FCA外汇零售牌照

① FCA牌照是什么含金量很高吗

从2013年4月1日起，英国金融服务管理局(FSA)被两个新的监管机构替代，他们分别是金融行为监管局(Financial Conct Authority, FCA)和审慎监管局(PrudentialRegulation Authority, PRA)。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。

英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过英国金融行为监管局(FCA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。

金融投资尤其是外滙保征金投资的朋友都知道针对交易商监管的重要性，因为拥有正规和严格的监管对投资者的资金安全起到了至关重要的作用。而全球众多的监管机构，唯属英国金融监管局(FCA)被投资者认为是最具监管力度和严格的监管机构，且其“金融服务补偿计划”对全球客户有效，所以大型经纪商都纷纷加入FCA监管阵营用以吸引客户，而投资者也更加青睐于受到FCA监管的交易商

② 为什么大家更认可FCA的MM牌照

英国FCA更出名的是其监管杠杆式外汇交易的职能。传说中的FCA牌照不仅获取难度超高，后续的监管政策、各类保障计划等也是应有尽有。

• 申请成本：申请费用在1500~25000英镑之间，此外还需缴纳牌照年费/席位费、业务权限费用等。牌照申请时长在6~12个月不等。

• 监管细则：申请STP或MM牌照的交易商需在英国有实体办公室；满足12.5或73万英镑的保证金要求；需进行资金隔离；定期上交各类报告和记录；遵守杠杆限制等规定。

• 投资保障：如果受FSCS计划保护的企业破产，相关账户可以申请最高至50000英镑的赔偿；针对平台的违法操作，交易者可向英国金融申诉机构FOS、当地法院投诉。

③ 中国外汇零售牌照由谁颁发

咨询记录 · 回答于2021-12-12

④ 加拿大MM全牌照和外汇零售牌照有什么区别

加拿大FTR牌照优势：
1.天眼显示MM全牌，评分高
2.价格相对其他监管牌照来说低很多
3.下牌快（二十个工作日下牌）
4.口碑好，投诉少

5.不需要缴纳保证金

牌照申请工作包括：
• MSB牌照的金融业务方案设计
• 准备与撰写申请材料
• 向加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)递交MSB牌照的申请
• 申请过程中，负责回答由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)提出的问题。
• 若加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Proct Disclosure Statement。

⑤ 外汇有fca监管就安全吗

不一定。任何投资形为都是有风险的，无论是否有监管（所谓“投资有风险，入市须谨慎”）。

• 外汇保证金经纪商为数众多，来自不同的国家和地区。从表面看这些经纪商似乎大同小异，这给初入汇市的投资者在选择时造成不少的困难。对于初入汇市的投资者，在选择经纪商时则一定要先调查经纪商被监管的情况，同时看其注册资本是多少，目前净资产是多少，通常资本金少的机构很容易破产；此外，最好是选择公司自有资金和客户资金相隔离的经纪商，防止经纪商随意挪用客户保证金；如果是同一交易平台，最好选择直接跟做市商或经纪商合作（而非其代理商），避免因代理商问题造成的损失；真正开户时最好先小金额开户，看看操作情况，并在有赢利后先提款一次，看看回款可行性和回款速度。

• 关于资金存放的安全性，主要是看经纪商的所在国是否有监管机构，经纪商是否在监管机构注册。监管机构通常制定相应的行规，在不同程度上对经纪商的行为起约束作用，同时力图保护客户的利益。投资者可以通过它们的网站查询经纪商的注册情况、客户起诉备案，或提出投诉。

• 在外汇保证金业务开始于90年代后期的欧美市场，由于它的高风险性、投机性和监管的复杂性，各国政府持不同的态度。但一些欧美国家，还有日本以及香港，已经开始接受外汇保证金并对它进行监管。对外汇保证金进行监管的国家或地区包括：美国，英国、澳洲、加拿大、日本和香港等。它们对外汇保证金的监管程度不尽相同，但共同的特点是：对外汇保证金的规范主要参照证券或期货的行规，而不单独立项；必要时，颁布专门的指南或条款进行补充，例如美国和香港就是如此。

  
  

• 现将这几个国家或地区的监管机构做一些概述。

1. 英国：FCA

   FCA 为英国的金融行为监管局，它的前身为FSA(the Financial Services Authority) 是迄今为止最为严格的监管机构。FSA制定行业标准，要求受规范的金融机构和公司遵守这些标准，如果它们有所违背，FSA有权要求违规的机构向客户做出赔偿。2013年FSA（英国金融服务管理局）已经被两个新的机构所替代，他们分别是：FCA（金融行为管理局）和PRA（审慎监管局）。FCA（金融行为监管局）将负责监管所有零售和批发金融市场的金融服务公司行为，并将在FSA积极的消费者权益保护战略基础之上，建立新的更为严格的监管方式。新制度反映FCA侧重于保护消费者权益、改善消费者体验和对金融市场的行为管理，强调早期和积极的干预，以及严格的执法和更有效的补救方案。

   
   

2. 香港证监会：SFC

   香港的监管机构 SFC(the Securities and Futures Commission) 在性质上类似于FSA，但其职责说明相对具体，外汇保证金业务明确地被列入规范的范畴，受制于1994年9月SFC订立的LFETO条款 (Leveraged Foreign Exchange Trading Ordinance under Securities and Futures Ordinance) 这个条款对外汇经纪商的资本金等方面都作了规定。

   
   

3. 澳洲：ASIC

   澳洲的监管机构 ASIC (Australian Securities & Investment Commission) 除了监督金融机构和公司外，还负责办理与公司的开张、运营以及停业的相关手续。保护投资者的措施主要有两方面：所有经营金融产品的机构首先需要申请执照(AFS)，2004年3 月，ASIC还颁布了更为严格的标准以保护个人投资者。该标准包括：金融机构需要获取必要的执照，必须毫无保留地告诉客户所有的服务内容、经营方式、如何对待投诉等；另外，从事外汇教学包括网络培训的机构，都必须接受认证或持有牌照。但 ASIC 没有专门条款针对外汇保证金业务。

   
   

4. 加拿大各省的证监会

   加拿大的情况稍有不同，没有一个统一的监管机构，而是由几个主要省份的证监会 (the Securities Commission) 分别管理。这些证监会对外汇保证金没有具体的规范条例，只是要求那些进行外汇培训或经营外汇业务的机构和公司在当地注册。另外，它们对外汇保证金总体持比较谨慎的态度。

   
   

5. 日本：金融厅

   日本金融厅2005年7月1日正式颁布《外汇买卖法》，要求经营外汇的机构进行注册，并对公司的资本金以及公司的经营人员的经验作了规定。所有经营外汇的公司在2005年12月份之前必须完成注册，经审核后获得执照方能经营。日本在规范外汇保证金业务方面参照什么样的标准，是否有更具体的针对外汇保证金的条款出台，这些尚不明朗。

   
   

6. 美国：CFTC和NFA

   美国的监管机构有两个，美国期货交易委员会 (Commodity Futures Trading Commission C CFTC ) 和美国全国期货协会 ( National Futures Association C NFA)。

   CFTC 是独立的联邦机构，由国会根据修正的《期货交易法》 创立于1975年。这个机构的主要职能是监督期货和期权市场的经营，保护客户利益。 CFTC 在总体上负责规范市场，同时下放部分职责给 NFA 以及交易所。

   
   

   NFA 是期货行业的自律机构，主要的经营资金来源于会员的会费。主要的职责在于： 对相关机构进行审核，确保它们符合基本的财务标准；贯彻职业道德标准和客户利益保护条款，调解客户和公司之间的争议；对从事期货行业的人员进行审核并注册；对从事期货行业的人员进行培训和考核 ( 例如 Series 3 资格考试 )。

   外汇保证金行业归属于CFTC和 NFA，在监管方面均依照期货行业的监管条款。CFTC的角色更多的是仲裁和为客户向相关机构索赔，而 NFA以调解为主。另外，在 NFA 网站上，可以查阅每个机构的注册情况和客户投诉记录。

⑥ 中国银行受fca监管吗

受其监管。
中国银行（英国）有限公司经英国审慎监管局（PRA ）授权并同时受审慎监管局（PRA）和行为监管局（FCA）监管。投资租赁房产抵押贷款目前不受PRA或FCA监管。 中国银行股份有限公司经中国银行监督委员会授权并受其监管。 中国银行股份有限公司伦敦分行经英国审慎监管局（PRA）授权并受其有限监管，同时受行为监管局（FCA）监管。关于我行受审慎监管局（PRA）监管的范围可向我行咨询。
FCA监管经纪商必须要具备以下四点：
1.被授权
2.允许和持有客户资金
3.具有外汇现货杠杆交易牌照
4.支持零售客户开户。
FCA 在全球老牌的金融强国——英国，隶属英国财政部的金融监管部门主要有两个：
一是英格兰银行 （BOE），主要任务维持金融稳定；
二是英国金融服务管理局（FSA），负责监管银行、保险以及投资事 业，包括证券和期货。 英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过金融服务监管局对 （FSA）对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。中国银行在英国成立子行和中国国际银行，同样需要向英国金融服务监管局（FSA）递交申请，并在批准后允许其注册，开展业务。
拓展资料：
FCA监管也分级别：
第一种：欧盟牌照。根据欧盟现行监管法律，任何一个在欧盟某一个国家获得的监管，其他国家均应予以承认。诸如德国、意大利及法国等金融监管牌照，这种牌照是最弱的一种。事实上这些公司是不受FCA监管的。
第二种：Basic license 基础牌照。符合英国的监管，但在英国没有办公室或分公司。大多是发给一些白标。大型经纪商的白标也会只是这种牌照，因为要拿到Able to hold client money的牌照成本非常高，对于白标来说是没有必要的。
第三种：Full license全牌照。必须经过FCA审核，且在英国设实体办公室。这种多数都是able to hold client money的，即有资质持有客户资金。具备"Able to hold client money"的公司需要多缴纳200万英镑以上的保证金，这表示金融公司可以持有和保管客户的资金，对于外汇交易商来说，有这个才是真正受FCA监管，客户资金才享有金融服务补偿计划(FSCS)的保护。

⑦ FXTM富拓真的是受英国FCA监管吗

到外汇资质查询网站查询外汇平台是否受英国FCA监管，搜索http://u19c。m1。xinclo。xyz即可。

⑧ 外汇牌照类型的区别

在全球所有监管机构中，英国FCA在监管上的严格程度可谓家喻户晓，许多经纪商也常以拥有FCA牌照来证明其实力强大，相反的，这些受到监管的经纪商如果违反相关规定，也可能受到吊销监管牌照的严厉惩罚。由于受监管平台的性质差异，FCA在监管牌照上也有所区分，据汇查查了解到，目前FCA牌照一共划分为四类七种：欧盟牌照、AR牌照、支付牌照与full license四类；全牌照又可以划分为投资咨询牌照、STP牌照与MM牌照三种，AR牌照也可以划分为介绍型和独立型两种。

1、欧盟牌照

根据《欧盟金融工具市场法规》的规定，受某个欧盟经济体内国家监管的经纪商，可在整个欧洲经济区内提供投资服务，也就是说，拥有欧盟其中一个国家的监管牌照，等同拥有一张欧盟经济区的经营通行证，比如一家受塞浦路斯监管的经纪商，可以不需要FCA的货币监管牌照就能为英国的客户提供服务，其在FCA牌照类型上便属于“欧盟牌照”。

简而言之，欧盟牌照是FCA牌照中最弱的一种，严格来说，这些公司是不受FCA监管的。这些交易商平台在FCA监管信息官网的Status栏上显示“EEA Authorised”，其不具备持有客户资金的资格，其客户也无法享受FSCS补偿计划。

2、AR牌照

AR牌照可以理解成FCA的基础牌照。持有这种牌照的经纪商受到FCA直接监管公司的监管，由FCA直接监管公司负责他们的资质审核，他们并不需要在英国有办公室或分公司。此外，AR的业务经营范围相较于直接受到FCA监管的公司来说，并不是很透明。

AR牌照分为两种，一种是把业务直接介绍给主公司（FCA直接监管公司），习惯称之为介绍型AR牌照。

还有一种是自己独立运行业务的，我们把它称之为独立AR牌照。其中，独立AR牌照可以持有客户资金，介绍型AR牌照无法持有客户资金；主公司受FCA监管的情况下，两者均受FSCS保障。

3、支付牌照

支付牌照主要是针对“支付公司”的，比方说一些交易商既有外汇的业务，也有支付的业务，在其官网也可能会显示“See full details”。比如Gain Capital嘉盛的支付品牌Payments。

4、full license

full license属于FCA最高资质的牌照，是经纪商和投资者们最青睐的FCA牌照。经纪商如果想要持有这种牌照，必须经过FCA审核，并且在英国设有实体办公室。此类可划分为投资咨询牌照、STP牌照跟MM牌照三种。

A.投资咨询牌照（50k license）

这种类型的牌照，最大的特点就是，Permission中的客户资金一栏显示公司不能持有客户资金，但受FSCS保障。

B.STP牌照（125k license）

这种牌照可以持有客户的资金，但是不能用自己的账户交易，只能匹配主体交易商（Matched Principal Broker），也就是常说的STP牌照，受FSCS保障。

C.MM牌照（730k license）

与STP牌照相比，MM牌照在限制一栏里没有Matched Principal Broker的限制，能够交易自己的账户。可持有客户资金，也受FSCS保障，属于full license中最高级的一种。

汇查查在此提醒大家，选择合适的交易平台，入金前一定要认真核查平台真实性~

⑨ 零售外汇牌照和普通金融牌照区别是什么

拥有外汇零售权就是有外汇牌照，可以做外汇保证金交易，就是平时说的经纪商。普通金融牌照，即金融机构经营许可证，是批准金融机构开展业务的正式文件。如果是国内的金融牌照就需要向相关的发证机关申请，如果是国外的话需要通过一些专业的代办机构向NFA美国、香港、ASIC澳大利亚、FCA英国、CySEC塞浦路斯、FSA塞绍尔、IFSC伯利兹、VFSC瓦努阿图等机构申请，全国外汇资质平台上面可以搜寻到各大交易商的相关信息，搜索http://u19c。m1。xinclo。xyz上就可找到相关的一些资料。

⑩ FCA监管外汇平台有什么好处

英国金融行动管理局（FCA）的监管毕竟是整个金融业中最严格的。因此，如果一家公司受到FCA的监管，并能找到相应的监管号码，它可以被放入一个替代平台，但第二个比这个更重要！要认识到FCA是世界上第一家要求在英国，经营的外汇公司，有必要将客户的资金存入一个单独的账户，并将其与经纪公司自己的银行账户完全分开。同时，受监管客户享有最高50，000 的风险补偿权利。第二，美国和澳大利亚的监管最为严格，而其他地区的监管几乎可以忽略不计。

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