企业资金外汇办法

Ⅰ 我公司是外资企业，注册资本是美金，现在用的只剩十几万了，资本金可以全部用完吗外汇局有没有相关规定

资本金可以全部使用，只要你们是正规的使用而不是抽逃资金，外管对此没有限制，只是资本金如果要结汇，需要事先写好申请书，交给银行就可以了。

Ⅱ 公司账户没法收外汇，有什么方法可以用公司抬头收款

可以提供以下信息给汇款人：

1、收款银行的名称，收款银行的地址，收款人的帐号， 收款人的姓名， 收款人地址

2、银行的代码，一般国内的银行都用 'swift code'

汇款用途：金融类、贸易类包括佣金是不允许外汇的。通常旅游、学习的可以。如果是公对私汇的话，通常服务费、学费、馈赠、生活费、薪酬劳资、佣金、劳务费、差旅费、其他。

汇入金额没有限制，只是在结汇（外汇换人民币）的时候受外管局年度总额的限制，每人每年50000美元或等值外币，超过限额也可以换，只不过要提供相关资金的来源证明

Ⅲ 企业在外汇风险管理中有哪些常用的手段

1、币种选择法
选择本币计价结算，实际上是将外汇风险构成因素中的外币因素去掉了，不管汇率如何变动，出口商将来以本币收进的货款以及进口商将来以本币支付的货款，都是确切的，不存在任何不确定因素。因此；采用此方法，无论是对本国的出口商还是对本国的进口商都可以完全防范外汇风险。此方法的优点是简便易行，效果明显，但它受本国货币的国际地位和贸易双方的交易习惯的制约，而且本国的贸易商还必须在商品的价格与信用期限方面做出某些让步，因为采用此方法实际上是将外汇风险完全转嫁给了贸易对手，本国的贸易商为此需要付出一笔费用，这笔费用相当于本国的贸易商为转嫁外汇风险所支付的保险费。
（2）出口时选用硬币计价结算，进口时选用软币计价结算。
所谓硬币（HardMoney）是指汇率稳定且具有升值趋势的货币；软币（SoftMoney）是指汇率不稳定且具有贬值趋势的货币。出口商在以硬币作为计价结算的货币时，由于硬币不断升值，将来当出口商收到贷款时，就可以将这笔货款兑换回更多数额的本国货币；同样，进口商在以软币作为计价结算的货币时；由于软币不断贬值，将来当进口商支付货款时，就可以用更少的本国货币兑换到这笔货款。此方法的实质在于希望将汇率变动所带来的好处留给自己，而将汇率变动所带来的损失推给对方。采用此方法时，一方面要受到贸易双方交易习惯的制约，另一方面由于各种货币的“硬”或“软”并不是绝对的；其硬软局面往往会出现逆转。因此，此方法并不能够保证进出口商能完全避免外汇风险。
（3）选用“一篮子”货币计价结算。
所谓“一篮子”货币是指由多种货币分别按一定的比重所构成的一组货币。由于“一篮子”货币中既有硬币也有软币，硬币升值所带来的收益或损失，与软币贬值所带来的损失或收益大致相抵，因此“一篮子”货币的币值比较稳定。对于贸易双方来说，采用此方法都不失为一种防范外汇风险的有效方法，但此方法在“一篮子”货币的组成以及货款的结算方面，较为复杂。
2、货币保值法
货币保值法是指企业在进出口贸易合同中通过订立适当的保值条款，以防范外汇风险的方法。
（1）黄金保值条款。即在贸易合同中，规定黄金为保值货币，签订合同时，按当时计价结算货币的含金量，将货款折算成一定数量的黄金，到货款结算时，再按此时的含金量，将黄金折回成计价结算货币进行结算。
（2）硬币保值条款。即在贸易合同中，规定某种软币为计价结算货币，某种硬币为保值货币，签订合同时，按当时软币与硬币的汇率，将货款折算成一定数量的硬币，到货款结算时，再按此时的汇率，将硬币折回成软币来结算。
3、价格调整法
价格调整法是指当出口用软币计价结算。进口用硬币计价结算时，企业通过调整商品的价格来防范外汇风险的方法。由于在进出口贸易中，“出口用硬币计价结算，进口用软币计价结算”的原则往往受交易意图、市场需求、商品质量、价格条件等因素的制约而不能如愿以偿，有时出口不得不用软币成交，进口不得不用硬币成交，这就加大了外汇风险，这时可采用调整价格的方法来抵消一部分风险。
（1）加价保值。为出口商所用，实际上是出口商将用软币计价结算所带来的汇价损失摊入出口商品的价格之中，以防范外汇风险。加价的幅度相当于软币的预期贬值幅度。加价后的单价＝原单价*（1＋货币的预期贬值率）
（2）压价保值。为进口商所用，实际上是进口商将用硬币计价结算所带来的汇价损失从出口商品的价格之中剔除，以防范外汇风险。压价的幅度相当于硬币的预期升值幅度。
压价后的单价＝原单价*（1－货币的预期升值率）
4、期限调整法
期限调整法是指进出口商根据对计价结算货币汇率走势的预测，将贸易合同中所规定的货款收付日期提前或延期，以防范外汇风险成获取汇率变动的收益的方法。按照“出口用硬币计价结算，进口用软币计价结算”的原则，当预测计价结算货币将升值时，出口商应争取对方的同意，延期收进外汇，以获得所收进的外汇能够兑换更多的本币的好处；而进口商则应争取对方的统一，提前支付外汇，以避免日后需要用更多的本币才能够兑换到同样数量的外汇。当预测计价结算货币将贬值时，出口商应争取对方的同意，提前收进外汇，以避免今后所收到的外汇兑换到的本币数额减少；而进口商则应争取对方的同意，延期支付外汇，以便于今后能够用更少的本币就可以兑换到同样数量的外汇。
严格地说，期限调整法中只有提前结清外汇才能彻底消除外汇风险，因为提前结清外汇使得受险部分提前消失，外汇风险也就随之不存在了；而延期结清外汇却延长了受险部分的持有时间，外汇风险依然存在。在延期结清外汇期间，一旦企业预测的结果与汇率的实际变动情况正好相反，则必然遭受损失，故延期结清外汇具有投机的性质。
5、对销贸易法
对销贸易法是指进出口商利用易货贸易、配对、签订清算协定和转手贸易等进出口相结合的方式，来防范外汇风险的方法。
（1）易货贸易。即贸易双方直接、同步地进行等值的货物交换，交易时双方均无须收付外汇，同时都把互换商品的单价事先确定，故不存在外汇风险，但交易双方都存在各自商品涨价或对方商品跌价的风险。
（2）配对。即进出口商在一笔交易发生时或发生之后，再进行一笔与该笔交易在币种、金额、货款收付日期完全相同，但资金流向正好相反的交易，使两笔交易所面临的外汇风险相互抵消的方法。
例如，某公司进口了一批价值10万美元的货物，6个月后付款，为防范外汇风险，4个月后该公司又出口了一批价值10万美元的货物，2个月后收款。由于该公司在同一日收付的同种外汇的金额相等。不必进行外汇与本币之间的兑换，因而没有外汇风险。
由于许多货币的汇率与其他货币紧密相连，因此采用此方法时，在某种情况下并不需要进出口以同一种货币来进行。如欧洲联盟成员国货币之间的汇率是基本固定的，当我国的某企业将以德国马克支付一笔货款时，只要该企业能同时又取得金额大致相当的荷兰盾应收款，就可基本上将外汇风险抵消掉，因为如果德国马克升值，荷兰盾也会升值，且升值的幅度基本一致，该企业在购买德国马克时的风险损失，将由出售荷兰盾时的风险收益来弥补。
采用此方法的优点是可以节省防范外汇风险的成本费用，缺点是收汇和付汇的币种、时间以及金额上难以配合妥当。
（3）签订清算协定。即双方约定在一定时期内，所有的经济往来都用同一种货币计价，每笔交易的金额先在指定银行的清算账户上记载，到规定的期限再清算贸易净差的方法。
6、国内转嫁法
进出口商除了可以向国际贸易伙伴转嫁外汇风险外，也可以向国内的交易对象转嫁外汇风险。进出口商向国内交易对象转嫁外汇风险的方法即为国内转嫁法。
外贸企业进口原材料卖给国内制造商，以及在向国内制造商购买出口商品时，可以和制造商签订以外币计价结算的合同，这实际上等同于国内制造商直接从事进出口业务，外贸企业的外汇风险即由制造商承担；进口商对于因外汇风险所造成的损失，也可通过提高国内售价的方式。转嫁给国内的用户和消费者。
仅供参考

Ⅳ 外汇资本金如何结汇

外商投资企业向银行申请资本金结汇，事先应当经会计师事务所办理资本金验资。

外商投资企业资本金结汇所得人民币资金，应当在政府审批部门批准的经营范围内使用，除另有规定外，结汇所得人民币资金不得用于境内股权投资。除外商投资房地产企业外，外商投资企业不得以资本金结汇所得人民币资金购买非自用境内房地产。

外商投资企业以资本金结汇所得人民币资金用于证券投资，应当按国家有关规定执行。商务主管部门批准成立的投资性外商投资企业从事境内股权投资，其资本金的境内划转应当经外汇局核准后才可办理。

Ⅳ 外汇资本金转存定期存款的规定 以及利息的支付办法

可以转存定期，前提是资金不出资本金账户。利息结汇，凭银行打印的利息清单直接结汇即可。
文件依据：汇发【2008】142号："银行在为外商投资企业办理资本金转存定期远期结售汇及掉期、结构性存款等所涉同一账户项下且无需外汇局核准的资金划转业务时，应当以同一账户项下不同子账号的方式进行操作，划转资金均应纳入资本金账户限额并按其收支范围进行管理，不得违规将资本金账户资金划入其他外汇账户"."资本金账户利息可凭银行出具的利息清单直接办理结汇."

Ⅵ 资金管理办法

资金管理办法 第一条 为加强对公司系统内资金使用的监督和管理，加速资金周转，提高资金利润率，保证资金安全，特制定本办法。
第二条 管理机构
1．公司设立资金管理部，在财务总监领导下，办理各二级公司以及公司内部独立单位的结算、贷款、外汇调剂和资金管理工作。
2．结算中心具有管理和服务的双重职能。与下属公司在资金管理工作中是监督与被监督，管理与接受管理的关系，在结算业务中是服务与被服务的客户关系。
第三条 存款管理
公司内各二级公司除在附近银行保留一个存款户，办理小额零星结算外，必须在资金部开设存款账户，办理各种结算业务，在资金部的结算量和旬、月末余额的比例不得低于80%，10万元以上的大额款项支付必须在资金管理部办理，特殊情况需专题报告，经批准同意后，方可保留其他银行结算业务。
第四条 借款和担保业务管理
1．借款和担保限额。集团内各二级公司应在每年年初根据董事会下达的利润任务编制资金计划，报资金管理部，资金管理部根据公司的年度任务，经营发展规划，资金来源以及各二级公司的资金效益状况进行综合平衡后，编制总公司及二级公司定额借款，全部借款的最高限额以及为二级公司信用担保的最高限额，报董事会审批后执行。年度中，资金管理部将严格按照限额计划控制各二级公司借款规模，如因经营发展，贷款或担保超限额的，应专题报告说明资金超限额的原因，以及新增资金的投向、投量和使用效益，经资金管理部审查核实后，提出意见，报财委、董事会审批追加。
2．集团内借款的审批。凡集团内借款金额在300万元（含300万元，外币按记账汇率折算，下同）以内的，由资金管理部审查同意后，报财务总监审批；借款金额在300万元以上的，由资金管理部审查，财务总监加签同意后报董事长审批。
3．担保的审批。各二级公司向银行借款需要总公司担保时，担保额在300万元以下的由财务总监审批，担保额在300--21000万万元的，由财务总监核准，董事长审批。担保额在21000万元以上的，一律由财务总监加签后报董事长审批，并经董事长办公会议通过。借款担保审批后，由资金部办理具体手续。对外担保，由资金部审核，财务总监和总裁加签后报董事长审批。
第五条 其他业务的审批
1．领用空白支票。在资金部办理结算业务的企业，可以向资金部领用空白支票，每次领用张数不超5张，每张空白支票限额不超过5万元，由资金部办理，领用空白支票时，必须在资金部有充足的存款。
2．外汇调剂。集团内各二级公司的外汇调剂由资金部统一办理，特殊情况需自行调剂的，一律报财务审批，审批同意后，方可自行办理。
3．利息的减免。凡需要减免集团内借款利息，金额在5．1万元以内的，由资金部审查同意，报财委审批，金额超过5．1万元，必须落实弥补渠道，并经分管副总经理加签后，报财委审批。
第六条 资金管理和检查
查情况，定期向财委、总经理、董事长作专题报告。
1．定期检查各二级公司的现金库存状况；
2．定期检查各二级公司的资金部的结算情况；
3．定期检查各二级公司在银行存款和在资金部存款的对账工作；
4．对二级公司在资金部汇出的____万元以上大额款项进行跟踪检查或抽查。
第七条 统计报表
各二级公司必须在旬后一日内向资金部报送旬末在银行存款、借款、结算业务统计表，资金部汇总后于旬后两日内报财委、总经理、董事长。资金部要及时掌握银行存款余额，并且每两天向财务总监及副总监报一次存款余额表。

Ⅶ 私营企业如何付外汇

你这个也需要报关的，属于技术产品进口，报关后交纳税款，海关会告诉你怎么把人民币换美元打到对方银行账户。你不想自己报关的话可以找报关代理公司，手续费不高，而且你前期没有办理的手续也会帮你搞定的。

Ⅷ 资金如何分配

资金分配是指对企业的收入和利润进行分割和分派的过程。企业通过资金的投入和使用，取得收入，并实现了资金的增值。企业应将取得的收入扣除生产经营中的各种耗费和损失，最终获得利润。企业的利润，首先，需依法向国家缴纳所得税，这一部分资金的分配具有强制性；其次，依法提取各种公积金和公益金，用于企业风险金和职工的集体福利设施；最后，将利润在所有者之间进行分配，这是企业收益分配中的重点，也是资金分配管理的重点。企业应在遵循国家分配政策的前提下，从企业的长远利益出发，合理确定收益分配的规模和分配方式，使企业获得最大的长远利益。筹资、投资和分配是企业主要的财务活动，它们之间相互依存、相互作用，共同作用于生产经营过程，促进资金不断地运动，最终取得最大的利润。这三者构成了财务管理的主要内容。除此以外，财务管理还包括日常资产的管理。日常资产管理是指企业对各类资产所进行的经常性的管理，包括现金收支的预算、材料采购计划的制订、存货的管理、固定资产的维修管理等。加强日常资产的管理，是保证生产经营活动的正常进行，提高资产使用效率的前提条件和必要工作。

Ⅸ 现在国家对企业的外债额度是怎么规定的

登记外债总规模不得超出外汇局核定的额度，外债资金的借、用、还需符合相关外汇管理规定，总部不仅需要清晰区分各成员公司使用外债的金额，还必须留存外债资金使用或划转等交易凭证。

外汇局能够通过资本项目信息系统及时监测外债的提款、结汇及还本付息等信息，并通过现场及非现场核查监控外债资金使用情况。

(9)企业资金外汇办法扩展阅读

《国家外汇管理局外债登记实施细则》规定

第五条 定期登记手续为：

1、借款单位在第一笔借款合同签订后的15天内，到所在地外汇管理部 门办理登记手续，领取定期登记的《外债登记证》(以下简称《登记证》) 。

2、当新签借款契约或债务发生提款、偿还等变动情况时，借款单位应 按月分别填写“外债签约情况表”和“外债变动反馈表”(以下简称“反馈 表”)，并于每月后5日内上报登记部门。

3、借款单位需要开立现汇账户时，应凭《登记证》和登记部门开出的 开户批准书到指定开户行(以下简称开户行)办理开立外债专用现汇账户(以 下简称外债专户)手续，并于次日将回执寄送登记部门。