外汇业务违规风险

⑴ 最近银行的外汇业务风险提示，大家有什么看法

银行很多时候是要收到央行和zf调控的，甚至可以说银行是很多金融政策的具体实施人。

银行的这些风险提示很大部分都是来源于上头的一些要求和建议。所以银行这么告诉你，其实是为了反映和传达上级的意思。

至于外汇业务的风险，其实有木有提醒，它都是客观存在的，一直都有。

现在因为国家政治形势和经济形势比较复杂，对于外汇的投资管控比较严格，政府肯定是不希望大家把钱都往海外用，这样就会更大限度的导致人民币的风险。

怎么说呢，如果真的大量的去做外汇业务的投资，本质上还是在和央行的政策作对对抗，可能在市场上有一些回报，但毕竟是有很大的风险的。

⑵ 如何规避外汇风险给企业带来的不利影响

随着国际贸易结算货币的多样化，人民币汇率不再盯住单一美元，面对瞬息万变的外汇市场，大量的企业开始面临着外汇风险带来的不确定影响。通过对企业日常经营中外汇风险和衍生金融工具的讨论分析，以及UAES在公司实际业务中使用远期货币合约进行套期保值业务的研究。
1、企业如何建立有效的外汇风险管理策略：
2、如何对套期保值业务进行正确的会计处理；
3、如何利用目前国内金融机构提供的外汇产品，锁定成本和收益，有效规避外汇风险，提高经营效率。

⑶ 外汇银行在经营外汇业务时存在哪些外汇风险

外汇业务在为商业银行带来了丰厚利润的同时，却又使商业银行面临巨大的风险。这些风险包括：1、国际结算风险，主要指开立信用证风险、修改信用证风险、拒付风险、欺诈风险、政策风险等；2、外汇交易风险，主要是汇率波动使商业银行在持有或运用外汇资产过程中所面临的风险；3、外汇融资风险，主要有打包贷款风险、出口押汇风险、外汇贷款风险等；4、外汇业务管理风险。 由于外汇业务涉及跨国交易，并且以外币计价，这就使得外汇风险更加复杂、更加隐蔽。

⑷ 外汇汇款的法律风险

1．办理外汇汇款业务的主体资格风险
2.汇出行与汇款人的契约风险
银行办理外汇汇款业务须具有合格的主体资格。根据我国《商业银行法》及国家外汇管理局颁布的相关规定，银行的业务经营范围必须经相应的主管机关批准。根据1997年9月24日国家外汇管理局颁布的《银行外汇业务管理规定》第48、49条的规定，银行未经批准擅自经营外汇业务的，由外汇局(指国家外汇管理局及其分、支局)责令改正，没收违法所得，并取消外汇业务经营资格；构成犯罪的，依法追究刑事责任；银行擅自扩大外汇业务范围的，或者外汇局已经取消其部分外汇业务后仍继续经营被取消的外汇业务的，由外汇局责令改正，有违法所得的，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得的，处以人民币lO万元以上50万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇局责令整顿或者取消经营外汇业务资格；构成犯罪的，依法追究刑事责任。汇款申请书是汇款人向汇出行提交的办理外汇汇款业务的依据。该申请书一经汇出行确认，汇出行与汇款人的契约关系即成立。汇款申请书的内容体现了双方的权利义务，对银行来说，是其实现权利、履行义务的依据所在。如果汇款申请书的内容不全面，汇款方式指示不明，记载事项不清晰或有缺漏，都可能在未来产生争议，延长汇款业务的操作时间，增加银行成本。
3．汇出行与汇入行的偿付风险
汇款的偿付是汇款业务的核心环节之一，无论是汇出行还是汇入行对此都有严格的要求。如果汇出行与汇入行没有在偿付问题上达成一致，汇款业务将无法继续开展。在选择汇人行、拨付指令的准确、完整及指令传输方面出现问题就会引发偿付风险。
4．汇款指令内容违反相关国际组织或国家经济制裁令的风险
相关国际组织或国家经济制裁令，主要是指联合国安理会及美国政府基于制裁恐怖主义或其他经济、政治原因发布的经济制裁令及制裁名单。如汇出行向外汇款时，在汇款指令中出现联合国安理会或美国制裁对象的名单，则可能被相关国家外国资产控制部门冻结，危及银行资产安全，并会造成社会名誉的损失。
5．外汇汇款业务的合规性问题
合规性主要是指银行受理外汇汇款业务必须符合国家监管部门的有关规定。由于外汇汇款业务涉及外汇资金的流动，具体体现为外汇的汇入和汇出，而我国目前实行一定程度的外汇管制，无论是经常项目，还是资本项目的外汇流动，都涉及结售汇问题。因此，符合国家结售汇制度的规定是外汇汇款业务合规性问题的一项重要内容。
根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，银行在办理外汇汇款业务时，首先负有审核结汇、售汇及付汇制度规定的有效商业单据和有效凭证的责任，经审核符合国家外汇管理部门相关规定的，方可办理结售汇业务。同时，经营外汇业务的银行应当接受国家外汇管理部门的监管，定期按照规定向国家外汇管理部门报送结汇、售汇及付汇情况报表。根据《结汇、售汇及付汇管理规定》第4l条的规定，“经营外汇业务的银行和有结汇、购汇、付汇业务的境内机构，应当无条件接受外汇局的监督、检查，并出示、提供有关材料。对违反本规定的，外汇局可对其处以警告、没收违法所得、罚款的处罚；对违反本规定，情节严重的经营外汇业务的银行，外汇局可对其处以暂停结售汇业务的处罚”。
对于票汇项下的外汇汇款业务，银行还须注意签发银行汇票的合规性。如果银行出具不符合规定的银行票据，会带来业务风险，还可能受到监管部门的查处，承担一定的法律责任。
外汇汇款业务的合规性问题还涉及账务管理不符合国家有关部门的规定等方面。因此，对于办理外汇汇款业务的银行，必须对合规性问题引起重视，防止发生违规行为。

⑸ 外汇市场风险有哪些

外汇风险的表现之一是：外汇交易风险。由于进行本国货币与外币的交换才产生外汇风险。以外汇买卖为业务的外汇银行负担的风险主要是外汇风险。银行以外的企业在以外币进行贷款或借款以及伴随外币贷款、借款而进行外汇交易时，也要发生同样的风险。个人买卖外汇同样也存在风险。
外汇风险的表现之二是：为了将来进行外汇交易而将本国货币与外币进行兑换，由于将来进行交易时所适用的汇率没有确定，因而存在风险。这是一般企业以外币计价进行贸易交易及非贸易交易时产生的风险，因此也称为“交易结算风险”。
外汇风险的表现之三是：企业进行会计处理和进行外币债权、债务决算等时候如何以本国货币进行评价的问题。比如在办理决算时，评价债权、债务，因所适用的汇率不同，就会产生账面上损益的差异，因此也称为“评价风险”或“外汇折算风险”。
外汇风险表现之四是：经济风险——指企业或个人的未来预期收益因汇率变化而可能受到损失的风险。
外汇风险的表现之五是：国家风险——即政治风险。它是指企业或个人的外汇交易因国家强制力而终止所造成损失的可能性。

⑹ 外汇市场的风险有哪些

由于有高杠杆的原因，盈利与亏损会放大，操作不当容易造成本金快速亏掉，另外外汇市场是与全世界最聪明的人对垒，你得有必杀技护身。

⑺ 银行外汇业务存在哪些风险以及防范对策

我国商业银行外汇业务风险及防范对策 2005 年 7 月 21 日，中国人民银行发布了《关于完善人民币汇率形成机制改革的公告》，对人民币汇 率形成机制进行改革，实行以市场供求为基础、参考一揽子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。2007 年以来，美国次贷危机引起全球金融海啸，加剧了市场汇率波动，商业银行经营外汇业务的风险随之增大， 商业银行如何采取积极措施，借鉴国际银行业的先进做法，尽快建立完善的外汇风险管理体系，是银行必 须研究的新课题。

⑻ 外汇交易风险表现在哪几个方面

现在外汇交易中的风险主要有哪些?外汇作为一种投资方式肯定是有风险的，我们要想的是尽量的规避风险。今天汇查查就给大家介绍一下现在外汇交易中的风险主要有哪些？

1、高杠杆风险

由于外汇保证金交易采用的杠杆比例，放大了损失的额度，尤其是在使用高杠杆的情况下，即使出现与头寸相反的很小变动都会带来巨大损失。

2、市场风险

外汇市场全天24小时运转且走势没有限制，波动剧烈的时候一天内就可以体会从天上到地下的区别，因为影响外汇走势的因素很多，没人能够准确的判断外汇汇率走势，因此外汇交易存在着市场风险。

3、网络交易风险

外汇保证金交易主要是通过互联网进行交易，由于互联网本身的特性，所以会出现无法连接到外汇交易商的系统的现象，这种情况可能会导致巨大的亏损，而外汇交易商对此是不负责的。

外汇保证金交易的特质就在于本小利大，也正由于这样的特质，常常会让投资人在过于热衷追求获利的同时，忽略了风险。提醒广大外汇投资者，汇市有风险，投资需谨慎。

任何的投资都是有风险的，而且风险是和其利润相关联的，所以有风险大家不要怕，重要的还是要找到最大程度规避风险的办法，希望大家能够投资成功!