个人外汇交易黑名单

1. 中国目前的个人外汇交易有什么管制吗

中国大陆对外汇交易是允许的.但是中国政策一直是外汇管制.这里管制有多个层面管制

例如中国不允许大额外汇交易主要是担心外汇干扰中国经济发现.
对个人关注主要也是出于此目的
例如2014年中国支付阻击海外热钱流入中国.
每个公民外汇兑换交易额度最高是5万美金每年.

注意事项:
1.换一个角度,中国由允许个人外汇买卖,尤其是银行,几乎所有银行都有外汇黄金投资交易.所以中国个人外汇交易类似股票和期货,都是慢慢放开门槛的.
外汇比股票和期货的好处在于
随时买卖 随时平仓
2.保证金的交易模式。杠杆比例，可以以小博大。
3.双向交易模式，可以买涨也可以卖跌。
4.24小时不间断的交易，进场机会多多所以我们选择投资理财最好是选择知名度比较高的品牌一些的平台和代理,去做投资的时候最好先看一些基础的外汇交易知识,看看视频,模拟模拟操作下.真正搞清楚了.再去投资和学习.现在国内投资外汇黄金没有几千万估计也最少几百万,慢慢等中国开放吧.

2. 如何进行个人外汇交易

根据中国人民银行及国家外汇管理局的有关规定，凡持有有效身份证件、具有完全民事行为能力、拥有一定 金额外汇(或外币)的境内居民均可进行个人实盘外汇交易。 如客户进行柜面交易，只需将个人身份证件以及外汇现金、存折或存单交银行柜面服务人员办理即可。如要进行电话交易或自助交易，则需带上个人身份证件以及外汇现金、存折或存单，到银行网点办理电话交易或自助交易开户手续后，才可进行交易。
客户可以通过个人实盘外汇买卖进行以下两类交易： (1)美元兑日元、英镑兑美元、美元兑欧元、美元兑港元、美元兑瑞士法郎、澳大利亚元兑美元、美元兑加拿大元、美元兑荷兰盾、美元兑法国法郎、美元兑德国马克、美元兑新加坡元、美元兑比利时法郎。 (2)以上非美元之间的交易牞如英镑兑日元、澳大利亚元兑日元等，此类交易被称为交叉盘交易。 问：个人实盘外汇买卖有哪些交易手段和交易方式牵答： 目前，个人实盘外汇买卖的交易手段主要有柜台交易、电话交易和自助交易三种三种交易手段各有优点牶柜台交易有固定的交易场所牞人气氛围浓厚牞特别适合初涉外汇宝交易的投资者牷电话交易成交迅捷并可异地操作牞特别适合工作繁忙的白领投资者牷自助交易信息丰富牞并提供多种技术图表牞特别适合具有一定外汇交易经验的投资者。此外牞家居银行和网上银行也正在增加个人外汇买卖业务。
首先牞为了提高个人实盘外汇买卖的投资效果牞投资者应具备金融学、货币银行学及经济学等相关方面的知识牞特别是对于外汇和外汇市场要有基本认识。这是投资者参与个人实盘外汇买卖应具备的基础知识。 其次牞利用个人实盘外汇买卖业务进行投资理财的关键是把握外汇汇率的走势。要正确运用有关的经济金融理论知识结合可获得的各种市场信息对外汇走势进行“基本面分析”牞同时结合利用“技术分析”对汇率走势进行综合判断。绝不能单凭感觉牞更不能有“赌博”心理。 再次牞在进行个人实盘外汇买卖的过程中牞如果市场汇率向不利于客户的方向变化牞使投资者面临较大的汇率波动风险时牞客户应及时设定“止损”价位牞并在此价位及时平仓牞以防止损失进一步扩大。 最后牞由于外汇汇率变化莫测牞客户进行个人实盘外汇买卖有可能获得利润牞也可能遭受损失牞这取决于客户对外汇市场行情的判断是否正确牞所以牞个人实盘外汇买卖应由客户自行决策牞自担风险。

3. 黑名单可以在中国银行投资外汇交易吗

如果被纳入老赖黑名单，你的银行账户会被冻结掉，而且还限制你坐动车，飞机，就连你所有的银行卡都会被冻结。这样一来，你就不能在网上交易，更别说在中国银行投资外汇交易了。所以，只要被纳入黑名单，你是不能在中国银行投资外汇交易的。

4. 国家对个人持有外汇的限制规定是什么

个人换汇每年限额5万美元或等值外币。

境内居民个人因私兑换外汇业务指定由中国银行统一办理。居民在以下情况，可到中行各地分支机构购汇：出境旅游、探亲、会亲兑换外汇，去香港、澳门地区可兑换1000美元，或1000美元的等值外汇，去香港、澳门地区以外的国家和地区(含台湾)可兑换2000美元，或2000美元的等值外汇；

自费留学以及自费出国就医人员出境时可一次性兑换2000美元，或2000美元的等值外汇；居民个人自费出境参加国际学术活动，被聘任教等，如邀请方不负担旅途零用费，则按照出境探亲标准兑换外汇。

(4)个人外汇交易黑名单扩展阅读：

根据《个人外汇管理办法》

第四章个人外汇账户及外币现钞管理

第二十七条个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户；按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。

第二十八条银行按照个人开户时提供的身份证件等证明材料确定账户主体类别，所开立的外汇账户应使用与本人有效身份证件记载一致的姓名。境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易进行管理。

第二十九条个人进行工商登记或者办理其他执业手续后可以开立外汇结算账户。

第三十条境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。

第三十一条境外个人在境内直接投资，经外汇局核准，可以开立外国投资者专用外汇账户。账户内资金经外汇局核准可以结汇。直接投资项目获得国家主管部门批准后，境外个人可以将外国投资者专用外汇账户内的外汇资金划入外商投资企业资本金账户。

第三十二条个人可以凭本人有效身份证件在银行开立外汇储蓄账户。外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境内个人外汇储蓄账户进行管理。

第三十三条个人携带外币现钞出入境，应当遵守国家有关管理规定。

第三十四条个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞，单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理；单笔或当日累计提钞超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向当地外汇局事前报备。

第三十五条个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞入境免申报金额之下的，可以在银行直接办理；单笔或当日累计存钞超过上述金额的，凭本人有效身份证件、携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理。

第三十六条银行应根据有关反洗钱规定对大额、可疑外汇交易进行记录、分析和报告。

5. 怎样查询外汇局黑名单

可以在国家外汇管理局网上服务平台进行查询
一般贸易额度为负数，外汇局不可能给你修改，因为所有的数据都是系统自动生成的。 造成一般贸易额度为负数的原因是额度串用。 你预收货款串用了一般贸易的额度，唯一的补救方法是再把额度反串回来。先把串用的额度总量清理出来，再把等量的正常出口用预收货款额度结汇就行了。记住，只能反串等量的额度。

6. 个人进行外汇买卖是违法的吗

违法，扰乱金融秩序，投机倒把。但小额交易一般不追究。

7. 上了外汇管理局黑名单的人有哪些限制

上了黑名单的人会被剥夺两年的换汇额度，也就是10万美元。

外汇局对规避额度及真实性管理的个人实施＂关注名单＂（黑名单）管理：

1、外汇局对出借本人额度协助他人规避额度的个人，通过银行以《个人外汇业务风险提示函》予以风险提示。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度的行为，外汇局将会把他列入＂关注名单＂。

2、外汇局对以向他人借用额度等方式规避额度的个人，列入“关注名单”管理，并通过银行以《个人外汇业务“关注名单”告知书》予以告知：

3、＂关注名单＂期限为列入＂关注名单＂的当年及之后连续2年。关注名单上的个人可能被列为＂黑名单＂，一旦上黑名单，2年之内都没法换汇了。

(7)个人外汇交易黑名单扩展阅读

国家为阻止更多资金外流，中国国家外汇管理局发布新规界定了被称为＂蚂蚁搬家＂的换汇行为，并表示实施该行为的个人可能被列入黑名单，取消10万美元换汇额度两年。

然而外汇局在2016年底最近开始严查＂蚂蚁搬家＂式换汇，如果被列入黑名单，将被剥夺两年内的10万美元换汇额度。

下面三种都属于蚂蚁搬家：

1、同一个人在7日内从同一外汇储蓄帐户中提取1万美元及以上外币达到5次以上；

2、同一个人将自己的外汇储蓄帐户内存款划转到5个以上直系亲属的账户；

3、5个及以上不同的人，同日/隔日/连续多日分别购买外汇后，将外汇打给境外同一个人或机构；

8. 个人收外汇年度限额是怎么算的

在中国个人结汇的年度限额是5万美元，超过5万美元之后，当年就不能结汇。 对个人结汇和专境内个人购汇属实行年度总额管理。年度总额内的，凭本人有效身份证件在银行办理。

超过年度总额的，经常项目项下凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理，资本项目项下按照有关规定办理。

(8)个人外汇交易黑名单扩展阅读：

个人外汇业务按照交易主体区分境内与境外个人外汇业务，按照交易性质区分经常项目和资本项目个人外汇业务。按上述分类对个人外汇业务进行管理。

银行应当按照本办法规定为个人办理外汇收付、结售汇及开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。汇款机构及外币兑换机构(含代兑点)按照本办法规定为个人办理个人外汇业务。

9. 美元汇到中国银行账户被告知黑名单怎么回事

连续多天汇入美元超过5000美元，或者同年外汇交易50000美元。

10. 如何查询是否被国家外汇管理局拉入黑名单换汇额度是负数

一般贸易额度为负数，外汇局不可能给你修改，因为所有的数据都是系统自动生成的。 造成一般贸易额度为负数的原因是额度串用。 你预收货款串用了一般贸易的额度，唯一的补救方法是再把额度反串回来。先把串用的额度总量清理出来，再把等量的正常出口用预收货款额度结汇就行了。记住，只能反串等量的额度。