个人外汇现钞业务自查

『壹』 居民个人外汇现汇帐户和外汇现钞帐户有什么区别，两者之间能否划转

境内居民个人的外汇存款帐户如果是现汇存款帐户，或外汇收入是境外汇款（而非现钞携入），那么轻易不要将现汇存款帐户变成现钞帐户或将境外汇款提取成现钞再开立现钞存款帐户，因为两类不同帐户在外汇管理上有很大的区别，如不注意区分可能会造成个人的损失或使用时的困难，具体讲：

一、
存款汇出境外：

外汇存款汇出，钞户的审核严于汇户，汇户一次性汇出1万美元以下的，可到银行直接办理，而钞户的限制是2000美元以下。汇户一次性汇出1—5万美元的，由当地外汇局审核，而钞户是2000美元—1万美元，就要由当地外汇局审核。汇户一次汇出5万美元的，由当地外汇局转报外汇总局审核，而钞户汇出1万美元以上的就要转报外汇总局审核。

二、
现钞汇出的汇价损失

如果你考虑一次携带过多现钞有风险、不方便，想将现钞通过银行汇出，经过前面所讲的审核程序后，在银行办理汇出手续，银行先要以现钞价买入你的现钞，再用现汇卖出价卖给你外汇，比如10月28日中国银行的现汇买入价是1:8.2651，但现钞买入价是8.0706，如果你在此日要将100美元现钞汇出，中行先用现钞买入价买入你的100美元，你的100美元变成了807.06元人民币，然后中行再用现汇或现钞卖出价8.2899卖给你美元现汇，你的100美元就变成了97美元35美分。

『贰』 个人外汇业务）个人办理结售汇业务有年度总额吗

2007年2月国家外汇管理局对个人外汇实行等值5万美元的年度总额管理政策，发现部分个人通过将大额外汇资金拆分为较小金额等方式规避相关管理政策，从而扰乱了正常的个人外汇管理秩序。为加强管理，外管局将境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇；5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为

『叁』 中国银行个人美金账户，是不是有限制每年收汇多少美金然后每天限制取多少每个月限制取多少

1、若您使用借记卡接收境外汇款，国际收支申报对金额在等值5000美元以下（含5000美元）的对私涉外收付款，实行限额下免申报。对于汇款金额超过国际收支申报限额（5000美元）的汇入汇款，应按照当地外汇管理局相关申报统计规定办理手续，经办网点会主动电话联系客户，然后需要申报客户到网点填写申报单，对于不同客户需要申报的信息有所不同，若不能提供符合申报要求的信息以及资料，则有可能影响入账，具体申报要求请您详询当地经办网点。
2、若您需要提取外币现钞，可通过个人网上银行、手机银行、中国银行微银行、中行网点渠道办理境内个人外币现钞预约业务。
境内个人提取外币现钞：当日累计等值1万美元以下（含），可以在中行直接办理。当日累计等值1万美元以上，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向中行所在地外汇局事前报备。中行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。请注意汇转钞的价差。
如需进一步了解，请您致电中国银行客服热线95566查询。
以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

『肆』 外汇局自查报告怎么写，我接到外汇局通知说我们公司总量核查，差额-60多万，比例-39%，低于下线

所谓差额-60多万，是指进口未付？还是出口未收？

你们需要根据进口未付或出口未收的情况向外管局做出解释，并形成书面报告。

『伍』 根据《个人外汇管理办法实施细则》个人提取外币现钞当日累计多少美元以不

第三十条 个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》（附1）为个人办理提取外币现钞手续。

『陆』 个人外汇收入申报

一、居民个人外汇收入管理（一）目前居民个人外汇收入主要有以下内容：专利、版权：居民个人将属于个人的专利、版权许可或者转让给非居民而取得的外汇；稿费：居民个人在境外发表文章、出版书籍获得的外汇稿费；咨询费：居民个人为境外提供法律、会计、管理等咨询服务而取得的外汇；保险金：居民个人从境外保险公司获得的赔偿性外汇；利润、红利：居民个人对外直接投资的收益及持有境外外币有价证券而取得的红利；利息：居民个人境外存款利息以及因持有境外外币有价证券而取得的利息收入；年金、退休金：居民个人从境外获得的外汇年金、退休金；雇员报酬：居民个人为非居民提供劳务所取得的外汇；遗产：居民个人继承非居民的遗产所取得的外汇；赡家款：居民个人接受境外亲属提供的用以赡养亲属的外汇；捐赠：居民个人接受境外无偿提供的捐赠、礼赠；居民个人合法获得的其它经常项目外汇收入。（二）居民个人外汇收入的处理1、居民个人从境外汇入或携入的属于前项1-11所列的经常项目外汇收入，如需解付外币现钞或者兑换成人民币，按照下列规定办理：（1）一次性解付外币现钞或兑换人民币等值1万美元以下的，直接到银行办理；（2）一次性解付外币现钞或兑换人民币等值1万美元(含1万美元)以上、5万美元以下的银行须审核规定的证明材料后登记备案，予以办理；（3）一次性解付外币现钞或兑换人民币等值5万美元(含5万美元)以上、20万美元以下的，应当持规定的证明材料向所在地外汇局申请，经外汇局审核真实性后，凭外汇局的核准件到银行办理；（4）一次性解付外币现钞或兑换人民币等值20万美元(含20万美元)以上的，应当持规定的证明材料向所在地外汇局申请，由所在地外汇局转报国家外汇管理局审核真实性后，凭所在地外汇局的核准件到银行办理。2、提供材料居民个人经常项目外汇收入如需解付外币现钞或者兑换成人民币，必须向银行或者外汇局提供下列相关证明：（1）专利、版权收入：须提供真实身份证明、专利或版权证书、转让或者使用协议以及境外完税证明；（2）稿费收入：须提供真实身份证明、已发表作品、境外完税证明；（3）咨询费收入：须提供真实身份证明、咨询协议以及境外完税证明；（4）保险金收入：须提供真实身份证明、保单、索赔书、理赔证明；（5）利润、红利收入：须提供真实身份证明、投资协议或者股权证明、利润分配决议或者红利支付书、境外完税证明；（6）利息收入：须提供真实身份证明、债券或者债券登记证或者存款利息清单、境外完税证明；（7）年金、退休金：须提供真实身份证明、在境外工作证明、境外完税证明；（8）雇员报酬：须提供真实身份证明、雇佣协议、境外完税证明；（9）遗产继承外汇：须提供真实身份证明、公证书、境外完税证明；（10）赡家款：须提供真实身份证明、亲属关系说明书；（11）捐赠外汇：须提供真实身份证明、捐赠协议；（12）居民个人遇有本办法未列入的其它经常项目外汇收入，且金额在等值1万美元(含1万美元)以上的，应当持真实身份证明和相关的证明材料向所在地外汇局申请，经外汇局审核真实性后，凭所在地外汇局的核准件到银行办理有关手续；等值20万美元(含20万美元)以上的，由所在地外汇局报国家外汇管理局审核，银行凭所在地外汇局的核准件办理有关手续。二、居民个人外汇支出管理（一）居民个人外汇支出的主要内容居民个人出境旅游、探亲、会亲、朝觐、留学、就医、参加国际学术活动、被聘任教等用汇；居民个人缴纳国际学术团体组织的会员费的用汇；居民个人从境外邮购少量药品、医疗器械等用汇；居民个人在境外的直系亲属发生生病、死亡、意外灾难等特殊情况的用汇；在中国境内居留满一年以上的外国人及港澳台同胞从境外携入或者在境内购买的自用物品等出售后所得人民币款项汇出的用汇；居民个人经常项目的其他外汇支出。（二）个人外汇支出的处理1、居民个人因私兑换外汇，金额在下列规定标准以内的，必须向银行提供规定的证明材料，银行审核后，按照规定标准兑换外汇：（1）出境旅游、探亲、会亲兑换外汇标准：去香港、澳门地区可兑换1000美元(含1000美元)的等值外汇；去香港、澳门地区以外的国家和地区(含台湾)可兑换2000美元(含2000美元)等值外汇。（2）自费朝觐、自费留学以及自费出国就医人员出境时可一次性兑换2000美元(含2000美元)等值外汇。（3）其他需要兑换外汇标准：－居民个人自费出境参加国际学术活动，被聘任教等，如邀请方不负担旅途零用费，按照出境探亲标准兑换外汇；－居民个人缴纳国际学术团体组织的会员费按照其学术团体规定标准兑换外汇汇出；－居民个人从境外邮购药品、医疗器具等特殊用汇，可兑换1000美元(含1000美元)以内的等值外汇；－居民个人在境外的直系亲属发生生病、死亡、意外灾难等特殊用汇，可兑换1000美元(含1000美元)等值外汇汇出；－在中国境内居留满一年以上的外国人及港澳台同胞从境外携入或者在境内购买的自用物品等出售后所得人民币款项，可兑换1000美元(含1000美元)等值外汇汇出；－遇有本办法未列入的其他用汇，金额在500美元(含500美元)以内的由银行兑付；－14岁以下儿童出境的，供汇标准减半。 2、居民个人因私兑换外汇，金额超过规定标准的，按照下列规定办理：（1）一次性因私兑换外汇超过规定标准，并在等值1万美元以下的，持下文规定的证明材料向所在地外汇局申请，经外汇局审核真实性后，凭外汇局的核准件到银行兑换外汇汇出或者携带出境；（2）一次性因私兑换外汇超过规定标准并在等值1万美无〈含1万美元)以上的，由所在地外汇局转报国家外汇管理局审核，银行凭所在地外汇局的核准件予以供汇。3、居民个人因私兑换外汇必须向银行或者外汇局提交下列有关文件：（1）居民个人因私出境旅游、探亲、会亲、朝觐、留学、就医兑换外汇除向银行提交本人户籍证明及工作单位(无工作单位的由户口所在地街道办事处或者乡以上人民政府)的证明文件外，还必须提交下列有关证明材料：－已办妥前往国家有效入境签证的护照和出境证明，自费留学人员还需提供录取通知书，自费就医人员还需提供所在地的地区(市)级医院证明附医生意见以及境外医院的接收证明；－前往港澳通行证或者往来港澳通行证；－定居在中国境内的外国人提供注有“侨”字的外国人居留证和注有返回签证的护照或外国人出入境证；－出境朝觐人员须提供省级宗教事务管理局的文件。凡属通过旅行社组团出境旅游的居民(其护照附页备注栏内盖有“仅限一次旅游出入境有效”)由旅行社集体办理兑换外汇手续。凡自行出境旅游的居民可向银行直接办理兑换外汇手续。（2）居民个人因特殊需要申请兑换外汇必须向银行提供下列证明材料：－居民个人自费出境参加国际学术活动、被聘任教等，如邀请方不负担旅途零用费，须提供邀请函、电，工作单位证明及出境文件；－居民个人缴纳国际学术团体组织的会员费，须提供有关学术组织的证明文件；－居民个人从境外邮购少量药品、医疗器具等特殊用汇，须凭所在地的地区(市)级医院证明附医生处方、本人工 作单位证明，无工作单位的凭街道办事处或者乡以上人民政府开具的证明；－居民个人在境外的直系亲属发生重病、死亡、意外灾难等特殊情况的用汇，须凭境外公证部门的有效证明，或者我驻外使、领馆的证明，或者病人所在地(单位)的申请或者医院出具的处方；－在中国境内居留满一年以上的外国人及港澳台同胞从境外携入或者在境内购买的自用物品等，出售后所得人民币款项需兑换外汇时，兑换金额在规定标准以下的，凭真实的身份证明到银行办理；兑换金额在规定标准以上的，凭真实的身份证明、出售证明以及携入境内的海关申报记录或境内原购物发票到所在地外汇局办理；－居民个人遇有本办法未列入的经常项目下的其他用汇，凭本人工作单位(无工作单位的由所在地街道办事处或乡以上人民政府)出具的有关文件和与用汇相关的证明材料。4、居民个人现汇帐户存款汇出境外用于经常项目支出，按下列规定办理：（1）一次性汇出等值1万美元以下的，直接到银行办理；（2）一次性汇出等值1万美元(含1万美元)以上，5万美元以下的，须持规定的证明材料向所在地外汇局申请，经外汇局审核真实性后，凭外汇局的核准件到银行办理；（3）一次性汇出等值5万美元(含5万美元)以上的，由所在地外汇局报国家外汇管理局审核，银行凭所在地外汇局的核准件办理汇出手续。5、居民个人现钞帐户存款或者持有的外币现钞汇出境外用于经常项目支出，按照下列规定办理：(1)一次性汇出等值2000美元以下的，直接到银行办理；(2)一次性汇出等值2000美元(含2000美元)以上，1万美元以下的，须持规定的证明材料和相应的外汇携入海关申报单或者银行单据或者银行证明向所在地外汇局申请，经外汇局审核真实性后凭外汇局的核准件到银行办理；(3)一次性汇出等值1万美元(含1万美元)以上的，由所在地外汇局报国家外汇管理局审核，银行凭所在地外汇局的核准件办理汇出手续。银行、外汇局在审核外汇携入海关申报单或者银行单据或者银行证明后，须在相应的单据、证明上标注本次汇出金额和汇出日期。三、居民个人外汇帐户管理1、原则居民个人由境外汇入的外汇或携入的外汇票据，均可以开立现汇帐户存储；居民个人从境外携入或者持有的可自由兑换的外币现钞，均可以开立现钞帐户存储。居民个人外汇帐户不得用于办理境内帐户间的划转及结算。2、居民个人将外汇收入存入外汇帐户，按照下列规定办理：(1)一次性存入等值1万美元以下的，直接到银行办理；(2)一次性存入等值1万美元(含1万美元)以上的，须向银行提供真实的身份证明，银行登记备案后予以办理。3、居民个人从现汇帐户中提取外币现钞或将外汇帐户中的外汇收入兑换成人民币，比照前文规定办理。4、居民个人从现钞帐户中提取外币现钞，按照下列规定办理：（1）一次性提钞等值1万美元以下的，直接到银行办理；（2）一次性提钞等值1万美元(含1万美元)以上的，须向银行提供真实的身份证明，银行登记备案后予以办理。

『柒』 国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知的内容

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：
为进一步完善个人结售汇管理，遏制个人以分拆等方式规避限额监管，规范个人手持外币现钞结汇行为，现就有关问题通知如下： ?
一、个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。个人分拆结售汇行为主要具有以下特征：?
（一）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。?
（二）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。?
（三）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。?
（四）个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。?
（五）同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。?
（六）其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。?
二、银行发现个人结售汇行为符合本通知第一条规定的特征之一的，应按照以下规定处理：?
（一）对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。
（二）个人结售汇行为符合上述特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目项下银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。资本项目项下银行应按照《个人外汇管理办法实施细则》第三章等个人资本项目管理规定处理。?
（三）银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局（以下简称“外汇局”）报告。?
三、个人手持外币现钞结汇，应按照以下规定办理：?
（一）本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值5000美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；当日累计金额超过等值5000美元的，凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》（以下简称“海关进境申报单”）或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。?
（二）本年度已超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，经常项目项下的凭本人有效身份证件、本人海关进境申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据以及《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]1号）第二章规定的有交易额的相关证明材料在银行办理；资本项目项下凭本人有效身份证件、本人海关进境申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据并按照《个人外汇管理办法实施细则》第三章等个人资本项目管理规定办理。?
四、个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金来源应限于人民币现钞、本人或其直系亲属的人民币账户和银行卡内资金。?
五、个人本外币兑换特许业务试点机构比照银行，适用本通知规定。?
六、银行、个人本外币兑换特许业务试点机构和个人应严格遵守《个人外汇管理办法》（中国人民银行令[2006]第3号）、《个人外汇管理办法实施细则》以及本通知规定。违反本通知规定的，由外汇局根据《中华人民共和国外汇管理条例》（2008年8月5日中华人民共和国国务院令第532号）第四十七条、第四十八条及其他相关规定予以处罚。?
七、本通知自下发之日起执行。?
国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内支局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、个人本外币兑换特许业务试点机构；各中资外汇指定银行应尽快转发所辖分支机构。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。
二OO九年十一月十九日

『捌』 工行个人外币业务中的“现钞”是什么含义

“现钞”指外币现金或以外币现金形式存入银行的款项。
（以上内容由工行智能客服“工小智”为您解答，解答时间2020年01月19日，如遇业务变化请以实际为准）