外汇超高十万所得

⑴ 使用大量美元兑换人民币触犯什么法律

摘要 私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

⑵ 个人可以持有超过5万美元外汇吗

个人是可以持有超过5万美元外汇的，但是每个人的外汇兑换额度只有5万美元的额度。

根据《个人外汇管理办法实施细则》第二条 对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。

个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，经常项目项下按本细则第十条、第十一条、第十二条办理，资本项目项下按本细则“资本项目个人外汇管理”有关规定办理。

第三条 个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。

第四条 个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理;超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按本细则规定，凭相关证明材料委托他人办理。

(2)外汇超高十万所得扩展阅读：

《个人外汇管理办法实施细则》第十一条 境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理：

（一）房租类支出：房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知；

（二）生活消费类支出：合同或发票；

（三）就医、学习等支出：境内医院（学校）收费证明；

（四）其它：相关证明及支付凭证。

上述结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。

第十二条 境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料在银行办理。

⑶ 介绍人非法换汇抽佣金十万判定什么罪刑

介绍人非法换汇抽佣金十万，涉嫌非法买卖外汇罪。
依照刑法第225条的规定，非法买卖或变相买卖外汇，处5年以下有期徒刑或者拘役，情节严重的。
违法所得5万元人民币以上，构成犯罪的，即构成非法买卖外汇罪。

⑷ 非法外汇交易最高判刑多少年

非法进行外汇交易的以非法经营罪定罪处罚，最高可处十五年有期徒刑。

刑法
内第二百二十五条【非法容经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

⑸ 非法兑换外汇罪情节特别严重的司法解释

非法买卖外汇罪是指我国的机构、单位或个人，外国驻华机构及其工作人员，其他来华的外国人，违反国家关于外汇买卖的有关法律规定，以谋取非法利益为目的，非法买卖或变相买卖外汇，情节严重的行为。

根据最高人民法院有关规定，非法买卖外汇20万美元以上，违法所得5万元人民币以上，即构成非法买卖外汇罪。
对非法经营外汇，构成犯罪的，依照刑法第225条的规定，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金；情节特别严重的，处5年以上有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金或者没收财产。单位犯罪的，依照刑法第231条规定，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定追究刑事责任

⑹ 做外汇一个月赚十万靠谱吗

有可能能赚十万，但是也有可能亏二十万。投资有风险。

⑺ 个人每年结汇金额为5万美金，如果超过了限额，怎么结汇

至于如何操作5万美元以上，有以下方案：1. 以直系亲属额度直接结汇；2、苹果汇款时提供不同人的银行卡；3.去银行取现金，和需要美元的人兑换；4、通过跨境电商试点城市（如重庆）结汇平台结汇，只需提供相应的汇款凭证证明资金来源，无无限制手续费用于结汇。
拓展资料：
1、方法有很多种。如果做生意，最方便的是义乌个体户结汇。方法一：用直系亲属的身份证，再交50000，或者明年存美元。方式二：注册义乌个体工商户。由于国家鼓励和支持跨境电子商务的发展，义乌个体户是结汇改革和收美元的完善合法工具。缺点是不能退款，方法三：或者注册一个香港账户。现在成本高，要求高。方式四：招行金卡+香港招行一卡通，国内ATM取款人民币（每天限额20000）。以这种方式提取的款项将不计入您的年度结汇5W限额。方法六：找代理收钱。简单方便，但值得信赖。方式六：工商银行支付20000美元，将10000美元存入招行结汇。两家银行每年可结汇10万美元，因为各银行的系统数据不共享，结汇金额不同步到外汇局。
2、很多外贸朋友都有这个问题，就是国家只给我们每人5万美元的结汇，所以对于我们商务人士来说，这个数额肯定是不够的。因此，很多中间商也看到了这样的商机，为外贸朋友提供了结汇渠道，但这并不安全。别说成本高了，而且平台没了，你的资金怎么办也不是国策，非常危险。所以一定要按照国家政策，通过正规渠道办理结汇，义乌个体户！！
3、因为义乌有国际小商品市场，为鼓励义乌走出去，国家从2014年起成为国家外汇改革试点城市，无限制结汇政策出炉。后来浙江稠州商业银行和中国农业银行可以提供网上银行结汇。这样，全国的外贸朋友都在义乌办理了个体户的结汇账户，每次结汇都可以登录网银，不用跑到柜台。传统的结汇是每次都要到银行，提供各种单据和协议。结果还是有可能被退回，严重影响我们的资金交易和时间。因此，通过银行办理结汇为全国外贸客户提供了方便！！
4、个人一年结汇50000美元以上可申请境外银行卡。比如最常见的花旗银行和汇丰银行在国内也有ATM机，可以帮助解决5万美元以上的限额问题。如果经常超过，可以申请港澳台银行卡，不受大陆限制。境内个人非经营性经常项目结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及下列证明材料及复印件到银行办理：捐赠：经公证的捐赠协议或合同。捐赠必须符合国家规定；家庭抚养：直系亲属或经公证的抚养关系证明，境外付款人相关收入证明，如银行存款证明、个人所得税证明等；继承所得：法律文书或继承公证书；保险外汇收入：保险经营机构的保险合同和付款凭证。外汇保险必须符合国家规定；

⑻ 非法向国外汇钱能构成什么罪，怎么量刑的

非法向国外汇钱可能构成洗钱罪。
根据《中华人民共和国刑法修正案(六)》第16条的规定，将《刑法》第191条第1款修改为：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金：
(1)提供资金账户的;
(2)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(3)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(4)协助将资金汇往境外的;
(5)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。