⑴ 境外汇款到国内私人账户不被冻结
境外汇款一年只可以结汇5万美金,如果是公司账户,没有限制,不然会使其账号冻结。
我国规定每个公民可以结售汇的额度是每年5万美元也就是如果是个人接受钱的话,最多是5万美元。境外外汇汇款指向境外账户办理外汇汇款交易。境外汇出汇款是指银行接受汇款申请并发出汇款指令,指示境外银行将款项解付给收款人的过程。境外汇入汇款是指海外汇款人通过建行在海外联行或代理行,使用不同的汇款方式将资金汇交国内收款人的结算方式。
一.境外汇款的风险有什么:
1.境外个人的护照或身份证明文件难以核实真实性,因为银行面对境外个人无法像国内身份证一样联网核查,要确认外籍个人身份真实性难度较大;
2.境外个人完成开户后,若身份证明文件过期或涉及可疑交易,要进行KYC(了解你的客户)或身份持续识别和厘清交易背景也不容易;境外人员账户容易存在为他人控制或为他人代持情况;
4.境外个人的真实住所及职业核实不易;境外个人的财富来源识别困难;
二.境外汇入汇款的相关事项:
1.可接收境外汇入款的账户活期一本通、基本户为活期多币种账户的灵通卡、理财金账户卡、e时代卡。
2.您应将收款账户账号/卡号、户名、当地分行英文名称、地址、swift代码以及工商银行境外代理行情况通知汇款人。汇款人在境外填写汇款申请书时,收款银行栏应为工商银行“某某”分行;"收款人及账号"栏为收款人户名及收款账号;建议将收款人联系方式填写在“附言”栏内。由于境外汇入汇款采用电传方式,因此附言内容必须使用汉语拼音或阿拉伯数字书写。
3.户名须用汉语拼音书写,我行名称和地址用英文书写;汇入款项只能按原汇入币种入账。如客户汇入币种非我行经营的九个币种,但在我行外汇牌价中有此币种,如汇款附言中客户注明“结汇入账”,且金额小于等值1万美元的,在银行能联系到收款人、收款人提供了本人身份证件复印件的前提下,我行可直接为客户进行结汇处理。
⑵ 汇款到冻结账户能追回吗
是可以追回来的,把钱打入到冻结账户,一般情况下收款行在发行账户处于冻结状态或者是不存在的情况下,是会将转入的资金进行原路退回的,但是款项并不会马上退回到用户的账户,会暂时在人行汇路中进行挂账。汇款人在收到人行发出的退款申请之后,经过人工确认资金才会退回。正常情况下资金是无法转入冻结账户的,被冻结账户是不能进行存款、取款以及转账汇款的交易的。在银行业务处理中,造成银行账户被冻结的原因有很多种,比如连续输错密码造成的冻结;银行卡账户处于挂失状态造成的冻结;由于司法原因造成的冻结等。
拓展资料:
1,转账多久到账:转账到账时间分类看:同行转账,同城同行实时到账,一般到账延迟在2小时左右;异地同行转账,下午3:00前汇款当日到账,3:00后汇款最晚次日到账;私人业务2万以下不受六日影响,当天到账,2万以上如遇六日,顺延至工作日到账;对公业务周六日停办,周五下午3:00前办理,当天到账,周五下午3:00后办理,下一个工作日到账。跨行转账:跨行交易要通过银行柜台办理业务,大概需要一到三个工作日到账;如果是在周五晚上转帐的,最早要下周一到账,最晚周三到账;周一到周五白天下午三点前转账基本能当天能到对方银行,但对方银行能否及时入账决定到账的实际时间。具体银行的标准会有所差异,以实际情况为准。
2,银行卡转账24小时内撤回流程分以下两种:(1)通过ATM机办理的非同名转账,可以在转账之后的24小时以内,拨打银行客服电话转接人工服务申请取消转账,或者携带身份证和银行卡到银行网点柜台办理取消转账业务(2)通过银行柜台办理转账业务并且选择次日到账,那么在转账之后的24小时以内,可以携带本人身份证和银行卡到办理该业务的银行网点柜台办理取消转账业务
⑶ 我给国外汇款,钱汇掉了,银行说怀疑国外账户涉嫌洗黑钱,要把我这笔钱冻结调查过再做决定。
确定是被国外的银行冻结了吗?那你汇款的义务已经完成了,让国外接款人去问吧!
你只有等他给你把好消息或者坏消息传过来了!
⑷ 跨境转账被冻结了是怎么回事
1、显示转账成功,其实银行系统正在处理中,这时候银行卡余额没有减少,只是冻结资金;
2、暂时冻结这边资金,待资金成功转账到对方银行卡后,这笔资金就会显示交易成功;
3、如果是对方转账成功后向银行申请冻结,那也会显示冻结;
4、请拨打银行客服电话或者到银行网点查询具体原因。
⑸ 因境外汇款被冻结,需要多久解冻
法律分析:一般来说需要考虑相关部门的处理进度,因此可以具体询问管理部门。
法律依据:《中华人民共和国外汇管理条例》 第九条 境内机构、境内个人的外汇收入可以调回境内或者存放境外;调回境内或者存放境外的条件、期限等,由国务院外汇管理部门根据国际收支状况和外汇管理的需要作出规定。
⑹ 境外转账农业银行被冻结了怎么办
你说的这一类冻结,都是由法院或海关等有权机关做的冻结。这种只能等你的案件结束,资金才会解冻。
⑺ 境外客户汇美元进我的中国银行账户。但是由于中间出现了点问题,客户说要去冻结掉这笔汇款
入账为什么查了还不到帐。有可能是你的账号不是直接对外的,先进银行的大帐,然后再分配到你个人账号。建议你尽快换成新活一本通账号。外币直接入账
⑻ 频繁汇款到国外会冻结银行账户吗
正当汇款是没有问题的,但是一般一次性汇款超过一定数额之后就会上人行反洗钱系统进行分析并加关注,如果正常汇款对于你来说不会有任何问题,但是如果此项大额汇款有嫌疑,会进行深部追踪分析确定
⑼ 境外汇款冻结是不是解释清楚就没事
冻结存款、汇款等财产的期限为六个月。冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为二年。
⑽ 境外汇款被冻结多久可以解冻
这主要看是什么性质的冻结。如果是长期不用或资金有不正常的进出。需要本人持本人身份证到柜台去办理解冻;如果是执法机关因为相关案件把账户冻结了,需要持卡人配合相关机关完成案件执行,才能恢复被冻结的账户。
《中华人民共和国刑法》第二百三十六条
冻结存款、汇款等财产的期限为六个月。冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为二年。有特殊原因需要延长期限的,公安机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结手续。
每次续冻存款、汇款等财产的期限最长不得超过六个月;每次续冻债券、股票、基金份额等证券的期限最长不得超过二年。继续冻结的,应当按照本规定第二百三十三条的规定重新办理冻结手续。逾期不办理继续冻结手续的,视为自动解除冻结。