Ⅰ 哪些外汇交易属于大额外汇资金交易
当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上的外交易就属于大额外汇资金交易,现在基本上外汇投资都差不多单笔操作保证金都在一千美金左右,具体看你的资金操作
Ⅱ 外汇资金业务包括
什么是外汇资金业务
外汇资金业务是指通过运用各种金融工具,特别是各类衍生金融工具及其组合,银行可以协助银行同业在控制风险的前提下,实现外汇资产保值、增值的目的。
外汇资金业务的分类[1]
外汇资金业务包括代客外汇交易、人民币外汇交易和代客外汇理财等业务。
1.代客外汇交易
代客外汇交易属于外汇资金业务中的汇率类产品,具体包括:
(1)即期外汇买卖,是指银行与客户按约定的汇率,于交易后第二个工作日进行交割的外汇交易。
(2)远期外汇买卖,是指银行与客户按外汇合同约定的汇率,在约定的期限(成交日后第二个工作日以后的某一日期)进行交割的外汇交易。
(3)外汇掉期,是指在即期按照银行与客户约定的汇率客户委托银行买入A货币、卖出B货币,随后在远期按照约定的另一汇率又委托银行卖出A货币、买入B货币的外汇交易。
(4)外汇期权,是期权购买方在支付一定数额的期权费后,有权在将来的约定时间按照约定的汇率向期权卖出方买入约定金额的某种货币、卖出另一种货币的交易。
2.人民币外汇交易
人民币外汇交易包括结售汇服务与人民币外汇掉期业务。结汇是指外汇收入所有者将其外汇收入出售给外汇指定银行,外汇指定银行按照一定的汇率付给等值人民币的行为。售汇是指外汇指定银行将外汇卖给用汇单位和个人,按一定的汇率收取人民币的行为。
根据有关规定,中国人民银行批准经营结汇、售汇业务的金融机构称为外汇指定银行。外汇指定银行应当按照批准的业务范围对境内机构、居民个人、驻华机构和来华人员开展结汇、售汇、开立外汇账户及对外支付业务,并办理国际收支统计申报。目前,结售汇业务范围已扩大至全部经常项目和部分资本与金融项目。
银行结售汇有不同的做法,主要包括:
(1)即期结售汇,是指银行按照当天挂牌汇率办理结汇或售汇。
(2)远期结售汇,是银行与客户签订远期结售汇合同,约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限;客户到期外汇收入或支出时,即按该远期结售汇合同定明的币种、金额、期限、汇率与银行办理结汇或售汇。
人民币外汇掉期业务是指银行与客户签订人民币与外币掉期合约,同时约定两笔金额一致、买卖方向相反、交割日期不同的人民币对同一外币的买卖交易,并在两笔交易的交割日按照掉期合约订明的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。
3.代客外汇理财
银行可以运用各种金融工具,特别是各类衍生金融工具及其组合,协助客户在控制风险的前提下,实现外汇资产保值、增值的目的。
参考文献
↑ 戴国强.基础知识.上海财经大学出版社,2006.12.
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Ⅲ 关于国内银行资金交易、外汇交易的问题!!!!请内部人士解答
外汇的话 中行 招行 比较好点
资金部要完成 每年的交易额 才可以的
Ⅳ 建设银行外汇交易过程,在线等~
交易时间: 上午9点到下午5点,周一到周五
地点:银行柜台
如何交易:跟柜台说你要买入外汇就可以了,带本人身份证去。
Ⅳ 外汇交易必须掌握的三要素 什么是外汇资金管理
外汇交易员是外汇银行中专门从事外汇交易的人员,交易员向客户报价,代银行进行外汇买卖。根据承担工作的责任不同,交易员可分为首席交易员、
Ⅵ 什么是外汇交易及资金管理
本书的编排方式,第一至六章探讨有关利率与汇率的资金操作理论与实务;第七至八章讨论资金的管理与控制;第九章及第十章为衍生性金融产品的简介。面对日新月异的金融环境,财务管理的困难度与风险亦日益加深。有鉴于此,笔者将多年从事于国际金融、外汇及资金调度方面的一点心得,野人献曝,以期收抛砖引玉之效。
Ⅶ 个人实盘外汇买卖的清算方式是T+0还是T+1
个人实盘外汇买卖的清算方式是T+0。
在完成一笔交易之后,银行电脑系统立即自动完成资金交割。也就是说,如果行情动荡,投资者可以在一天内抓住多次获利机会。
Ⅷ 可以买卖外汇的资金门槛是多少
目前国内买卖外汇主要有两种方式,就是实盘外汇买卖和保证金形式的外汇买卖。实盘外汇没有杠杆,因此对于本金的要求非常高,而保证金外汇买卖由于采用杠杆交易模式对于本金的要求比较低。首先来看多少钱可以买卖实盘外汇,实盘外汇买卖号称对于资金量没有要求,但是由于没有杠杆,投资人本金多少就只能控制多少资金来进行外汇买卖。例如,投资人想要进行1000美元的外汇交易买卖的话,则需要7000左右的人民币,而汇价波动比较的小,1000美元进行外汇买卖根本就不会有多大的收益。想要很好的通过实盘外汇获利,本金最少要在五万美元以上。
Ⅸ 做外汇交易入金后资金的流向过程是什么
一般来说,正规的外汇平台,都是为交易者在合作的银行开设独立的银行账户。这类账户属于第三方托管账户,也就说我们常说的隔离账户。外汇隔离账户是指外汇交易商将自有资金和客户的资金隔离开来,分别存放。交易者的资金如果存放在隔离账户中的话,其安全性是完全不用担心的。
Ⅹ 如何在外汇交易中做好资金管理
一、资金账户的总体风险测算(压力测试)
投资者在从事期货投资时,要先根据自己的资金实力和心理承受能力确定在期货投资中能动有的资金和能承受的最大亏损额度。对散户来说,每次的交易现金都不要过半,对中户和大户而言,多次交易动用的现金不应超过总资金量的10%-15%,这就是说,在任何时候总有足够的储备资金用来保证交易不顺手时临时支用。每次交易的最大亏损额必须限制在总资金的10%以内,这个10%是指交易商在交易失败的情况下将承受的最大亏损。这对于我们决定应该交易多少手合约以及把止损指令设置在何处来说,是极为重要的出发点。
另外,还要注意分散风险。在单个期货市场上投入的资金应限在总资本的30%-45%以内;在任何一个市场群类上,投入的保证金总额则限定在总资本的20%-25%以内;在相关商品期货市场上投入的资金应限定在总资本的60%以内。这些措施可以防止交易商在一类市场中陷入过多本金,导致资金周转不灵或错过更好的投资机会,同时也保持了资金的流动性。
二、测算报偿与风险的比例(盈亏比)
期货市场的一般规律是:亏损的次数远多于获利的次数。期货市场的保证金制度使得期货市场的灵敏度极高,哪怕市场朝不利的方向只变动那么一点点,交易者也不得不忍痛平仓。因此,在交易者真正捕捉到心中的市场运动以前,都要进行几番探索性的尝试。
在期货市场上,大多数的交易都是赤字,所以交易者惟一希望的就是:确保获利交易的盈利大于亏损交易的损失额。为达到这个目的,报偿与风险比例的测算是必要的。在实际操作中,对每笔计划中的交易我们都应确定其利润目标(报偿),以及在操作失败的情况下可能损失的金额(风险)。我们把利润目标与潜在亏损加以权衡,得出报偿与风险的比例,这一比率的通用标准是3:1。根据这一比率,我们在考虑交易时,其获利潜力就至少需要三倍于可能的亏损,才能付诸实施。
另外,在报偿与风险比例的测算中还应加入可能性因子的考虑。因为仅预估利润和亏损目标往往是不准确的,还有许多影响其变动的因素,因此,在预估潜在获利能力和亏损额上还要分别乘以上述利润和亏损出现的概率。“让利润充分增长,将亏损限于小额”,这是期货交易中的老生常谈。在期货交易中如果我们能咬定长期趋势,就能实现巨利,但这需要把握周期、耐心等待的长远眼光,因为就每年来说,这样的机会只有少数的几次。
三、合理搭配投资组合(鸡蛋不放在一起)
在期货交易中,进行投资组合搭配的目的是为了分散风险。投资组合的搭配是一门学问,我们不能孤注一掷,那样风险太大;但也不能平均用力,将投资平均分散到多个项目上,因为平均使用兵力往往会劳民伤财。所谓“打的准才能打的狠”的交易者往往都有几个重点的投资目标,作为自己盈利的最大可能点-中坚力量,然后再设几个点分散投资—辅助力量,以防范风险。
我们可以采取复合头寸交易的方法,复合头寸分为跟势头寸和交易头寸,跟势头寸用于谋划长期的目标,这就需要对其设置较远的止损指令,为交易的巩固、调整留有充分的余地。从长期的角度看,这些头寸能带来最大的利润,即所谓“中坚力量”。交易头寸是在投资组合中专门留出来的用来从事频繁的出、入市短线交易的头寸,其止损指令期限短而灵活,其任务是探测风险、确保长线利润,即所谓的“辅助力量”。例如:某市场已达到一个目标,接近某阻力区,同时市场已呈超买状态,则我们可针对交易头寸部分的平仓获利,或安排较接近的止损指令,其目标是锁定成本或确保利润。如果后来趋势又恢复了,则我们也可用剩下的交易头寸把已平仓的头寸补回来。
四、保护性止损指令的设置(舍得割肉)
止损指令可用来开立新头寸也可用来限制已有的亏损,或保护已有头寸的账面利润。止损指令指明了有关交易指令的执行价格。交易者必须为自己的持仓头寸设置保护性止损指令,通过反向的限价(平仓)指令来完成。止损指令的设置是一门艺术,需要从宏观和微观两方面来把握。
在宏观把握上:第一:交易者必须把价格图标上的技术因素与资金管理方面的要求进行综合研究。第二:交易者应当考虑市场的波动性,市场波动大时,止损指令就应设置得较远;市场波动小时,则设置得较近。
在微观把握上:第一:买入止损指令一般设置在市场上方,而卖出指令则设置在市场下方(与限价水平相反)。第二:可设立跟踪止损,例如在多头头寸情况下,卖出保护性止损指令设置在市场下方,如果价格上涨了,我们也可以提高止损指令的水平,保护账面利润;我们也可在现在阻挡水平上方安排好止损指令,而当突破发生时能及时开立多头头寸。