企业外汇兑牌照

❶ 公司怎么获得国外的外汇金融牌照

在中国，因为外汇行业还处于“混沌期”，没有明确的监管机构和法规体系。但很多国家都已经成立了政府监管机构、抑或行业自律组织来保护客户利益，避免他们受到外汇诈骗。美国有商品期货交易委员会（CFTC）和国家期货协会（NFA），英国有金融市场行为监管局（FCA）、日本有金融厅（FSA）。全球监管机构众多
全球各类监管机构大致分作以下5个层级：
第一层级：美国、英国、日本等
美国、英国日本对外汇经纪商的要求非常严格。比如在美国，要获得牌照，经纪商的可用资本（监管资本）不得低于2000万美元，而且客户资金不计算在内。此外，外汇经纪商还需要执行非常严格的报告制度，提供的交易服务也受到很多限制。客户向监管机构递交的投诉，可能导致外汇经纪商接受执法和调查行动，轻则罚款，重则摘牌。
第二层级：澳大利亚、新西兰等
第一层级和第二层级都是全球信誉最高的监管机构，2015年底开始，这两个国家的监管政策收紧，牌照审核变得非常严格。澳大利亚证券投资委员会（ASIC）、新西兰金融市场监管局（FMA）被分在第二层级，是因为相比美国、英国和日本，这类国家的监管在资金和报告要求稍宽松，如澳大利亚在不计客户资金的情况下，经纪商的资金要求为1,100,000澳元。在这两个国家申请牌照的手续费大致是3,500美元到50,000美元，经纪商须在当地有实体运营。
第三层级：塞浦路斯、马耳他等

这一类国家对外汇客户有一定的保护能力，不过相对第一和第二层级显然有差别。此外，由于铁汇和ACFX事件，导致塞浦路斯监管牌照在中国的信誉度大打折扣。
比如塞浦路斯的最低资本要求在80,000欧元以上，马耳他则在125,000欧元以上。这些国家也要求在当地有实体办公室。它们和第二层级国家一样，审核牌照的时间在6个月左右。
第四层级：伯利兹、塞舌尔、英属维尔京群岛等
在这一层级中，伯利兹和塞舌尔比较受欢迎。这一层级国家的监管和牌照要求比以上所有层级都宽松得多。在这里，速度是最大的优势，无论是注册公司、还是申请牌照都能在数天时间里搞定，而牌照申请则通常是3到4个月的时间，费用低于3,000美元。此外，有些国家规定开通公司银行账户时需存入最低125,000美元资金。在这些国家开设外汇公司账户是一大优势，要知道，很多国家的银行并不会给未持牌的外汇公司开设银行账户。
第五层级：其余国家
这一层级的特征是监管不完善，不要求必须持有外汇监管牌照。注册公司轻而易举，但是，很多国家却限制了银行向提供外汇交易的公司开设账户，一旦不法运营的外汇公司通过某家银行转移客户资金，那么这家银行将受到严厉的惩处，甚至失去运营牌照。这是很多银行不愿承担的后果，因此也较大限制了外汇公司的业务。
目前全球大约94%的外汇公司一开始都是无牌运营
在第一到第三层级国家注册及申请牌照的费用是其它层级的10倍甚至更多
除了以上比较流行的申请监管的国家外，目前全球也有很多国家依然禁止、或者说极大的限制在线外汇交易。所以，你要成立一家新外汇公司，一定要尽量避开这类国家和地区。
以下这份不完全名单列出的都是禁止、抑或限制外汇交易的国家：
欧洲：白俄罗斯、波斯尼亚和黑塞哥维那、乌克兰、保加利亚、罗马尼亚、黑山共和国、马其顿、立陶宛
美洲：不列颠哥伦比亚、魁北克、古巴
非洲：科特迪瓦、非洲圣赫勒拿岛、苏丹、津巴布韦、尼日利亚、利比里亚
亚洲：中国（灰色地带）、越南、印度、印度尼西亚、缅甸、马来西亚、韩国、朝鲜、斯里兰卡、叙利亚、巴基斯坦、伊朗
外汇市场如今已经覆盖了全球绝大多数国家，但是为何仍有不少国家禁止做外汇交易呢？这通常有2个最大的原因：
1. 反洗钱法规，使部分监管机构禁止任何形式的海外交易
2. 反恐法规抑制外汇交易
很多国家允许在适当范围内进行外汇交易，但是必须受到严格的监控。还有一些国家的政策本就限制了外汇交易的发展，比如禁止使用信用卡入金或出金、禁止使用国内银行账户入金海外交易账户，抑或禁止交易者从在线外汇交易公司进行盈利出金。

❷ 现在哪些国家可以申请外汇牌照

目前外滙市场监管牌照热门的有，圣文森特牌照，英国FCA牌照，瑞士FINMA牌照，美国NFA牌照，日本金融厅SFC牌照，澳大利亚ASIC牌照，新加坡牌照，新西兰FMA牌照，德国联邦金融BaFin监管牌照，爱尔兰央行CBI牌照......等。主要给大家介绍一下美国NFA牌照。

美国全国期货协会（NFA）其初始宗旨是树立期货及其它市场的道德规范，保护交易员和投咨者的利益。在美国期货、外滙市场给客户提供交易服务的每一个个人和公司必须在美国商品期货交易委员会（CFTC）注册并成为NFA成员。现在，NFA约有4300个成员和50000名关联成员（NFA成员公司的代表）。NFA的主要职能在于为使NFA成员严格遵守联邦法律及CFTC制定的规则，实施严格管理。NFA也有自身的规则，用来监督经纪商对交易员和投咨商的行为规范，使交易员和投咨商免受欺骗。

❸ 国内外汇兑换牌照是什么

个人本外币兑换特许业务。需要国家外汇局批复的，现在申请不了了。想要的话可以收购一家。

❹ 外汇牌照有哪些影响力比较大的

第一档：FCA，NFA，FINMA（瑞士牌基本只有两家，杜卡斯贝和瑞讯银行，小资金不适宜玩）第二档：ASIC（比较推荐，在用拓盛的平台，有兴趣的可以试试）第三档：其他小国牌照。（比如塞浦路斯，新西兰，塞舌尔之类）（这类牌有等于没，交够保护费就能InterGroup 是FCA的监管。望您采纳哦

❺ 人民币兑换外币可以自己开公司吗

众所周知，离岸账户中的资金只能以美元、港币、欧元等外币形式存在，不能有人民币。
那么，离岸账户的美元怎样兑换成人民币？就成了很多企业和个人贸易者soho所关心的问题了。
离岸账户的美元怎样兑换成人民币呢？
外汇管制局在二零零七年出台的新的个人结售汇规定中，每人每年只能结售汇5万美元。，一张身份证只能结汇5万美元，而且需要本人操作，避免用别人身份证美元结汇，很显然这个规定导致了很多的麻烦。因此，离岸账户中收到美金之后，怎么把离岸账户的美金换成人民币，就成为企业和个人贸易者soho关注的焦点。
香港环海注册有限公司为了为了让更多的朋友兑换美元，美元结汇有一个更深的理解，特意介绍几种常见的操作模式供大家参考。
1、如果金额不是特别多的话，可以从离岸账户向自己熟悉的亲戚朋友账户分别打入5万美元，让其帮助结汇，也就是通常所说的凑人头。
2、部分银行推出离岸账户资金质押，人民币贷款业务，即在该银行开立离岸账户，用账户中的资金做质押，在境内贷出人民币，银行收取贷款利息，同时银行对质押的美元等外币给予存款利息，从而降低贷款费用。
3、在香港汇丰或渣打银行开立账户，通常这些银行在开户同时都可以申请一张公司卡，这张卡可以在全球指定ATM机上提取当地货币，在香港提取港币，在中国提取人民币，通常在这些银行的ATM以及接受外币卡的ATM机上都可以提取人民币，目前这种公司卡每天可以提取等值2万港币的人民币，但是总额没有限制，如果按照每天等值2万港币，一年总共可以提取等值约720万港币的人民币。
以上是香港环海注册有限公司对于结汇超过5万美元以上，怎样把离岸账户的美元兑换成人民币的最常用的操作模式，更多更简便的兑换美元。
兑换美元的第一种方法——通过银行兑换美元
一人一年凭身份证可以兑换五万美元（目前规定），通过银行有二种方法，一种是直接兑换成美元现汇，然后与银行预约，每天只能提一万美元。如果想快速提，也有方法，可以夫妻二人一起去，办二个户，同时操作，速度就会快一倍。
还有一种方法是通过网上银行，很奇怪，网上银行会比银行柜台操作便宜一点噢。可能是银行鼓励使用网上银行的原因吧。
至于那个银行比较好，都不错，中国银行外汇要充足一些，就是熟读说不上来，看你在什么时候和什么地点吧，而招商银行服务相对要好一些（或者说繁琐些）。
由于有些国家为了反洗钱而设定的每张身份证最多一年只可以兑换五万美元的规定，就不得不想办法来收取更多的外汇了，那么，如何才能收取更多的外汇呢？很多人可能想到了那就是用身边信得过的亲戚朋友来兑换美元，但是每个人真正信的过的，特别是在巨额资金前面还能信得过的又有多少。所以就有慢慢的出了一种外贸美元结汇的外贸结汇公司。
兑换美元的第二种方法——通过外贸公司兑换美元
外贸公司是专门为中小企业和个人外贸者（个人soho）收取美金最好的伙伴，他们通常有着高额的注册资金，而且有着强大的收取美元收取能力和庞大的美元后盾支持。能够为中小企业和个人外贸者（个人soho）支付美元，收取美元，兑换美元；由于外贸公司都是由有实力的进出口企业担任，所以他们的资信评级都相当的高，有着良好的信誉度。
通过外贸公司，不仅没有所谓的一年五万的规定，而且我们可以不用去理会银行那么多繁琐的规定（让外贸公司自己去走，强大的外贸公司通常都月结），同时也可以节约很多的资金，足不出户，在家里就可以兑换美金。只要你提供银行账号，稍微一下，外贸公司就可以把美金按照约定的汇率，实时把美金打到你的银行卡里面，在银行柜台操作，当着银行柜员的面收美元，付钱，直接转帐到黄牛卡上，美元真实性不用担心。不好的地方就在于很难找到合适的外贸公司兑换美元（外贸公司的规格较高，不是随便就可以办理的，同时美金是否充足也是一个外贸公司很大。

❻ 中国外汇经纪牌照怎么获得

国内没有外汇交易商牌照，国家现在还没开放。
国内如果想做外汇保证金交易只有两条路径：一个是在银行进行交易比如中国银行，民生银行等，银行交易杠杆倍数低手续费高，另外一个就是在国外的平台进行交易。

外汇保证金交易（又叫炒外汇），是指通过与（指定投资）银行签约，开立信托投资帐户，存入一笔资金（保证金）做为担保，由（投资）银行（或经纪行）设定信用操作额度（即20-400倍的杠杆效应，超过400倍就违法了）。
投资者可在额度内自由买卖同等价值的即期外汇，操作所造成之损益，自动从上述投资账户内扣除或存入。让小额投资者可以利用较小的资金，获得较大的交易额度，和全球资本一样享有运用外汇交易作为规避风险之用，并在汇率变动中创造利润机会。综合的说，炒外汇就是一个投资行为。

❼ 外汇牌照类型的区别

在全球所有监管机构中，英国FCA在监管上的严格程度可谓家喻户晓，许多经纪商也常以拥有FCA牌照来证明其实力强大，相反的，这些受到监管的经纪商如果违反相关规定，也可能受到吊销监管牌照的严厉惩罚。由于受监管平台的性质差异，FCA在监管牌照上也有所区分，据汇查查了解到，目前FCA牌照一共划分为四类七种：欧盟牌照、AR牌照、支付牌照与full license四类；全牌照又可以划分为投资咨询牌照、STP牌照与MM牌照三种，AR牌照也可以划分为介绍型和独立型两种。

1、欧盟牌照

根据《欧盟金融工具市场法规》的规定，受某个欧盟经济体内国家监管的经纪商，可在整个欧洲经济区内提供投资服务，也就是说，拥有欧盟其中一个国家的监管牌照，等同拥有一张欧盟经济区的经营通行证，比如一家受塞浦路斯监管的经纪商，可以不需要FCA的货币监管牌照就能为英国的客户提供服务，其在FCA牌照类型上便属于“欧盟牌照”。

简而言之，欧盟牌照是FCA牌照中最弱的一种，严格来说，这些公司是不受FCA监管的。这些交易商平台在FCA监管信息官网的Status栏上显示“EEA Authorised”，其不具备持有客户资金的资格，其客户也无法享受FSCS补偿计划。

2、AR牌照

AR牌照可以理解成FCA的基础牌照。持有这种牌照的经纪商受到FCA直接监管公司的监管，由FCA直接监管公司负责他们的资质审核，他们并不需要在英国有办公室或分公司。此外，AR的业务经营范围相较于直接受到FCA监管的公司来说，并不是很透明。

AR牌照分为两种，一种是把业务直接介绍给主公司（FCA直接监管公司），习惯称之为介绍型AR牌照。

还有一种是自己独立运行业务的，我们把它称之为独立AR牌照。其中，独立AR牌照可以持有客户资金，介绍型AR牌照无法持有客户资金；主公司受FCA监管的情况下，两者均受FSCS保障。

3、支付牌照

支付牌照主要是针对“支付公司”的，比方说一些交易商既有外汇的业务，也有支付的业务，在其官网也可能会显示“See full details”。比如Gain Capital嘉盛的支付品牌Payments。

4、full license

full license属于FCA最高资质的牌照，是经纪商和投资者们最青睐的FCA牌照。经纪商如果想要持有这种牌照，必须经过FCA审核，并且在英国设有实体办公室。此类可划分为投资咨询牌照、STP牌照跟MM牌照三种。

A.投资咨询牌照（50k license）

这种类型的牌照，最大的特点就是，Permission中的客户资金一栏显示公司不能持有客户资金，但受FSCS保障。

B.STP牌照（125k license）

这种牌照可以持有客户的资金，但是不能用自己的账户交易，只能匹配主体交易商（Matched Principal Broker），也就是常说的STP牌照，受FSCS保障。

C.MM牌照（730k license）

与STP牌照相比，MM牌照在限制一栏里没有Matched Principal Broker的限制，能够交易自己的账户。可持有客户资金，也受FSCS保障，属于full license中最高级的一种。

汇查查在此提醒大家，选择合适的交易平台，入金前一定要认真核查平台真实性~

❽ 零售外汇牌照和普通金融牌照区别是什么

拥有外汇零售权就是有外汇牌照，可以做外汇保证金交易，就是平时说的经纪商。普通金融牌照，即金融机构经营许可证，是批准金融机构开展业务的正式文件。如果是国内的金融牌照就需要向相关的发证机关申请，如果是国外的话需要通过一些专业的代办机构向NFA美国、香港、ASIC澳大利亚、FCA英国、CySEC塞浦路斯、FSA塞绍尔、IFSC伯利兹、VFSC瓦努阿图等机构申请，全国外汇资质平台上面可以搜寻到各大交易商的相关信息，搜索http://u19c。m1。xinclo。xyz上就可找到相关的一些资料。

❾ 外汇牌照类型的区别

外汇牌照类型的区别在于：不同的外汇牌照类别所针对的权益或者监管范围都是不一样的，以下具体展开：
1、英国FCA、澳洲ASIC、新西兰FMA
英国、澳洲本对外汇经纪商的要求非常高。比如在英国，要获得牌照，做市商的保证金要求73万英镑，澳洲的牌照保证金要求100万澳币，且澳洲的牌照目前审核变得非常严格。第一梯队的监管申请费用较为高昂，申请时间也较长，但是这些监管机构受到了各国投资者和监管同行的一致认可，一以来都被公认为世界上最严格、最健全、最能保护投资者权益的金融监管体系。
2、加拿大FTR
加拿大MSB不需要缴纳保证金，牌照下牌时间快，投诉少，口碑好，是国内AA类牌中少数不需要缴纳月费的牌照。目前所有的AA类监管牌照中，加拿大FTR MSB牌照的性价比很高。
3、美国NFA
美国全国期货协会(NFA)其初始宗旨是树立期货及其他市场的道德规范，保护交易员和投资者的利益。在美国期货、外汇市场给客户提供交易服务的每个人和公司必须在美国商品期货交易委员会(CFTC)注册并成为NFA会员。
4、塞浦路斯CySEC
塞浦路斯证监会将牌照分成三种类型：不持有客户资金的经纪商、持有客户资金的经纪商和做市商。最受欢迎的牌照是持有客户资金的经纪商，特别是对于二元期权提供商。一些外汇服务提供商需要考虑做市商牌照，因为做市商牌照是唯一允许持牌人通过自有账户交易的牌照。
拓展资料：外汇牌照申请流程
以新西兰FMA监管的FSP牌照为例：
1、注册一家新西兰公司。
由于新西兰公司是注册新西兰FSP最重要的因素之一，因此你需要先注册一家新西兰公司。
2、委托当地一名专业人士当公司的董事。
新西兰FSP需要当地的专业人士担任公司的董事，而董事一职也需要持牌。因此你需要根据公司的业务，邀请并委托这样的人士担任你公司的董事。
3、新西兰当地租用或购置一处商业办公地址。
新西兰注册处会对每一家申请FSP的企业进行严格的了解。因此需要你有一家当地的企业且在当地办公。注册处会登门拜访，并抽查业务的相关情况。
4、如果你准备好了这些，那么可以开始填写表格并进行注册了。

❿ 如何办理外汇交易牌照

投资者在选择外汇交易平台时，监管机构必然是其关注的重点之一，大部分交易平台在宣传自己时，也会声称自己持有某某机构的牌照并受该机构监管。这里需要注意的是，现在投资者所熟悉的一些监管机构会将牌照分成几个类别，不同的类别所针对的权益或者监管范围都是不一样的。
英国FCA、澳洲ASIC、新西兰FMA
英国、澳洲本对外汇经纪商的要求非常高。比如在英国，要获得牌照，做市商的保证金要求73万英镑，澳洲的牌照保证金要求100万澳币，而且澳洲的牌照目前审核变得非常严格。第一梯队的监管申请费用较为高昂，申请时间也较长，但是这些监管机构受到了各国投资者和监管同行的一致认可，一直以来都被公认为世界上最严格、最健全、最能保护投资者权益的金融监管体系。
加拿大FTR
加拿大MSB不需要缴纳保证金,牌照下牌时间快，投诉少，口碑好，是国内AA类牌中少数不需要缴纳月费的牌照。目前所有的AA类监管牌照中，加拿大FTR MSB牌照的性价比很高。
美国NFA
美国全国期货协会（NFA）其初始宗旨是树立期货及其他市场的道德规范，保护交易员和投资者的利益。在美国期货、外汇市场给客户提供交易服务的每个人和公司必须在美国商品期货交易委员会（CFTC）注册并成为NFA会员
圣文森特bc
圣文森特的金融监管机构叫做圣文森特与格林纳丁斯金融服务管理局，简称SVGFSA，圣文森特被称为“美好的旧离岸市场”，在外汇业界，该国被业内冠以 “ 不受监管的司法管辖国 ”，正因如此特别适合注册新的经纪商公司。在这里只需注册一个金融公司，提报后即可纳入经营范围。圣文森特牌照也可称为外汇入门级牌照。