钱庄外汇手续

A. 利用地下钱庄转入外汇要负什么责任

是要负刑事责任的，利用地下钱庄转入外汇将根据情节严重，承担对应的刑事责任。

根据《刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质。

有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

(1)钱庄外汇手续扩展阅读：

外汇管制（Foreign Exchange Control） 是指一国政府为平衡国际收支和维持本国货币汇率而对外汇进出实行的限制性措施。在中国又称外汇管理。一国政府通过法令对国际结算和外汇买卖进行限制的一种限制进口的国际贸易政策。

外汇管制分为数量管制和成本管制。前者是指国家外汇管理机构对外汇买卖的数量直接进行限制和分配，通过控制外汇总量达到限制出口的目的；

后者是指，国家外汇管理机构对外汇买卖实行复汇率制，利用外汇买卖成本的差异，调节进口商品结构。

外汇管制指政府或中央银行为避免该国货币供给额的过度膨胀，或外汇储备的枯竭，对於外汇之持有，对外贸易或资金流动所采取的任何形式的干预。

外汇管制有狭义与广义之分。狭义的外汇管制指一国政府对居民在经常项目下的外汇买卖和国际结算进行限制。广义的外汇管制指一国政府对居民和非居民的涉及外汇流入和流出的活动进行限制性管理。

外汇管制依照该国法律、政府颁布的方针政策和各种规定和条例进行。外汇管制的执行者是政府授权的中央银行、财政部或另设的其他专门机构，如外汇管理局。

外汇管制所针对的自然人和法人通常划分为居民和非居民。各国的外汇管制法规通常对居民管制较严，对非居民管制较松。

外汇管制所针对的物包括外国钞票和铸币、外币支付凭证、外币有价证券和黄金；有的国家还涉及白银、白金和钻石。

外汇管制法规生效的范围一般以该国领土为界限。在设立特区的国家中，某些外汇管制法规可能不适用于特区。一个国家对不同国家货币的外汇管制宽严程度也可能有所不同。

外汇管制针对的活动涉及外汇收付、外汇买卖、国际借贷、外汇转移和使用；该国货币汇率的决定；该国货币的可兑换性；以及本币和黄金、白银的跨国界流动。

外汇管制的手段是多种多样的，大体上分为价格管制和数量管制两种类型：前者指对本币汇率做出的各种限制，后者指外汇配给控制和外汇结汇控制。

外汇管制主要有三种方式：

1、数量性外汇管制

2、成本性外汇管制

3、混合性外汇管制

参考资料：网络-外汇管制

B. 想用钱庄汇款靠谱吗

原来地下钱庄是最笨的汇款方式，国际汇款方式汇总：

支票汇款：

优点：省钱，便利

缺点：速度慢

汇钱方法：在美国的开户银行领取一本或者一联支票。填写方法与往常一致，可以在memo上写中文姓名和收款人的证件号。用途填写妥当，防止被误认为洗钱而影响速度。

收款方法：收款人在中国任何一家办理外汇业务的银行凭身份证办理托收。

时间：一个月左右。美金到账后银行会电话通知收款人。提款时可以选择美金或者人民币两种方式。

提示：部分高级账户或者特殊申请，可以免除免电汇费，口才好的客户不妨可以试一试!

地下钱庄：

优点：灵活

缺点：风险很高、资金易被冻结、与地下钱庄交易的账户容易因洗钱被封

汇款&收款方式：海外收款账户

提示：地下钱庄是个人运营，参差不齐，谨慎回避

C. 地下钱庄的如何操作

作为金融服务的非法中介机构，地下钱庄通常的操作手法是，换汇人在境内将人民币交给地下钱庄，地下钱庄则通过境外合伙人将外汇打入换汇人所指定的境外账户。现在，地下钱庄已经演变为非法收入的洗钱工具，在沿海地区更成为资本猖獗外逃的一个重要渠道。

D. 海外汇款想用钱庄可以吗

原来地下钱庄是最笨的汇款方式，国际汇款方式汇总：

支票汇款：

优点：省钱，便利

缺点：速度慢

汇钱方法：在美国的开户银行领取一本或者一联支票。填写方法与往常一致，可以在memo上写中文姓名和收款人的证件号。用途填写妥当，防止被误认为洗钱而影响速度。

收款方法：收款人在中国任何一家办理外汇业务的银行凭身份证办理托收。

时间：一个月左右。美金到账后银行会电话通知收款人。提款时可以选择美金或者人民币两种方式。

提示：部分高级账户或者特殊申请，可以免除免电汇费，口才好的客户不妨可以试一试!

地下钱庄：

优点：灵活

缺点：风险很高、资金易被冻结、与地下钱庄交易的账户容易因洗钱被封

汇款&收款方式：海外收款账户

提示：地下钱庄是个人运营，参差不齐，谨慎回避

E. 假如通过钱庄外汇兑换人民币的存款，钱庄被查会不会也把兑换人的RMB存款也冻结

本来就不合法,这环节中的任何人资金被冻结都是无可厚非的.

F. 个人外汇收入需外汇局备案后才能办理的业务是

早在上世纪90年代，每一笔结汇或购汇都需要个人提供证明材料，这给大家带来了诸多不便。
2007年《个人外汇管理办法实施细则》出台后，对于个人经常项下非经营性结售汇业务实行年度总额管理。在年度总额内，个人可凭有效身份证件等在银行直接办理。
结售汇

个人结汇和境内个人购汇便利化额度分别为每人每年等值5万（含）美元

注：

境内个人外汇汇出境外用于经常项目的支出当日累计超过5万美元的，需凭经常项目项下有交易额度的真实性凭证办理。资本项目个人外汇业务需满足相关外汇管理规定。

办理各类外汇业务均需符合外汇管理及其它相关法律、法规、政策和监管要求以及我行内控规定，具体视业务而定，本处所示不代表所有情况，详情请洽汇丰中国分支行网点。

额度不够用怎么办

▍错误做法

是不是可以找几个亲戚朋友帮忙买一买呢？
▍正确做法

目前，我国对于真实、合法需求的经常项下购汇和结汇都是不予限制的。
超过5万美元便利化额度的 ，经常项下凭本人有效身份证件和提供真实用途的证明材料在银行办理。
办理经常项下结售汇，想购汇或者结汇多少都是可以的，只要你是真实所需。
经常项目与资本项目

▍经常项目

经营性外汇 (主要指贸易外汇收支，通过个人外汇结算账户办理）
非经营性外汇 （旅游、留学、就医等）
▍资本项目

移民类：如移民财产转移等 （应当按照资产转移相关法律法规办理）
证券投资类： 如直接购买境外商品期货或金融衍生产品等 （应当按相关规定通过具有相应业务资格的境内金融机构办理）
直接投资类：如境内个人对境外公司股权出资等 （国家外汇管理局对通过特殊目的公司境外投融资进行及相关外汇管理）
保险类：如购置海外人寿保险、带有分红收益的年金险等 （现行外汇管理政策尚未开放）
其他个人资本项目
注：资本项目按照可兑换进程进行管理。 目前部分个人资本项目，如境内个人到境外购买的人寿保险和投资返还分红类保险、境内个人海外置业等外汇管理政策尚未开放，我行暂不办理相关结售汇及外币收付业务。具体业务请参照相关法律法规或咨询汇丰中国分支行网点。

个人结售汇业务

▍个人结汇：

是指居民个人把从境外获得的、拥有完全所有权、可以自由支配的外汇收入卖给外汇指定银行或者特许货币兑换机构，外汇指定银行或机构根据交易行为发生之日的汇率付给等值人民币的行为。

▍个人购汇:

是指居民个人向银行购买用于向境外支付的外汇，外汇指定银行将外汇卖给外汇使用者，并根据交易行为发生之日的人民币汇率收取等值人民币的行为。

▍年度计算：

所谓的“年度”是指一个公历年度，即每年的1月1日至12月31日止。年度总额不得跨公历年度使用，对于上一年度未使用或未用完的额度不得转入下一年度使用。

▍境内居民个人购汇申请书：

填写要求

8类用途：因私旅游/境外留学/公务及商务出国/探亲/境外就医/货物贸易/非投资类保险/咨询服务/其他
个人应于柜台或电子渠道完整、真实申报购汇用途、预计用汇时间等信息，做出承担相应法律责任的承诺
“六不得”规定（存在违规行为的：列入“关注名单”移送反洗钱调查依法予以行政处罚纳入个人征信记录）

不得虚假申报个人购汇信息；
不得提供不实的证明材料；
不得出借本人便利化额度协助他人购汇；
不得借用他人便利化额度实施拆分购汇；
不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目；
不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。
外币现钞存取款

▍存款：

个人存入外币现钞当日累计 等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

▍取款：

个人提取外币现钞当日累计 等值1 万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；个人出境赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家（地区），确有需要提取超过等值1 万美元以上外币现钞的，凭本人有效身份证件、提钞用途等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》（见附7）为个人办理提取外币现钞手续。

外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起30 天内有效，不可重复使用。

个人外汇业务小贴士

在办理个人外汇业务时，不得以分拆等方式逃避限额监管，也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。

经常项目可兑换，资本项目根据有关规定办理
个人需提交有效身份证件及相关证明材料以供银行进行真实性审核
不得借用他人额度，或出借个人额度给他人使用
不得以分拆等方式逃避限额监管
根据《经常项目外汇业务指引》第六十八条：

银行办理个人经常项目外汇业务，应对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审核。

银行可根据个人风险状况，自主决定审核凭证的种类、形式以及审核要点，确保交易真实合规。

银行有权对违反外汇管理规定、真实性存疑的交易予以拒绝。对拒绝办理的业务，银行应向个人准确说明拒绝原因及申诉渠道。

G. 地下钱庄国际个人汇款如何操作

我之前在中国经营报上有看到关於地下钱庄的操作方法,
如果你的钱是合法来的,那麼你就不要去用这种方法,
地下钱庄汇钱方法:
通常国外的地下钱庄会在中国大陆镜内有一个代理人,或者是联盟者.国外的汇款打到国外钱庄指定的帐户上(会有各种各样的貌似正当的理由),然后你就去找国内代理人领取这笔钱.这时你去取钱会用到些与你根本不相关但看是正当的理由.这样一笔钱就会进入中国大陆了,前段时间国家严打热钱,那些热钱就是通过这样的地下钱庄,没有经过政府监管进入中国的,给国家的经济运行和国家安全造成很大的隐患.
强烈建议你不要用这种方法去汇款,一因为风险特大,不有保证钱一定会给到你.当然除了你愿意冒险,或者你的是黑钱.或者有不可告人的目的.

(答案怎麼样,希望你不要是那种人哟!)

H. 个人怎么收外汇，做外贸收外汇的几种方式

做外贸收外汇是每个外贸人必须要面对的，下面就几种主要的国内如何收取外汇的方式进行说明。
1．国内个人帐户
你个人在国内开的外币帐号可以接收外币,带着证件就可以办理，它适合单笔金额小的收款。但提现和结汇都是有限额的,取现每天不要超过一万美金或等值的其他外币,每年不要超过5万美金或等值的外币，在内地受外汇管制，限制个人帐号对公司帐号汇款，而且你个人户上的钱也不能自由转出，当然对于刚起步的SOHO来说是可以的。
2．国内公司代理
很多外贸人就是通过外贸代理公司，代理公司来帮你收款，除去代理费用等等，付款给你。一定要找信誉较好的代理公司，不然拖欠你的钱也是很麻烦的。
3．离岸公司帐户（以香港公司为例）
香港公司帐号分两种：一种本地即香港本的开设的帐号，一种离岸即在国内开设的帐号。外资银行：香港汇丰，香港恒生，荷兰，英国渣打，香港东亚；
内资银行：招商银行，深圳发展银行，上海浦发银行，厦门国际银行，宁波国际银行。
每各银行要求不同，手续费也有所差异。
A．注册香港公司后，可以在香港本地的汇丰银行、渣打银行、恒生银行开立本地账户，香港帐户资金进出不受外汇管制。
B.注册香港公司后在国内开的香港公司离岸帐户上的外汇进出是自由的，可以让你自由收汇和转出.你可以转账给你内地的工厂或外贸公司这是没有限制的。在国内的外资银行一部分可以将离岸帐户里的资金以佣金的方式划入个人帐户，然后提现，从个人户提现时会有限制，一年结汇不可超过5万美金，如果金额多你也可以打到亲人，朋友的户头上。
当然没有离岸公司是不能开设离岸帐户的，尤其是有的银行还要查册，比较麻烦，甚至有的银行每年都要查,所以离岸帐户的前提就是要有个离岸公司(注册个离岸公司手续也是很简单的,费用也不是很高)。
如果你用离岸公司操作贸易,那和国内外贸公司相比还是有一些劣势的,毕竟你开的是境外的公司，但有些优点也是国内进出口公司无法比的，所以有很多进出口公司也会去操作这个帐户。因为比如外贸公司，你注册后还要申请出口权还要有180万RMB的营业额。对很多外贸人来说,要这个离岸公司的目的是开离岸帐户,收取外汇方便，所以你离岸帐户能合理合法收款才是最重要的。

I. 通过香港地下钱庄汇款到国内怎么处罚

利用地下钱庄转入外汇将根据情节严重，承担对应的刑事责任。外汇管制是指一国政府为平衡国际收支和维持本国货币汇率而对外汇进出实行的限制性措施。在中国又称外汇管理。一国政府通过法令对国际结算和外汇买卖进行限制的一种限制进口的国际贸易政策。
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。