银行外汇培训简报

1. 汇率自由化在我国实施的对策分析

汇率市场化是指市场机制在人民币汇率的形成过程里发挥基础性作用，地参照国际货币市场的供求情况，依据市场供求灵活确定人民币与各种外币的比价。汇率市场化将使进出口地反映我国的资源禀赋和比较优势，使我国外部经济发展具有可持续性；配合以人民币资本项目可兑换和个人投资者境外投资制度，将增加居民的投资选择，大幅减少国家层面的金融风险。

2. 国内外汇贷款管理办法

你好
第一章总则
第一条为落实《国家外汇管理局关于北京外汇管理部对中资外汇指定银行国内外汇贷款外汇管理方式进行改革试点的批复》（汇复[2001]362号）精神，使北京地区的试点工作能够顺利、规范地进行，依据相关外汇管理法规，特制定本细则。
第二条本细则适用于经国家外汇管理局北京外汇管理部（以下简称"北京外汇管理部"）批准进行试点的各在京中资外汇指定银行（以下简称"各中资试点银行"）。
第三条国内外汇贷款是指已办理登记的各金融机构的自营外汇贷款，不包括外债转贷款。
第四条授权的业务范围，一是经批准的各中资试点银行可直接为债务人办理定期登记（原已采用定期登记的银行仍可继续执行），取消债务人到北京外汇管理部办理逐笔登记；二是各中资试点银行可直接办理自行开立或注销国内外汇贷款专用帐户；三是各中资试点银行可直接办理债务人以自有外汇偿还到期的国内外汇贷款本息，包括借新还旧。
第二章各中资试点银行资格的确定
符合下列条件并提交下列材料的各中资试点银行可向北京外汇管理部提出进行试点工作的申请。
第五条近两年来在历次资本项目外汇业务合格检查中未出现重大违规行为，且制定了完善的内控制度和操作规程。
第六条能以规范的文本格式准确、及时报送有关业务统计数据。
第七条各中资试点银行的有关外汇从业人员，需经北京外汇管理部培训考核。
第八条本细则发布后，各中资银行凭以下材料向北
京外汇管理部申请：
（一）正式申请；
（二）相关业务内控制度；
（三）按规范的文本格式报送有关业务统计数据的书面承诺；
（四）外汇局要求的其他材料。
第三章办理登记
第九条国家对国内外汇贷款实行全面登记管理制度。各中资试点银行实行定期登记。
第十条各中资试点银行应于每月5个工作日前向我管理部报送上月发生的"自营外汇贷款签约情况表"和"自营外汇贷款变动反馈表"。
第十一条已办理定期登记的各中资试点银行，如国内外汇贷款合同条款发生修改、变动，应于次月定期报送上述报表时，及时向北京外汇管理部进行变更登记。
第十二条有担保的国内外汇贷款在履约后应注销外汇贷款定期登记。
第四章开立、注销帐户
第十三条各中资试点银行可自行开立或注销本银行项下国内外汇贷款贷款专户，贷款资金必须进入该专户。还贷专户须经北京外汇管理部批准。
第十四条各中资试点银行应按照《境内外汇帐户管理规定》（1997年10月7日 中国人民银行发布）第三章第二十一条及第二十二条监督贷款专户及还贷专户的收支。
第十五条每笔登记的贷款合同对应一个贷款专户；经常项目支出按有关规定办理，资本项目支出需经北京外汇管理部核准。
第十六条各中资试点银行应定期（每月5个工作日前）将上月开立或注销的国内外汇贷款贷款专户情况上报北京外汇管理部。
第五章偿还贷款
第十七条债务人以自有外汇并按照借贷合同中约定的正常还款计划偿还国内外汇贷款时，各在京外汇指定银行（以下简称"各银行"）在进行合规性和真实性审核后，可为企业办理相关还款手续。
第十八条债务人购汇还款、异地还款和逾期还款的，以及试点范围以外的还款，仍由债务人直接向北京外汇管理部申请，经北京外汇管理部逐笔核准后到各银行办理。
第十九条债务人以自有外汇并按正常还款计划偿还国内外汇贷款本息时，各银行审核的材料主要有：
（一）企业申请；
（二）国内外汇贷款合同正本或副本（含借新还旧、外汇展期合同）；
（三）债权人发出的还本付息通知书；
（四）入帐凭证。
第二十条各银行应依据贷款合同中有关内容条款及按照《结汇售汇及付汇管理规定》（1996年 中国人民银行发布），审核此笔贷款的使用情况。
第二十一条各银行应核对还本付息通知书中的本息偿还金额、时间和方式是否与贷款合同中的内容一致。
第六章附则
第二十二条根据需要，北京外汇管理部将定期和不定期组织对各中资试点银行有关国内外汇贷款业务进行现场或非现场检查。
第二十三条各中资试点银行应按照本细则及其他相关外汇管理法规办理上述业务。对未按规定办理上述业务的，北京外汇管理部可暂停其试点工作。
第二十四条各中资试点银行应按月（月初5个工作日前）上报北京外汇管理部国内外汇贷款授权执行情况。
第二十五条本细则由国家外汇管理局北京外汇管理部负责解释。
第二十六条本细则自公布之日起执行。
2002年4月16日
望采纳祝你好运

3. 想知道银行外汇操控案中交易员是怎样操控汇率的，汇率又是怎么才能向着他们想要的方向波动的，请具体一点

外汇价格是操控不了的，由于外汇市场过于庞大，是任何资金都无力操控外汇价格。就算索罗斯的全部资金在1小时之内进入市场也不过激起一朵水花而已。银行的交易员他们也只能顺势而为，搞跨巴林银行的魔鬼交易员他以为可以依靠自己掌握的庞大资金来抗过亏损，于是隐瞒亏损事实，逆势加仓，结果使有230年历史的巴林银行倒闭。

4. 外汇交易员资格怎么考想了解银行外汇业务

2011年国际商务师考试辅导：外汇银行风险管理方法
一、外汇银行的外汇头寸管理

1、外汇头寸的概念

外汇头寸(Foreign Exchange Position)是指银行的外汇持有额，表示一种资金状况、银行在外汇业务中随着各种外汇大量的买进卖出或收入付出，在银行的外汇账户上就必然表现为某种外汇多了，另一种外汇少了；或者某种外汇今天多了，而明天又少了等等，这就是外汇头寸的变化。外汇头寸的变化有多头、空头和平衡头寸三种情况。

多头和空头统称为“敞口头寸”(open Position)或头寸暴露(Position Exposure)。敞口头寸是银行的受险部分，因此银行在多头和空头时都面临外汇风险，即当银行处于多头地位时，面临该种货币汇率下跌的风险，而当银行处于空头地位时，则面临该种货币汇率上升的风险，只有当银行处于平衡头寸地位时，才没有外汇风险。银行为了防范外汇风险，就要主动扎平各种外汇的头寸，即抛出多头，补进空头，使敞口头寸重新平衡；或者增加硬币的净持有额，减少软币的净持有额。

银行的外汇头寸以及对外汇头寸的调整状况，都通过“外汇头寸表”来体现。外汇头寸表是反映银行外汇头寸及其变动情况的报表。

2、外汇头寸的额度管理

（1）头寸限定法。即银行通过制定外汇交易头寸的限额来防范外汇风险的方法。

银行制定交易头寸的限额时，应考虑以下因素：第一，本银行在外汇市场中所处的地位，即本银行在外汇市场中是市场领导者，还是市场活跃者，或者是一般参与者；第二，本银行的最高领导层对外汇业务收益的期望值，以及对外汇风险的容忍程度；第三，本银行外汇交易人员的整体素质；第四，交易货币的种类。

一般来说，银行在外汇市场中的地位越重要，最高领导层对外汇业务收益的期望值越大，对外汇风险的容忍程度越高，外汇交易人员的整体素质越好，货币的交易越频繁，交易的币种越多，制定的限额就可以越大。

交易头寸的限额可按以下几方面来制定：

①按外汇交易的种类制定。针对不同的外汇交易种类分别制定不同的交易限额，一般应制定：即期外汇交易头寸限额，远期外汇交易头寸限额，互换外汇交易头寸限额等。

②外汇交易的币种制定。根据交易的币种分别制定各种外汇的敞口头寸，同时还可按照货币
2011年国际商务师考试辅导：外汇银行风险管理方法来源：考试大 【天天考试大，天天进步大！】 2011年5月7日一、外汇银行的外汇头寸管理

1、外汇头寸的概念

外汇头寸(Foreign Exchange Position)是指银行的外汇持有额，表示一种资金状况、银行在外汇业务中随着各种外汇大量的买进卖出或收入付出，在银行的外汇账户上就必然表现为某种外汇多了，另一种外汇少了；或者某种外汇今天多了，而明天又少了等等，这就是外汇头寸的变化。外汇头寸的变化有多头、空头和平衡头寸三种情况。

多头和空头统称为“敞口头寸”(open Position)或头寸暴露(Position Exposure)。敞口头寸是银行的受险部分，因此银行在多头和空头时都面临外汇风险，即当银行处于多头地位时，面临该种货币汇率下跌的风险，而当银行处于空头地位时，则面临该种货币汇率上升的风险，只有当银行处于平衡头寸地位时，才没有外汇风险。银行为了防范外汇风险，就要主动扎平各种外汇的头寸，即抛出多头，补进空头，使敞口头寸重新平衡；或者增加硬币的净持有额，减少软币的净持有额。

银行的外汇头寸以及对外汇头寸的调整状况，都通过“外汇头寸表”来体现。外汇头寸表是反映银行外汇头寸及其变动情况的报表。

2、外汇头寸的额度管理

（1）头寸限定法。即银行通过制定外汇交易头寸的限额来防范外汇风险的方法。

银行制定交易头寸的限额时，应考虑以下因素：第一，本银行在外汇市场中所处的地位，即本银行在外汇市场中是市场领导者，还是市场活跃者，或者是一般参与者；第二，本银行的最高领导层对外汇业务收益的期望值，以及对外汇风险的容忍程度；第三，本银行外汇交易人员的整体素质；第四，交易货币的种类。

一般来说，银行在外汇市场中的地位越重要，最高领导层对外汇业务收益的期望值越大，对外汇风险的容忍程度越高，外汇交易人员的整体素质越好，货币的交易越频繁，交易的币种越多，制定的限额就可以越大。

交易头寸的限额可按以下几方面来制定：

①按外汇交易的种类制定。针对不同的外汇交易种类分别制定不同的交易限额，一般应制定：即期外汇交易头寸限额，远期外汇交易头寸限额，互换外汇交易头寸限额等。

②外汇交易的币种制定。根据交易的币种分别制定各种外汇的敞口头寸，同时还可按照货币的软硬程度调整限额。

③按外汇交易人员的等级和素质制定。外汇交易人员一般可分为：资金部经理、首席交易员、高级交易员、交易员、助理交易员和见习交易员等，外汇交易人员的等级越高，在外汇交易中的表现越好，头寸的限额就越多，敞口头寸平仓补仓的时间也越长。

在外汇市场，外汇交易头寸限额一般由外汇交易人员掌握，以美元来表示。例如，首席交易员的头寸限额为1000万美元，这就意味着首席交易员在不断从事外汇的买进卖出时，只要在规定的时间范围之内敞口头寸不超过1000万美元，他就没有超越规定的权限；否则，他就违反了头寸限额规定，应该受到处罚。

（2）亏损控制法。即银行通过对外汇交易制定止损点限额来防范外汇风险的方法。止损点限额(Cut—Loss Limit)是银行对由于外汇风险所造成的损失的最大容忍程度。当市场汇率向不利的方向变动时，一旦亏损达到止损点限额，交易人员就应不问情由，一律斩仓，以避免发生更大的亏损。

止损点限额可分为两部分：一是外汇资金部的止损点限额，这适合于即期外汇交易、远期外汇交易和互换外汇交易等业务，止损点限额既可以按敞口头寸的百分比计算，也可以按每天或每月外汇交易的损失不超过一定金额来确定；二是外汇交易人员的止损点限额，通常按亏损额占交易额的百分比来计算，例如规定每笔交易的亏损额不超过该笔交易额的1%等。显然，百分比越大，表示容忍亏损的额度越大。当然，不同的外汇交易人员，止损点的限额也不同。

5. 如何学习银行外汇业务

简单。他们几乎不交易。 你如果进了银行。交易两回什么都明白了。 现在光看理论很多都讲不清楚。
如果是炒汇就另一个理论了。
银行的外汇业务和炒汇看起来差不多。 其实差距很大的。

6. 什么叫做外汇兑换水单

水单一词是华人地区俗称，最早称银的成色为水，银色不足时要补足，叫贴水。尔后以其填写的单据为水单。

水单一词是由上海所传出，因以前所有外汇，均需经由水路，故俗称水单，延用至此 (Sounds reasonable)。

以前因为信息科技不发达，本国与其它国家的外汇交易必须藉由水路的方式来运送单据，故有「水单」之称，此名称一直被延用至今。水单为外汇买卖收据之通称，不同地点、不同外币 ，经过交换过水的过程.

7. 关于银行系统的简报应该怎么写

比如你行一些活动信息、会议信息、存贷款增长迅速信息等等，可写的很多啊。

简报是机关、团体、企事业单位内部，或者是某项中心工作、某次重要会议中用的沟通信息
、交流经验、反映情况、汇报工作的期刊式文字载体。其特点是文字短、内容新、反应快、 形式活。
一、简报的类别
简报的名称很多，常见的有《××简报》、《××简讯》、《××信息》、《××动态》、
《××通报》、《××通讯》及《内部参考》、《情况反映》等。

8. 江苏省银行业协会的大事记

2000年3月6日：
在人民银行南京分行行长联席会议上，选举确定省工行主持工作的副行长易会满先生（当年十月为行长）为牵头人，负责银行同业公会筹建工作。
5月23日：
江苏省民政厅发出《关于同意成立江苏省银行同业公会筹备组复函》。江苏省银行同业公会进入依法筹建阶段。
6月23日：
江苏省民政厅发出苏民社[2000] 79号《关于准予江苏省银行同业公会注册登记的批复》。
6月27日：
江苏省银行同业公会成立大会暨《江苏省银行同业公约》签字仪式正式开始。出席会议的各会员的代表。省政府陈必亭副省长、吴经起副秘书长、人民银行南京分行谢行长、黄副行长、省民政厅陶副厅长、及驻宁新闻单位记者等应邀出席会议。首先召开江苏省银行同业公会成立大会。会中休息期间，第一届理事会、监事会分别召开会议。
7月8日：
江苏省银行同业公会秘书处正式对外办公。
9月13日：
在招商银行南京分行召开首届理事会第一次理事长会议。会议审议第一年度工作计划等八项议案。易会满理事长主持了会议。人民银行南京分行付行长黄正威先生出席会议，并讲了话。
11月14日：
在省建行长乐大厦召开第一届理事会第二次会议。会议审议，表决通过了十项议案，并举行了对《江苏省银行同业公会代收付业务公约》、《江苏省银行同业公会维护会员债权公约》及《江苏省银行同业公会人才流动公约》的签字仪式。理事长易会满先生主持了会议，人民银行南京分行付行长黄正威先生出席了会议，并对同业公会的开局工作作了热情洋溢的讲话。
11月28日：
江苏省银行同业公会办事机构—秘书处设置了综合、维权、规范协调三部，并聘任了负责人; 同时《秘书处工作职责》、《秘书处办公制度》也由一届一次理事长会议审议通过，并颁布实施。
11月30日：
由我会秘书处编辑，印发的内部刊物《公会简报》第一期正式面世。
12月26日：
公会秘书处办公地点正式迁至中山路348号中信大厦。
2001年1月18日：
颁布《江苏省银行同业公会统一规范个人外汇买卖业务的约定》，率先由行业开始规范个人外汇买卖业务行为。
9月12日：
我会参加省属社团秘书长培训班。深圳发展银行南京分行加入江苏省银行同业公会。公会分别对南京市太平商场、南京市糖烟酒总公司及江苏省医药进出口公司发出限期与债权银行落实债务的“通知书”。
11月14日：
颁布《关于对逃废债企业的制裁措施及行业纪律的约定》。
12月26日
《<公会简报>专刊》第一期出刊，主题是“中国银行业行长论坛”。
2002年2月4日：
召开一届四次理事长会议。重点审议决定下一步对首批制裁逃废债企业的工作意见。同时还审议了《国际业务公约》、《负债业务公约》及外币信用卡收单业务的规范问题。
4月10日：
公会颁布《江苏省银行同业公会关于规范外币信用卡收单业务的约定》。
5月13号：
公会颁布《关于进一步规范个人外汇买卖的约定》。
2002年10月15日：
公会颁布《关于进一步规范个人外汇买卖业务的补充约定》。
11月28-30日：
上海银行同业公会由行长、总经理组成的赴宁考察团一行28人，由其理事长、上海中国银行长行周路先生率领，来苏进行访问、考察。时任南京市委书记的李源潮先生于28晶当晚接见了沪、苏银行界同仁，并举行宴会。苏、沪两地公会在鑫陵饭店召开合作交流会，并签定了《合作协议》; 还组织了赴江宁、镇江等的考察活动。
2003年4月3日：
公会颁布《江苏省银行同业公会秘书长工作规则》、《江苏省银行同业公会秘书处工作人员管理规则》。
4月4日：
公会颁布《江苏省银行同业公会负债业务公约》、《江苏省银行同业公会国际业务公约》、《江苏省银行同业公会团体会员约定》
6月13日：
公布江苏省银行同业公会标志。
7月3日：
公会组织赴港培训第一批非利差培训23人顺利出境抵港参加培训。2日召开说明会。
7月4日：
赴港培训第一批高级客户经理一班32人顺利出境抵港。3日召开说明会。
7月5日：
赴港培训第一批高级客户经理二班32人顺利出境抵港。4日下午召开说明会。
7月17日：
赴港培训第二批金融营销两个班63人顺利离境抵港。16日下午召开说明会。
7月18日：
赴港培训第二批房地产融资培训班24人顺利离境抵港。17日召开说明会。
7月24日：
赴港培训第三批金融经营管理一班44人顺利出境抵港。23日下午召开说明会。
7月25日：
赴港培训第三批金融经营管理二班42人顺利出境抵港。24日下午召开说明会。
8月28日：
《江苏省银行同业公会成立三周年纪念》专刊、《江苏省银行同业公会行规行约汇编》、《江苏省银行同业公会大事记（2000.3---2003.8）》定稿付印。