非法买卖外汇受害者

『壹』 关于洗黑钱的一个问题，搞不明白。

有关洗钱罪的法律法规和司法解释如下：

〔释义〕
本罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的明违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过提供帐户、协助将财产转换为现金或者金融票据等方法使非法所得财产合法化的行为。
〔刑法条文〕
第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；
（三）通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；。
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。
〔相关司法解释〕
最高人民法院《关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体依应用法律若干问题的解释》（1998．8、28 法释〔1998〕 20号）
第一亲 以进行走私、逃汇、洗钱、骗税等犯罪活动为目的，使 用虚假、无效的凭证、商业单据或者采取其他手段向外汇指定银行骗 购外汇的，应当分别按照刑法分则第三章第二节、第一百九十条、第一百九十一条和第二百零四条等规定定罪处罚。
非国有公司、企业或者其他单位，与国有公司、企业或者其他国有单位勾结逃汇的，以逃汇罪的共犯处罚。
第五条 海关、银行、外汇管理机关工作人员与骗购外汇的行为人通谋，为其提供购买外汇的有关凭证，或者明知是伪造、变造的凭 证和商业单据而出售外汇，构成犯罪的，按照刑法的有关规定从重处罚。
第六条 实施本解释规定的行为，同时触犯二个以上罪名的，择一重罪从重处罚。
第七条 根据刑法第六十四条规定，骗购外汇、非法买卖外汇的，其违法所得予以追缴，用于骗购外汇、非法买卖外汇的资金予以 没收，上缴国库。
第八条 骗购、非法买卖不同币种的外汇的，以案发时国家外汇管理机关制定的统一折算率折合后依照本解释处罚。
〔从重情节〕
最高人民法院《关于审理田购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（1998．8．28 法释〔19983 20号〕
第五条 海关、银行、外汇管理机关工作人员与骗购外汇的行为人通谋，为其提供购买外汇的有关凭证，或者明知是伪造、变造的凭证和商业单据而出售外汇，构成犯罪的，按照刑法的有关规定从重处罚。
〔说 明〕
一、本罪的主体是一般主体，包括个人和单位。
二、本罪主观方面必须是故意，以明知为必要要件。
三、洗钱，由英文 Moneg Laundering翻译而来，意为“将非法金钱合法化”。1989年西方七国及有关国家成立的金融行动工作小组FATF）定义为：凡隐匿或掩饰因犯罪行为所得财物的真实性质、来 源、地点、流向及移转，或协助任何与非法活动有关的人规避法律责任的，均属洗钱行为。洗钱一般有三阶段，第一阶段将“脏钱”处置离开产生地；第二阶段进行各种化整为零和多层化手法，变成旅行支 票、债券、提单、股票、存入保密银行、电子资金结算，置换物产等 进行隐匿。第三阶段为通过合法手段进行整合，变成合法资产。

『贰』 传销的危害有哪些呢

1. 会把对民众的滋扰、裹挟、迷惑&利用变成一个固定的事业，形成负面经济的恶性增长。最终的结果是导致大多数民众生活水平被降低&做事方向上的错误，形成错误的社会价值观&非理性的卷入占用大量社会发展资本

2. 由于受害群众大量民脂民膏被邪恶掠夺，会被反国家意识操盘者利用，受害者为了追回损失很可能会做绑架、闹砸儿&肢伤、抢劫等事，威胁基层政权。很可能有境外经济侵犯组织操纵，以大规模的经济犯罪搞垮国家政权

3. 传销的经济不可能性和根本缺陷性。是一种不道的发展一种邪灵金字塔或者经济肿瘤，没有给国家做出好的贡献，组织所提供的商品&服务流于弄虚作假化。比如走路赚钱糖豆1颗由下面3颗的购买金支撑，然后下面又有9颗支撑，发展下去全地球的资源就承受不了了，然后崩盘时候就是严重的社会问题，会使得很多人的奋斗努力无效化并卷入大量社会财富

4. 传销所放假知识的低智迷惑特性，干涉正展商业教育，让人们脱离实业奋斗意识，沉迷于资本投机扩张。特别是欺诈文化造出的根本暴力-弑君念。对国家发展起严重的副作用

『叁』 听说外汇公司都是骗人的，是真的吗

外汇公司要客户出的钱是存在银行客户自己的户头上，客户自己可以去所开户的银行查的。目前国内炒外汇的公司给客户开户都是香港汇丰银行，只不过是公司替客户去开的户而已。客户的资金是绝对安全的，香港汇丰在资金转出的时候只会把钱转到客户开的另一个银行的账户上，公司提供的任何其他的人的账户资金转不出去的，所以绝对不存在骗。

客户资金入账的时候是自己去邮政银行或者中国银行把钱存到自己在香港汇丰银行的账户上，所以资金绝对安全。目前国内只有邮政银行和中国银行经营外汇业务，会按每笔收取一定手续费。手续费包括国内90-200RMB，汇丰11-19美金。香港汇丰银行是世界最大的外汇银行，老牌的英国资本主义银行，美国佬都搞不赢它，所以不用担心资金安全。

如果某公司要你把钱打到不是自己的账户上的话，那才是骗人的，这个应该很好区分，汇款单上不是自己的名字就不是自己的账户。

『肆』 今天炒外汇被骗了 怎么搞 急

1.工薪阶层如果你没有时间建议你不要做，2.炒汇率一种是实盘炒汇，就是你手里有多少美金，按汇率兑换非美货币从中赚取汇差。前提是手里必须实实在在持有美金，在各地中国银行有外汇实盘大厅，那里是专门为汇民提供炒汇的场所，有外汇大盘。外汇买卖大多是通过电话进行的。3.另一种是外汇保证金炒汇，拿出一小部分资金，按杠杆原理，来支配大额资金，进行外汇炒买卖。可想而知利润和风险都是很大的，保证金特点是可以炒双向，即可以买涨也可以买跌
所谓保证金就是以一手保证金买入一手实际货币量（合约单位）进入汇市交易的方法，它的优势在于可将您的金额放大之后到外汇市场中操作。例如：外汇交易最小的单位额是以“手”计算，国际上规定交易一手欧元实际上是等于100000欧元，也就是说，您实际上操作一手欧元换算成人民币需要一百一拾万人民币左右；但以保证金的形式来做欧元，只需要即市1000USD/过夜2000USD（折合人民币8300/16600左右）就可以买到100000欧元的操控权。在平均每日的交易量达到20000亿美金的外汇交易市上，这种放大您的投资金额的交易对于小投资者来说，无疑是一个非常有利投资。
4.关于外汇交易的风险
保证金的交易，使得汇民在很大程度上得到利益，其中一点重要原因是，您所投入的资金将放大五十到两百倍来操作，但如果用户在没有设置亏损的情况下，此时如果某种货币对另一种货币的汇率浮动与您的投资策略相差太大，那么用户将有可能损失您所投入的保证金金额，但不会超过你所投入的保证近资金以外。
例如：您在1.1500的价位揸入欧元，您的盈利位将设置在1.1550之上。如果您的亏损承受能力在三千元以内，所以您的投资顾问，将会结合当时的新闻背景及汇市分析为您设置
30点以内的止损点（欧元一点价格计算为10USD）。也就是1.1470之前。这样，你所需要承受的风险就是在三千元以内了。而盈利却在五千元以上；但若没有设置亏损点，当您的保证金金额亏损70％以上许追加保证金了。各国货币之间的汇率会因各样的经济和政治时间而瞬间万变，所以今日汇市的您，需要冷静而明智的心理！
注意：因为现在网络科技比较繁琐，骗子花样百出，在做之前一定要确认再确认，尽量多咨询内行的靠谱朋友，不要轻信陌生人！

『伍』 什么是传销，传销的危害性有哪些

传销就是没有实质性的生产销售，纯属拉人头交会费，以后面人入会的钱支付前面加入的人的薪水，这就是传销

『陆』 非吸和诈骗两种定性对受害者有何不同

非吸和诈骗两种定性对受害者的不同：

1、从造成的后果来看，非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还，造成投资人重大经济损失，则定非法集资罪的可能性更大，非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还，定集资诈骗罪的余地就非常小，一般应定非法吸收公众存款罪。

2、从筹集资金的目的和用途看，筹集资金的目的是用于生产经营，但实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，定非法吸收公众存款罪可能性更大，筹集资金的目的是为了用于个人挥霍，或用于偿还个人债务，或用于单位或个人拆东墙补西墙，非法集资罪的可能性更大。

3、从案发后的归还能力看，案发后行为人具有归还能力，并积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金，则具有定非法吸收公众存款罪的可能性;如果案发后行为人没有归还能力，且全部或者大部分资金没有实际归还，则具有定集资诈骗罪的可能性。

4、从单位的经济能力和经营状况来看，单位有正常业务，经济能力较强，众筹集资金时具有偿还能力，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大，;单位本身就是皮包，或已经资不抵债，没有正常稳定的业务，定非法集资罪的可能性更大。

『柒』 她！团伙一员！利用网络QQ骗人加入传销团伙、危害无穷男人注意了！都害了不知道多少人了我也是受害者

传销窝里什么事都可能发生，也许这个女的早就被淫乱了，而且还赔了大量的钱，哈哈哈

当代传销不控制人身自由，但用洗脑控制思想，用交钱控制行为！
传销，看2点∶
1 投钱买价格虚高的产品，然后再发展亲友买产品，亲友成为你下线，你吃自己和下线的高额提成。有的传销根本无实物产品。（此条就是传销的本质！上课，交钱，拉下线，吃提成）
你一旦交完钱，即便意识到是传销，你也不得不为了回本而拉下线拉人头。

2 每周集中授课，讲解致富理念，编造暴富神话，宣传优质产品文化等。他们有意无意暗示你：仅仅需要消费几万元，再发展三五个人买公司的产品，就可月入万元，最终人人都可以挣到几百万几千万。有的公司甚至宣传国家政策或者宗教思想给你洗脑。
你一旦被洗脑，就会天天做着赚大钱的美梦，坚信不疑的宣传传销公司的好，自觉高兴的宣传传销公司的产品。
你接触的销售岗位符合以上两点就是传销。

有人说搞直销传销难道不能成功么？
答案是肯定的，搞直销传销是有希望成为百万千万富翁的，但成为百万千万富翁的机会不可能超过1％，因为你低端的消息来源和低端的人脉水平让你根本无机会站上那1％的塔尖，而只能给塔尖垫背。普通人的你成为百万千万富翁仅仅比买彩票成功的机会稍微大一点点。99％都是倾家荡产，建议一定要远离。

同时别相信任何保健品，安利，美国著名保健品公司，安利的高管们全部都是安利产品的长期服用者，但安利的高管们却没有任何一个人活过65岁的，大多数英年早逝，不信你自己网上搜索“安利 英年早逝”看一看吧！相信将来长期服用其他保健品产品的人也必将同样下场！

“传播精英理念，销售优质产品”，简称传销。起源于美国的传销发展出双轨制，5级3阶制，矩阵制，网状等等的模式。传销利用上述模式以及利用什么几何倍增学，直销倍增学等貌似科学合理的奖金分配制度鼓吹迅速暴富，鼓动人员加入。总之就是一种以人拉人吃下线提成的销售。用传销公司的术语讲就是把消费者变成代理商或者经销商的先进的销售模式。

传销和变相传销不仅严重扰乱社会正常的经济秩序，而且还严重危害到社会稳定，对商业诚信体系和社会伦理道德体系也造成了巨大破坏：（1）扰乱市场经济秩序，侵害多个法律客体。传销和变相传销违法活动往往伴随着偷税漏税、制假售假、走私贩私、非法集资、非法买卖外汇等大量违法行为，不仅违反国家禁止传销和变相传销的规定，还违反了税收、消费者保护、市场秩序管理、金融、外汇管理等多个法律规定。（2）给参与者及其家庭造成伤害。传销和变相传销给参与者造成经济损失的同时，给其家庭也造成巨大伤害。 （3）引发刑事犯罪，给社会稳定带来危害。传销给绝大多数参加者造成血本无归，一些人员流落异地，生活悲惨，甚至跳楼轻生，还有一部分人员参与偷盗、抢劫、械斗、强奸、卖淫、聚众闹事等违法行为，给人民生命财产安全和社会稳定造成严重侵害。（4）对社会道德、诚信体系造成巨大破坏。由于传销人员发展对象多为亲属、朋友、同学、同乡、战友，其不择手段的欺诈方法，导致人们之间信任度严重下降，引发亲友反目，父子相向。

如果接触到传销，一定要及时向商务部门和公安部门还有当地媒体和中央媒体进行反应！同时通知自己的亲朋好友，让他们知晓！
传销造就了多少传销难民！
传销经济邪教，猛于虎也！
打击传销人人有责！

注：中华人民共和国国务院令第444号《禁止传销条例》
注：《刑法》第二百二十四条【合同诈骗罪；组织、领导传销活动罪】

『捌』 炒外汇违法吗

炒外汇是违法行为，我国不允许私人进行外汇交易，因此大家一定不要触犯法律。

随着经济的快速增长，财富积累已经成为每个人工作生活之余最重要的事情。因此为了可以让自己财富得到增长，许多人都进行理财。一部分人选择基金股票投资，这些人虽然没有太多投资基金股票的经验，但是随着时间的推移还是会在市场上获得一定的收益。但是有一部分人却不满足于基金股票投资，反而将目光转向外汇。因为在这些人眼里自己拥有非常丰富的投资经验，而炒外汇可以赚更多的钱，实现一日暴富的梦想。

『玖』 我国大陆地区现行刑法,是1997年刑法典经过十次的修正,但一直都没有将被害人承

目前我国仅有一部单行刑法，即《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》。
到目前为止，我国颁布过79年、97年两部刑法。在79年到97年之间，一共颁布了二十四部单行刑法，为了保证刑法的统一性在97刑法颁布时将这二十四部单行刑法一并纳入，形成完整的刑法典。
所谓刑法修正案就是对现行刑法的不断修正，增加新罪名、删除过时的罪名，改变某些罪名的量刑等等。但是，在97年刑法颁布后不久由于当时的社会环境，骗汇、逃汇案件高发，所以才颁布《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》。
其后，所有新增罪名都以修正案的形式加入刑法典。这也使得《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》成为我国目前唯一一部单行刑法。

『拾』 非吸和诈骗两种定性对受害者有何不同

非吸和诈骗两种定性对受害者的不同：

1、从造成的后果来看，非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还，造成投资人重大经济损失，则定非法集资罪的可能性更大，非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还，定集资诈骗罪的余地就非常小，一般应定非法吸收公众存款罪。

2、从筹集资金的目的和用途看，筹集资金的目的是用于生产经营，但实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，定非法吸收公众存款罪可能性更大，筹集资金的目的是为了用于个人挥霍，或用于偿还个人债务，或用于单位或个人拆东墙补西墙，非法集资罪的可能性更大。

3、从案发后的归还能力看，案发后行为人具有归还能力，并积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金，则具有定非法吸收公众存款罪的可能性;如果案发后行为人没有归还能力，且全部或者大部分资金没有实际归还，则具有定集资诈骗罪的可能性。

4、从单位的经济能力和经营状况来看，单位有正常业务，经济能力较强，众筹集资金时具有偿还能力，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大，;单位本身就是皮包，或已经资不抵债，没有正常稳定的业务，定非法集资罪的可能性更大。