要有黄金保值、硬货币保值、“一篮子”货币保值等，目前合同中大都采用硬货币保值条款。
3.调价保值
调价保值包括加价保值和压价保值等。在国际贸易中出口收硬币，进口付软币是一种理想的选择，在某些场合出口不得不收取软币，而进口被迫用硬币。此时可采用调价避险法，即出口加价和进口压价。
4.根据实际情况，灵活掌握收付时间。在国际外汇市场瞬息万变的情况下，提前或推迟收、付款，对经济主体来说会产生不同的效益。
5.借款-即期交易-投资法（BSI）。BSI既可用来防止应收外汇账款风险，又可用来防止应付外汇账款的风险，是一种可以完全消除外汇风险的办法。具体操作方法是：如果企业有应收的外币债款时，为了减少汇率波动带来的损失，先向银行借入与应收外币等值的外币，这样就可以消除时间风险，然后将外币即期交易成人民币，这样就可以消除价值风险，再用人民币进行投资，用投资收益来平衡借款利息和其他费用。应收外币到账时，以外汇归还给银行。
6.提前收付-即期交易-投资法（LSI）。LSI的基本原理与BSI法基本相同，只是第一步从银行贷款改为提前支付。
7.福费廷业务。是无追索权出口票据贴现业务，是指包买商从出口商那里无追索权地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票。
8.配对法。是指创造一个与存在风险相同货币、相同金额、相同期限、方向相反的反方向资金流动，以抵消货币风险的方法。例如第一部分提到的交易风险案例，企业为了避免6个月后美元贬值的损失，可以安排6个月后进口一批原材料，价值200万美元。
9.金融法。是指利用一定的外汇交易方式达到规避外汇风险的目的。
（1）即期合同法。
指具有近期外汇债权或债务的公司与外汇银行签订出卖或购买外汇的即期合同，以消除外汇风险的方法。即期交易防范外汇风险需要实现资金的反向流动。企业若在近期预定时间有出口收汇，就应卖出手中相应的外汇头寸；企业若在近期预定的时间有进口付汇，则应买入相应的即期外汇。
（2）远期合同法。
指具有外汇债权或债务的公司与银行签订卖出或买进远期外汇的合同，以消除外汇风险的方法。
具体做法是：出口商在签订贸易合同后，按当时的远期汇率预先卖出合同金额和币别的远期，在收到货款时再按原订汇率进行交割。进口商则预先买进所需外汇的远期，到付货款时按原定汇率进行交割。该法能在规定的时间内实现两种货币的风险冲销，能同时消除时间风险和价值风险。
（3）期货交易合同法。
指具有远期外汇债务或债券的公司，委托银行或经纪人购买或出售相应的外汇期货，借以消除外汇风险的方法。这种方法主要有：①“多头套期保值”；②“空头套期保值”。
（4）期权合同法。
期权合同法可以根据市场汇率变动作任何选择，即既可履约，也可不履约。最多损失期权费。进出口商利用期权合同法的具体做法是：①进口商应买进看涨期权；②出口商应买进看跌期权。
（5）掉期合同法。
指具有远期的债务或债权的公司，在与银行签订卖出或买进即期外汇的同时，再买进或卖出相应的远期外汇，以防范风险的一种方法。掉期交易中两笔外汇买卖币种、金额相同，买卖方向相反，交割日不同。这种交易常见于短期投资或短期借贷业务外汇风险的防范上。
（6）利率互换。
它包括两种形式：一是不同期限的利率互换，另一种是不同计息方式（一般是固定利率与浮动利率）互换。通过互换降低筹资成本，减少风险。
（二）折算风险的管理
消除折算风险管理的基本思路为以母公司货币计价消除折算风险和以子公司当地货币计价消除交易风险。对于折算风险一般采用资产和负债配比的方法进行控制。
（三）经济风险的管理
经济风险涉及原材料供应、生产、销售等企业生产经营的各个方面，对经济风险的管理要求决策层直接。可以采用以下方法：
1.多元化经营国际贸易业务，在国际市场中，商品的分散销售和生产原料进口多渠道，是防范外汇风险的基本策略。它可以在汇率波动时，使不同市场上的商品价格的差异带来的风险相互抵消。
2.财务多样化，是指在不同的金融市场上实现筹资多样化和投资多样化。

㈢ 外汇风险有多大

任何投资交易本身就是机遇与风险并存的一种交易形式，外汇也不例外，要说风险有多大得看个人如何去控制，风控做得好的话风险就能降到最低，但是不能说没有，一般最大的风险旧书遭遇到虚假的交易商了，冒充监管或者冒充正规监管的交易平台等等方式，各种方式在汇查查上都有曝光过，一旦遇到虚假平台陷入进去，那么天大本事都别想把资金拿回来的。

㈣ 外汇风险造成的影响是怎样的

对于进出口贸易影响较大，签订的合同价值会发生变化。比如跟美国公司签订100万美金合同，人民币汇率从6.5变为6.9，就需要多支付40万人民币；另外，去国外旅游影响也比较大

㈤ 什么是外汇风险外汇风险有哪三种类型

外汇市场的投资投机者，经常说外汇市场如何如何赚钱。但我们换一个角度看，则把全球汇市的波动起伏视为风险，不论是参加外汇交易的个人还是银行、企业，只要有外汇，就有外汇风险。一般地说，人们将“因汇率变动而蒙受的损失以及将丧失所期待的利益的可能性”称为外汇风险。通常还将承受外汇风险的外币金额称为“受险部分”。
自1973年实行浮动汇率制以来，货币汇率波动频繁，不仅幅度大，而且各种主要货币之间经常出现强弱、地位互相转换的局面。我国在改革开放前，由于一直实行严格的外汇管理，汇率调节机制僵化，且多数涉外企业没有真正成为自负盈亏的主体，所以外汇风险主要由国家来承担。随着我国外汇体制改革的推进，我国进入WTO的日益临近，银行、企业已经不能依赖政府的庇护，因此，如何防范外汇风险就成为银行、企业、个人的燃眉之急。
外汇风险的表现之一是：外汇交易风险。由于进行本国货币与外币的交换才产生外汇风险。以外汇买卖为业务的外汇银行负担的风险主要是外汇风险。银行以外的企业在以外币进行贷款或借款以及伴随外币贷款、借款而进行外汇交易时，也要发生同样的风险。个人买卖外汇同样也存在风险。
外汇风险的表现之二是：为了将来进行外汇交易而将本国货币与外币进行兑换，由于将来进行交易时所适用的汇率没有确定，因而存在风险。这是一般企业以外币计价进行贸易交易及非贸易交易时产生的风险，因此也称为“交易结算风险”。
外汇风险的表现之三是：企业进行会计处理和进行外币债权、债务决算等时候如何以本国货币进行评价的问题。比如在办理决算时，评价债权、债务，因所适用的汇率不同，就会产生账面上损益的差异，因此也称为“评价风险”或“外汇折算风险”。
外汇风险表现之四是：经济风险——指企业或个人的未来预期收益因汇率变化而可能受到损失的风险。
外汇风险的表现之五是：国家风险——即政治风险。它是指企业或个人的外汇交易因国家强制力而终止所造成损失的可能性。来源:fx678

㈥ 外汇风险分为哪些

定义：
外汇风险(ForeignExchangeExposure)是指一个金融的公司、企业组织、经济实体、国家或个人在一定时期内对外经济、贸易、金融、外汇储备的管理与营运等活动中，以外币表示的资产(债权、权益)与负债(债务、义务)因未预料的外汇汇率的变动而引起的价值的增加或减少的可能性。
分类：

狭义的外汇风险是指汇率风险和利率风险。
广义的外汇风险包括利率风险，汇率风险，也包括信用风险,会计风险,国家风险等.本章我们是从狭义的角度来讨论风险.

㈦ 如何规避外汇风险给企业带来的不利影响

随着国际贸易结算货币的多样化，人民币汇率不再盯住单一美元，面对瞬息万变的外汇市场，大量的企业开始面临着外汇风险带来的不确定影响。通过对企业日常经营中外汇风险和衍生金融工具的讨论分析，以及UAES在公司实际业务中使用远期货币合约进行套期保值业务的研究。
1、企业如何建立有效的外汇风险管理策略：
2、如何对套期保值业务进行正确的会计处理；
3、如何利用目前国内金融机构提供的外汇产品，锁定成本和收益，有效规避外汇风险，提高经营效率。

㈧ 外汇风险

可以选择做外汇掉期交易，对冲外汇风险。
以前人民币汇率波动率在正负2%，中国央行倾向于人民币市场化，波动区间有望加大，8月人民币连贬，打开了人民币贬值空间，德国商业银行预测，至2015年底，人民币兑美元将触及6.55，至2016年底目标则看至6.9。
如果人民币贬值，则利好中国对外贸易，如果升值，则利空中国对外贸易。

㈨ “外汇暴露”和“外汇风险”有什么不一样

“外汇暴露”(foreign exchange exposure)和“外汇风险”(foreign exchange risk)这两个术语经常被人们等同使用，但事实上，它们却是完全不同的两码事。外汇暴露是指资产或债务的本币价值对汇率变化的敏感度。例如，若一公司的市值由于汇率的波动而发生变化，那么该公司就处于暴露状态。公司的市值变化越大，它就越敏感，或者说，它的暴露程度就越大。而外汇风险却不同，它是指由于汇率发生未曾预料到的变化，而引起资产或债务本币价值的波动。例如，一家公司若面临外汇风险，则它必然处于暴露状态，同时汇率也必定发生不可预知的变化。汇率的不可预知性越大，外汇风险也就越大——至少在外汇暴露程度既定的情况下是这样。